【单选题】
38：我行对外付出的现金必须经过___后才能支付。
A. 临柜人员对收入现金手工挑剔
B. 点验钞机清点
C. 清分
D. 鉴伪
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【单选题】
39：金融机构交存人民银行发行库的现金应在已清分的钱捆上标记___标识，以区别于未经清分的钱捆。
A. 已清点
B. 已清分
C. 已挑残
D. 已鉴伪
【单选题】
40：临柜人员在柜面现金收付中发现并合规收缴假币的，按收缴每张（枚）假币面额的___，奖励收缴人。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
【单选题】
41：本行反假货币奖励奖金专项管理，按___发放。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
【多选题】
35：本行反洗钱工作涉罚责任追究遵循___原则。
A. 尽职免责
B. 比例追责
C. 离岗免责
D. 岗位追溯
【多选题】
36：本行反洗钱业务受到监管处罚时，由内部核算单位承担罚款，在当期考核利润额中调减,同时以监管机构“双罚”金额合并计算后总金额的10%为基数，责任人员分别按以下标准挂钩：___。
A. 总行反洗钱工作领导小组10%
B. 总行反洗钱工作领导小组20%
C. 涉及处罚的支行反洗钱工作实施小组30%
D. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）50%
E. 涉及处罚的分理处反洗钱工作联动小组（含支行营业部）60%
【多选题】
37：根据反洗钱客户身份识别要求，本行在新开立对公账户时，要求通过询问、要求客户提供开户资、查询公开信息等方式获取核对客户的受益所有人信息，以下收集并保存的有关识别受益所有人资料正确的有___。
A. XX股份有限公司的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
B. XX股份有限公司的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
C. 个体户张三的《非自然人客户受益所有人信息登记表》
D. 个体户张三的公司章程及《非自然人客户受益所有人信息登记表》
E. XX合伙企业的公司章程
【多选题】
38：有下列情形之一的，银行有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的
D. 单位出示银行要求的开户资料的
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【多选题】
ECC问题常用的处理方法有( )___
A. 告警性能数据分析法
B. 经验处理法
C. 逐段环回法
D. 替换法
E.
F.
【多选题】
EF8T单板的主要功能特性如下（ ）___
A. 实现8路FE业务电信号的接入。
B. 支持同步以太及IEEE 1588V2协议。
C. 支持热插拔
D. 支持温度、电压监控功能
E.
F.
【多选题】
EFT/EGT单板是百兆/千兆以太网透传单板，其特性包括（ ）___
A. 单板外部MAC接口和内部的VCTRUNK端口一一对应，无VLAN功能
B. 支持GFP/LAPS/HDLC数据封装协议
C. 在和EFGS系列单板对开业务时，可以利用测试帧来检测业务两端内部端口之间的通断
D. 和EFGS单板对接开局时，需要注意EFGS单板的VCTRUNK端口的TAG属性的设置，这个TAG属性，需要根据EFT/EGT接入业务的情况而定
E.
F.
【多选题】
GGSN可以把GSM网中的GPRS分组数据包进行协议转换，从而可以把这些分组数据包传送到远端的（ ）或（ ）网络。___
A. TCP/IP
B. GSM
C. PSTN
D. X.25
E.
F.
【多选题】
GPON的三大优势是什么___
A. 更远的传输距离：采用光纤传输，接入层的覆盖半径20KM.
B. 更高的带宽：对每用户下行2.5G/上行1.25G
C. 更高的带宽：对每用户下行1.25G/上行1.25G
D. 分光特性
E.
F.
【多选题】
GPON网络中，支持的最大逻辑距离( )km，支持最大物理距离差( )km。___
A. 10
B. 30
C. 20
D. 60
E.
F.
【多选题】
GPON系统中，二层数据转发模式有（ ）：___
A. iB智能桥接模式
B. Cross-connect模式
C. C-Vlan learning模式
D. TLS Vlan模式
E.
F.
【多选题】
GPRS行业接入业务，某行业的所有用户无法使用，以下有哪些可能引起此故障的原因。 ___
A. HLR用户数据不正常；
B. 到用户传输出现故障；
C. 客户端路由器故障或配置数据错误
D. GGSN上用户APN配置错误
E.
F.
【多选题】
GPRS行业接入业务，某行业的所有用户无法使用，以下有哪些可能引起此故障的原因。( )___
A. HLR用户数据不正常；
B. 到用户传输出现故障；
C. 客户端路由器故障或配置数据错误
D. GGSN上用户APN配置错误
E.
F.
【多选题】
GPRS企业接入的应用领域包括:( )___
A. 金融证券保险行业
B. 公用事业领域
C. 交通物流领域
D. 企业单位内部应用
E.
F.
【多选题】
GPRS企业接入业务监控系统需要关注的指标有( ).___
A. PDP激活成功率
B. APN流量
C. PDP激活成功数
D. 在线终端
E.
F.
【多选题】
GPRS企业接入业务是指，集团客户使用GPRS终端设备，通过我公司无线网络，接入其位于（ ）或（ ）上的服务器，从而实现GPRS终端与服务器之间的数据通信。___
A. Internet
B. CMNET
C. VPN
D. CMWAP
E.
F.
【多选题】
Internet的邮件传输协议标准为（ ）___
A. SNMP
B. SMTP
C. FTP
D. TELNET
E.
F.
【多选题】
Internet地址分配组织规定的三个网络地址保留用做私有地址________，这三个网络的地址不会在因特网上被分配。( )___
A. 10.0.0.0 ~10.255.255.255
B. 172.16.0.0 ~ 172.255.255.255
C. 172.16.0.0 ~ 172.31.255.255
D. 192.168.0.0 ~ 192.168.255.255
E.
F.
【多选题】
IP 地址中网络号的作用有()___
A. 指定了主机所属的网络
B. 指定了网络上主机的标识
C. 指定了设备能够进行通信的网络
D. 指定了被寻址的子网中的某个节点
E.
F.
【多选题】
IPPBX设备视频编码要求，必须考虑支持()视频编码格式。___
A. H.248
B. H.232
C. H.264
D. H.263
E.
F.
【多选题】
IPSEC提供了哪三种加密方式（ ）___
A. DES
B. 3DES
C. AES
D. ABS
E.
F.
【多选题】
ONT设备的应急维护需要在发生以下情况时进行（）。___
A. 设备扩容
B. 用户申诉
C. 严重告警
D. 自然灾害
E.
F.
【多选题】
OSPF 协议适用于基于（ ）的协议___
A. IP
B. TCP
C. UDP
D. ARP
E.
F.
【多选题】
OSPF协议中路由汇聚的作用（ ）___
A. 减小路由表的大小
B. 缩短路由长度
C. 将拓扑变化的影响限制在本地
D. 减少 LSA的数量，节省 CPU 资源
E.
F.
【多选题】
OTDR表能测量光纤的以下参数（ ）___
A. 光纤的长度
B. 光纤的衰减系数
C. 光缆的衰减量
D. 光纤的色散系数
E.
F.
【多选题】
PDH光传输的速率等级及为：____、____、____、____。___
A. 2048kb/s
B. 8448kb/s
C. 34368kb/s
D. 139264kb/s
E.
F.
【多选题】
PDH信号最终复用成SDH光信号，需经过：____、____、____三个步骤。___
A. 映射
B. 定位
C. 复用
D.
E.
F.
【多选题】
PON系统具备完善的QoS控制，采用（）等技术。___
A. 多种流量分类机制
B. 多队列调度
C. 固定带宽分配
D. 优先级控制
E.
F.
【多选题】
PTN950的CXP单板由以下模块组成（ ）___
A. 业务处理和调度模块
B. 系统控制模块
C. 时钟处理模块
D. 辅助接口模块
E.
F.
【多选题】
PTN产品是（ ）（ ）两种技术结合的产品.___
A. 传输
B. 数通
C. 无线
D. 基站
E.
F.
【多选题】
PTN的保护类型（ ）___
A. 1+1单端
B. 1+1双端
C. 1:1单端
D. 1:1双端
E.
F.
【多选题】
PTN设备的时钟单元可以实现的工作模式有（ ）___
A. 失锁(unlocked)
B. 保持(hold over)
C. 锁定(locked)
D. 自由运行(internal clock)
E.
F.
【多选题】
PTN设备的以太网业务模形有哪些（ ）___
A. E-LIAN
B. E-LAN
C. E-TREE
D. EVPTREE
E.
F.
【多选题】
PTN设备时钟源类型有哪些（ ）___
A. 内时钟
B. 外时钟
C. 线路抽时钟
D. 支路抽时钟
E.
F.
【多选题】
RADIUS报文传送不到RADIUS服务器，可能的原因有（ ）___
A. 与RADIUS服务器的通讯线路不通
B. 没有配置相应的RADIUS服务器IP地址
C. 用户端输入的密码不正确
D. 认证、计费的端口设置不正确
E.
F.
【多选题】
S16板在输入光功率正常的情况下上报R_LOS时，可能是原因是（）___
A. 对端网元时钟板故障；
B. 激光器参数表错误
C. 输入的信号速率不匹配；
D. 输入的信号色散过大、眼图闭合；
E.
F.
【多选题】
SDH 的缺点有（ ）。 ___
A. 频带利用率低
B. 指针调整机理复杂
C. 软件的大量使用对系统安全性的影响
D. 开销丰富
E.
F.
【多选题】
SDH的误码从段层分为哪2种误码（ ） ___
A. 再生段误码
B. 复用段误码
C. 高阶通道误码
D. 低阶通道误码
E.
F.
【多选题】
SDH的主要特点是（ ）。___
A. 统一标准，接口兼容
B. 异步复用，直接分插
C. 开销丰富，网管智能
D. 净荷透明，综合业务
E.
F.
【多选题】
SDH体制中集中监控功能的实现由（ ）___
A. 段开销
B. 线路编码的冗余码
C. 通道开销
D. 业务净负荷
E.
F.
【多选题】
SDH网同步方式有（ ）。___
A. 同步方式
B. 伪同步方式
C. 准同步方式
D. 异步方式
E.
F.
【多选题】
SDH网元级网管系统能完成的项目是（ ）。___
A. 管理不同的子网
B. 配置交叉连接数据
C. 收集告警
D. 产生告警
E.
F.
【多选题】
SDH网元内部存在的通信方式主要有（ ）。___
A. 2M通信
B. 邮箱通信
C. 板间通信
D. 串口通信
E.
F.
【多选题】
SDH网元时钟定时方式有多种，在下列方式中有几种属于SDH网元时钟定时方式（）___
A. GPS定时
B. 线路定时
C. 通过定时
D. 环路定时
E.
F.
