【单选题】
34：柜面人员可以使用下列哪个交易查询需进行客户信息治理的客户明细。___
A. 5999
B. 0104
C. 0123
D. 0134
E. 0135
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【单选题】
35：根据我行下发的客户信息治理方案，信息维护类交易进行奖励的起点是，0104和0123交易合计笔数为___。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
【单选题】
36：根据我行下发的客户信息治理方案,治理时间为___。
A. 2018年4-8月
B. 2018年8-12月
C. 2018年8-10月
D. 2018年7-10月
【单选题】
38：我行对外付出的现金必须经过___后才能支付。
A. 临柜人员对收入现金手工挑剔
B. 点验钞机清点
C. 清分
D. 鉴伪
【单选题】
39：金融机构交存人民银行发行库的现金应在已清分的钱捆上标记___标识，以区别于未经清分的钱捆。
A. 已清点
B. 已清分
C. 已挑残
D. 已鉴伪
【单选题】
40：临柜人员在柜面现金收付中发现并合规收缴假币的，按收缴每张（枚）假币面额的___，奖励收缴人。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
【单选题】
41：本行反假货币奖励奖金专项管理，按___发放。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
【多选题】
24：当有关单位或个人提出查询可疑交易的要求时，本行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，审核对方的查询权限。对于符合规定查询要求的，应在专门的查询登记簿中登记___。
A. 查询人的查询事项
B. 查询人的姓名
C. 查询人的证件号码
D. 查询的法律依据
【多选题】
25：本行应每年开展一次全面的洗钱风险自评估，自评估内容有哪些。___
A. 大额和可疑交易报告
B. 客户身份识别工作
C. 客户风险等级分类
D. 反洗钱宣传培训
E. 客户身份资料与交易信息保存
【多选题】
26：反洗钱内部审计方法主要有___
A. 与负责人、反洗钱联络员或重要岗位员工谈话
B. 查阅反洗钱档案
C. 查阅客户身份识别及重新识别记录
D. 进行反洗钱调查问卷
E. 非现场监管报表
【多选题】
27：关于银行反洗钱培训对象的说法以下正确的是___。
A. 培训对象应包括高级管理层
B. 只有反洗钱岗位的人员才需要培训
C. 培训对象应不包括高级管理层
D. 反洗钱培训应针对不同对象提供培训
E. 新入行员工属于培训的对象
【多选题】
28：客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括___
A. 姓名或者名称
B. 身份证件或者身份证明文件种类
C. 身份证件号码
D. 注册资本
E. 法定代表人
【多选题】
30：银行柜员发现客户身份证件或身份证明文件已经过期，应___。
A. 立刻终止与客户的业务关系
B. 通知客户更新身份资料
C. 如果客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，中止办理新业务
D. 完整留存通知客户更新资料的工作记录
【多选题】
31：应履行客户身份识别义务的一次性金融服务是指为不在本行开立账户的客户提供符合以下哪些条件的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务___
A. 交易金额单笔人民币1万元以上
B. 交易金额单笔人民币10万元以上
C. 交易金额单笔外汇等值1000美元以上
D. 交易金额单笔外汇等值10000美元以上
【多选题】
32：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式___。
A. 核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
B. 登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件
C. 登记客户联系方式
D. 无需登记客户联系方式
【多选题】
33：本行反洗钱机构及人员设置，采用“___架构下‘上层重视、中层执行、基层落实、全员参与’”模式。
A. 总行领导
B. 支行实施、分理处联动
C. 支行联动、分理处实施
D. 支行联动及实施
【多选题】
34：当自然人客户由他人代理办理人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万元美元（含）以上的现金取款及转账业务时，各营业机构应___。
A. 核对本人和代理人身份证件
B. 核对代理人身份证件
C. 摘录代理人身份证号码
D. 登记代理人联系方式并留存本人和代理人的有效身份证件复印件
E. 登记代理人联系方式并留存代理人的有效身份证件复印件
推荐试题
【单选题】
关于自动驾驶的衔接,下面哪种说法是错误的?___
A. A.飞机在地面,可以接通自动驾驶,
B. B.在巡航时,只能接通一部自动驾驶,
C. C.在自动着陆时,可以同时接通两部自动驾驶,
D. D.在起飞期间(离地5秒以前),可接通任何一部自动驾驶.
【单选题】
每条自动推力工作指令的传送路径为：___
A. A.FCU->FMGC－>EIU－>EEC；
B. B.FMGC－>EIU－>EEC－>FCU
C. C.FMGC->FCU－>EIU－>EEC；
D. D.EEC－>EIU－>FMGC－>FCU。
【单选题】
如果偏航阻失效，则：___
A. A.FAC故障灯亮，且ECAM上显示琥珀色信息；
B. B.仅ECAM上显示琥珀色信息；
C. C.FAC面板上“OFF”灯亮但无信息；
D. D.仅FAC故障灯亮。
【单选题】
如果推力手柄处于FLX/MCT与TO/GA之间，则计算推力限制应按:___
A. A.FLX/MCT档位；
B. B.TO/GA位；
C. C.当时的位置；
D. D.任意位。
【单选题】
如果一台ENG故障，自动推力衔接且起作用的推力杆所在area为:___
A. A.CL～0之间；
B. B.FLX/MCT～0之间；
C. C.TO/GA～FLX/MCT之间；
D. D.任何位置。
【单选题】
在人工飞行中,FDs工作正常,那么___
A. A.A/THR1工作
B. B.A/THR2工作
C. C.A/THR1&A/THR2同时工作
D. D.无法确定.
【单选题】
正常情况下，当AP未衔接时，YD配平指令由谁提供：___
A. A.ELAC；
B. B.FMGC；
C. C.FAC；
D. D.SEC。
【单选题】
正常时，FMGC工作在：___
A. A.同一时间，仅一个FMGC工作；
B. B.FMGC1有优先权，FMGC2协助；
C. C.FMGCS遵从主、从工作原理；
D. D.两个FMGC独立地工作。
【单选题】
安定面不能配平（STABOUTOFTMM）灯：___
A. A.在俯仰通道脱开时总是亮的
B. B.灯发亮时、脱开俯仰通道
C. C.当安定面不能配平的现象出现约10秒时就会发亮
D. D.监视安定面配平电位器提供到配平传感器去的信号
【单选题】
安定面配平速度有高速和低速之分，配平速度由什么决定？___
A. A.安定面当时的位置；
B. B.襟翼位置；
C. C.副翼的位置；
D. D.升降舵的位置.
【单选题】
当飞机在自动着陆时，第二部自动驾驶的最低衔接高度是多少？___
A. A.1500英尺；
B. B.800英尺；
C. C.400英尺；
D. D.350英尺.
【单选题】
飞机衔接在垂直导航方式飞行，那么FCU上的马赫/空速显示器显示为：___
A. A.110；
B. B.000；
C. C.空白；
D. D.起飞时所选择的速度.
【单选题】
如果速度配平系统有故障，哪些注意灯会亮：___
A. A.速度配平故障灯、马赫配平故障灯、自动驾驶脱开灯；
B. B.速度配平故障灯、安定面失去配平故障灯和自动驾驶脱开灯；
C. C.主注意灯、飞行控制警告灯和速度配平故障灯；
D. D.主注意灯、飞行控制警告灯、速度配平故障灯和失速警告灯.
【单选题】
HF收发机前面板上的KEYINTERLOCK灯点亮，表示：___
A. 收发机故障
B. 藕合器故障
C. RMP故障
D. 以上都可能
【单选题】
VHF系统包括（）___
A. 天线、收发机、VHF频率控制面板
B. 天线、收发机、天线耦合器、VHF频率控制面板
C. 天线、收发机、天线耦合器、RMP
D. 天线、收发机、RMP、电源跳开关
【单选题】
ACARS系统的作用是：___
A. 增强飞机与地面站之间的单向数据通讯
B. 增强飞机与地面站之间的双向数据通讯
C. 增强飞机之间的双向通讯
D. A和C
【单选题】
ACP（area控制面板）上的粉红色灯闪亮，表示呼叫来自（）___
A. 驾驶舱
B. 客舱话筒
C. 旅客座椅
D. 厕所
【单选题】
ACP（area控制面板）上的琥珀色灯常亮，表示呼叫来自（）___
A. 旅客座椅
B. 客舱话筒
C. 厕所
D. 以上都不是
【单选题】
ACP（area控制面板）上的兰灯常亮，表示呼叫来自（）___
A. 客舱话筒
B. 旅客座椅
C. 厕所
D. B或C
【单选题】
ACP不能实现的功能是（）___
A. 各种呼叫显示
B. 对各种音频信号进行处理
C. 无线电通讯和导航系统音频信号的发射和接收控制
D. 客舱内话系统的控制使用
【单选题】
ACP面板上CAB发射键的作用是()___
A. 实现飞行内话功能
B. 实现客舱内话功能
C. 实现服务内话功能
D. 实现旅客广播
【单选题】
ACP面板上INT发射键的作用是()___
A. 实现飞行内话功能
B. 实现客舱内话功能
C. 实现服务内话功能
D. 实现旅客广播
【单选题】
ACP面板上RESET键的作用（）___
A. 取消选择呼叫提醒声
B. 复位选择呼叫灯
C. 复位ATT灯
D. 以上都正确
【单选题】
ACP面板上的INT/RAD电门保持在RAD位时，表示()___
A. 收发机在发射方式
B. 收发机在接收方式
C. 收发机在接收和发射方式
D. 收发机在接收或发射方式
【单选题】
ACP面板上的INT/RAD电门位于INT位时，表示()___
A. 客舱内话被选择
B. 无线电发射方式被选择
C. 飞行内话被选择
D. 旅客广播被选择
【单选题】
ACP面板上的INT/RAD电门位于中立位时，表示()___
A. 收发机在发射方式
B. 收发机在接收方式
C. 收发机在接收和发射方式
D. 由发射键的状态，决定收发机的状态（接收或发射）
【单选题】
ACP面板上的ONVOICE键的作用是()___
A. 键上的ON灯点亮，表示莫尔斯码台识别信号被衰减
B. 键上的ON灯点亮，表示莫尔斯码台识别信号被增强
C. 键上的ON灯点亮，表示话音音频信号被衰减
D. 键上的ON灯点亮，表示话音音频信号被增强
【单选题】
ACP面板上的发射键()___
A. 包括PA键，一共是8个
B. 一次只能选择一个无线电系统处于发射状态
C. 按一下点亮的发射键，对应系统的发射功能被取消
D. 以上都正确
【单选题】
AMU工作电源是()___
A. 115V交流电
B. 28V直流电
C. 115V交流电和28V直流电
D. 115V交流电、28V直流电以及36V交流电
【单选题】
AMU位于()___
A. 前电子舱
B. 后电子舱
C. 客舱前厨房顶板上
D. 客舱后厨房顶板上
【单选题】
ASTENSEATBELTS电门位于AUTO位，什么情况下，FASTENSEATBELT指示牌点亮：（）___
A. 缝翼大于21°或襟翼小于19°
B. 缝翼大于21°或襟翼大于19°
C. 缝翼小于21°或襟翼大于19°
D. 以上都错
【单选题】
CAM位于（）___
A. FAP内
B. 前电子舱
C. 后电子舱
D. PTP内
【单选题】
CIDS的主要部件是()___
A. DEUA
B. DEUB
C. CAM
D. 导向器
【单选题】
CIDS提供的功能有()___
A. 旅客呼叫
B. 厕所烟雾警告
C. 服务内话
D. 以上全部
【单选题】
CVR要工作，必须满足：___
A. 在空中，至少一台发动机运转
B. 在地面，任何一台发动机运转
C. 在地面，任何一台发动机运转5分钟后
D. 在地面，两台发动机同时运转5分钟后
【单选题】
DEUA通过（）和导向器直接相连___
A. 上位线（top-line）
B. 中位线（middle-line）
C. 同轴电缆
D. 以上都不正确
【单选题】
DEUB通过（）和导向器直接相连___
A. 上位线（top-line）
B. 中位线（middle-line）
C. 同轴电缆
D. 以上都不正确
【单选题】
ECAM上出现绿色的NOSMOKING信息，表示以下可能情况：___
A. NOSMOKING功能失效
B. NOSMOKING电门被设置在OFF位
C. NOSMOKING跳开关跳出
D. NOSMOKING电门被设置在ON位
【单选题】
FAP上的CIDSCAUTION灯亮，表示()___
A. 一个DEUA故障
B. 一个导向器故障
C. 一个DEUB故障
D. 二个导向器故障
