相关试题
【单选题】
25：下列交易码的功能描述中，不正确的是___
A. 0123用于客户信息维护，常见于维护单位法定代表人或负责人信息及客户名称；
B. 0131交易用于客户证件信息（证件类型、证件号码、客户名称）的修改；
C. 1132交易用于账户信息维护，包括基本信息维护、核准信息维护等；
D. 1059交易为单位验资户、临时户专用维护交易，维护内容包括临时户有效期、验资户的取现标志以及验资户转为基本户。
【单选题】
26：使用【1132】单位账户维护交易维护账户透支额度时，无论是否由客户发起，除应提交资料外，还应按照《新一代IT系统业务操作规程》要求提交___
A. 市县行社与财政部门签订的协议或市县行社主管部门的审批资料；
B. 特殊业务申请省中心授权通过表；
C. 特殊业务申请书；
D. 支行行长（信用社主任）对该业务的相关审批。
【单选题】
27：下列关于【1093】单位现金取款交易的描述错误的是___
A. 本交易支持对公活期账户支取现金；
B. 本交易支持单位定期存款账户部提；
C. 本交易不支持单位定期存款账户部提；
D. 本交易不支持单位通知存款账户部提。
【单选题】
28：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
【单选题】
29：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
30：下列关于转账支票的背书，说法错误的是___
A. 从左往右依次背书，且背书必须连续；
B. 如若背书，第一背书人是转账支票上的付款人；
C. 如若背书，第一背书人是转账支票上的收款人；
D. 背书栏内只能填写与背书有关的信息，其他信息不得填写在背书人栏。
【单选题】
31：有关支票上大写日期的填写，说法错误的是___
A. 壹月、贰月前必须加零；
B. 壹拾月前可不加零；
C. 壹至玖日前都必须加零；
D. 壹拾日、贰拾日、叁拾日前都必须加零。
【单选题】
32：【1132】单位账户维护交易，以下维护事项说法正确的是 ___
A. 机构证件类型、证件号码为客户的关键信息，在本交易中可以修改；
B. 可以增加除主证件类型外的其他证件号码；
C. 可以通过本交易实现变更基本户开户行行名、行号、账号、开户许可证号码等信息；
D. 可以通过本交易维护验资户转为基本户。
【单选题】
33：关于【1079单位账户销户】交易，以下说法错误的是 ___
A. 未通过人民银行核准的账户，可以直接使用1079交易销户。
B. 未通过人民银行核准的账户，需对账户进行启用后，再使用1079交易销户。
C. 经过人民银行核准的账户，需对账户进行启用，销户前，需使用1120交易进行结息，并将账户余额支取为零后，才能使用1079交易销户。
D. 销户资金去向支持：现金、转账、待销账。当选择转账销户时，需转入同一客户号下的单位活期账户。
【单选题】
34：柜面人员可以使用下列哪个交易查询需进行客户信息治理的客户明细。___
A. 5999
B. 0104
C. 0123
D. 0134
E. 0135
【单选题】
35：根据我行下发的客户信息治理方案，信息维护类交易进行奖励的起点是，0104和0123交易合计笔数为___。
A. 100
B. 150
C. 200
D. 300
【单选题】
36：根据我行下发的客户信息治理方案,治理时间为___。
A. 2018年4-8月
B. 2018年8-12月
C. 2018年8-10月
D. 2018年7-10月
【单选题】
38：我行对外付出的现金必须经过___后才能支付。
A. 临柜人员对收入现金手工挑剔
B. 点验钞机清点
C. 清分
D. 鉴伪
【单选题】
39：金融机构交存人民银行发行库的现金应在已清分的钱捆上标记___标识，以区别于未经清分的钱捆。
A. 已清点
B. 已清分
C. 已挑残
D. 已鉴伪
【单选题】
40：临柜人员在柜面现金收付中发现并合规收缴假币的，按收缴每张（枚）假币面额的___，奖励收缴人。
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%
【单选题】
41：本行反假货币奖励奖金专项管理，按___发放。
【多选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循以下原则___
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【多选题】
2：以下说法正确的是___
A. 各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入较高等级风险类客户进行管理
B. 客户在同一机构有多个账户的，该营业网点应综合多个账户的交易信息评定客户洗钱风险等级
C. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较高的风险等级为准
D. 客户在多个营业网点开户且被评定为不同风险等级的，以其中较低的风险等级为准
【多选题】
3：以下行业的客户，哪些客户可评定为高风险客户___
A. 赌场等赌博性质的机构
B. 军事装备、武器制造分销等与武器有关的行业
C. 彩票销售行业
D. 艺术品、珠宝古董批发和零售行业
E. 律师行、会计师行
【多选题】
4：以下行业的客户，可评定为高风险客户的有哪些___
A. 贵金属、稀有矿石行业
B. 典当行
C. 拍卖行
D. 卡拉OK、夜总会、按摩、桑拿等文化娱乐行业
E. 上市公司
【多选题】
5：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
6：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 股权结构过于复杂、难于辨认实际受益人的客户
B. 故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户
C. 信用等级低，但经常从事高额度、高风险类业务的客户
D. 其他涉及洗钱及恐怖融资高风险属性的客户
【多选题】
7：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
【多选题】
8：各风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 高风险客户：自评定风险等级后，每三个月审核一次客户基本信息
B. 高风险客户：自评定风险等级后，每半年审核一次客户基本信息
C. 中风险客户：自评定风险等级后，每年审核一次客户基本信息
D. 低风险客户：自评定风险等级后，每两年审核一次客户基本信息
【多选题】
9：各营业网点客户风险等级分类管理员，除审核客户的基本信息外，还应对客户___等进行综合的分析和评价，以便对客户反洗钱风险等级进科学评定和及时调整。
A. 既往的交易特征
B. 交易量
C. 资金来源及用途
D. 交易频率
E. 交易动向
【多选题】
10：支行反洗钱工作实施小组具体履行下列职责___
A. 设立反洗钱岗位，指定专人作为支行反洗钱联络员，负责本支行反洗钱具体工作
B. 根据反洗钱法规和本行有关制度，指导和监督前台业务的反洗钱工作
C. 负责本辖区营业网点在履行反洗钱义务过程中发现可疑交易或涉嫌犯罪的及时上报总行
D. 协助有权部门对涉嫌洗钱犯罪的账户或存款进行查询、冻结、扣划
E. 负责组织本支行员工进行反洗钱培训和对客户的反洗钱宣传工作
【多选题】
11：支行各营业网点反洗钱工作人员由营业网点负责人担任，各营业网点反洗钱工作人员的职责有___
A. 负责组织本营业网点员工对大额交易和可疑交易进行实时监测
B. 负责按时对反洗钱系统自动提取的大额交易信息进行修改或删除后确认
C. 负责按时对本营业网点的可疑交易信息进行新增、修改或删除后确认
D. 负责检查本营业网点员工落实各项反洗钱规章制度情况，对发现的可疑交易进行分析、识别
E. 负责本网点客户风险的分类和调整工作
【多选题】
12：临柜人员的反洗钱职责有___
A. 严格执行存款账户实名制、账户管理办法及反洗钱相关规定，按要求对客户身份进行识别
B. 按要求留存客户身份资料和交易记录
C. 对经办的大额交易进行实时监测，超柜员权限的及时履行审批手续
D. 对柜台发现的可疑交易及时向营业网点反洗钱联络员汇报
E. 负责营业柜台的反洗钱宣传工作
【多选题】
13：涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让___
A. 收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益
B. 受偿债权
C. 为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令
D. 执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布后的交易指令
【多选题】
14：反洗钱内部审计应遵循的原则有___。
A. 独立性
B. 客观性
C. 风险为本
D. 及时性
【多选题】
15：反洗钱内部审计包括哪些内容。___
A. 反洗钱组织机构建设情况
B. 反洗钱宣传和培训情况
C. 客户身份识别、持续识别情况
D. 客户洗钱风险等级划分情况
E. 大额和可疑交易报告情况, 可疑交易人工识别情况
【多选题】
16：有下列___行为的，总行将责令限期改正，并视情节给予相关责任人200至1000元罚款，情节严重的，给予纪律处分或行政处分，触犯法律的，移送司法机关追究责任。
A. 未按照规定履行客户身份识别的
B. 未按照规定保存客户身份识别和交易记录，或私自将客户身份资料泄露给他人的
C. 未按规定手续办理大额取现的
D. 未按规定报送大额交易报告和可疑交易报告的
E. 与身份不明的客户进行交易或为客户开立匿名、假名账户的
【多选题】
17：根据〈金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法〉（中国人民银行令〔2016〕第3号）的规定，符合下列___的大额交易应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 当日单笔或者累计人民币交易5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
B. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
C. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
D. 自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
E. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币100万元以上(含100万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的款项划转。
【多选题】
18：对符合下列___条件的大额交易，如未发现该交易或行为可疑的，可以不报告大额交易报告。
A. 定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一机构开立的同一户名下的另一账户。
B. 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换。
C. 交易一方为各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、人民政协机关和人民解放军、武警部队，但不包含其下属的各类企事业单位。
D. 各机构在黄金交易所进行的黄金交易
E. 证券公司、期货公司、基金管理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的
【多选题】
19：下列哪些金融机构与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交大额交易报告。___
A. 证券公司、期货公司、基金管理公司
B. 保险公司、保险资产管理公司
C. 信托公司、金融资产管理公司
D. 金融租赁公司、汽车金融公司
【多选题】
20：本行在履行客户身份识别义务时发现下列哪些可疑行为的，也应通过反洗钱系统提交可疑交易报告。___
A. 客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的
B. 对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的
C. 客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的
D. 采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的
E. 履行客户身份识别义务时发现的其他可疑行为
【多选题】
21：本行对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程，不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由，包括但不限于___
A. 客户的身份、客户的职业(行业)
B. 客户的年龄
C. 经营范围
D. 交易目的
E. 交易对手情况
【多选题】
22：出现以下___情况时，本行各营业机构应当重新识别客户。
A. 客户提出销户
B. 客户行为或者交易情况出现异常的
C. 客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的
D. 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的
E. 先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性存在疑点的
【多选题】
23：在按照规定进行识别或者重新识别客户身份信息时，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可采取以下的一种或几种措施，识别或者重新识别客户身份___
A. 回访客户
B. 实地查访
C. 向公安、工商行政管理等部门核实
D. 其他可依法采取的措施
推荐试题
【单选题】
稳压电源的特性指标为输出电压；输出电流和___。
A. 输出功率；
B. 电压调节范围；
C. 稳定度；
D. 纹波电压；
【单选题】
单相桥式整流电路的直流输出电压是输入电压的___。
A. 45％；
B. 1．4l倍；
C. 90％；
D. 1．2倍；
【单选题】
三相桥式整流电路的直流输出电压是输入电压的___。
A. 90％；
B. 1．4l倍；
C. 45％；
D. 2．34倍；
【单选题】
全波整流电路中每个二极管承受的最大反向电压为半波整流电路中的___。
A. 2倍；
B. 1．41倍；
C. 45％；
D. 2．82倍；
【单选题】
晶闸管是一种工作在开关状态下的___半导体器件。
A. 小功率；
B. 低频；
C. 高频；
D. 大功率；
【单选题】
晶闸管的导通条件是阳极一阴极加___电压且( )死区电压，控制极一阴极加正向触发电压。
A. 正向；小于；
B. 正向；大于；
C. 反向；小于；
D. 反向；大于；
【单选题】
晶闸管有阳极.阴极和控制极，其内有___PN结。
A. 2个；
B. 3个；
C. 4个；
D. 5个；
【单选题】
在晶闸管整流电路中，输出电压随晶闸管控制角的增加而___。
A. 不变；
B. 无关；
C. 增加；
D. 减小；
【单选题】
晶闸管单相整流电路电阻负载的最大移相范围是___。
A. 360’；
B. 180’；
C. 210’；
D. 120’；
【单选题】
可控整流即把交流电变换成大小可调的直流电，它是___技术的基础。
A. 变频；
B. 变压；
C. 变流；
D. 变换功率；
【单选题】
对于负载较小.电压波动要求不十分严格的电路，可采用并联___的稳压电路。
A. 电阻；
B. 电容；
C. 稳压管；
D. 电感；
【单选题】
对稳压精度要求高时，应采用___稳压电路。
A. 并联；
B. 串联；
C. 并串联；
D. 串并联；
【单选题】
稳压管内阻___，稳压性能越好。
A. 为0；
B. 趋于；
C. 越大；
D. 越小；
【单选题】
逆变整流电路是先把直流逆变成交流，然后再把交流又整流成___的过程。
A. 交流；
B. 直流；
C. 交直流；
D. 脉动直流；
【单选题】
逆变电路的作用是将直流电变成频率可变的或某一固定频率的___。
A. 直流电；
B. 交流电；
C. 高频电源；
D. 低频电源；
【单选题】
逆变电路UPS电源不宜带___负载。
A. 电阻性；
B. 电容性；
C. 电感性；
D. 混合型；
【单选题】
凝汽式发电厂的特点是___。
A. 建设周期短，基建投资较小；
B. 燃料利用总效率较高；
C. 利用电能产生热能向用户供给；
D. 建设在用户附近；
【单选题】
供热式发电厂的特点是___。
A. 建设周期短，基建投资较小；
B. 燃料利用总效率较高；
C. 利用电能产生热能向用户供给；
D. 建设在靠近燃料的产地；
【单选题】
提高输电电压，可以提高___。
A. 电能质量；
B. 输电电流；
C. 功率损耗；
D. 电能损耗；
【单选题】
电力系统是由发电机.___和用电设备组成。
A. 输电线路；
B. 配电线路；
C. 电力变压器；
D. 电力网；
【单选题】
担负着输送电能和分配电能任务的是___。
A. 电力系统；
B. 电力线路；
C. 电力网；
D. 配电网；
【单选题】
电力网是指由___组成的网络。
A. 各电压等级的电力线路；
B. 各电压等级的电力线路和各类变电所；
C. 发电机变压器.输电线路；
D. 一个电压等级的配电线路；
【单选题】
输电网是由___的输电线路和与其相连的变电所组成。
A. 35KV及以下；
B. 35KV及以上；
C. 110KV及以下；
D. 110KV及以上；
【单选题】
1000KV及以上的电力网称为___电力网。
A. 超高压；
B. 特高压；
C. 高压；
D. 中压；
【单选题】
我国电力系统额定频率为 50 Hz,3×10 kW 及以上系统允许频率偏差不超过___。
A. ±5%；
B. ±10%；
C. ±0.2 Hz；
D. ±0.5 Hz；
【单选题】
《全国供用电规则》规定，35 k V 及以上供电系统，电压变换幅度不超过___。
A. ±5%；
B. ±7%；
C. ±0.2 % ；
D. ±10 %；
【单选题】
频率是供电质量标准之一，我国电力系统的额定频率为___。
A. 0.02 s ；
B. 0.2 s；
C. 50 Hz；
D. 60 Hz；
【单选题】
由发电厂.输配电网络及各类电力用户组成的整体称为___。
A. 电力系统；
B. 电力网；
C. 输电线路；
D. 配电网；
【单选题】
发电厂在任何时刻发出的功率必须等于该时刻用电设备所需的功率与输送和分配环节中的___之和。
A. 无功功率；
B. 损失功率；
C. 机械功率；
D. 视在功率；
【单选题】
由输电线路和相连的变电所组成的部分称为___。
A. 电力系统；
B. 电力网；
C. 输电线路；
D. 配电网；
【单选题】
一切不正常的相与相之间或相与地之间的连通统称为___。
A. 短路；
B. 通路；
C. 回路；
D. 断路；
【单选题】
短路电流比正常电流大许多倍，而且会产生___效应，使导体之间产生很大的机械应力。
A. 作用力；
B. 反作用力；
C. 电动力；
D. 扭力；
【单选题】
一相对地之间的短路与电力系统中性点的接地方式___。
A. 有关；
B. 无关；
C. 关系不确定；
D. 关系不大；
【单选题】
电气设备在短路电流电动力的作用下，可发生___变形.瓷件拉坏等破坏作用，使事故进一步扩大。
A. 硬母线；
B. 电气设备；
C. 基础；
D. 构架；
【单选题】
短路持续时间长，可造成并列运行的发电机失去___。
A. 电压；
B. 控制；
C. 同步；
D. 励磁；
【单选题】
三相系统中中间相在三相短路时所受的电动力___。
A. 比两相短路时所受的电动力大；
B. 比两相短路时所受的电动力小；
C. 与两相短路时所受的电动力相同；
D. 无法确定；
【单选题】
短路电流通过电气设备，使设备发热___，持续时间长可使设备过热损坏。
A. 严重；
B. 增加；
C. 减少；
D. 不变；
【单选题】
发生三相金属性短路时，在短路点将产生___，使设备严重损坏。
A. 故障；
B. 电弧；
C. 破坏；
D. 大电流；
【单选题】
下列关于短路电流的发热，___是正确的。
A. 单相接地时发热大；
B. 两相短路时发热大；
C. 三相短路时发热大；
D. 所有短路发热一样大；
【单选题】
系统在最大运行方式下运行时，具有___短路阻抗值。
A. 最小；
B. 最大；
C. 平均；
D. 较大；
