【判断题】
对于未在我行开立账户的客户，不需开展身份识别，也不需记录客户信息即可开展业务
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相关试题
【判断题】
临时客户频繁在我行开立或兑付连号票据的，不需加强开展尽职调查
【判断题】
未经授权机构不得开办银行承兑汇票承兑业务
【判断题】
以存单作质押，应到存款行将单位存款证实书置换为单位活期存单，并办理存单冻结手续
【判断题】
公募产品与私募产品允许统一营销和管理，但严禁将私募产品销售给大众投资者
【判断题】
客户办理电子商业汇票业务，需与我行签署服务协议，开通网上银行电子相关服务功能
【判断题】
严禁通过虚假宣传、承诺收益等方式诱导客户购买我行理财产品
【判断题】
客户购买理财做风险评估后，发现客户购买与其风险承受能力不匹配的理财产品，客户在购买单据上注明“本人知悉理财产品风险，同意购买与风险测评不符的理财产品”字样并签字确认后，可以为客户办理
【判断题】
承兑汇票保证金账户须严格监管，专款专用。承兑汇票未到期，不得向承兑申请人提前释放承兑保证金账户款项
【判断题】
承兑汇票保证金需于承兑前缴存，只能以现金和汇款形式缴存，但不得以存单、国债、理财产品等形式替代
【判断题】
规范手工业务操作，经办人员须严格按照操作流程要求办理手工业务，同时须提供完整支持性材料（如相关部门授权材料、客户合同等）
【判断题】
STS系统网点复核人员无需符合柜员设置要求
【判断题】
对于BGL账户非金融类交易，账户状态的变更，解冻和冻结审批权限相同。具体是：经发起机构经办、发起机构复核、运营控制部经办审批
【判断题】
对私存款账户已付利息调增，5万（不含）以下，网点及管辖行发起，经发起机构经办、发起机构复核、不需管辖支行财务运营内控部复核审批
【判断题】
国际卡还款暂收，无论金额大小，经发起机构经办、发起机构复核审批，销账：5万（含）以下，经发起机构经办、发起机构复核审批
【判断题】
对公跨行柜台转账汇款手续费的隔日冲正（180天内）需在STS操作办理
【判断题】
柜员在STS系统叙做暂付款项销账或暂收款项挂账时，如对转方为9991BGL账户，也应先确认头寸已转入9991BGL账户，即将9991贷记交易的报文、流水等打印后扫描至STS系统作为该笔交易的附件
【判断题】
分行9991001业务范围准入将统一采取严格的总行准入流程
【判断题】
未在清单准入范围内的手工计结息业务发起，需履行条线主管部门的事前审批手续
【判断题】
STS系统涉及的用户角色信息包括两类，即STS系统柜员角色和STS系统外围角色
【判断题】
国际结算及贸易融资业务保证金账户转为不动户后，开户行可为出质人开立新的保证金账户
【判断题】
营业终了，尾箱监管人在核查机构尾箱现金实物无误后，应立即对机构尾箱加锁或加封处理，同时监督机构尾箱柜员进行锁封操作
【判断题】
现金收付必须坚持一笔一清，办理外币现金收付应以手工清点为主，禁止单一采用机具清点
【判断题】
现金收付必须坚持先收款后记账，先记账后付款
【判断题】
假钞收缴合规操作。假钞收缴要严格按照人民银行及行内相关规定，由受过专业培训且考试合格的收缴人员双人复核后办理
【判断题】
网点尾箱经管人要做好每日日结工作；监管人要按照制度要求核点大数，做好监管尾箱的核准工作；网点负责人要指定专人做好网点所有柜员尾箱总分核对工作，并安排人员复核
【判断题】
尾箱与押运公司交接前，营业网点至少两人（其中一人为尾箱监管人）在目视范围内共同看管尾箱
【判断题】
现金交接时，接收柜员严禁仅凭交出柜员口头报数，在未清点或未见到现金实物的情况下，接收款项
【判断题】
办理外币现金收付应以手工清点为主，禁止单一采用机具清点
【判断题】
针对连续三个工作日超限额，或超过限额100%等异常情况，如经营性网点未履行报告制度，上级部门应立即启动现场核查，并报告分管行长
【判断题】
尾箱必须通过条码扫描设备逐箱扫描尾箱条码，严禁无故手工输入尾箱箱号办理交接
【判断题】
柜台鉴定收缴的假币，原则上应在收缴后一周内上缴金库
【判断题】
业务经理每月、机构负责人每季跟随清机后，需在清机凭条上注明“账实相符”及签章，并于每月/每季末日将凭条扫描在“凭证档案和业务监控管理系统”的特殊柜员“机构号+WX”中
【判断题】
ATM加钞使用分行领用的ATM专用钞可不经清点直接加钞
【判断题】
ATM领出、缴回现金必须清点，可以差额支付
【判断题】
发生错款挂账处理的核销，由挂账机构发起，原则上不得跨年度
【判断题】
寄库的尾箱原则上仅限于次日（工作日）返回营业机构，特殊原因向分行主管部门报备后可长时间寄库
【判断题】
周一至周五业务经理应固定一天在营业终了组织对网点现金库存进行全额清点，并且至少亲自核点一个现金机构尾箱，亲自负责现金的总分核对，并对机构全面核点结果负责
【判断题】
司法电信诈骗冻结业务可转现场核准，必须填写审批表，并上传资料影像
【判断题】
达到大额核实与管理授权标准的柜台个人转账大额交易，务必严格按照大额核实及管理授权审批后，再进行系统操作交易，严禁先做交易后做大额核实与管理授权
【判断题】
某网点经办柜员为节省客户时间，事先开好网银及中银E盾/E令，待客户来行时再签收取回
推荐试题
【判断题】
我国对资本主义工商业改造的基本方针是改造企业和改造人同时并举
【判断题】
毛泽东代表中央正式推出过渡时期总路线和总任务是1952年9月中央书记处会议上
【判断题】
过渡时期总路线的主体是对生产关系的社会主义改造
【判断题】
新中国成立初期，我国主要是学习苏联经验，这在当时是必要的，也取得了一定的成效，这证明，照搬照抄苏联模式符合中国国情
【判断题】
我国社会主义改造的任务完成以后，国内的社会矛盾和阶级关系发生重大的变化，无产阶级同资产阶级之间的矛盾已经完全彻底地解决了
【判断题】
斯大林在领导苏联社会主义建设的实践中，长期不承认社会主义存在矛盾，在实践中造成了严重后果
【判断题】
社会主义道路初步探索的成就表明，社会主义建设没有一个固定不变的模式，各个国家应该根据自己的国情，独立自主地选择适合自己的发展道路
【判断题】
社会主义代替资本主义，并不意味着社会主义要全盘否定和抛弃资本主义创造的一切成果，也并不意味着社会主义不同资本主义发生任何联系
【判断题】
邓小平理论是全党全国人民智慧的结晶，是党和人民最可珍贵的精神财富，必须作为党和国家长期坚持的指导思想
【判断题】
改革开放和现代化建设的实践是邓小平理论形成的现实依据
【判断题】
社会主义建设的经验教训是邓小平理论形成的历史根据
【判断题】
进入新时代，党的全部理论和实践的主题依旧是中国特色社会主义
【判断题】
“三个代表”重要思想所要回答和解决的正是“建设什么样的党、怎样建设党”的重大问题
【判断题】
始终做到“三个代表”，是我们党的立党之本、执政之基、力量之源
【判断题】
2001年7月1日，在庆祝中国共产党成立80周年大会上的讲话中全面阐述了“三个代表”重要思想的科学内涵和基本内容
【判断题】
20世纪末，我国已经初步建立起了社会主义市场经济体制
【判断题】
党和国家的一切工作和方针政策，都要以是否符合最广大人民群众的根本利益为最高衡量标准
【判断题】
科学发展观是在深入总结改革开放以来特别是党的十六大以来实践经验的基础上形成和发展的
【判断题】
2003年党的十六届三中全会通过的《中共中央关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定》第一次提出科学发展观
【判断题】
以党的十七大为标志，科学发展观进一步走向成熟
【判断题】
十九大报告提出了“中国特色社会主义理论体系”的科学概念
【判断题】
以人为本就是以最广大人民的根本利益为本
【判断题】
以人为本的“人”，是指人民群众，就是以工人、农民、知识分子等劳动者为主体，包括社会各阶层人民在内的中国最广大人民
【判断题】
坚持可持续发展，必须走生产发展、生活富裕、生态良好的文明发展道路
【判断题】
社会主义核心价值体系决定着中国特色社会主义发展方向
【判断题】
文化自信是一个国家、一个民族发展中更基本、更深沉、更持久的力量
【判断题】
十八大报告中明确了中国特色大国外交要推动构建新型国际关系，推动构建人类命运共同体
【判断题】
中国特色社会主义最本质的特征是共同富裕
【判断题】
必须坚定不移贯彻改革、协调、绿色、开放、共享的发展理念
【判断题】
党的十九大提出，新时代我国社会的主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和落后的社会生产之间的矛盾
【判断题】
走中国特色社会主义道路，是实现“两个一百年”奋斗目标、实现中华民族伟大复兴的战略支撑
【判断题】
对社会主要矛盾的科学判断，是制定党的路线、方针、政策的基本依据
【判断题】
党对我国社会主要矛盾的认识是根据社会发展变化而不断调整和深化的
【判断题】
我国目前最大的实际是我国仍处于社会主义初级阶段
【判断题】
十九大报告提出的新时代是指社会主义初级阶段
【判断题】
党的十九大明确指出，我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的美好生活需要和不平衡、不充分发展之间的矛盾
