【单选题】
除对已发放的个人信贷进行贷后风险管理之外，商业银行查询个人信用报告时应当取得被查询人的（）。___
A. 直接进行
B. 口头授权
C. 书面授权
D. 电话授权
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相关试题
【单选题】
法人客户“中征码”可以通过（）系统查询生成。___
A. 农信社信贷管理系统
B. 人民银行企业征信系统
C. 农信社核心系统
D. 农信社财务系统
【单选题】
个人信用报告反映了个人的信用状况，必须合规查询和使用，通过以下（）途径，可以获取个人信用报告。___
A. 通过本人授权、法定目的、本人授权与法定目的相结合
B. 通过非本人授权、法定目的
C. 只能通过本人授权
D. 只能通过法定目的
【单选题】
贷款合规性调查不包括（）。___
A. 核查借款人的法人资格
B. 认定担保人的法人公章、签名的真实性和有效性
C. 对需要董事会决议同意借款或担保的，信贷人员应调查认定董事会同意借款、担保决议的真实性、合法性、有效性
D. 调查贷款人的信誉度
【单选题】
《中国银监会办公厅关于做好 2017 年小微企业金融服务工作的通知》要求，商业银行小微企业贷款不良率高出自身各项贷款不良率年度目标（）个百分点（含）以内的，可不作为监管部门监管评级和银行内部考核评价的扣分因素。___
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》国发【2015】51 号文,S 商业房地产开发项目的最低资本金比例为（）。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》（国发【2015】51 号）文，保障性住房房地产开发项目的最低资本金比例为（）。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》（国发【2015】51 号）文，钢铁、电解铝项目的最低资本金比例为（）。___
A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 40%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》（国发【2015】51 号）文，化肥工业（钾肥除外）项目的最低资本金比例为（）。___
A. 10%
B. 15%
C. 20%
D. 25%
【单选题】
依据《国务院关于调整和完善固定资产投资项目资本金制度的通知》（国发【2015】51 号）文，煤炭、电石、多晶硅等项目的最低资本金比例为（）。___
A. 40%
B. 30%
C. 20%
D. 10%
【单选题】
我国诉讼时效的中止，只能发生于时效期间的（）。___
A. 最后 3 个月内
B. 最后 6 个月内
C. 最初 6 个月内
D. 一年内
【单选题】
根据《贷款通则》，票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。___
A. 1 个月
B. 3 个月
C. 6 个月
D. 12 个月
【单选题】
根据《贷款通则》，将借款债务全部或部分转让给第三人的，（）。___
A. 应当取得贷款人的同意
B. 应当通知贷款人
C. 如果全部转让，应当取得贷款人的同意。如果部分转让，应当通知贷款人
D. 如果部分转让，应当取得贷款人的同意。如果全部转让，应当通知贷款人
【单选题】
以上市公司的股份出质的，质押合同自（）起生效。___
A. 质押合同成立之日
B. 股份出质记载于股东名册之日
C. 股份出质向证券登记机构办理出质登记之日
D. 股份出质转入质权人名下之日
【单选题】
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行资本充足率不得低于（）。___
A. 0.05
B. 0.08
C. 0.1
D. 0.18
【单选题】
根据《中华人民共和国商业银行法》的规定，商业银行流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。___
A. 0.05
B. 0.15
C. 0.25
D. 0.35
【单选题】
根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司为公司股东或者实际控制人提供担保的（）。___
A. 必须经董事会或股东大会决议
B. 必须经监事会或股东大会决议
C. 必须经股东会或股东大会决议
D. 一律无效
【单选题】
根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，因不动产纠纷提起的诉讼，由（）管辖。___
A. 不动产所在地人民法院
B. 被告住所地人民法院
C. 原告住所地人民法院
D. 中级人民法院
【单选题】
根据《中华人民共和国民事诉讼法》的规定，申请人在人民法院采取保全措施后（）日内不起诉的，人民法院应当解除财产保全。___
A. 15
B. 90
C. 180
D. 365
【单选题】
当事人不服地方人民法院第一审判决的，有权在判决书送达之日起（）日内向上一级人民法院提起上诉。___
A. 15
B. 90
C. 180
D. 365
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据金额以中文大写与数码同时记载，两者不一致的，（）。___
A. 票据无效
B. 以中文大写为准
C. 以数码为准
D. 以金额较小的为准
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据记载事项中（）均不得更改，更改的票据无效。___
A. 付款人名称
B. 票据用途
C. 票据金额、付款人名称、收款人名称
D. 票据金额、日期、收款人名称
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，以背书转让的汇票，（）应当对其（）背书的真实性负责。___
A. 后手，所有前手
B. 所有前手，后手
C. 后手，直接前手
D. 直接前手，后手
【单选题】
根据《中华人民共和国票据法》的规定，下列不属于支票绝对应记载事项的是（）。___
A. 付款人名称
B. 确定的金额
C. 无条件支付的“委托”
D. 付款日期
【单选题】
根据《中华人民共和国合同法》，有以下（）情形的，当事人一方有权请求人民法院或者仲裁机构变更或者撤销合同。___
A. 一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益
B. 合同损害社会公共利益
C. 在订立合同时显失公平的
D. 合同违反法律、行政法规的强制性规定
【单选题】
根据《中华人民共和国中国人民银行法》的规定，我国货币政策的最终目标是（），并以此促进经济的增长。___
A. 保持货币币值稳定
B. 实现充分就业
C. 保持物价稳定
D. 保持利率稳定
【单选题】
中央银行的下列的哪些举措可以增加货币供应量？___
A. 提高再贴现率
B. 提高存款准备金率
C. 在公开市场上买回证券
D. 通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放
【单选题】
设立农村商业银行，注册资本最低限额为（ ）元人民币。___
A. 5 亿
B. 1 亿
C. 5000 万
D. 1000 万
【单选题】
建设现代化经济体系，必须把发展经济的着力点放在（）。___
A. 金融经济
B. 共享经济
C. 国际经济
D. 实体经济
【单选题】
下列关于实收资本的表述中不正确的是()。___
A. 实收资本是企业按章程或合同、协议的规定，接受投资者投入企业的资本
B. 当实收资本比原注册资金增加或减少 20％时，应持资金使用证明或验资证明，向原登记主管机关申请变更登记
C. 实收资本是指公司向公司登记机关登记的出资额
D. 实收资本的构成比例是企业进行利润或股利分配的主要依据
【单选题】
宏观经济发展的总体目标一般包括（）。___
A. 经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡
B. 经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡
C. 经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长
D. 经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长
【单选题】
经济周期的四个阶段是( )。___
A. 繁荣——衰退——萧条——崩溃
B. 繁荣——萧条——衰退——崩溃
C. 繁荣——衰退——萧条——复苏
D. 繁荣——萧条——衰退——复苏
【单选题】
目前，我国个人信用数据库更新个人信息的频率是________。___
A. 实时更新
B. 每日更新一次
C. 每周更新一次
D. 每月更新一次
【单选题】
存货周转率是指用一定时期内的________除以________得到的比率。___
A. 平均存货余额；销货收入
B. 销货收入；平均存货余额
C. 销货成本；平均存货余额
D. 平均存货余额；销货成本
【单选题】
下列属于资产项目的是()。___
A. 预收账款
B. 预付账款
C. 应付账款
D. 盈余公积
【单选题】
关于一般性货币政策工具的说法，正确的是（ ）。___
A. 法定存款准备金率政策通常被作为经常性政策工具来使用
B. 没有税收政策的配合，公开市场操作无法发挥作用
C. 法定存款准备金率对货币乘数的影响很小
D. 公开市场操作使中央银行能够随时根据金融市场变化，经常、连续性地操作
【单选题】
甲公司开具一张金额 50 万元的汇票，收款人为乙公司，付款人为丙银行。乙公司收到后将该汇票背书转让给丁公司。下列哪一说法是对的？___
A. 乙公司将票据背书转让给丁公司后即退出票据关系
B. 丁公司的票据债务人包括乙公司和丙银行，但不包括甲公司
C. 乙公司背书转让时不得附加任何条件
D. 如甲公司在出票时于汇票上记载有“不得转让”字样，则乙公司
【单选题】
根据《票据法》的有关规定，下列有关支票的表述中，对的是（）。___
A. 单位可使用支票，自然人不能使用支票
B. 支票另行记载付款日期的，支票无效
C. 确定的金额是支票的绝对必要记载事项
D. 超过提示付款期限的支票，付款人仍应当予以付款
【单选题】
金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的（）。___
A. 期限性
B. 流动性
C. 收益性
D. 风险性
【单选题】
在我国的货币层次划分中，未包括在 M1 中，却包括在 M2 中的是（）。___
A. 支票存款
B. 流通中的现金
C. 单位活期存款
D. 单位定期存款
【单选题】
以下（）是衡量银行资产质量的最重要指标。___
A. 资本利润率
B. 资本充足率
C. 不良贷款率
D. 资产负债率
推荐试题
【填空题】
1162、农村商业银行在履行客户身份识别义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为___ A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的 B、"对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的" C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的 D、"采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的"
【填空题】
通过___等查验方式，可识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户， A、联网核查身份证件 B、人员问询 C、客户回访 D、公用事业账单验证 E、网络信息查验
【填空题】
1164、当客户出现以下哪些情形时，银行金融机构有权拒绝开户___ A、有组织同时或分批开户 B、不配合客户身份识别 C、开立业务与客户身份不相符 D、开户理由不合理
【填空题】
1165、农村商业银行应当登记客户受益所有人的___ A、姓名 B、地址 C、联系方式 D、身份证件或者身份证明文件的种类 E、身份证件或者身份证明文件的号码 F、身份证件或者身份证明文件的有效期限
【填空题】
1166、农村商业银行在充分评估下述非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人___ A、外国政府驻华使领馆及办事处等机构及组织 B、个体工商户 C、个人独资企业 D、经营农林渔牧产业的非公司制农民专业合作组织
【填空题】
1167、受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则___ A、勤勉尽责 B、动态管理 C、风险为本 D、实质重于形式
【填空题】
1168、如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。___ A、直接或者间接决定董事会多数成员的任免 B、决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行 C、决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组 D、长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金
【填空题】
1230、根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款___ A、 未按规定履行客户身份识别义务的 B、 未按规定保存客户身份资料和交易记录的 C、违反保密规定，泄漏有关信息的 D、 未按规定对职工进行反洗钱培训的
【填空题】
1231、下列说法正确的是：___ A、 金融机构及其工作人员应当认真履行反洗钱义务，审慎地识别可疑交易，不得因为反洗钱而得罪贵宾客户，影响竞争; B、 金融机构及其工作人员应当保守反洗钱工作秘密，不得违反规定将有关反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员; C、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户、联名账户，不得为身份不明确的客户提供存款、结算等服务; D、 对不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的，金融机构不得为其开立存款账户
【填空题】
1232、下列说法不正确的是___ A、 客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成 B、 客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始 C、客户身份识别规定只存在于反洗钱法律规定 D、 客户身份识别是一个持续的过程
【填空题】
1233、以下交易中属于可免报告的大额交易的是___ A、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 B、 交易一方为慈善团体的 C、金融机构同业拆借 D、 商业银行发起利息支付
【填空题】
1234、下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是：___ A、 同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录 B、 同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存 C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束 D、 法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定
【填空题】
1235、下列属于反洗钱法律和规章对金融机构反洗钱内控制度有效实施要求的是___ A、 反洗钱工作应纳入内部审计范畴 B、 反洗钱工作应实行条线管理 C、反洗钱措施应能有效发现、识别和报告可疑交易 D、 反洗钱内控制度应满足金融监管机构对金融机构内控制度的原则要求
【填空题】
1236、下列哪些反洗钱义务，金融机构必须履行___ A、 专人负责反洗钱和反恐融资合规管理工作 B、 设立专门的反洗钱岗位 C、设立反洗钱专门机构 D、 明确专人负责大额交易和可疑交易报告
【填空题】
1237、以下发生的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报送反洗钱监测中心的是___ A、 定期存款到期后，不直接提取或划转，而是本金或者本金加全部或部分利息续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一帐户 B、 自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换 C、金融机构内部调拨资金 D、 金融机构在黄金交易所进行的黄金交易 E、 国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易
【填空题】
1238、金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送___ A、 反洗钱年度报告 B、 反洗钱有关信息资料 C、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容 D、 客户档案资料
【填空题】
1239、对于下列哪些资料和信息，金融机构及其工作人员应予以保密，不得违反规定向客户和其他人员提供？___ A、 客户身份资料 B、 客户交易信息 C、报告可疑交易的有关反洗钱工作信息 D、 配合中国人民银行调查可疑交易活动的有关反洗钱工作信息
【填空题】
1240、《中华人民共和国反洗钱法》对客户身份资料和交易记录保存的要求是___ A、 保存的客户身份资料和交易记录应当真实、完整 B、 应当符合保密和安全的有关规定 C、保存的客户身份资料应当反映客户身份识别的过程和结果，保存的交易记录资料应当足以反映该笔交易的完整过程 D、 应当符合法律规定的期限要求
【填空题】
1241、识别客户身份时，具体操作包括___ A、 了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、 核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息 D、 留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件
【填空题】
1242、金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施___。 A、 国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单 B、 司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单 C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单 D、 中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
【填空题】
1243、下面关于临时冻结措施的叙述正确的有:___ A、侦查机关接到报案后，对已依照规定临时冻结的资金，应当及时决定是否继续冻结。B、侦查机关认为需要继续冻结的，依照刑事诉讼法的规定采取冻结措施。 C、临时冻结不得超过24小时。 D、 临时冻结不得超过48小时。
【填空题】
1244、下列有关反洗钱行政调查的表述，正确的有:___ A、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，国务院反洗钱行政主管部门有封存权。 B、 反洗钱行政调查中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料，应立即请求司法机关予以封存，司法机关应予配合。 C、反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。 D、 反洗钱行政调查时如需封存文件、资料，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列清单一式三份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份交司法机关，一份附卷备查。
【填空题】
1245、 以下属于区域性反洗钱国际组织的是___ A、 亚太反洗钱组织 B、 欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 C、欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D、 西非政府间反洗钱工作组
【填空题】
1246、从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次___ A、 立法机关制定的专门反洗钱法律 B、 由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规 C、由相关协会出台的相关规定和办法 D、 金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引
【填空题】
1247、 下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有___ A、 利用银行洗钱 B、 通过证券业和保险业洗钱 C、利用期货、期权洗钱 D、 通过买卖彩票和奖券
【填空题】
1248、客户洗钱风险等级分类的原则包括___ A、 全面性 B、 定性与定量相结合 C、持续性 D、 保密性
【填空题】
1249、客户洗钱风险分类管理目标有___ A、 全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B、 对所有客户采取不变的识别程序 C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D、 为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据
【填空题】
1250、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在负责全国的反洗钱监督管理工作中，应当履行哪些职责___ A、 组织协调全国的反洗钱工作 B、 制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章 C、监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D、 在职责范围内调查可疑交易活动
【填空题】
1251、 针对金融机构建立健全反洗钱内部控制制度的情况，___负有反洗钱监督检查职责。 A、 中国人民银行 B、 银监会 C、证监会 D、 保监会
【填空题】
1252、 银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的哪些因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类___ A、 地域、行业 B、 身份、国籍 C、交易目的 D、 交易特征
【填空题】
1253、 银行客户洗钱风险分类管理是一项系统性的工作，必须有___的支持 A、 管理制度和工作制度 B、 分类参数体系 C、评估计量体系 D、 系统控制体系
【填空题】
1254、 接收境外汇入款的银行机构，发现___缺失的，应要求境外机构补充。 A、 汇款人姓名或者名称 B、 汇款人账号 C、汇款人身份证 D、 汇款人住所
【填空题】
1255、实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象下列哪些资料___ A、 账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户是提供的信息和资料 B、 交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证 C、其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质资料 D、 其他与被调查对象和可疑交易活动有关的电子或音像资料
【填空题】
1256、下列选项中关于金融机构反洗钱义务说法正确的是___ A、 金融机构必须设立反洗钱专门机构负责反洗钱工作。 B、 金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全反洗钱内部控制制度。 C、未设立反洗钱专门机构的应指定内设机构负责反洗钱工作。 D、 金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。
【填空题】
1257、金融机构及其工作人员发现其他交易的___等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。 A、 金额 B、 频率 C、流向 D、 性质
【填空题】
1258、下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法中正确的有：___ A、 客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。 B、 客户交易信息，自交易记账当年计起至少保存五年。 C、金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息集中销毁。 D、 在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。
【填空题】
1259、 金融机构应科学评估___等风险的关联性，确保各项风险管理政策协调一致。 A、 洗钱风险 B、 恐怖融资风险 C、市场风险 D、 操作风险
【填空题】
1260、 金融机构聘用人员时，应对聘用对象提出必要的___及其他个人素质标准要求，看其是否具备履行所在岗位反洗钱职责所需的基本能力。 A、 职业道德 B、 资质 C、经验 D、 专业素质
【填空题】
1261、金融机构应建立反洗钱培训长效机制，确保各类金融从业人员及时了解___以及洗钱风险变动情况等方面的反洗钱工作信息。 A、 反洗钱监管政策 B、 反洗钱内控要求 C、反洗钱新方法 D、 反洗钱新技术
【填空题】
1262、 以下哪些是中国人民银行关于加强金融从业人员反洗钱履职管理及相关反洗钱内控建设的通知要求：___ A、 反洗钱风险控制体系要全面覆盖各项金融产品或金融服务 B、 金融机构应不定期开展反洗钱内部审计 C、金融机构应增强内部反洗钱工作报告路线的独立性和灵活性，完善内部管理制约机制 D、 金融机构应及时梳理与本金融机构有关的金融违法案件信息
