【判断题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定,不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上的姓名的,金融机构不得为其开立个人存款账户
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相关试题
【判断题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定,吴某到H银行办理开户手续,使用了本人身份证件但拒不使用本人身份证件上姓名的,要求使用其笔名,根据《个人存款账户实名制规定》的规定,H银行柜员为其办理了开立个人存款账户手续
【判断题】
根据《个人存款账户实名制规定》的有关规定,在中华人民共和国境内依法设立和经营个人存款业务的机构,都应当遵守个人存款实名制
【判断题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定,境外机构、境外个人在境内的外汇收支或者外汇经营活动,适用《中华人民共和国外汇管理条例》
【判断题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定,银行业金融机构不得直接向境外提供商业贷款
【判断题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定,A公司在某国设立了全资子公司B公司,A公司拟为B公司在海外的融资提供担保,根据《中华人民共和国外汇管理条例》规定,针对此项担保,A公司应当向外汇管理机关提出批准申请
【判断题】
根据《中华人民共和国外汇管理条例》的有关规定,即使在经批准的经营范围内,A银行也不可能直接向在境外的B公司直接提供商业贷款
【判断题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定,金融机构的工作人员离开该金融机构工作后,被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的,不再追究其责任
【判断题】
根据《金融违法行为处罚办法》的有关规定,金融机构缴纳的罚款和被没收的违法所得,可以列入该金融机构的成本、费用
【判断题】
根据《贷款通则》的有关规定,借款人在征得贷款人同意后,有权向第三人转让债务
【判断题】
根据《贷款通则》的有关规定,自营贷款和特定贷款,除按规定计收手续费之外,不得收取其他任何费用
【判断题】
根据《贷款通则》的有关规定,各级行政部门和事业单位、供销合作社等合作经济组织、农村合作基金会和其他基金会,经有关部门批准可以经营存贷款等金融业务
【判断题】
根据《贷款通则》的有关规定,贷款人应当根据中国人民银行规定的贷款利率的上限,确定每笔贷款利率,并在借款合同中载明
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险,是指投保机构向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金,存款保险基金管理机构根据本条例的规定向投保机构偿付被保险存款,并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险基金管理机构发现投保机构存在资本不足等影响存款安全以及存款保险基金安全的情形的,可以对其暂停营业
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,外国银行在中华人民共和国境内设立的分支机构也要按规定投保存款保险
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险基金管理机构的设立由中国人民银行决定
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险基金的运用,应当遵循安全、流动、保值增值的原则
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险基金管理机构偿付存款人的被保险存款后,在偿付金额范围内取得该存款人对投保机构相同清偿顺序的债权
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,投保机构未依法投保,存款保险基金管理机构可以对投保机构的主管人员和直接责任人员予以公示
【判断题】
根据《中华人民共和国存款保险条例》的规定,存款保险基金管理机构在拟订存款保险基金使用方案时,应当遵循基金使用利润最大的原则
【判断题】
根据《现金管理暂行条例》的规定,国家鼓励开户单位和个人在经济活动中,采取转账方式进行结算,减少使用现金
【判断题】
根据《现金管理暂行条例》的规定,转账结算凭证在经济往来中,并不具有同现金相同的支付能力
【判断题】
根据《现金管理暂行条例》的规定,开户单位支付现金,可以从本单位的现金收入中直接支付
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,采集个人信息应当经信息主体本人同意,未经本人同意不得采集。但是,根据法律、行政法规规定公开的信息除外
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,国家机关以及法律、法规授权的具有公共事务管理职能的组织,根据法律、行政法规和国务院的规定,为履行职责进行的企业和个人信息的采集、整理、保存、加工和发布,适用本条例
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,经核查仍不能确认的,对核查情况和异议内容应当予以备案
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,企业的董事、监事、高级管理人员与其履行职务相关的信息,不作为个人信息
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,国家机关可以依法查询金融信用信息基础数据库的信息
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,征信机构对不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起,超过保持期限的,应当予以删除
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,设立经营企业征信业务的征信机构,应当向所在地的国务院征信业监督管理部门派出机构备案
【判断题】
根据《中华人民共和国征信业管理条例》的有关规定,向金融信用信息基础数据库提供个人和企业的信贷信息,提供时需要取得信息主体的同意,但提供个人不良信息则无需通知信息主体
【单选题】
下面有关开拓创新论述错误的是___。
A. 开拓创新是科学家的事情,与普通职工无关
B. 开拓创新是每个人不可缺少的素质
C. 开拓创新是时代的需要
D. 开拓创新是企业发展的保证
【单选题】
下面有关开拓创新要有创新意识和科学思维的论述中错误的是___。
A. 要强化创新意识
B. 只能联想思维,不能发散思维
C. 要确立科学思维
D. 要善于大胆设想
【单选题】
下面有关人的自信和意志在开拓创新中的作用的论述中错误的是___。
A. 坚定信心不断进取
B. 坚定意志不断奋斗
C. 人有多大胆,地有多大产
D. 有志者事竟成
【单选题】
现代企业发展对员工最基本,最重要的素质要求,包括员工知识结构与智力要求、心理素质要求和___。
A. 思想素质要求
B. 思维能力要求
C. 社会适应能力要求
D. 创新开拓能力要求
【单选题】
现代企业员工的智力素质要求主要有:知识结构要求、智能要求和___要求。
A. 创新能力
B. 思维能力
C. 记忆能力
D. 组织能力
【单选题】
现代企业员工最基本的心理素质要求有___、情绪调控要求、工作态度要求。
A. 换位思考
B. 自我反省
C. 生存意志
D. 团队合作
【单选题】
为了保证检验人员的技术素质,可从___。
A. 学历、技术职务或技术等级、实施检验人员培训等方面进行控制
B. 具有良好的职业道德和行为规范方面进行控制
C. 学历和技术职务或技术等级两方面进行控制
D. 实施有计划和针对性的培训来进行
【单选题】
下面有关开拓创新的论述中错误的是___。
A. 开拓创新是时代的需要
B. 开拓创新是每个人不可缺少的素质
C. 开拓创新是科学家的事情,与普通职工无关
D. 开拓创新是企业发展的保证
【单选题】
分析人员遵纪守法是指___。
A. 首先要遵守国家法律和纪律,尤其要遵守职业纪律和与职业活动相关的法律法规
B. 只遵守与所从事职业相关的法律法规
C. 必须遵守计量法
D. 必须遵守标准化法
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【多选题】
公共场所发生火灾时,该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【多选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【多选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于( )天,出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【多选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程,回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
【多选题】
下列不属于技术防范设施的是___。
A. 视频监控系统
B. 报警系统
C. 数据中心机房
D. 无线通讯及有关的卫星定位系统
【多选题】
客户提取现金、特别是大额现金时,柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【多选题】
安全保卫检查的主要内容:上级安全保卫工作安排、会议精神和有关文件贯彻落实情况;___安全保卫部门人员配备情况; 其他需要检查的事项。
A. 安全保卫工作制度贯彻落实情况
B. 员工防范意识和执行规章制度、操作规程情况
C. 定期分析案件特点、作案手段、发案原因,及时提出防范意见
D. 安全防范设施建设和安防器材管理、使用情况
E. 各类刑事案件和治安、灾害事故查处情况
【多选题】
安全保卫检查以( )定期查与不定期查相结合,采取___的检查方法。
A. 普查和抽查、自查与互查
B. 白天查与晚上查、现场查与非现场查
C. 听(汇报)、看(现状)
D. 问(情况)、查(实况)、评(反馈意见)
【多选题】
上级或外部单位对营业场所、业务库进行检查的。检查时必须持有___经被查单位验证确认登记后,方可允许进入。
A. 检查单位介绍信
B. 并有被查单位保卫部门负责人陪同
C. 出示身份证
D. 非河南省农村信用社系统人员还需要工作证
【多选题】
有下列行为之一的,给予有关责任人经济处罚并视情节给予警告直至开除行政处分,触犯刑法的,移交司法机关处理___
A. 营业期间,大宗现金(抽屉内存放现金超过5 万元或存有整把现金)未入保险柜存放的
B. 营业终了未将现金、印鉴、密押、移动存储介质、有价单证、重要空白凭证入库保管的
C. 未按规定进行安全检查,致使安全隐患未发现或对检查出来的安全隐患不报告的
D. 营业期间接打电话的
E. 营业期间擅离职守,形成一人临柜的或无人临柜的
【多选题】
银行营业场所接待安全检查人员应做到___
A. 在没有本单位领导和保卫人员陪同的情况下,可以打开营业室通勤门让检查人员进入营业室进行检查
B. 请检查人员出示有关证件
C. 对检查人员提出的任何问题可以做解答
D. 检查人员出示相关手续后,营业人员必须接受检查人员的检查,并如实向检查人员反映情况
【多选题】
防尾随联动互锁安全门电控装置发生故障时,应能手动开启。发生紧急情况时,应有___和( )功能。
A. 双开应急开启
B. 钥匙开启
C. 双开强制复位
D. 身份证开启
【多选题】
技防设施系统运行主要检查___、值班、( )、( ),安全用电,( )的管理和使用情况。
A. 监控室及数据中心机房人员配备
B. 应急演练和突发事件处置能力
C. 监控室运行日志、安防设施运行登记
D. 环境卫生、设备完整
E. 视频监控、报警、消防设施
【多选题】
现金业务区应安装摄像机,系统应能( )等交易全过程,回放图像应能清晰显示( )及___。
A. 柜员活动情况
B. 实时监视、记录现金、贵金属
C. 每个客服业务办理全过程
D. 每个现金柜台柜员操作全过程
E. 客户的面部特征
【多选题】
新建改建营业网点、自助设备等安防设施,做到“四明确”即:___
A. 明确建设标准
B. 明确建设方案
C. 明确建设内容
D. 明确责任
E. 明确建设验收结算流程
【多选题】
安全保卫工作坚持( )的原则。各市县行社___为安全保卫工作第一责任人。
A. 领导班子集体负责
B. “谁主管,谁负责”
C. 主要负责人
D. 监事长
【多选题】
1:存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【多选题】
2:为了建立和规范存款保险制度,依法保护___的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【多选题】
3:为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护___,制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【多选题】
4:存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【多选题】
5:存款保险条例所称存款保险,是指___向存款保险基金管理机构交纳保费,形成存款保险基金,存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款,并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【多选题】
6:被保险存款包括投保机构吸收的___。但是,金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【多选题】
7:存款保险条例中,被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【多选题】
8:存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币___万元。
【多选题】
9:___会同国务院有关部门可以根据经济发展、存款结构变化、金融风险状况等因素调整最高偿付限额,报国务院批准后公布执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
【多选题】
10:同一存款人在___所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 所有银行
B. 同一家投保机构
C. 所有金融机构
【多选题】
11:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款本金和利息合并计算的资金数额在最高偿付限额以内的,实行全额偿付;超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构___中受偿。
A. 全部财产
B. 清算财产
C. 全部资产
D. 清算资金
【多选题】
12:社会保险基金、住房公积金存款的偿付办法由___会同国务院有关部门另行制定,报国务院批准。
A. 财政部
B. 中国人民银行
C. 住房和城乡建设部
D. 人力资源和社会保障部
【多选题】
13:同一存款人在同一家投保机构所有被保险存款账户的存款___在最高偿付限额以内的,实行全额偿付。超出最高偿付限额的部分,依法从投保机构清算财产中受偿。
A. 本金
B. 利息
C. 本金和利息合并计算的资金数额
【多选题】
14:存款保险基金的来源包括___:
A. 投保机构交纳的保费
B. 在投保机构清算中分配的财产
C. 存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益
D. 其他合法收入
E. 以上选项都是
【多选题】
15:存款保险基金管理机构由___决定。
A. 党中央
B. 国务院
C. 中国人民银行
D. 财政部
【多选题】
16:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自___之日起6个月内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 工商行政管理部门颁发营业执照
B. 开业
C. 银行监督管理部门颁发金融许可证
【多选题】
17:存款保险条例施行后开业的吸收存款的银行业金融机构,应当自工商行政管理部门颁发营业执照之日起___内,按照存款保险基金管理机构的规定办理投保手续。
A. 3个月
B. 4个月
C. 5个月
D. 6个月
【多选题】
18:存款保险费率由___构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 基准费率和风险差别费率
B. 浮动费率和风险差别费率
C. 固定费率和风险差别费率
D. 一般费率和风险差别费率
【多选题】
19:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、存款结构情况以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报___批准后执行。
A. 中国人民银行
B. 中国银行保险监督管理委员会
C. 财政部
D. 国务院
【多选题】
20:存款保险费率由基准费率和风险差别费率构成。费率标准由存款保险基金管理机构根据经济金融发展状况、___以及存款保险基金的累积水平等因素制定和调整,报国务院批准后执行。
A. 银行经营情况
B. 银行盈利情况
C. 银行管理情况
D. 存款结构
【多选题】
21:各投保机构的适用费率,由存款保险基金管理机构根据投保机构的___等因素确定。
A. 经营管理状况和风险状况
B. 盈利状况和风险状况
C. 资产状况和风险状况
D. 存款结构情况和风险状况
【多选题】
22:投保机构应当按照存款保险基金管理机构的规定,每___交纳一次保费。
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【多选题】
23:投保机构应当交纳的保费,按照本投保机构的___和存款保险基金管理机构确定的适用费率计算。
A. 全部存款
B. 人民币存款
C. 被保险存款
【多选题】
24:存款保险基金的运用,应当遵循___的原则
A. 安全、流动、保值增值
B. 安全、流动、效益
C. 审慎、流动、保值增值
D. 审慎、流动、效益