【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行应合理提高_____贷款在小微企业贷款中的占比，研发小微企业中长期固定资产贷款产品，开发以信用信息共享为基础的“信易贷”等金融产品，满足多样化金融需求。___
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【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行应加强与全国农业信贷担保体系合作，推广“_____”等合作模式。___
A. 银担通
B. 银政通
C. 政银担
D. 政银保
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要_____生成普惠金融事业部核算报表，精确核算普惠金融有贷户的成本收益。___
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要为普惠金融业务配备专门的内部资源。要每年制定专门的普惠_____。要进一步下放审批权限，给予基层信贷人员更多的自主权。___
A. 经营计划
B. 信贷规模
C. 经营规模
D. 信贷计划
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要形成有效的普惠金融贷款尽职免责制度，细化专门的尽职免责办法，在普惠金融业务出现风险后，经过有关工作流程，有充分证据表明授信部门及工作人员根据有关法律法规、规章和规范性文件以及银行内部管理制度勤勉尽职地履行了职责的，应_____其全部或部分责任。 ___
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行强化通过互联网发放普惠金融贷款的风险管理，采取有效手段，对贷款资金使用、借款人信用情况、生产经营变化等进行_____和监控分析，确保资金用途合法合规，信贷资产风险可控。 ___
A. 统计核算
B. 数据分析
C. 跟踪检查
D. 抽样检查
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要充分运用大数据、云计算等手段，提高客户信息获取和_____。 ___
A. 营销能力
B. 管理能力
C. 分析能力
D. 计算能力
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要增强对接外部信息的主动性，运用_____、金融信用信息基础数据库以及信用服务机构提供的相关信息，缓解银企信息不对称问题。___
A. 企查查平台
B. 工商局信息平台
C. 人行征信系统
D. 全国信用信息共享平台
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要拓展_____，要强化线上、线下渠道融合，弥补物理网点覆盖不足，拓展服务功能和服务半径。 ___
A. 线上服务渠道
B. 线下服务渠道
C. 上门服务渠道
D. 远程服务渠道
【单选题】
根据《中国银保监会关于进一步提高大型银行普惠金融事业部服务能力的通知》的规定，大型银行要进一步完善普惠金融组织体系。要在总行和一级分行层面进一步明确普惠金融事业部的职责，厘清与其他部门之间的责任分工，并在全部_____设立垂直机构。___
A. 一级支行
B. 二级支行
C. 二级分行
D. 分理处
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》的规定，申请扶贫小额信贷的贫困户，借款人年龄原则上应在18周岁（含）-____周岁（含）之间。___
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》的规定，扶贫小额信贷一年期到三年期的中期贷款展期期限不超过原贷款期限的____。___
A. 四分之一
B. 三分之一
C. 一半
D. 三分之二
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》（银保监发〔2019〕24号）的规定，扶贫小额信贷原则上只能办理____次展期，办理展期的贷款继续执行扶贫小额信贷政策。___
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》规定，扶贫小额信贷贷款到期日60天前通知借款人做好还款准备，贷款到期日____天前书面通知借款人按时还款。___
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》的规定，对贫困户确无偿还贷款能力、到期未能还款且不符合续贷或展期条件、追索____天以上仍未偿还的扶贫小额信贷，应启动风险补偿机制。___
【单选题】
根据《中国银保监会、财政部、中国人民银行、国务院扶贫办关于进一步规范和完善扶贫小额信贷管理的通知》的规定，对扶贫小额信贷不良率高出银行机构自身各项贷款不良率年度目标____个百分点以内的，不作为监管部门监管评价和银行内部考核评价的扣分因素。___
【单选题】
根据《关于创新发展扶贫小额信贷的指导意见》规定，金融机构应根据建档立卡贫困户的信用评级，审慎核定____，合理设定贷款管理比率。___
A. 授信期限
B. 授信总额
C. 贷款用途
D. 贷款利率
【单选题】
根据《关于促进扶贫小额信贷健康发展的通知》的规定，扶贫小额信贷政策要点是“____、____、免担保免抵押、基准利率放贷、财政贴息、县建风险补偿金”。___
A. 3万元以下、1年期以内
B. 5万元以下、1年期以内
C. 5万元以下、3年期以内
D. 5万元以下、5年期以内
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》的规定，原则上，对农村小额信用贷款额度，发达地区可提高到____。___
A. 1万-5万元
B. 5万-10万元
C. 10万-20万元
D. 10万-30万元
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》的规定，原则上对农村小额信用贷款额度，欠发达地区可提高到____。___
A. 1万-3万元
B. 1万-5万元
C. 3万-5万元
D. 5万-10万元
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构大力发展农村小额贷款业务的指导意见》的规定，对用于温室种养、林果种植、茶园改造、特种水产（畜）养殖等生产经营周期较长或灾害修复期较长的农村小额贷款，期限可延长至____。___
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，引导商业性银行业金融机构在风险可控，商业可持续的前提下加大对贫困地区基础设施建设的支持力度，进一步提高____贷款比重。___
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，国家开发银行、农业发展银行要设立____，统筹协调扶贫开发金融服务工作。其他涉农银行业金融机构要成立扶贫工作专门组织体系。___
A. “三农金融事业部”
B. “普惠金融事业部”
C. “扶贫金融事业部”
D. “农户金融事业部”
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，扶贫小额信贷是银行金融机构实施精准扶贫、精准脱贫方略，为建档立卡贫困户提供____的信贷机会。___
A. 公平、持续、有效
B. 公开、持续、有效
C. 公平、持续、免费
D. 公开、持续、免费
【单选题】
根据《中国银监会关于银行业金融机构积极投入脱贫攻坚战的指导意见》的规定，支持银行业金融机构对有在读高校学生的贫困户发放生源地助学贷款，学生在读期间利息全部由财政补贴，延长贷款期限至最长____年。___
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于推进基础金融服务“村村通”的指导意见规定，对目前没有任何形式金融服务的行政村，优先解决好____等基础金融服务问题。___
A. 取款和转账
B. 存款和缴费
C. 保险和理财
D. 消费和申贷
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）规定，反洗钱岗位专职人员应当具有_______年以上金融行业从业经历。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构高级管理层承担洗钱风险管理的_______责任。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，牵头负责洗钱风险管理工作的高级管理人员应当具备较强的履职能力和职业操守，同时具有_____年以上合规或风险管理工作经历，或者具有所在行业_____年以上工作经历。___
A. 五；十
B. 三； 十
C. 五； 八
D. 一； 五
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，法人金融机构监事会承担洗钱风险管理的_______责任。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，在监控名单调整时，法人金融机构应当立即对存量客户以及上溯_______年内的交易开展回溯调查，并按规定提交可疑交易报告。___
【单选题】
根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）》规定，下列______等情形下，法人金融机构应详细审查保存客户资料和交易，及时更新客户身份信息，确保当前进行的交易与客户身份背景相匹配。___
A. 业务关系建立前
B. 业务关系建立时
C. 业务关系存续期间
D. 业务关系终止后
【单选题】
根据《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（试行）》规定，从业机构应当建立_______的反洗钱和反恐怖融资合规管理政策，对其境内外附属机构、分支机构、事业部的反洗钱和反恐怖融资工作实施_______管理。___
A. 统一 统一
B. 统一 差异
C. 差异 统一
D. 差异 差异
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当曰单笔或者累计交易人民币_____万元以上（含）、外币等值_____万美元以上（含）的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。___
A. 5 1
B. 50 10
C. 100 10
D. 200 20
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____万元以上（含）、外币等值_____万美元以上（含）的境内款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。___
A. 5 1
B. 50 10
C. 100 10
D. 200 20
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币_____万元以上（含）、外币等值_____万美元以上（含）的跨境款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。___
A. 5 1
B. 10 1
C. 20 1
D. 10 10
【单选题】
根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，客户金先生于2019年11月11日当天汇款给朋友A20万元，收到朋友B划转的还款人民币50万元，另外在ATM取现1万元用于家用。以上三笔均为境内交易。关于报送大额交易报告，下列哪些说法正确的有：______。___
A. 汇款给朋友A人民币20万元应报送大额交易报告
B. 收到朋友B划转的还款50万元应报送大额交易报告
C. 汇款给朋友A人民币20万元、收到朋友B划转的还款人民币50万元均应一起报送大额交易报告
D. 汇款给朋友A20万元，收到朋友B划转的还款人民币50万元，在ATM取现1万元等均应一起报送大额交易报告
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，并以书面形式通知金融机构，金融机构接到通知后应当立即予以执行。临时冻结不得超过_____小时。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，国务院反洗钱行政主管部门是_____。___
A. 中国银行保险监督管理委员会
B. 中国证券监督管理委员会
C. 中国人民银行
D. 中国反洗钱监测分析中心
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，开展反洗钱现场检查时，检查人员不得少于_____人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于规定人数或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。___
【单选题】
根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构及其工作人员对依法履行反洗钱义务获得的客户身份资料和交易信息应当予以保密；非依法律规定，不得向_____提供。 ___
A. 个人
B. 任何单位
C. 执法机关
D. 任何单位和个人
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【判断题】
李某与王某因琐事发生斗殴，李某声称要将王某杀死，并去商店买了一把菜刀。王某害怕，在李某从商店回来的路上用猎枪将李某打死。王某的行为是防卫过当。
【判断题】
组织未成年人进行违反治安管理活动罪中要求未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等行为，并不要求这些行为都构成犯罪。
【判断题】
甲与乙（女）因琐事相互厮打时，乙的耳环（价值8000元）掉在地上。甲假装摔倒在地迅速将耳环握在手中，乙见甲摔倒便离开了现场。甲的行为成立抢夺罪。
【判断题】
公安机关在对非法集资刑事案件立案侦查前，需经有关行政部门对非法集资性质作出认定。
【判断题】
违法行为人不讲真实姓名、住址的，只要违法事实清楚，证据确实充分，公安机关就可以按其自报的姓名、贴附照片作出处罚决定，并在相关法律文书中注明。
【判断题】
被认定的恐怖活动组织和人员对认定不服的，可以通过国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构申请复核，对复核决定不服的，再向人民法院提起行政诉讼；也可以直接向人民法院提起行政诉讼。
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加纳人汤姆被公安部驱逐出境，自被驱逐出境之日起10年内不准入境。
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某派出所在办理一起殴打他人案件过程中发现被侵害人李某的伤情已经构成轻伤，违法行为人涉嫌构成犯罪，办案民警将该案转为刑事案件办理，该行政案件应当予以结案。
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根据《刑事诉讼法》的规定，刑事诉讼中的公、检、法机关都有权决定适用取保候审，但取保候审由公安机关执行。
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已满14周岁不满16周岁的人，犯故意杀人、故意伤害致人重伤或者死亡、强奸、抢劫、绑架、贩卖毒品、放火、爆炸、投放危险物质罪的，应当负刑事责任。
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国有保险公司工作人员赵某，利用职务便利编造未发生的保险事故进行虚假理赔，将骗取的5万元保险金据为己有。丁的行为构成贪污罪。
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甲为了不让女儿乙与丙结婚，将乙长期锁在屋内，并实施打骂，乙不堪忍受，上吊自杀。此案是人民法院直接受理的自诉案件。
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为了查明案情进行鉴定的期间，不计入办理治安案件的期限。
【判断题】
乙因涉嫌诈骗罪被监视居住，在监视居住期间，两次未经批准，擅自离开执行监视居住的处所，公安机关可以对其提请批准逮捕，提捕前可以对其先行拘留。
【判断题】
小王（男，25周岁）因犯危险驾驶罪被判处拘役，鉴于其犯罪情节较轻，有悔罪表现且没有再犯罪的危险，人民法院应当对小王宣告缓刑。
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被侵害人甲向公安机关提供了本人被打后住院病历的副本和复印件，经与原件核对无误，可以作为证据使用。
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韩某在向张某催要赌债无果的情况下，纠集好友把张某挟持至韩家，并给张家打电话，声称如果再不还钱，就砍掉张某一只手。韩某的行为构成非法拘禁罪。
【判断题】
管制的刑期，从判决执行之日起计算；判决执行以前先行羁押的，羁押1日折抵刑期1日。
【判断题】
(17年新增试题)对幼儿采取欺骗、利诱等手段使其脱离监护人或者看护人的，涉嫌拐卖儿童罪。
【判断题】
尚未制定法律、行政法规，属于地方性事务的，地方性法规可以设定查封、扣押的行政强制措施，不得设定其他行政强制措施。
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甲是某矿山的工人，为回家炸鱼，私自携带雷管10枚乘坐火车，被乘警发现后拒不交出。对甲应当以非法携带危险物质给予治安管理处罚。
【判断题】
共同违反治安管理的，根据违反治安管理行为人在违反治安管理行为中所起的作用，分别处罚。
【判断题】
李某10月因违反治安管理行为受到罚款处罚，次年5月因殴打他人被公安机关调查，公安机关应当对李某殴打他人行为从重处罚。
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甲欲杀乙，故意将装好子弹的枪支交给丙，并骗丙说是空枪，叫丙向乙瞄准开枪恐吓乙，结果乙中弹身亡。甲与丙以共同过失犯罪论处。
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《人民警察使用警械和武器条例》所指的致命性警用武器包括弹药。
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【判断题】
被判处有期徒刑以上刑罚的犯罪分子，刑罚执行完毕或者赦免以后，在5年以内再犯应当判处有期徒刑以上刑罚之罪的，是累犯，应当从重处罚，但是过失犯罪和不满18周岁的人犯罪的除外。
【判断题】
收买被拐卖的儿童，对被买儿童没有虐待行为，不阻碍对其进行解救的，可以不追究刑事责任。
【判断题】
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【判断题】
公安机关认为暂缓执行行政拘留不致发生社会危险的，可以由申请行政复议、提起行政诉讼的被处罚人或者其近亲属提出符合条件的担保人，行政拘留的处罚决定暂缓执行。
【判断题】
在未运营中的大、中型公共交通工具上针对司售、乘务人员抢劫的，或者在小型出租车上抢劫的，不属于《刑法》第263条第2项规定的"在公共交通工具上抢劫"。
【判断题】
甲派出所将刘某赌博的行政案件移送乙派出所管辖，则乙派出所办案时的询问查证时间和扣押等措施的期限重新计算。
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张某因殴打他人被某县公安机关行政拘留5日，并处200元罚款。该县公安机关违反了行政处罚的一事不再罚原则。
【判断题】
某县公安局申请人民法院强制执行对刘某的罚款。强制执行的费用由该县公安局承担。
【判断题】
甲向辖区公安派出所举报自己居住的小区存在卖淫嫖娼活动，同时不愿意公开自己的姓名和报案行为。对此，派出所可以在受案时不登记其姓名。
【判断题】
某进出口公司在足额缴纳税款10万元的情况下，向税务机关谎报出口，骗取出口退税15万元，后被查获，对该公司应以逃税罪定罪处罚。
