【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，拟任人有_____情形之一，不得担任中资商业银行董事和高级管理人员。___
A. 对曾任职机构违法违规经营活动或重大损失负有个人责任或直接领导责任，情节严重的
B. 担任或曾任被接管、撤销、宣告破产或吊销营业执照的机构的董事或高级管理人员的，但能够证明本人对曾任职机构被机关、撤销、宣告破产或吊销营业执照不负有个人责任的除外
C. 截至申请任职资格时，本人或其配偶仍有数额较大的逾期债务未能偿还，包括但不限于在该金融机构的逾期贷款
D. 存在其他所任职务与其在该金融机构拟任、现任职务有明显利益冲突，或明显分散其在该金融机构履职时间和精力的情形
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相关试题
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，_____的任职资格未获核准前，中资商业银行应指定符合相应任职资格条件的人员代为履职。___
A. 分行级专营机构总经理
B. 管理型支行行长
C. 分行行长
D. 经营型支行行长
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，管理型支行是指除了对自身以外，对其他支行或支行一下分支机构在_____等方面具有部分或全部管辖权的支行。___
A. 机构管理
B. 业务管理
C. 人员管理
D. 内部管理
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，应当符合以下条件＿＿。___
A. 符合本行战略发展定位与方向
B. 经董事会同意并出具书面意见
C. 具备与业务经营相适应的营业场所和相关设施
D. 最近5年无严重违法违规行为
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，拟任邮政储蓄银行一级分行（直属分行）＿＿＿，应当具备本科以上学历，从事金融工作6年以上或从事经济工作10年以上（其中从事金融工作3年以上）。___
A. 行长
B. 副行长
C. 行长助理
D. 总行营业部总经理
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，分支机构变更包括_____。___
A. 营业场所变更
B. 终止营业
C. 变更名称
D. 机构升格
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行支行升格为分行或者二级分行升格为一级分行，应当符合以下_____条件。___
A. 拟升格的支行内部控制健全有效，最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
B. 拟升格支行连续2年盈利
C. 有与业务发展相适应的组织机构和规章制度
D. 有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设置
【多选题】
根据《中国银保监会中资商业银行行政许可事项实施办法》的规定，中资商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种，应当符合以下条件：_____。___
A. 与现行法律法规不相冲突
B. 主要审慎监管指标符合监管要求
C. 具备开展业务必须的技术人员和管理人员，并全面实施分级授权管理
D. 最近2年无严重违法违规行为和因内部管理问题导致的重大案件
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，国有商业银行是指＿＿＿和交通银行、邮储银行。___
A. 中国工商银行
B. 中国农业银行
C. 中国银行
D. 中国建设银行
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行专营机构类型包括但不限于＿＿＿等。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会《流动资金贷款管理暂行办法》、＿＿＿以及相关法规规章，有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险。___
A. 个人贷款管理暂行办法
B. 固定资产贷款管理暂行办法
C. 项目融资业务指引
D. 商业银行信用卡业务监督管理办法
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构及其分支机构出现_______情形之一的，应由银监会或派出机构根据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管措施。___
A. 未经批准设立、变更、撤销专营机构及其分支机构的
B. 未经任职资格审查任命高级管理人员的
C. 违反规定从事非专营业务的
D. 因内部控制和风险管理薄弱而造成重大风险的
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行在本行住所以外设立的区域审批中心、＿＿＿_、软件开发中心、账务处理中心等非经营性机构不属本指引规定的范畴，但中资商业银行应当向当地监管部门报告其设立情况并接受持续监管。___
A. 客服中心
B. 审计中心
C. 票据中心
D. 灾备中心
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、＿＿＿的重要根据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 风险准入
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并根据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿以及高级管理人员任职资格等事项，根据专营机构及其分支机构的层级，履行必要的行政许可程序。___
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全＿＿＿与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 建立科学的激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合风险管理水平、＿＿＿等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构及其分支机构开展专营业务，应当严格执行银监会的各项规章制度，有效防范＿＿＿风险。___
A. 市场风险
B. 声誉风险
C. 操作风险
D. 信用风险
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的.有别于传统分支行的机构，还需要具备以下＿＿＿特征。___
A. 针对某一业务单元或服务对象设立
B. 独立面向社会公众或交易对手开展经营活动
C. 经总行授权，在人力资源管理、业务考核、经营资源调配、风险管理与内部控制等方面独立于本行经营部门或当地分支行
D. 独立法人
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构合规及风险管理人员有权向＿＿＿部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银监会
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构应建立健全合规及风险管理体系，需在内部设立＿＿＿部门或专岗。___
A. 内控合规
B. 风险管理
C. 信息技术
D. 市场经营
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构应当根据哪些方面，进行合理、适当的授权，以适应专营业务发展的需要＿＿＿。___
A. 各分支机构的经营管理水平
B. 风险管理能力
C. 所在地区经济和业务发展需要
D. 各地区收入水平
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构注册地银监局负责专营机构注册于本地后的日常持续监管，及时向＿＿＿部门报告专营机构的经营管理与风险状况，并提出监管建议。___
A. 银监会
B. 法人机构属地银监局
C. 当地工商行政部门
D. 当地分行
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管机构根据有关行政许可规定，对专营机构及其分支机构的＿＿＿事项，履行必要的行政许可程序。___
A. 筹建
B. 开业
C. 变更.撤销
D. 高管任职资格
【多选题】
A银行福建省分行为提高服务专业性，决定在某市设立专营机构，根据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》的规定，以下可行的专营机构类型包括 。___
A. 小企业金融服务中心
B. 信用卡中心
C. 票据中心
D. 资金运营中心
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况，加强对专营机构及其分支机构的运营评估，并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、_____的重要根据。___
A. 机构准入
B. 业务准入
C. 高管人员履职评价
D. 高管准入
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应对商业银行设立专营机构及其分支机构的年度发展规划进行可行性评估，并根据_____对专营机构及其分支机构相关事项履行必要的行政许可程序。___
A. 有关行政许可规定
B. 本办法相关规定
C. 专营机构及其分支机构的层级
D. 专营机构及其分支机构的规模
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，监管部门应当督促中资商业银行建立健全_____与有效的信息管理架构，确保专营业务的稳健发展。___
A. 专营机构风险管理
B. 内部控制制度
C. 激励约束机制
D. 内部资金转移定价机制
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，中资商业银行应当遵循商业可持续原则，结合_____等因素审慎决定专营机构的设立与市场退出，但实施市场退出时不得将其转变为分支行。___
A. 市场环境
B. 内部控制能力
C. 发展战略
D. 专营业务发展状况
E. 风险管理水平
【多选题】
根据《中资商业银行专营机构监管指引》的规定，专营机构合规及风险管理人员有权向_____部门直接报告。___
A. 总行合规部门
B. 风险管理部门
C. 人民银行总行
D. 银保监会
【多选题】
根据《关于中小商业银行分支机构市场准入政策的调整意见（试行）》的规定，各银监局在受理股份制商业银行、城市商业银行分支机构市场准入相关行政许可申请时，应加强与属地银监局（部门）的联动，并重点审查是否具备以下条件：___
A. 具有良好的公司治理结构
B. 风险管理和内部控制健全有效
C. 具有有效的管理信息系统
D. 不良资产比例
E. 损失准备充足水平
F. 资本充足水平
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，邮储银行及其工作人员不得有下列行为_______。___
A. 与代理营业机构共同编造不实数据、信息或材料
B. 向代理营业机构支付协议以外的费用
C. 对代理营业机构的相关收入不及时入账或截留收入
D. 利用代理营业机构进行其他违法违规活动
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，邮储银行代理营业机构及其工作人员在业务经营和管理中，有违法违规行为的，由银行业监督管理机构依法予以处罚，视情节轻重，可以采取如下措施_______。___
A. 暂停部分业务
B. 停止开办新业务
C. 吊销其金融许可证
D. 追究有关人员责任
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，下列说法不正确的是_____。___
A. 邮储银行与邮政企业应当遵循平等互惠原则，建立规范透明的委托代理机制。
B. 邮储银行代理营业机构与邮政企业营业机构应当为同一营业场所。
C. 邮政企业的代办机构可以代理邮储银行业务。
D. 邮政企业可以转委托其他企业或个人代理邮储银行业务。
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，代理营业机构终止营业（被依法撤销除外）应符合的条件有_____。___
A. 已配备符合监管要求的负责人和专职银行从业人员
B. 拟终止营业的代理营业机构所在县（区）最近2年未发生挤兑事件
C. 不造成金融服务空白
D. 银保监会规定的其他审慎性条件
【多选题】
根据《邮政储蓄银行代理营业机构管理办法（修订）》的规定，代理机构应坚持邮储银行_____的定位。___
A. 支持新型城镇化
B. 服务“三农”
C. 城乡居民
D. 中小企业
【多选题】
根据《国有及国有控股银行业金融机构“小金库”专项治理试点工作方案》的规定，_____属于隐匿收入设立“小金库”。___
A. 用利息收入、手续费收入等主营业务收入设立“小金库”
B. 用佣金、代办手续费、财政性资金等其他收入设立“小金库”
C. 用资产清理、抵债资产变现等营业外收入及投资收益设立“小金库”
D. 以假发票、假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”
【多选题】
根据《国有及国有控股银行业金融机构“小金库”专项治理试点工作方案》规定，_____属于虚列支出设立“小金库”。___
A. 以拆借、集资、投资、咨询、代客理财等形式设立“小金库”
B. 以假发票、假合同、假票据等手段骗取资金设立“小金库”
C. 虚列利息支出、佣金手续费、业务及管理费等套取资金设立“小金库”
D. 用资产清理、抵债资产变现等营业外收入及投资收益设立“小金库”
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，中小商业银行应根据_____的思路推进社区支行、小微支行建设。___
A. 定位小微
B. 服务社区
C. 规划先行
D. 循序推进
E. 均衡设置
F. 持续经营
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，下列社区支行、小微支行命名正确的是_____。___
A. **银行连江万家广场小微支行
B. **银行福州台江万达小微支行
C. **银行福州连江王家广场小微支行
D. **银行福建福州江南水都社区支行
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》的规定，中小商业银行应认真调研，分析不同区域的金融需求，根据不同区域的_____等，因地制宜、科学制定社区支行、小微支行发展规划。___
A. 规模
B. 有效客户数量
C. 客户消费能力
D. 客户消费习惯
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【多选题】
汇票专用章、华东三省一市汇票专用章、本票专用章、结算专用章、同城票据交换章需由___监交。
A. 会计主管
B. 其他柜员
C. 网点负责人
D. 不需要
【多选题】
___用于对外办理查询查复、委托收款、托收承付，及在查询查复书、我行贴现的承兑汇票委托收款背书、委托收款凭证或托收承付凭证上的盖章。
A. 业务公章
B. 业务清讫章
C. 结算专用章
D. 业务受理章
【多选题】
社区银行、外派点柜员若外带印章和凭证的，也需要列入审批范围，该审批至少___次，其间若有柜员代班或调换的需重新审批。
A. 每月一次
B. 每季一次
C. 每月二次
D. 每季二次
【多选题】
三、以下哪些会计专用印章必须与其配套使用的空白重要凭证实行分用。___
A. 汇票专用章与城商行汇票、银行承兑汇票
B. 华东三省一市汇票专用章与华东三省一市银行汇票
C. 本票专用章与银行本票
D. 假币章与《假币收缴凭证》
【多选题】
以下哪些会计专用印章交接需由会计主管监交___
A. 汇票专用章
B. 本票专用章
C. 业务公章
D. 结算专用章
【多选题】
下列___情况下使用结算专用章
A. 用于签发委托收款、异地托收承付等结算凭证
B. 结算业务的查询和查复
C. 商业汇票贴现、转贴现
D. 再贴现的委托收款背书等业务
【多选题】
业务公章的使用范围有且不限于以下哪些___
A. 各种对账单
B. 客户回单遗失证明
C. 国际收支申报表
D. 用于加盖在受理客户（含本行和他行）提交但尚未进行账务处理的业务中涉及的各种凭证回单
E. 外汇收汇、付汇核销
【多选题】
会计专用印章经总行或分行会计管理部门、管辖行会计管理部门、网点逐级颁发到掌管柜员， 颁发时，应在一式两联《印章颁发凭证》上预留印模,并注明___。
A. 颁发日期
B. 使用单位
C. 印章名称
D. 印章编号
【多选题】
纸票不敷记载需粘单时，贴现机构在骑缝处加盖___，在粘背书人栏加盖电子权属登记章。
A. 汇票专用章
B. 公章
C. 结算专用章
D. 法定代表人或其授权的代理人名章
【多选题】
会计主管___至少对会计重要物品及机具的保管使用情况检查一次。
【多选题】
我行临柜人员领用未发行有价单证和重要空白凭证，应逐份复点，如发现重号、错号、跳号、多张或缺张等情况，___。
A. 应保留原捆、原把或原本，由经办员和支行负责人当场签章证明，并报告上级行
B. 可使用，但向支行会计科长报告
C. 可使用，但应将有关情况进行登计
D. 不得使用，入库保管
【多选题】
严格执行___制度，使用和管理印章人员不得同时使用或保管相关的单证。
A. 专人保管
B. 印证分离
C. 入库保管
D. 定期轮岗
【多选题】
重要物品管理必须坚持“___”的原则，各类重要物品均应封包入库保管。
A. 本人保管、共同负责
B. 专人保管、专人负责
C. 共同保管、共同负责
D. 共同保管、专人负责
【多选题】
票样分为___两种。
A. 有面值票样
B. 无面值票样
C. 印模
D. 压数机
【多选题】
以下正确的有___
A. 严格执行“印、证”分离制度，使用和管理印章人员不得同时使用或保管相关的单证。
B. 使用和保管密押的人员在坚持定期轮岗的同时应当保持相对稳定，人员变动应当经主管部门批准，并办好交接和登记手续。
C. 人员离岗、重要物品、机具应当落锁入柜，妥善保管，非营业时间统一入库（或保险柜）。
D. 重要物品、机具的领用、上缴应坚持双人办理，备用、停用的重要物品、机具应由双人封包入库保管。
E. 会计主管每月至少对会计重要物品及机具的保管使用情况检查一次。
【多选题】
发生密押丢失或被盗时，需按照泄密的有关规定立即向___报告。
A. 业务主管部门
B. 保卫部门
C. 人事部
D. 行政部
【多选题】
以下说法错误的是___。
A. 柜员尾箱新增交易由柜员自己操作
B. 柜员尾箱绑定交易由主办会计操作
C. ATM机尾箱绑定交易由主办会计操作
D. ATM机尾箱取消交易由主办会计操作
【多选题】
I.营业终了，普通柜员尾箱现金实行___万元限额控制，普通柜员日结前必须将超限额现金上交现金柜员，严禁只移交账务不移交实物。
【多选题】
J.网点领取、上缴款箱发生差错情况时，应立即报告上级领导，查明原因，手工登记 ___备查。
A. 《营业网点一日安全检查记录簿》
B. 《差错事故登记簿》
C. 《营业网点现场巡视记录表》
D. 《款箱（封包）交接重要事项登记簿》
【多选题】
ATM机的新增尾箱操作由___操作
A. 柜员
B. 主办会计
C. 网点负责人
D. 运营管理人
【多选题】
柜员进行尾箱与柜员号进行绑定关系时，一个柜员最多能绑定几个尾箱。___
【多选题】
“1001尾箱新增绑定及取消”中操作类型不包括___
A. 尾箱新增
B. 尾箱绑定
C. 尾箱取消
D. 尾箱删除
【多选题】
下列说法正确的有___
A. 营业终了，普通柜员盘点库箱现金无误后上锁上封；现金柜员款箱由现金业务主管和现金柜员共同清点，双人双锁封箱，办理款箱上缴。
B. 营业终了，盘点库箱时遇到账实不符时，应白条抵库。
C. 营业终了，经办柜员应结轧尾箱款项，经会计主管卡大数复核后封箱，遇节假日由临柜人员相互卡大数复核。
D. 营业终了，普通柜员尾箱现金实行5万元限额控制，普通柜员日结前必须将超限额现金上交现金柜员，严禁只移交账务不移交实物。
【多选题】
以下关于款箱管理说法正确的是？___
A. 柜员接收款箱后必须清点核对，确认无误后，再进行现金业务处理，以分清责任。
B. 现金柜员必须及时将超限额的成捆现金上缴总行或缴存同业，营业终了，普通柜员尾箱现金实行5万元限额控制，普通柜员日结前必须将超限额现金上交现金柜员，严禁只移交账务不移交实物。
C. 营业终了经办柜员应结轧尾箱款项，经会计主管卡大数复核后封箱，遇节假日由临柜人员相互卡大数复核。
D. 柜员必须每日对所保管的现金、重要空白凭证进行账实盘点，现金盘点要求每日二次，重要空白凭证日终盘点，确保账实相符。
【多选题】
ATM钞箱由ATM专管员双人管理，装取现钞坚持“____、_____、_______”，钥匙和密码必须分人掌管，定向交接。___
【多选题】
12各网点对须___等都须在《款箱、封包重要事项登记薄》进行登记。
A. 留库
B. 移库
C. 临时性寄库
D. 日常出入库库箱
【多选题】
我行核心系统产品号的长度统一设置为___位。
【多选题】
内部账号的开立，是由客户号___开立的。
A. 666666666
B. 777777777
C. 888888888
D. 999999999
【多选题】
我行活期产品的顺序号段为___
A. 00001～39999
B. 40000～69999
C. 70000～99999
【多选题】
我行核心系统客户号长度（ ）位，客户账号长度___位。
A. 10，15
B. 9，15
C. 10，16
D. 9，16
【多选题】
我行核心系统产品号的长度统一设置为___位，第1位代表（），第5位代表（ ）。
A. 5 业务大类 产品序号
B. 5 业务大类 币种
C. 5 业务细类 产品序号
D. 6 业务细类 币种
【多选题】
我行客户号的长度统一设置为___位，其中首位1代表（）。
A. 9 老客户
B. 9 新客户
C. 10 老客户
D. 10 新客户
【多选题】
我行账号的长度统一设置为___位，其中第10位代表（）。
A. 15 业务类型
B. 15 顺序号
C. 16 业务类型
D. 16 顺序号
【多选题】
以下哪个产品号表示的是对公活期业务？___
A. 12010
B. 21120
C. 40140
D. 50160
【多选题】
第1位是2，代表业务大类为___
A. 对私活期
B. 对公活期
C. 内部活期
D. 对私定期
【多选题】
我行定期产品的顺序号段为___
A. 00001～39999
B. 40000～69999
C. 70000～99999
【多选题】
M.我行核心系统产品分类正确的是 ___
A. 1对私活期
B. 2对公活期
C. 3对私定期；
D. 4对公定期
【多选题】
N.我行客户账号第10位代表业务类型，包括___
A. 个人活期
B. 对公活期
C. 个人定期
D. 对公定期
E. 个人贷款
F. 对公贷款
【多选题】
我银企业网银跨行转账100万，手续费多少？___
A. 免费
B. 20元
C. 20.5元
D. 25.5元
【多选题】
个人现金柜台跨行转账5万元以上，手续费按___收取，最高收费（）元。
A. 0.03% 50
B. 0.3% 30
C. 0.05% 50
D. 0.5% 30
