【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡卡面应当对持卡人充分披露以下基本信息：＿＿＿、持卡人姓名拼音（外文姓名）、有效期、持卡人签名条、安全校验码、注意事项、客户服务电话、银行网站地址。___
A. 发卡银行法人名称
B. 品牌标识及防伪标志
C. 卡片种类（信用卡、贷记卡、准贷记卡等）
D. 卡号
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相关试题
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行签约的特约商户应当至少满足下列＿＿＿条件。___
A. 合法设立的法人机构或其他组织
B. 从事的业务和行业符合国家法律、法规和政策规定
C. 未成为本行或他行发卡业务服务机构
D. 商户、商户负责人（或法定代表人）未在征信系统、银行卡组织的风险信息共享系统、同业风险信息共享系统中留有可疑信息或风险信息
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行应当建立健全信用卡业务操作风险的防控制度和应急预案，有效防范操作风险。以下对风险资产分类正确的有＿＿＿。___
A. 持卡人因使用诈骗方式申领、使用信用卡造成的风险资产，一经确认直接列入可疑类或损失类
B. 因内部作案或内外勾结作案造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类
C. 因系统故障、操作失误造成的风险资产，直接列入可疑类或损失类
D. 签订个性化分期还款协议后尚未偿还的风险资产，直接列入次级类或可疑类
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，商业银行可以基于自愿和保密原则，对信用卡业务中出现不良行为的＿＿＿等有关风险信息进行共享，加强在风险管理方面的合作。___
A. 营销人员
B. 持卡人
C. 特约商户
D. 服务机构
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行印制的信用卡申请材料文本，应当至少包含＿＿＿等要素。___
A. 申请人信息：编号、申请人姓名、有效身份证件名称、证件号码、单位名称、单位地址、住宅地址、账单寄送地址、联系电话、联系人姓名、联系人电话、联系人验证信息、其他验证信息等
B. 合同信息：领用合同（协议）、信用卡章程、重要提示、合同信息变更的通知方式等
C. 费用信息：主要收费项目和收费水平、收费信息查询渠道、收费信息变更的通知方式等
D. 其他信息：申请人已持有的信用卡及其授信额度、申请人声明、申请人确认栏和签名栏、发卡银行服务电话和银行网站、投诉渠道等
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查，必须核实的内容有＿＿＿。___
A. 申请人有效身份、财务状况
B. 确认申请人拥有固定工作、稳定的收入来源
C. 消费和信贷记录
D. 可靠的还款保障
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列选项中，属于“发卡行不得核发信用卡”情形的有＿＿＿。___
A. 漏填（选）必填信息或必选选项
B. 他人代办（单位代办商务差旅卡和商务采购卡、主卡持卡人代办附属卡除外）
C. 他人代签名
D. 申请材料未签名
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得将特约商户审核和签约、＿＿＿外包给收单业务服务机构。___
A. 资金结算
B. 后续检查和抽查
C. 受理终端密钥管理
D. 密钥下载工作
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请材料中的“重要提示”应当包含＿＿＿等内容。___
A. 申请信用卡的基本条件、所需基本申请资料
B. 计结息规则、年费/滞纳金/超限费收取方式
C. 阅读领用合同（协议）并签字的提示、申请人信息的安全保密提示、非法使用信用卡行为相关的法律责任和处理措施的提示
D. 其他对申请人信用和权利义务有重大影响的内容等信息
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行不得将以下＿＿＿等核心业务外包给发卡业务服务机构。___
A. 信用卡发卡营销
B. 领用合同（协议）签约
C. 授信审批
D. 交易监测
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，逾期未改正或安全隐患在短时间内难以解决的，中国银监会及其派出机构除采取《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定的监管措施外，还可以视情况分别采取以下措施＿＿＿。___
A. 责令商业银行、相关分支机构或相关专营机构限制（或暂停）信用卡发卡业务或收单业务
B. 责令停止批准增设营运中心等
C. 责令停止开办新业务
D. 其他审慎性监管措施
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行可以采取信用卡业务风险管理措施包括＿＿＿。___
A. 提高交易监测力度
B. 调减授信额度
C. 止付、冻结
D. 落实第二还款来源
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当对可疑交易采取＿＿＿等方式进行风险排查并及时处理，必要时应当及时向公安机关报案。___
A. 电话核实
B. 调单或实地走访
C. 短信提醒
D. 信函提醒
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，发卡银行应当提供24小时挂失服务，通过＿＿＿等渠道及时受理持卡人挂失申请并采取相应的风险管控措施。___
A. 营业网点
B. 客户服务电话
C. 电子银行
D. ATM机
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道，建立代销产品分类目录，明示代销产品的______等信息，不得将代销产品与存款或其自身发行的理财产品混淆销售。___
A. 代销属性
B. 发行机构
C. 合格投资者范围
【多选题】
根据《中国保监会 中国银监会关于进一步规范商业银行代理保险业务销售行为的通知》，保险公司应合理设计保险单册样式，保险单册封套及内页装订后应为 A4 纸大小，保险单册封套在_____ 等方面应与银行单证材料有明显区别。___
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，要建立保险公司尽职情况考评机制和后评价制度，对保险公司合规经营、_______、_______、______以及_______等方面进行定期评价。___
A. 售后服务
B. 产品宣传
C. 培训
D. 投诉处理
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，商业银行应根据“_______”的原则，与调查合格的保险公司签订相关代理协议或合同，应根据“______”的原则，审慎选择代销的保险产品。___
A. 平等互利
B. 认识你的交易对手
C. 友好协商
D. 认识你的业务和代销的产品
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，商业银行在代理销售投资性保险产品时，应充分了解客户的 _____。___
A. 风险偏好
B. 风险认知能力
C. 承受能力
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，银保合作协议应明确双方权利义务、_______、_______和_______以及_______等。___
A. 违约责任
B. 代理手续费支付标准
C. 投诉主体
D. 客户投诉事件的处理程序
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，商业银行应当充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，对购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，应当建立_____，防止错误销售。 ___
A. 客户风险测评
B. 客户偏好测评
C. 客户偏好评估制度
D. 适合度评估制度
【多选题】
根据《人民币银行结算账户管理办法》，专用存款账户是存款人根据法律、行政法规和规章，对其特定用途资金进行专项管理和使用而开立的银行结算账户。对下列资金的管理与使用，存款人可以申请开立专用存款账户。___
A. 基本建设资金
B. 财政预算资金
C. 政策性房地产开发资金
D. 收入汇缴资金和业务支出资金
E. 信托基金
F. 金融机构存放同业资金
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行总行应当对代销业务实行集中统一管理，并根据国务院金融监督管理机构或者其授权机构规定，建立健全代销业务管理制度，包括____信息披露与保密管理等。___
A. 合作机构管理
B. 代销产品准入管理
C. 投诉和应急处理
D. 销售管理
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行开展代销业务，应当_____。___
A. 加强投资者适当性管理
B. 充分揭示代销产品风险
C. 加强产品风险管理
D. 向客户销售与其风险承受能力相匹配的金融产品
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行应当根据代销产品的_____等因素对代销产品进行风险评级。 ___
A. 投资范围
B. 投资资产
C. 投资比例
D. 风险状况
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行_____应当根据职责分工，建立并有效实施代销业务的内部监督检查和跟踪整改制度。 ___
A. 内部审计部门
B. 内控管理部门
C. 合规管理职能部门
D. 业务部门
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行通过营业网点开展代销业务的，应当根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像，完整客观地记录____等重点销售环节。___
A. 营销推介
B. 风险和关键信息提示
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行对代销业务实施绩效考核，不得仅考核销售业绩指标，考核标准应当包括但不限于_____。___
A. 销售行为合规性
B. 程序的合规性
C. 客户投诉情况
D. 内外部检查结果
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务，应禁止______。___
A. 将基金和保险产品当作一般储蓄产品，进行大众化推销
B. 协助客户与产品发行机构进行联系
C. 银行营销人员误导客户购买与其风险认知和承受能力不相符合的基金和保险产品
D. 非银行工作人员违规在银行网点营销基金和保险产品
【多选题】
商业银行未取得保险销售资格员工甲通过电话向直接告知乙销售保险产品，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，甲下列______行为是不符合《商业银行代理保险业务监管指引》要求的。___
A. 甲尚未取得保险销售从业人员资格。
B. 甲未征得乙同就开始销售保险产品
C. 甲明确告之乙电话销售保险产品
D. 因为怕涉及客户个人隐私，甲不对电话销售过程时行录音
【多选题】
甲是某商业银行新入职员工，根据《商业银行代理保险业务监管指引》的规定，某商业银行想让甲成为代理投资连结保险销售人员甲须具备______条件。___
A. 取得中国保监会颁发的《保险销售从业人员资格证书》
B. 至少有1年以上保险销售经验
C. 无不良记录
D. 接受过不少于40小时的专项培训
【多选题】
根据《票据交易管理办法》，票据市场基础设施应当从其业务收入中提取一定比例的金额设立风险基金并存入开户银行专门账户，用于弥补因______、______、______、不可抗力等造成的相关损失。___
A. 挂失止付
B. 违约交收
C. 技术故障
D. 操作失误
【多选题】
根据《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》，对于通过风险测评表明适合购买投资连结保险等复杂保险产品的客户，商业银行应当向其提供以下______材料提示客户认真阅读。___
A. 保险条款
B. 违约责任书
C. 投保提示书
D. 产品说明书
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于进一步规范银行代理保险业务管理的通知》，银保合作协议应明确双方权利义务、违约责任和________等。___
A. 代理手续费支付标准
B. 售后服务
C. 投诉主体
D. 客户投诉事件的处理程序
【多选题】
根据《中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知》，商业银行通过营业网点开展代销业务的，应当根据国务院金融监督管理机构的相关规定实施录音录像，完整客观地记录营销推介、____、等重点销售环节。___
A. 风险和关键信息提示
B. 客户选择
C. 客户确认
D. 客户反馈
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行代理销售的基金和保险产品名称应恰当反映产品属性，避免使用带有_____的称谓，禁止违规销售承诺保本产品。___
A. 广告性
B. 承诺性
C. 误导性
D. 诱惑性
【多选题】
根据《票据交易管理办法》，市场参与者开立票据托管账户时，应当向票据市场基础设施提出申请，并保证所提交的开户资料_____、______、______。___
【多选题】
根据《票据交易管理办法》，票据交易无需提供转贴现凭证、____等纸质资料。___
A. 票据成交单
B. 贴现凭证复印件
C. 查询查复书
D. 票面复印件
【多选题】
根据《票据交易管理办法》，票据交易应当通过票据市场基础设施进行并生成成交单。成交单应当对____等要素做出明确约定。___
A. 交易日期
B. 交易金额
C. 交易品种
D. 交易利率
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，收单业务包括商户资质审核、____、受理终端安装维护管理、获取交易授权、处理交易信息、交易监测、资金垫付、资金结算、________等业务环节。___
A. 商户培训
B. 系统处理
C. 争议处理
D. 增值服务
【多选题】
根据《商业银行信用卡业务监督管理办法》，商业银行决定终止全部或部分类型的信用卡业务之前，应当根据需要就拟申请停办的业务与中国银监会或其相关派出机构沟通，说明拟申请终止业务的原因、________等，并根据沟通情况进行调整和完善。___
A. 风险状况
B. 产品清单
C. 公告内容和渠道
D. 应急预案
推荐试题
【单选题】
当产品为委托贷款时，还款模式为自动，是指委托贷款还款后本金会返还到___,还款模式手工，是指还款本金返回到（）。
A. 委托人结算账户 委托人贷款账户
B. 委托人存款账户 委托人结算账户
C. 委托人结算账户 委托存款账户
D. 委托人贷款账户 委托人存款账户
【单选题】
以下说法错误的是：___
A. 同一贷款帐号下，如果当天先做过提前还本，允许再做提前结清。
B. 有欠款的情况下，允许做提前还本。还款方式为等额本息（按月、按季）和等额本金（按月、按季）时系统控制，必须欠款归还后才能做提前还本。
C. 归还垫款时，还款类型只能选归还欠款或逾期结清。
D. 还款类型为归还欠款且需要调整欠款顺序时需会计主管授权。
【单选题】
以下放款日与到期日的组合符合委托贷款等额本金按月、按季；等额本息按月、按季的还款方式的要求的是___
A. 2016.4.30-2018.4.29
B. 2016.4.30-2018.4.30
C. 2016.4.30-2018.4.31
D. 2016.4.30-2018.5.1
【单选题】
公积金贷款必须选___且本金也是入（ ）。
A. 手动 结算账户
B. 手动 暂挂账户
C. 自动 结算账户
D. 自动 暂挂账户
【单选题】
委托贷款还本时，需要输入“提前还款本金”金额，输入的金额应___剩余本金。
A. 小于
B. 大于
C. 等于
D. 小于等于
【单选题】
接受银团委托，进行银团贷款事务管理和协调活动工作的银行是___
A. 出资行
B. 代理行
C. 参加行
D. 贷款行
【单选题】
银团贷款是指由不少于___家获准经营贷款业务的银行业金融机构基于相同贷款条件，依据同一贷款合同，按约定时间和比例，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。
【单选题】
银团贷款牵头行是指经___同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。
A. 贷款行
B. 借款人
C. 出资人
D. 代理行
【单选题】
我行只作为参与行的银团贷款贷款利息如与我行计提不一致时，应如何操作？___
A. 直接还款
B. 先利息调整再还款
C. 先还款后补差额利息
D. 不能还款
【单选题】
我行作为代理行时发放的银团贷款，放银团贷款前必须先做___。
A. B.银团协议经办
B. 银团协议签约
C. 银团协议复核
D. 银团协议录入
【单选题】
本行担任牵头行时，承贷份额原则上不得少于银团融资总金额的___；分销给其他银团成员的份额原则上不得低于（ ）。
A. 20% 50%
B. 30% 60%
C. 20% 60%
D. 30% 50%
【单选题】
微型贷额度最高为___万元，经办行按照实际贷款资金用途、贷款申请期限和借款人实际偿还能力综合确定授信额度。
【单选题】
微型贷期限根据借款人的授信用途、还款能力和授信担保方式等因素综合确定，原则上授信期限不超过___年
【单选题】
微型贷款授信后，既可以柜面放款，也可以在取款转账余额不足时由系统自动发放___万倍数贷款。
【单选题】
以下关于微型贷款交易冲账,错误的有___
A. 仅限于对当日进行的柜面放款/柜面还款交易进行冲账。
B. 如果交易类型为柜面放款冲账/归还当日借款冲账，需要输入透支账号，其他三种类型需要输入贷款账号。
C. 冲帐金额即原交易金额，系统会做校验。
D. 微型贷款授信业务有误，允许先冲账交易后授信收回。
【单选题】
BC、连续欠息___月以上，系统自动冻结总授信额度。
【单选题】
若微型贷到期后，贷款没有完全结清，授信状态为___.
A. 全额冻结
B. 部分收回
C. 全额解冻
D. 授信收回
【单选题】
交易类型为柜面放款冲账/归还当日借款冲账的微型贷款，需要输入 ___账号才能操作。
【单选题】
循环贷款期限根据借款人的授信用途、还款能力和担保方式等因素综合确定，授信期限最长不超过___年（含），在授信有效期内贷款期限最长不超过（ ）年（含），不得展期。
A. 1，1
B. 1，3
C. 3，1
D. 3，3
【单选题】
循环贷款在授信期间执行___利率，由总行根据市场变化和国家利率政策变动等综合因素确定并适时发布利率区间。
【单选题】
循环贷采用按月付息方式，贷款期间的每月___日，本行计算机系统将自动从借款人指定的兰花卡结算账户中扣除应付利息，遇账户余额不足未能按时支付利息的，本行将按有关规定计收复息。借款人授信到期或指定结算账户需结清时，必须利随本清。
【单选题】
循环贷款授信用于循环贷款发放前的额度审批，授信额度最高 万元，其中信用贷款最高为 万元。___
A. 100万、50万
B. 50万、30万
C. 50万、20万
D. 100万、80万
【单选题】
借款人本人需要在本行开立 ，同意并授权本行按合同约定从其个人账户扣收贷款本息。___
【单选题】
兰花卡/金融IC卡对应结算账户被有权机关冻结，系统会联动到循环贷款维护界面做 ___
【单选题】
循环贷按月结息，采用按月付息的方式为每月___日？
A. 10日
B. 20日
C. 30日
D. 40日
【单选题】
账户状态为“正常”允许放款，账户状态属于下列哪种状态时不允许放款___
A. 止付-存款证明
B. 今日开户
C. 全部止付
D. 代发账户
【单选题】
循环贷款在授信期间执行___，由（ ）根据市场变化和国家利率政策变动等综合因素确定并适时发布利率区间
A. 浮动利率；总行
B. 浮动利率；各分支行
C. 固定利率；总行
D. 固定利率；各分支行
【单选题】
以下关于循环贷款的说法正确的是___。
A. 循环贷款是指针对农、林、牧、渔等用途发放的贷款。
B. 循环贷款可以在授信期限内分次提款、循环使用。
C. 循环贷款在支取不超过可用额度的单笔款项时，也需要再次审批
D. 循环贷款的最高授信额度为30万元
【单选题】
若循环贷授信到期后，贷款并没有完全结清，则授信状态为___
A. 全额冻结
B. 全额收回
C. 部分冻结
D. 部分收回
【单选题】
当循环贷借款人因非恶意欠息造成的冻结，由借款人提出申请经本行认定借款人仍符合业主循环贷申请条件后由___进行审批通过后给予解冻处理。
A. 主办客户经理
B. 分管行长
C. 总行授信部审核岗
D. 总行授信部审批岗
【单选题】
交易类型为柜面放款冲账/的循环贷款，需要输入 ___账号才能操作。
【单选题】
循环贷款授信用于循环贷款发放前的额度审批，授信额度最高___万元，其中信用贷款最高为（ C ）万元。
【单选题】
系统会控制一些还款方式如：( )、等额本息、自定义还款计划不能展期、有欠款情况下不能展期。___
A. 到期一次还本付息
B. 按季结息
C. 等额本金
D. 利随本清
【单选题】
___是指借款人在向贷款银行申请并得批准的情况下，延期偿还贷款的行为。
A. 贷款展期
B. 贷款年审制
C. 贴现展期
D. 委托贷款
【单选题】
绍兴银行流动资金贷款年审制金额、期限和利率调整通知书需要___和负责人或授权代理人（签字或盖章）。
A. 信贷合同章
B. 贷款审批专用章
C. 行章（我行公章）
D. 业务管理科章
【单选题】
展期时或展期登记后遇人行利率变更，按___基准年利率执行
A. 原贷款
B. 展期前
C. 登记前
D. 展期时实际利率
【单选题】
贷款到期日当天做延期处理的，需先归还（ ），延期登记后当天不能做___归还，如果当天已操作过，也不能再处理延期
A. 利息；本金
B. 欠息；本金
C. 利息；欠本
D. 欠息；欠本
【单选题】
一年以内（含）的个人贷款，展期期限累计不得超过___。
A. 1年
B. 2年
C. 原贷款期限
D. 原贷款期限该贷款品种规定的最长贷款期限
