【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得通过票据转贴现业务转移规模，消减资本占用，利用_____等交易模式，假卖断真出表，或帮助他行在月底代持，调节信贷规模。___
A. 卖断＋买入返售＋到期买断
B. 假买断、假卖断
C. 附回购承诺
D. 投资代替贴现
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相关试题
【多选题】
根据《关于开展银行业“违法、违规、违章”行为专项治理的通知》，商业银行不得违规通过“搭桥”等手段藏匿不良贷款，违规通过_____等方式转移不良贷款等。___
A. 相互代持
B. 人为调整分类
C. 安排显性或隐性回购条款转移至表外
D. 核销
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________行为属于违反宏观调控政策套利行为。___
A. 信贷资金借道建筑业或其他行业投向房地产和“两高一剩”行业领域
B. 通过同业业务和理财业务或拆分为小额贷款等方式，向房地产和“两高一剩”等行业领域提供融资
C. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
D. 人为调整企业标准形态，完成小微企业贷款“三个不低于”目标
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于违反风险管理政策套利行为。___
A. 放松风险管理或授信条件，以形式审查替代实质审查，为不符合条件的客户办理授信业务
B. 放松信用证结算管理使企业挪用信用证结算回款，套取银行信用
C. 规避自营贷款尽职调查、风险审查和风险管理要求，通过非标准化债权同业投资业务和理财产品非标准化债权资产投资提供授信融资
D. 使用不符合监管规定的金融资产办理买入返售（卖出回购）业务
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于利用不正当竞争套利行为。___
A. 根据虚假的合同、增值税发票、银行进账单、他项权证以及审计报告等办理授信业务
B. 向不符合固定资产贷款标准的企业和项目改为发放流动资金贷款
C. 与中介合作，离行离柜办理无真实贸易背景票据贴现非法牟利
D. 通过签订“阴阳合同”或抽屉协议等行为为非保本理财提供保本承诺
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于增加企业融资成本套利行为。___
A. 强制设定条款或协商约定将部分贷款转为存款
B. 以存款作为审批和发放贷款的前提条件
C. 要求客户接受不合理中间业务或其他金融服务收取费用
D. 通过票据业务为他行隐匿、消减信贷规模提供“通道”
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于空转套利行为。___
A. 以本行表内表外融资违规置换他行表内表外融资等方式，用于企业举新债还旧债，资金未被真正用于生产经营
B. 循环开立无真实贸易背景的承兑汇票并办理贴现，套取保证金，虚增存款和中间业务收入的情况
C. 以理财资金购买理财产品
D. 通过同业存放、卖出回购等方式吸收同业资金，对接投资理财产品、资管计划等，放大杠杆、赚取利差
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于关联套利行为。___
A. 违规办理不与交易对手面签、不见票据、不出资金、不背书的票据转贴现“清单交易”业务
B. 以降低定价标准、贷款贴息、腾挪收益、显性或隐性承诺等方式变相优化关联交易条件
C. 向关联方的融资行为提供显性或隐性担保
D. 借道其他银行、信托、证券等同业机构向关联方间接提供授信资金，规避向已发生授信损失的关联方授信
【多选题】
根据《关于开展银行业“监管套利、空转套利、关联套利”专项治理的通知》，下列__________属于信贷空转套利行为。___
A. 以虚增存款和中间业务收入为目的为企业组合办理表内外融资业务，拉长融资链条、造成资金低效空转、增加企业负担
B. 以本行表内表外融资违规置换他行表内表外融资等方式，用于企业举新债还旧债，资金未被真正用于生产经营
C. 多头过度授信集团企业及个人信用贷款领域，存在信贷资金被挪用于委托贷款、理财、信托、证券市场
D. 违规发放“搭桥贷款”，套取银行资金进行民间借贷及投向高利率行业
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，自2017年4月起开展银行业“四不当”专项治理工作，其中“四不当”是指__________。___
A. 不当创新
B. 不当交易
C. 不当激励
D. 不当收费
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，银行机构绩效考评指标在设置时，必须涵盖监管规定的_____等指标。___
A. 合规经营类
B. 风险管理类
C. 经营效益类
D. 发展转型类
E. 社会责任类
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》针对__________，应按监管规定设置绩效薪酬的发放比例和延期支付期限。___
A. 高级管理人员
B. 对风险有重要影响岗位上的员工
C. 中层管理人员
D. 基层管理人员
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，银行机构应建立并实施开展金融创新的内部管理制度和程序，评估__________等可能带来的风险，采取有效措施对创新业务或产品进行科学的风险评估和风险定价。___
A. 开发新产品
B. 对现有产品进行重大改动
C. 拓展新的业务领域
D. 设立新机构
E. 从事重大收购
F. 投资
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于开展银行业“不当创新、不当交易、不当激励、不当收费”专项治理的通知》，以下属于银行理财，属于不当交易行为的是：__________。___
A. 理财产品投资本行或他行发行的理财产品的行为
B. 本行理财产品之间相互交易，相互调节收益的行为
C. 代客理财资金用于本行自营业务的行为
D. 本行信贷资金为本行理财产品提供融资和担保的行为
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行信贷业务要坚持_____和_____原则，将贷款资金足额直接支付给借款人的交易对手。___
A. 实贷实付
B. 自主支付
C. 统一支付
D. 受托支付
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行业金融机构的贷款定价应充分反映_____，不得笼统将贷款利率上浮至最高限额。___
A. 资金成本
B. 风险成本
C. 时间成本
D. 管理成本
【多选题】
根据《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》，银行业金融机构服务收费应切实履行社会责任，对特定对象坚持_____和_____原则。___
A. 以质定价
B. 服务优惠
C. 减费让利
D. 公开透明
【多选题】
根据《中国银保监会关于规范银行业金融机构异地非持牌机构的指导意见》，规范银行业金融机构异地非持牌机构应当遵循以下原则：_________。___
A. 坚守定位
B. 风险为本
C. 分类施策
D. 新老划断
【多选题】
根据《中国银保监会办公厅关于进一步规范商业银行结构性存款业务的通知》，商业银行应当严格区分结构性存款与其他存款，根据结构性存款业务性质和风险特征，建立健全结构性存款业务管理制度，管理制度应包括__________内容。___
A. 产品准入管理
B. 风险管理与内部控制
C. 销售管理
D. 投资管理
E. 估值核算
F. 信息披露
【多选题】
在《中国银监会关于进一步规范银行业金融机构吸收公款存款行为的通知》中，公款是指__________资金。___
A. 财政专户资金
B. 预算单位银行账户资金
C. 中小企业银行账户资金
D. 国有企事业单位银行账户资金
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》，银行保险监管管理机构应严格落实监管责任，对存款偏离度不达标银行，区分情节采取有关措施，对自然年内月末偏离度超过5%两次（含）以上的银行，采取的措施包括______。___
A. 给予风险提示
B. 自下月起根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》有关规定采取暂停部分准入事项等监管措施
C. 自下月起根据《中华人民共和国银行业监督管理办法》有关规定采取暂停部分或限制其部分业务等监管措施
D. 自下月起连续3个月以上提高90天以上存款比例
【多选题】
根据《中国银行保险监督管理委员会办公厅 中国人民银行办公厅关于完善商业银行存款偏离度管理有关事项的通知》，商业银行应进一步规范吸收存款行为，不得违规吸收和虚假增加存款。以下小王的工作方式中，__________行为是不合规的。___
A. 同业存款纳入一般性存款科目
B. 通过个人或机构等第三方资金中介吸收存款
C. 延迟支付吸存
D. 以贷转存吸存
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定，银行业金融机构开展搭桥贷款需落实国务院关于_____的决策部署。___
A. 保增长
B. 去杠杆
C. 扩内需
D. 调结构
【多选题】
根据《中国银监会关于规范银行业金融机构搭桥贷款业务的通知》的规定，银行业金融机构禁止为企业发行_____提供搭桥贷款。___
A. 项目建设
B. 发行债券
C. 股权转让
D. 短期融资券
E. 中期票据
F. 发行股票
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》的规定，各机构要本着____原则，对中长期贷款还款方式进行统一规范，不得集中在贷款到期时偿还。___
A. 科学发展
B. 审慎经营
C. 谨慎发展
D. 风险可控
E. 风险早期暴露
F. 科学负担
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》，各机构要加强内部审计和风险控制全覆盖，做到问题_____，有效防范信贷风险。___
A. 早发现
B. 早处理
C. 早干预
D. 早预防
【多选题】
根据《中国银监会关于规范中长期贷款还款方式的通知》，各机构根据中长期贷款对应项目的_____情况，对贷款分类实施动态调整。___
A. 建设情况
B. 生产情况
C. 运营情况
D. 转让情况
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》，银行业金融机构应严格执行法定存款利率，明确禁止分支机构通过向存款客户赠送____等方式变相提高存款利率。___
【多选题】
为了促进存款业务增长，某商业银行印发了宣传标语，根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》，不合规的是：____。___
A. “储蓄送礼”
B. “存款参与积分”
C. “储蓄送购物卡”
D. “储蓄送金条”
【多选题】
王行长是某商业银行的行长，年终将至，总行下达给分行的储蓄存款考核指标一直没有完成，王行长心急如焚，决定采取措施促进业绩指标早日完成。根据《中国银监会办公厅关于规范市场竞争、严禁高息揽存的通知》有关规定，王行长提出的以下措施哪项是不符合相关规定的？___
A. 利用个人理财业务进行变相高息揽存
B. 混淆理财产品和储蓄存款
C. 混淆积分回馈与储蓄的关系
D. 通过“储蓄有礼”宣传用语吸引储户
【多选题】
根据《中国银监会关于印发<商业银行外部营销业务指导意见>的通知》，本指导意见所称外部营销是指银行在经监管部门批准的固定营业场所以外，由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的各类产品和服务的活动，包括____。___
A. 设立临时性摊位
B. 租用相对固定场所进行银行产品和服务介绍，
C. 外部营销人员上门造访与本银行尚无业务关系的客户
D. 设立路演地点
【多选题】
以下哪些属于《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》对银行业金融机构的要求？___
A. 严格落实贷款管理制度，确保信贷业务依法合规
B. 开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患
C. 加强监督检查，严肃查处违规贷款责任人
D. 强化审慎经营理念，完善绩效考核机制
E. 加强流程控制，提高信贷业务精细化管理水平
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格根据规定程序审批贷款，_____。___
A. 严防逆程序操作和超权限审批
B. 严防员工参与客户编造虚假材料
C. 严禁随意降低准入标准
D. 严禁违规决策审批贷款
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款合同签订和发放阶段，要坚持合同面签制度，_____。___
A. 严防在未落实贷款条件发放贷款
B. 严防员工参与客户编造虚假材料
C. 严防在客户经营发生重大不利变化情况下发放贷款
D. 严防客户用虚假支付依据支取贷款
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷后检查阶段， _____。___
A. 要加强对客户贷款使用的监督
B. 及时跟踪客户经营状况
C. 定期实地查看押品状态
D. 严防贷款被挪用、资产被转移、担保被悬空
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对信贷业务全流程的监督检查包括_____。___
A. 集中检查
B. 重点抽查
C. 常规检查
D. 突击检查
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，对风险突出、问题严重的机构依法采取_______等监管强制措施。___
A. 暂停准入
B. 限制业务
C. 停业整顿
D. 取消高级管理人员任职资格
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，违规放贷风险信贷操作风险和道德风险排查应重点关注以下______领域。___
A. 近年新增加的不良贷款
B. 关注类贷款和违约客户情况
C. 信贷资产转让情况
D. 银行员工帮助客户规避制度获取贷款情况
E. 贷款抵质押和担保落实情况
F. 展期贷款和借新还旧贷款情况
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》，各银行业金融机构应认真分析信贷风险状况，确定排查重点和关键环节，制定排查方案，从______等方面进行规范，整合排查资源、落实排查责任。___
A. 计划统筹
B. 立项管理
C. 排查实施
D. 质量控制
E. 整改治理
F. 成果利用
【多选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，以下说法错误的是_____。___
A. 违规放贷行为一经排查确认已既成事实，整改难度大，排查工作可有可无
B. 信贷资产转让是资产处置环节，不是违规放贷风险排查关注的重点领域
C. 开展违规放贷风险排查，及时化解风险隐患是保障信贷资产安全的重要手段
D. 根据排查重点，每项排查各自独立，排查成果互不影响和利用
【多选题】
根据《中国银监会办公室关于银行业金融机构严格执行财务制度和财经纪律的通知》，____是银行业金融机构在经济活动中必须遵守的行为准则。___
A. 诚实守信
B. 财务制度
C. 合法合规
D. 财经纪律
推荐试题
【判断题】
在其他组成环不变的条件下，当某组成环增大时，封闭环随之增大，那么该组成环称为减环
【判断题】
当所有增环都为最小极限尺寸，而减环都为最大极限尺寸时，则封闭环必为最大极限尺寸
【判断题】
误差抵消调整法是通过调整某些相关零件误差的方向，使其互相抵消。这样各 相关零件的公差可以扩大，同时又保证了装配精度
【判断题】
在高精度滑动轴承组的装配工艺要点中，检验轴套时，是沿孔长方向取两、三处，作相互平行方向上的检验
【判断题】
薄板钻又称为三尖钻，钻心尖应低于外缘刀尖1～1．5mm
【判断题】
平面刮刀用作精刮刀时，其楔角β为97.5°左右
【判断题】
在检测外圆磨床床身横向导轨和纵向导轨的垂直度误差时，先以刮好的横向导轨的单条平面导轨为基准，使方框角尺的工作面与之平行并固定
【判断题】
在机械装配和修理中，经纬仪可以测量精密机床水平转台圆环形导轨分度误差
【判断题】
测量床身导轨要垂直平面内直线度的量具一般用百分表
【判断题】
在超声检测中，横波探伤最常用于焊缝探伤
【判断题】
机床液压系统油温过高的原因与系统泄漏严重，密封损坏无关
【判断题】
喷焊工艺目前多分成两大类，一类是一部喷焊法，另一类叫二步喷焊法。二步喷焊法就是先完成喷涂层，然后再对涂层时行重熔的工艺法
【判断题】
用声功率检测机床噪声时,机床的长度小于1.5m，可把整个机床选为基准体
【判断题】
运动曲线在圆柱面上的凸轮，一般都在工作图上划出展开图
【判断题】
切削刃分为主切削刃、副切削刃、备用切削刃
【判断题】
在斜度较大的斜面上钻孔时，可先用比孔经略大的立铣出一个写钻头轴线向垂直的平面，然后在钻孔
【判断题】
桥板与导轨接触部分可调整替换，适应多种机床导轨的测量
【判断题】
在数控机床的试运行中，除了操作失误引起的故障外，不允许机床有故障出现，否则表明机床的安装调试有问题
【判断题】
检验棒主要用来检查主轴套筒类零部件的径向园跳动，轴向窜动同轴度,平行度及其与导轨的平行度等精度项目
【判断题】
大型机床的床身直导轨，通常是机床总装后各部件相对位置的基准
【判断题】
测量器具误差是指测量器具本身固有的误差，也与外部条件有一定关系
【判断题】
水平仪可用来测量零件平面的平面度误差、直线度误差、垂直度误差等
【判断题】
大型设备双立柱安装时，要求两立柱导轨相互平行，且只允许两立柱下端靠近
【判断题】
T68主轴结构是三层结构，改进后的二层三轴结构多了一层配合误差，轴承误差，三层结构支撑零件多，主轴刚性低，主轴刚套与空心轴的润滑困难，这些缺点都会对额加工工件孔的精度产生很大的影响，当前产生的镗床基本上主轴结构都为三层结构
【判断题】
采用双螺母螺纹式调整滚珠丝杠轴向间隙的方法结构紧凑，调整方便，应用广泛
【判断题】
平均值读数法受温度的影响，因而较直接读数法的精度要低
【判断题】
常用的顺序动作回路分为压力控制和行程控制两类
【判断题】
用转速表测速时，测头与被测轴接触时动作应缓慢，接触不应太紧，以不产生相对滑动为宜，两轴线应尽量同轴
【判断题】
用转速表测速时，转速表指针偏转方向与被测轴旋转方向无关
【判断题】
修配法装配适用于大批量生产以及装配精度要求低的场合
【判断题】
在机床导轨高频感应淬火工艺中，淬火层的深度是一个重要的工艺指标，而淬火层的深度主要决定于加热电源的频率，频率越高，则淬火深度越浅
【判断题】
精密零件在加工过程中最后须经时效处理，其目的是提高材料的综合力学性能
【判断题】
设备中修(项修)外观检查，检查设备安全防护装置，机床接地线应脱落或松动，检查设备润滑状态，检查机床的液压系统
【判断题】
企业内部定期检查、是指大型企业的厂、矿、公司每半年进行一次检查
【判断题】
大型机床的床身直导轨，在测量，修刮时，应将重大部件预装配上
【判断题】
环形导轨又称圆形导轨多用于立式车床和立式磨床的工作台回转支承
【单选题】
01中国共产党第十九次全国代表大会，是在全面建成小康社会决胜阶段、中国特色社会主义进入___的关键时期召开的一次十分重要的大会。
A. 新时期
B. 新阶段
C. 新征程
D. 新时代
