相关试题
【判断题】
14：电子银行中的客户级限额，客户可以自主改动，但只可调低。
【判断题】
15：电子银行中的渠道限额（认证方式限额），客户可以自主改动，但只可调低
【判断题】
16：自助设备刷脸取款时，系统会把客户脸部信息存储到后台，并和你的账户直接关联。
【判断题】
17：自助设备刷脸取款时，不用输入账户取款密码即可取款。
【判断题】
18：金燕e贷，客户当天支用形成的电子合同，若发现期限选择错误，可以当天注销合同。
【判断题】
19：手机银行无卡取款，可以预约550元。
【判断题】
20：客户办理特殊限额业务后，跨行转战时可以突破客户级限额。
【判断题】
21：签约1张记账卡冻结300元，签约第2张记账卡无需再额外冻结。
【判断题】
22：若账户活期余额＜通行费，会扣款失败并将客户列入“黑名单”，系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次，若某次扣款成功，则自动解除黑名单状态。
【判断题】
1：我行信用卡业务支持客户到网点领取通过邮寄到的卡片。
【判断题】
2：无论通过什么渠道申请的，客户拿到邮寄的信用卡片后，都可以通过拨打客服或手机银行进行激活。
【判断题】
3：只有新制的信用卡需要激活，重制、换卡、补卡的卡片都可以直接使用。
【判断题】
4：客户在最后还款日没有全额还款，但归还金额超过了最低还款额，此时会产生违约金。
【判断题】
5：管户客户经理每年至少对持卡人的资信状况复查一次。
【判断题】
6：信用卡移动营销系统中，录入岗录入错误信息，复核岗未仔细核对信息，提交至信审系统复核岗，发现错误，此时信审系统复核岗发现后还可以退回给移动营销的录入岗。
【单选题】
1：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
2：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
3：有卡折代理存现1万元(含)以上的，我行要求从2020年___月起，以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 有卡折代理无需识别经办人信息
【单选题】
4：若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可向鉴定单位提出鉴定申请。下面关于申请鉴定的陈述，错误的是___
A. 鉴定单位是指中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构。
B. 鉴定申请应在货币收缴次日起的3个工作日内向鉴定单位提出。
C. 如被收缴人因身体或其他原因不能亲自申请或办理，可以委托其他人代理。
D. 鉴定申请可通过收缴单位向当地鉴定单位提出。
【单选题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
6：当日单笔或者累计人民币交易（ ）万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
7：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
8：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值( )美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
9：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
10：下列关于金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求，陈述错误的是___
A. 清分中心操作员在清分回笼现金(包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金)中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，经鉴别确认是假币的，应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。
B. 清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。
C. 网点缴存现金中发现假币办理收缴的，这种情况算误收，应在当月向人民银行当地分支机构报告并报送假币实物。
D. 清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币时，直接办理收缴，同时通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错办理。
【单选题】
11：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
12：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
13：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
14：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
15：各支行需调整风险等级的客户，若其归属网点在本行其他营业网点，则受理查冻扣业务的网点应于当日在反洗钱系统中添加风险事件，并于___个工作日内向反洗钱牵头管理部门递交风险等级调整申请表。
【单选题】
16：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
17：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
18：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
19：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
20：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
21：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
22：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
23：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
24：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
25：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
推荐试题
【多选题】
2012年11月29日，习近平在参观“复兴之路”展览时指出：“实现___，就是中华民族近代以来最伟大的梦想。”
A. 中国特色社会主义
B. 人的全面发展
C. 社会主义现代化
D. 中华民族伟大复兴
【多选题】
中国梦归根到底是___，必须紧紧依靠人民来实现，必须不断为人民造福。
A. 国家的梦
B. 人民的梦
C. 民族的梦
D. 世界的梦
【多选题】
中华民族伟大复兴的中国梦是___相统一的梦。
A. 国家情怀、民族情怀、人民情怀
B. 国家情怀、民族情怀、社会情怀
C. 民族情怀、世界情怀、人民情怀
D. 国家情怀、家庭情怀、人民情怀
【多选题】
习近平指出：“现在，我们比历史上任何时期都更接近中华民族伟大复兴的目标，比历史上任何时期都更有信心，有能力实现这个目标。” 这段话说的是___。
A. 中华民族的昨天，“雄关漫道真如铁”
B. 中华民族的今天，“人间正道是沧桑”
C. 中华民族的明天，“长风破浪会有时”
D. 以上选项都正确
【多选题】
中国梦最大的特点，就是把国家、民族和个人作为一个命运共同体，体现了___。
A. 国家情怀
B. 民族情怀
C. 人民情怀
D. “家天下”情怀
【多选题】
实现中国梦必须凝聚中国力量，这就是___。
A. 各族人民大团结的力量
B. 中国共产党的领导力量
C. 中高速增长的经济力量。
D. 保障有力的军事力量
【多选题】
中华民族的今天，“人间正道是沧桑”。说的是改革开放以来，我们总结历史经验，不断探索，终于找到了实现中华民族伟大复兴的中国道路，即___。
A. 农村包围城市，武装夺取政权的道路
B. 中国特色社会主义道路
C. 适合中国特点的工业化道路
D. 不屈不挠，上下求索的革命道路
【多选题】
“两个一百年”的奋斗目标中第一个百年目标是___。
A. 建立一个独立的完整的工业体系和国民经济体系
B. 基本实现社会主义现代化
C. 建成更高水平的小康社会
D. 建成社会主义现代化国家
【多选题】
综合分析国际国内形势和我国发展条件，党的十九大提出我们要全面建成小康社会，实现第一个百年奋斗目标，然后再乘势而上开启___新征程，
A. 全面建成小康社会
B. 全面建设社会主义现代化强国
C. 基本实现社会主义现代化
D. 中国特色 社会主义事业
【多选题】
全面建设社会主义现代化国家进程中的第一个阶段，从2020年到2035年，___。
A. 把我国建设成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
B. 实现中华民族伟大复兴的中国梦
C. 全面建成小康社会
D. 基本实现社会主义现代化。
【多选题】
改革开放之后，我们党提出的“三步走”战略的第三步，即基本实现现代化，将提前___年完成。
A. 12年
B. 15年
C. 18年
D. 30年
【多选题】
从全面建设社会主义现代化国家进程的阶段安排看来，到2035年，我国将___。
A. 全面建成小康社会
B. 实现中华民族伟大复兴的中国梦
C. 把我国建设成为富强美丽文明和谐的社会现代化强国。
D. 基本实现社会主义现代化
【多选题】
实现社会主义现代化和中华民族伟大复兴，在全面建成小康社会的基础上，分两步走在本世纪中叶建成富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国。这是___。
A. 坚持和发展中国特色社会主义的总依据
B. 坚持和发展中国特色社会主义的总布局
C. 坚持和发展中国特色社会主义的总任务
D. 坚持和发展中国特色社会主义的总安排
【多选题】
把握历史新方位，顺应时代新特点，党的十九大提出分___实现全面建成社会主义现代化强国的战略安排。
A. 两个阶段
B. 三个阶段
C. 四个阶段
D. 五个阶段
【多选题】
从现在到二〇二〇年，是全面建成小康社会___。
A. 过渡期
B. 决胜期
C. 转型期
D. 关键期
【多选题】
新时代中国特色社会主义发展的战略安排是___。
A. 从全面建成小康社会，到基本实现现代化，再到全面建成社会主义现代化强国
B. 从贫困到温饱，再到小康
C. 从温饱到小康，再到共同富裕
D. 从总体小康到全面小康，再到共同富裕
【多选题】
到2035年，基本实现社会主义现代化的目标中，属于政治建设目标的是___。
A. 基本建成现代化经济体系
B. 国家治理体系和治理能力现代化基本实现
C. 人民生活基本公共服务均等化基本实现
D. 美丽中国目标基本实现
【多选题】
实现中华民族伟大复兴,是一项光荣而艰巨的事业，需要每个人付出艰苦努力，用___托起中国梦。
【多选题】
实现中华民族伟大复兴的中国梦任重而道远，___。
A. 需要锲而不舍，驰而不息的艰苦努力
B. 道路不可能一帆风顺
C. 蓝图可能一蹴而就
D. 梦想可能一夜成真
【多选题】
把我国建成社会主义现代化强国，就是___。
A. 把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
B. 把我国建设成为一个超级大国
C. 把我国建设成为一个傲视群雄的社会主义国家
D. 把我国建设成为一个有强大威慑力的国家
【多选题】
坚持和发展中国特色社会主义的总任务，是___。
A. 发展生产力
B. 实现共同富裕
C. 实现社会主义现代化
D. 实现中华民族伟大复兴
【多选题】
中华民族伟大复兴的中国梦，包含着丰富的思想内涵，其中最核心的内容是___。
A. 国家富强
B. 民族振兴
C. 人民幸福
D. 世界和平
【多选题】
实现中华民族伟大复兴的中国梦，就路径来说必须___。
A. 坚持中国道路
B. 弘扬中国精神
C. 凝聚中国力量
D. 借鉴美国梦
【多选题】
关于中华民族伟大复兴中国梦最核心内容之间的关系，表述正确的是___。
A. 国家富强、民族振兴是人民幸福的基础和保证
B. 人民幸福是国家富强、民族振兴的题中之义和必然要求
C. 国家富强、民族振兴都要以人民幸福为条件
D. 人民幸福是国家富强，民族振兴的根本出发点和落脚点
【多选题】
弘扬中国精神，就是弘扬___。
A. 以爱国主义为核心的民族精神
B. 以改革创新为核心的时代精神
C. 战天斗地的英雄主义精神
D. 以自我为中心的民族主义精神
【多选题】
作为中国梦本质的人民幸福，就是人民权利保障更加充分、人人得享共同发展，生活在伟大祖国和伟大时代的中国人民，___。
A. 共同享有人生出彩的机会
B. 共同享有梦想成真的机会
C. 共同享有升官发财的机会
D. 共同享有同祖国和时代一起成长与进步的机会
【多选题】
实现中华民族伟大复兴的中国梦，意味着___。
A. 中国经济实力和综合国力、国际地位和国际影响力大大提高
B. 中华民族以更加昂扬向上、文明开放的姿态，屹立于世界民族之林
C. 中国将成为世界超级大国
D. 中国人民过上更加幸福安康的生活
【多选题】
中国梦归根到底是人民的梦，下列说法正确的是___。
A. 人民是中国梦的主体
B. 人民是中国梦的创造者和享有者
C. 中国梦的深厚源泉在于人民
D. 中国梦的根本归宿在于人民
【多选题】
中国梦的本质是国家富强、民族振兴、人民幸福。它___。
A. 反映了近代以来，一代又一代中国人的美好夙愿
B. 揭示了中华民族的历史使命和当代中国的发展方向
C. 是党和国家面向未来的政治宣言
D. 指明了全党全国各族人民共同奋斗的目标
【多选题】
从2035年到本世纪中叶, 建成社会主义现代化强国时，我国___。
A. 核心竞争力名列世界前茅
B. 经济总量和市场规模超越其他国家
C. 中国精神、中国价值、中国力量，成为中国发展的重要影响力和推动力
D. 社会公平正义普遍彰显
【多选题】
到本世纪中叶，我国作为具有5000多年文明历史的古国,将___。
A. 焕发出前所未有的生机活力
B. 实现国家治理体系和治理能力现代化
C. 成为综合国力和国际影响力领先的国家
D. 对构建人类命运共同体，推动世界和平发展作出更大贡献
【多选题】
中国梦的本质是___。
A. 国家富强
B. 民族振兴
C. 人民幸福
D. 社会和谐
【多选题】
全面建设社会主义现代化国家的进程中，两个阶段的目标是___。
A. 解决温饱问题
B. 全面建成小康社会
C. 基本实现社会现代化
D. 把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国
【多选题】
从2035年到本世纪中叶，建成社会主义现代化强国的目标要求有___。
A. 全体人民共同富裕基本实现
B. 人与自然和谐共生
C. 践行社会主义核心价值观，成为全社会自觉行动
D. 基本公共服务健全
【多选题】
从2020年到2035年，基本实现社会主义现代化的目标要求有___。
A. 基本建成现代化经济体系
B. 国家治理体系和治理能力现代化基本实现
C. 公共文化体系，现代文化产业体系和市场体系基本建成
D. 全体人民共同富裕基本实现
【多选题】
到2035年基本实现社会主义现代化目标时，在生态文明建设方面___。
A. 美丽中国目标基本实现
B. 清洁低碳、安全高效的能源体系和绿色低碳循环发展的经济体系基本建立
C. 绿色发展的生产方式和生活方式基本形成
D. 生产空间安全高效，生活空间舒适宜居，生态空间，山清水碧的国土开发格局形成
【多选题】
到2035年基本实现社会主义现代化目标时，在政治文明建设方面___。
A. 法治国家，法治政府，法治社会基本建成
B. 国家治理体系和治理能力现代化基本实现
C. 人民满意的服务型政府基本建成
D. 科学立法、严格执法、公正司法、全民守法的局面基本形成
【多选题】
实现中华民族伟大复兴的中国梦，必须___。
A. 进行伟大斗争
B. 建设伟大工程
C. 依靠伟大领袖
D. 推进伟大事业
【多选题】
实现中国梦需要和平，只有和平才能实现梦想。下列表述正确的有___。
A. 中华民族历来就是爱好和平的民族
B. 天下太平，共享大同，是中华民族绵延数千年的理想
C. 中国人民怕的就是动荡，求的就是稳定，盼的就是天下太平
D. 中国越发展，对世界和平与发展就越有利
