【判断题】
22:若账户活期余额<通行费,会扣款失败并将客户列入“黑名单”,系统将连续3天短信提醒客户补足余额并每天批扣一次,若某次扣款成功,则自动解除黑名单状态。
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相关试题
【判断题】
1:我行信用卡业务支持客户到网点领取通过邮寄到的卡片。
【判断题】
2:无论通过什么渠道申请的,客户拿到邮寄的信用卡片后,都可以通过拨打客服或手机银行进行激活。
【判断题】
3:只有新制的信用卡需要激活,重制、换卡、补卡的卡片都可以直接使用。
【判断题】
4:客户在最后还款日没有全额还款,但归还金额超过了最低还款额,此时会产生违约金。
【判断题】
5:管户客户经理每年至少对持卡人的资信状况复查一次。
【判断题】
6:信用卡移动营销系统中,录入岗录入错误信息,复核岗未仔细核对信息,提交至信审系统复核岗,发现错误,此时信审系统复核岗发现后还可以退回给移动营销的录入岗。
【单选题】
1:对以开立账户形式新建立业务关系的客户,网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内,根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息,完成客户洗钱风险等级划分工作,并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
2:营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户,应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后,交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
3:有卡折代理存现1万元(含)以上的,我行要求从2020年___月起,以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 有卡折代理无需识别经办人信息
【单选题】
4:若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议,可向鉴定单位提出鉴定申请。下面关于申请鉴定的陈述,错误的是___
A. 鉴定单位是指中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构。
B. 鉴定申请应在货币收缴次日起的3个工作日内向鉴定单位提出。
C. 如被收缴人因身体或其他原因不能亲自申请或办理,可以委托其他人代理。
D. 鉴定申请可通过收缴单位向当地鉴定单位提出。
【单选题】
5:有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时,有权机关查询、冻结、扣划完成后,支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( ),经反洗钱牵头管理部门负责人批准后,在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
6:当日单笔或者累计人民币交易( )万元以上(含)、外币等值___万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
7:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的境内款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
8:本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值( )美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时,应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
9:客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的,本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件,留存复印件后专夹保管,并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
10:下列关于金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求,陈述错误的是___
A. 清分中心操作员在清分回笼现金(包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金)中发现可疑的人民币,应立即向现场负责人报告,并换人复核,经鉴别确认是假币的,应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存,并单独妥善保管。
B. 清分中心在网点缴存的现金中发现假币时,直接办理收缴并指定专人保管,出具差错通知单。差错网点如有疑问,可向清分中心的上级部门提出异议申请,经批准后到清分中心确认差错。
C. 网点缴存现金中发现假币办理收缴的,这种情况算误收,应在当月向人民银行当地分支机构报告并报送假币实物。
D. 清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币时,直接办理收缴,同时通知相关企事业单位人员,按照协议约定方式确认差错办理。
【单选题】
11:非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
12:自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值( )万美元以上(含)的跨境款项划转,应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
13:各支行成立反洗钱工作实施小组,由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员,指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
14:反洗钱系统中,当可疑案例被排除后,自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面,方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
15:各支行需调整风险等级的客户,若其归属网点在本行其他营业网点,则受理查冻扣业务的网点应于当日在反洗钱系统中添加风险事件,并于___个工作日内向反洗钱牵头管理部门递交风险等级调整申请表。
【单选题】
16:取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
17:《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
18:企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
19:取消企业银行账户许可后,企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
20:企业真实性审核通过后,是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的,可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的,可以开立基本存款账户
【单选题】
21:银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
22:企业开户时,提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
23:对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
24:取消企业银行账户许可后,企业在银行申请开立存款账户,多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
25:6月15日,客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了,如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
26:未成年人的法定监护人:首先应当由其___担任,如父母死亡或者无监护能力的,由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母;
B. 成年的兄、姐;
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织,但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
D. 父母
【单选题】
27:1090交易,当年错账冲正用___字,隔年错账冲正只能用反方向___字补帐。___
A. 红 蓝
B. 红 红
C. 蓝 红
D. 蓝 蓝
【单选题】
28:代发错误时,应与代发单位和账户所有人协商采取适当的方式进行处理,未签署代发/代扣协议或代发/代扣协议不符合要求的,不能通过___交易进行代扣处理。
A. 5625代理文件上送处理
B. 6747一记双讫红蓝字
C. 1202法定机关扣划
D. 6674一记双讫
【单选题】
29:开户次日起6个月未发生业务的账户进行非柜面渠道业务发生控制, 解控的交易码为___。
A. 1206
B. 1204
C. 1109
D. 1219
【单选题】
30:以下哪种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【多选题】
1:下列属于假币制作方法的有___
A. 仿照真币的图案、形状、色彩等, 采用复印或打印形式制作的货币。
B. 通过真币和假币拼凑,以升值谋求经济利益的货币。
C. 在真币的基础上,利用挖补、揭层还、涂改、拼凑、移位、重印等多种方发生制作,改变真币原形态的假币。
D. 将价值较低或已失去法定货币地位的一国货币通过加盖、 改印等重印形式变造为价值较高的他国的货币。
【多选题】
2:下列给有关《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中术语的定义,正确的有___
A. 本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对货币真伪进行判断的行为。
B. 本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中,对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
C. 本办法所称人民币是指中国人民银行依法发行的货币,包括纸币和硬币。
D. 本办法所称外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家(地区)的法定货币。
【多选题】
3:根据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》,如果在金融机构向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中发现夹杂假币的,应当采取的正确措施有___
A. 中国人民银行分支机构予以没收
B. 中国人民银行分支机构予以收缴
C. 向解缴单位开具《假人民币没收收据》
D. 向解缴单位开具《假币收缴凭证》
E. 金融机构需补足等额人民币回笼款
【多选题】
4:符合下列哪个条件的个人和单位客户,可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队,但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位,如公立学校、公立医院
E. 上市公司
推荐试题
【多选题】
GA38标准规定了银行业金融机构营业场所安全防范要求,是( )的依据。 ___
A. 银行营业场所安全防范设施建设
B. 审判验收
C. 日常检查
D. 安全评估
【多选题】
现金业务区是银行营业场所内办理( )等业务的物理区域。 ___
A. 现金
B. 有价证券
C. 贵金属展示和交易
【多选题】
___
A. 坚持标准
B. 因地制宜
C. 科学合理
D. 保障安全
【多选题】
远程柜员系统( )。 ___
A. 收发控制装置、传输装置应具有闭锁功能,在运行及非工作状态时均应锁闭。
B. 应安装摄像机,应能记录柜员和客户间交易全过程,回放图像应清晰可辨。
C. 服务端由客户自行操作的,应为客户提供相对独立的操作空间。
【多选题】
1:___以上的未成年人,以自己的劳动收入为主要生活来源的,视为完全民事行为能力人。
A. 14 周岁
B. 15周岁
C. 16周岁
D. 18周岁
【多选题】
2:___以上的未成年人为限制民事行为能力人,实施民事法律行为由其法定代理人代理或者经其法定代理人同意、追认,但是可以独立实施纯获利益的民事法律行为或者与其年龄、智力相适应的民事法律行为。
A. 6周岁
B. 7周岁
C. 8周岁
D. 10周岁
【多选题】
3:自然人下落不明满___的,利害关系人可以向人民法院申请宣告该自然人为失踪人。
A. 满一年
B. 满二年
C. 满三年
D. 满四年
【多选题】
1:无民事行为能力或者限制民事行为能力的成年人,可由下列有监护能力的人担任监护人 ___
A. 配偶;
B. 父母、子女;
C. 其他近亲属;
D. 其他愿意担任监护人的个人或者组织,但是须经被监护人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
【多选题】
2:有下列情形之一的,监护关系终止:___
A. 被监护人取得或者恢复完全民事行为能力;
B. 监护人丧失监护能力;
C. 被监护人或者监护人死亡;
D. 人民法院认定监护关系终止的其他情形。
【多选题】
1:固定资产,是指为提供金融商品服务、出租或经营管理而持有的,单位价值在___以上的,使用期限超过1年的有形资产。
A. 3000
B. 5000
C. 6000
D. 8000
【多选题】
2:低值易耗品摊销。指按规定摊销的低值易耗品。单价___元(含)以上在低值易耗品帐户摊销。
A. 200
B. 300
C. 500
D. 800
【多选题】
3:工会经费。在职工工资总额的___%以内据实列支,用于工会各项活动的开展以及为职工提供的各种公益性、救济性服务等项目。
【多选题】
4:支行凡使用不合规的票据未经总行认可进行列支的,对审批人处以票据金额___%的处罚,同时按不合规票据金额25%的比例相应调减其年度费用计划。
【多选题】
5:假设A银行对关联方自然人授信余额0.85亿元,对关联方法人授信余额0.65亿元,其中最大一家法人授信余额0.2亿元,A银行资产总额75亿元,各项贷款余额35亿元,资本净额7.5亿元,请问A银行的全部关联度是___
A. 18.6%
B. 20%
C. 24.3%
D. 2%
【多选题】
6:某商业银行上半年累计实现税后利润18亿元,年初总资产余额为3800亿元,6月末总资产余额为5300亿元,则报告期资产利润率为___
A. 0.47%
B. 0.68%
C. 0.79%
D. 0.94%
【多选题】
7:在不良贷款率、拨备覆盖率和拨备贷款比率三者之间的关系,以下正确的为___
A. 拨备覆盖率=不良贷款率*拨备贷款比率
B. 拨备贷款比率=拨备覆盖率*不良贷款率
C. 不良贷款率=拨备覆盖率*拨备贷款比率
D. 以上均不对
【多选题】
8:2017年初,A农商银行贷款正常类贷款500亿元,当年发放正常类贷款100亿元。年初的500亿元正常类贷款中,期末收回80亿元,仍维持正常类360亿元,转为关注类、次级类、可疑类、损失类各10亿元,有20亿元期间转为不良贷款后,重组收回抵债资产,经拍卖收回现金15亿元,核销5亿元。进行调整后的正常类贷款迁徙率为___
A. 8%
B. 10%
C. 12%
D. 15%
【多选题】
1:商业银行风险监管核心指标分为三个层次,即___
A. 风险水平
B. 风险缓释
C. 风险迁徙和
D. 风险抵补
【多选题】
2:财务公开按照公开层级划分为___
A. 总行财务公开
B. 机关财务公开
C. 部门财务公开
D. 支行财务公开
【多选题】
3:下列不符合规定的原始凭证不予报销___
A. 发票要素填写不全的
B. 发票上客户名称非本单位或填写不正确的
C. 旧版发票、发票与收费单位经营范围明显不符的
D. 发票大小写不符或字迹有涂改痕迹的
E. 其他不符合规定的票据
【多选题】
1:“金燕e贷”业务是指市县行社以河南省农村信用社互联网金融平台为载体,通过信贷管理系统内预设模型或行社自行测算核定个人客户授信额度,实现自助贷款申请、自助签约放款、自助还款结息等功能,为符合条件的个人客户以___方式提供的贷款。
【多选题】
2:“金燕e贷”申请人应具有完成民事行为,年龄在___周岁(含)以上,最高不超过()周岁。
A. 18、65
B. 18、60
C. 16、65
D. 16、60
【多选题】
3:“金燕e贷”授信额度分为___和()。
A. 预授信额度、有效额度
B. 预授信额度、行社测算额度
C. 系统测算额度、行社测算额度
D. 系统测算额度、有效额度
【多选题】
4:“金燕e贷”客户原则上最低授信___万元,最高授信()万元。
A. 1、20
B. 1、30
C. 0.1、20
D. 0.1、30
【多选题】
5:“金燕e贷”期限,由客户在贷款申请时自主选择,最长可选期限为___个月。
【多选题】
1:金燕e贷的还款方式有___
A. 按月结息不定期还本;
B. 等额本金;
C. 利随本清;
D. 等额本息。
【多选题】
2:市县行社信贷人员在“金燕e贷”各环节操作中有下列___违规情形之一的,按照省联社有关规定进行责任追究。
A. 按未按要求核查启用客户预授信的;
B. 新增客户评级和授信未严格执行线下调查、审查、审批手续的;
C. 未要求客户提供证明贷款用途的相关凭证,导致贷款被挪用的;
D. 其他未尽职原因导致信贷资金损失的。
【多选题】
3:下列哪些用途符合“金燕e贷”对产品用途的规定___。
A. 家庭装修;
B. 旅游;
C. 教育;
D. 购车;
E. 流动资金周转等个人经营领域;
F. 购买股票、期货或其他金融衍生品。
【多选题】
1:电子现金账户(金燕IC卡中的子账户),该账户最高转入资金( ),单笔最高支付金额不得超过___人民币。
A. 500元,500元
B. 500元,1000元
C. 1000元,1000元
D. 1000元,2000元
【多选题】
2:我行金燕卡省外农信柜面取现,手续费收取标准___。
A. 每笔按取款金额的0 8%,最低1元,最高20元
B. 每笔按取款金额的0 5%,最低1元,最高20元
C. 2元+交易金额的0 5%(其中按交易金额的的0 5%计算部分最低收费2元)
D. 2元+交易金额的0 8%(其中按交易金额的的0 5%计算部分最低收费2元)
【多选题】
3:我行金燕卡在我行自助设备上的转账限额___。
A. 单日5万元,日累计5万元
B. 单日5万元,日累计10万元
C. 单日5000元,日累计2万元
D. 单日5000元,日累计5万元
【多选题】
4:某日,一客户前来咨询:我有一张在杭州市宁波银行开的储蓄卡,在你们行的ATM上取款手续费怎么收? ___
A. 2元+交易金额的0 5%(其中按交易金额的的0 5%计算部分最低收费2元)
B. 12元+取款金额的1%
C. 金额≤1万,收3元/笔, 1万元<金额≤5万元,收5元/笔。
D. 咨询发卡行
【多选题】
5:采用UK认证方式的个人网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【多选题】
6:企业网银限额是多少?___
A. 单笔500万元,单日累计2000万元
B. 单笔5万元,单日累计5万元
C. 单笔500万元,单日累计5000万元
D. 单笔5万元,单日累计20万元
【多选题】
7:跨行转账系统中,工作时间为上班时间,且金额为5万元以上的是哪一个?___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 农信银支付系统
D. 超级网银
【多选题】
8:张三自行了下载河南农信个人家,并使用已有的金燕卡自助注册成为我行手机银行客户,此时该卡的跨行转账额度是___。
A. 单笔5000元,日累计2万元
B. 单笔5万元,日累计5万元
C. 单笔20万元,日累计20万元
D. 单笔5000元,日累计5万元
【多选题】
9:手机银行无卡取款单次及日累计预约取款限额为___。
A. 单笔5000,单日累计2万
B. 单笔1000,单日累计2000
C. 单笔5000,单日累计5000
D. 单笔2万,单日累计2万
【多选题】
10:个人手机(已开启指纹支付),自助下挂账号的转账交易限额为( ),升级为柜签后的交易限额为___。
A. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔5万元,单日累计5万元。
B. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔5万元,单日累计5万元。
C. 单笔5000元,单日累计2万元;单笔20万元,单日累计100万元。
D. 单笔5万元,单日累计5万元;单笔20万元,单日累计100万元。
【多选题】
11:某超市办理我行聚合支付二维码,一天,赵某来店中购买商品后使用微信扫码付款100元,又用我行手机银行扫码付款200元,请问这100元和200元分别会结算到商户的哪个账户上?___
A. 商户的微信账户、绑定的我行账户
B. 商户的微信账户、商户的微信账户
C. 绑定的我行账户、商户的微信账户
D. 绑定的我行账户、绑定的我行账户
【多选题】
12:使用惠民付时,刷卡顺序是先刷( )后刷___。
A. 同名付款账户、同名收款账户
B. 同名收款账户、同名付款账户