【多选题】
4：关于我行信用卡标准卡产品中，分期手续费说法正确的是___
A. 3期手续费标准为总金额的0.80%；
B. 6期手续费标准为总金额的0.70%；
C. 9期、12期、18期的手续费标准都是总金额的0.65%；
D. 24期手续费标准为总金额的0.70%；
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【多选题】
5：对有下列情形之一的信用卡申请人，不予信用评估，直接拒绝发卡___
A. 有重大不良信用记录的；
B. 有刑事、治安等违法行为记录的；
C. 被法院列入失信被执行人的；
D. 被我行列为“黑名单”的；
E. 在我社系统内有欠息或逾期余额的；
F. 我行认定不予发卡的其他情况。
【多选题】
6：信用卡申请人有以下情况时，应当从严审核，加强风险防控___
A. 年龄超过60周岁的；
B. 在身份信息系统中留有相关可疑信息；
C. 在征信系统中无信贷记录；
D. 在征信系统中有不良记录；
E. 在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录；
F. 其他渠道获得的风险信息。
【判断题】
1：我行信用卡业务支持客户到网点领取通过邮寄到的卡片。
【判断题】
2：无论通过什么渠道申请的，客户拿到邮寄的信用卡片后，都可以通过拨打客服或手机银行进行激活。
【判断题】
3：只有新制的信用卡需要激活，重制、换卡、补卡的卡片都可以直接使用。
【判断题】
4：客户在最后还款日没有全额还款，但归还金额超过了最低还款额，此时会产生违约金。
【判断题】
5：管户客户经理每年至少对持卡人的资信状况复查一次。
【判断题】
6：信用卡移动营销系统中，录入岗录入错误信息，复核岗未仔细核对信息，提交至信审系统复核岗，发现错误，此时信审系统复核岗发现后还可以退回给移动营销的录入岗。
【单选题】
1：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
2：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
3：有卡折代理存现1万元(含)以上的，我行要求从2020年___月起，以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 有卡折代理无需识别经办人信息
【单选题】
4：若被收缴人对被收缴货币的真伪有异议，可向鉴定单位提出鉴定申请。下面关于申请鉴定的陈述，错误的是：___
A. 鉴定单位是指中国人民银行及其分支机构和其授权的鉴定机构。
B. 鉴定申请应在货币收缴次日起的3个工作日内向鉴定单位提出。
C. 如被收缴人因身体或其他原因不能亲自申请或办理，可以委托其他人代理。
D. 鉴定申请可通过收缴单位向当地鉴定单位提出。
【单选题】
5：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
6：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
7：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
8：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
9：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
10：下列关于金融机构现金清分中心发现假币的收缴程序和要求，陈述错误的是：___
A. 清分中心操作员在清分回笼现金(包括从金融机构网点及上门收款的企事业单位缴存现金) 中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，经鉴别确认是假币的，应比照假外币和假硬币的处理办法予以封存，并单独妥善保管。
B. 清分中心在网点缴存的现金中发现假币时，直接办理收缴并指定专人保管，出具差错通知单。差错网点如有疑问，可向清分中心的上级部门提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。
C. 网点缴存现金中发现假币办理收缴的，这种情况算误收，应在当月向人民银行当地分支机构报告并报送假币实物。
D. 清分中心在上门收款的企事业单位缴存现金中发现假币时，直接办理收缴，同时通知相关企事业单位人员，按照协议约定方式确认差错办理。
【单选题】
11：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
12：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
13：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
14：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
15：各支行需调整风险等级的客户，若其归属网点在本行其他营业网点，则受理查冻扣业务的网点应于当日在反洗钱系统中添加风险事件，并于___个工作日内向反洗钱牵头管理部门递交风险等级调整申请表。
【单选题】
16：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
17：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
18：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
19：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个（含）以上基本存款账户
【单选题】
20：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
21：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
22：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
23：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
24：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
25：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
26：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意。
D. 父母
【单选题】
27：1090交易，当年错账冲正用___字，隔年错账冲正只能用反方向___字补帐。___
A. 红 蓝
B. 红 红
C. 蓝 红
D. 蓝 蓝
【单选题】
28：代发错误时，应与代发单位和账户所有人协商采取适当的方式进行处理，未签署代发/代扣协议或代发/代扣协议不符合要求的，不能通过___交易进行代扣处理。
A. 5625代理文件上送处理
B. 6747一记双讫红蓝字
C. 1202法定机关扣划
D. 6674一记双讫
【单选题】
29：开户次日起6个月未发生业务的账户进行非柜面渠道业务发生控制, 解控的交易码为___。
A. 1206
B. 1204
C. 1109
D. 1219
【单选题】
30：以下哪种凭证不得作为质押的权利凭证___
A. 单位定期存单
B. 股金证
C. 个人定期存单
D. 单位定期存款开户证实书
【多选题】
1：下列属于假币制作方法的有___
A. 仿照真币的图案、形状、色彩等， 采用复印或打印形式制作的货币。
B. 通过真币和假币拼凑，以升值谋求经济利益的货币。
C. 在真币的基础上，利用挖补、揭层还、涂改、拼凑、移位、重印等多种方发生制作，改变真币原形态的假币。
D. 将价值较低或已失去法定货币地位的一国货币通过加盖、 改印等重印形式变造为价值较高的他国的货币。
【多选题】
2：下列给有关《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中术语的定义，正确的有___
A. 本办法所称鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中， 对货币真伪进行判断的行为。
B. 本办法所称收缴是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中， 对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。
C. 本办法所称人民币是指中国人民银行依法发行的货币，包括纸币和硬币。
D. 本办法所称外币是指在中华人民共和国境内可存取、兑换的其他国家（地区）的法定货币。
推荐试题
【单选题】
在爆炸危险场所，所用导线允许载流量不应低于线路熔断器额定电流的___倍。
A. 1
B. 1.25
C. 1.5
D. 2.5
【单选题】
潮湿或金属构架上等导电良好的作业场所，如果使用I类工具，必须装设额定剩余动作电流不大于___mA的RCD。
【单选题】
带间隙的氧化锌避雷器，可以有效地消除___。
A. 泄漏电流
B. 过电流
C. 剩余电流
D. 工频电流
【单选题】
静电危害往往发生在___。
A. 湿度大的季节
B. 春夏之交的季节
C. 夏秋季节
D. 秋冬干燥季节
【单选题】
笼型异步电动机采用___时，启动次数不宜过于频繁。
A. 全压启动
B. 降压启动
C. 串电阻启动
D. 反接制动
【单选题】
III类电动工具在防止触电的保护方面依靠___电压供电来防止触电。
A. 额定电压
B. 最低电压
C. 特低电压
D. 直流电压
【单选题】
当照明装置采用特低电压供电时，应采用安全隔离变压器，___接地。
A. 连同铁芯接地
B. 其二次侧不应
C. 其二次侧应
D. 其二次侧、铁芯与一次侧
【单选题】
本质安全电路与设备金属机架之间的绝缘应能承受___电路电压。
A. 一倍
B. 两倍
C. 相电压
D. 线电压
【单选题】
电子式剩余电流动作保护器是具有一个检测剩余电流的___。
A. 接触器
B. 继电器
C. 脱扣器
D. 零序电流互感器
【单选题】
竹梯放置与地面的夹角以___左右为宜。
A. 35°
B. 45°
C. 60°
D. 大于60°
【单选题】
对于I类手持电动工具，移动式电气设备和63A以下的插座，故障持续时间不得超过___s。
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.4
【单选题】
干粉灭火器可用于___以下的带电灭火。
A. 380V
B. 1000V
C. 10KV
D. 50KV
【单选题】
星三角降压启动时加在每相定子绕组上的电压为电源线电压的___倍。
A. 1/3
B. 1／√3
C. 3
D. 1/2
【单选题】
绝缘电阻测试仪又称___俗称摇表。
A. 兆欧表
B. 接地摇表
C. 交流摇表
D. 接地电阻测试仪
【单选题】
在电阻串联电路中，电压的分配与电阻___。
【单选题】
绝缘夹钳是在带电的情况下，用来安装或拆卸___或执行其他类似工作的工具。
A. 高压熔断器
B. 电压互感器
C. 电流互感器
D. 接地开关
【单选题】
导线接头接触不良，___会使温度升高。
A. 电流增大
B. 电压升高
C. 电压
D. 电阻增大
【单选题】
星三角降压启动时的转矩只有用三角形联接直接启动时的___。
A. 1/2
B. 3
C. 1／√3
D. 1/3
【单选题】
荧光灯是一种最常用的低气压放电灯，优点是发光率高、寿命长、光色好、___。
A. 耐振动
B. 灯体温度低
C. 可靠性好
D. 价格低廉
【单选题】
直埋电缆的上、下部应铺以不小于___mm厚的软土或沙土。
【单选题】
对于TN-S系统，___要和相线一起穿过RCD的电流互感器。
A. 保护线
B. 保护中性线
C. 中性线
D. 接地线
【单选题】
安全腰带试验静拉力为___N。
A. 1500
B. 2000
C. 2206
D. 2500
【单选题】
在三相四线制配电系统中，中性线（N）的允许载流量不应小于线路中___不平衡负荷电流。
【单选题】
在IT系统中，为了减轻过电压的危险，应当将配电网的低压中性点经___接地。
A. 避雷器
B. 熔断器
C. 击穿保险器
D. 断路器
【单选题】
凡能引起可燃物质燃烧的能量来源称为___。
A. 着火源
B. 助燃物
C. 自然点
D. 闪源点
【单选题】
照明方式分为、一般照明、局部照明、___。
A. 应急照明
B. 安全照明
C. 混合照明
D. 疏散照明
【单选题】
白炽灯结构简单，显色指数高，便于光学控制，但是___。
A. 灯泡表面温度高
B. 光色好
C. 亮度高
D. 发光效率低
【单选题】
在TN系统中，当某一相线直接连接设备金属外壳，将形成___。
A. 三相短路
B. 两相短路
C. 单相短路
D. 两相对地短路
【单选题】
指正常运行时不出现，即使出现也只是短时间偶然出现爆炸气体，蒸发或薄雾的区域为爆炸气体环境___区。
【单选题】
用二氧化碳等有不导电灭火剂的灭火器灭火时，机体、喷嘴至带电体的最小距离、10kV者不应小于___m。
【单选题】
已装设的接地线发生___，与带电部分的距离不符合要求时应采取相应措施。
【单选题】
导线架设时，线路的相序排列应统一，低压线路面向负荷，从左侧起___。
A. L1，N，L2，L3
B. L1，L2，L3，N
C. L1，L2，N，L3
D. 任意排列
【单选题】
造成触电的主要原因是___。
A. 设备安装不合格
B. 设备绝缘不合格
C. 违章作业
D. 管理混乱
【单选题】
用水灭火时，水枪喷嘴至带电体的距离，电压110kV及以下者不应小于___M。
【单选题】
当熔断器保护一台电动机时，熔断器的额定电流可按下式IRN≥___IN。计算。
A. 1.1～1.25
B. 1.25～1.5
C. 1.5～2.0
D. 1.5～2.5
【单选题】
269、在TT系统中接地的设备漏电时，故障点经接地低电阻和___构成回路。
A. 绝缘电阻
B. 重复接地电阻
C. 工频接地电阻
D. 系统接地电阻
【单选题】
电灼伤是电流的___造成的伤害。
A. 热效应
B. 电弧高温
C. 化学效应
D. 机械效应
【单选题】
绝缘垫有一定的___，表面有防滑条纹的橡胶制成。
