【填空题】
27.如果疑似一户多号的两个客户其中之一是信贷客户的，___必须作为保留客户。如果保留的信贷客户号信息有误，先进行合并再进行___操作。如果两个客户都是信贷客户的则柜面操作员无法进行合并，只能___。
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相关试题
【填空题】
28.个人客户向各市县行社管理员申请合并需要提交经___签字确认的《河南省农村信用社特殊客户合并业务申请表》。
【填空题】
29.如果客户登记的证件类型是除身份证、户口簿之外的证件，操作员只能使用___方式将客户的证件修改为身份证，修改后也要___通过才能修改成功。如果因为客户使用身份证已在系统中开了客户号导致修改不成功，此时，操作员应使用___合并交易，___作为保留客户，___作为被合并客户进行合并。
【填空题】
30.柜员在合并客户号时，保留客户号信息会___被合并客户号的信息，被合并客户号下的所有证件，只要与保留客户不重复的，都会___。
【填空题】
31.自2018年5月2日起，大额实时支付系统实行5X21+12小时运行，即业务受理开始时间为___，截至时间为 ___。人民银行小额批量支付系统 7×24 小时连续运行，日常单笔限额 ___万元，节假日为 ___万元 。
【填空题】
32.已结转营业外收入的账户，银行对该账户不收不付，如法院扣划，须___后再扣划。
【填空题】
33.大额交易应按___打印大额现金存取登记薄，并按___装订保管。
【填空题】
34.单位结算账户销户时，若开户单位将原印鉴卡片丢失，要出具___说明原因，经网点主管批准后，方可办理销户手续。收回印鉴卡片及相关证明___。
【填空题】
35.企业开立、变更、撤销基本存款账户、临时存款账户实行___制。
【填空题】
36.开户机构为企业开立基本存款账户、临时存款账户后应当立即至迟于___将开户信息通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
【填空题】
37.企业可以向___申请重置存款人查询密码。
【填空题】
38.企业账户如连续___未发生收付款业务且未欠禹州市联社债务的，开户机构应当于___个工作日内通知企业确认账户是否继续使用。自通知之日起___日后，企业逾期未确认且未提出合理理由的，视同自愿销户，开户机构有权将企业账户列为久悬账户管理直至撤销账户。
【填空题】
39.超过___年___未主动销户的久悬账户，由开户机构确认后撤销企业账户，账户资金未划转款项转入营业外收入科目。
【填空题】
40.开户机构为企业变更、撤销基本存款账户、临时存款账户，应当立即至迟于___通过账户管理系统向当地人民银行分支机构备案。
【填空题】
41.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，开户机构应当于到期日前及时提示企业及时更新。企业在证件到期之日起___内未办理更新手续且未提出合理理由的，开户机构应对企业账户采取___措施。
【填空题】
42.开户机构可以自主与企业约定对账频率及对账方式，但对账频率不低于___一次。
【填空题】
43.对经核实后企业开户资料变动的，开户机构应当于2个工作日内通知客户办理变更手续，企业自通知之日起___内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，开户机构应采取___措施。
【填空题】
44.尾箱按管理的实物分为现金尾箱和表外尾箱，是以四位代号组成，首位数字是___的为现金尾箱，首位数字是___的为表外尾箱。
【填空题】
45.柜员做7326现金尾箱碰库时，系统误差在___内进行7326都可碰库成功。
【填空题】
46.目前全省存单类型有三种，分别是：普通存单、全息标存单、芯片存单。存入金额在___使用普通存单，金额在___-100）万之间使用全息标存单，___以上）使用芯片存单。
【填空题】
47.芯片存单出现质量问题无法进行读取凭证信息时应（）作废
【填空题】
48.因业务需要，需打印屏幕中显示的相关信息时，使用快捷键___可直接对屏幕中的相关信息进行打印，支持将明细用___展开后对其详细内容进行屏幕打印。
【填空题】
49.个人账户账户名称不能修改，若有个人账户名称错误的情况，只能做___处理。
【填空题】
50.对公账户开立后，___账户系统自动赋予其启用控制状态，账户只收不付，待账户启用后3个工作日方可付款。___账户由核准改为备案，无需启用，可直接办理收付业务。
【填空题】
51.企业类账户在系统中客户细分类型为___、___和___ 。
【填空题】
52.客户在周四对非企业类账户做了启用，___可以办理收付款。
【填空题】
53.营业外支出转正常时的营业外支出账号使用___交易业务代号输入___即可查询营业外支出账号。
【填空题】
54.代发业务开立资金内部户时，“是否专户” 标志选择“___”。
【填空题】
55.时点存款证明证明的存款余额是___账户的余额。
【填空题】
56..¥1409.55大写应为人民币___。
【填空题】
57.¥60800.06元大写为人民币___。
【填空题】
58.人民银行有权冻结单位、个人存款，但是不得超过___小时。
【填空题】
59.各级纪检监察机关今后在办案中确实需要到银行或者其他金融机构查询存款或者冻结存款时，无论是以纪检机关名义立案的，还是以监察机关名义立案的，均应以___名义使用监察文书。
【填空题】
60.有权机关对个人存款账户不能提供账号的，金融机构应当要求有权机关提供该个人的___或其他足以确定该个人存款账户的情况。
【填空题】
61.如账户余额低于法院扣划通知书金额，柜员在办理扣划业务后，剩余金额如仍需扣划，则柜员应当采取___。
【填空题】
62.人民法院冻结被执行人的银行存款的期限不得超过___。
【填空题】
63.人民法院查封、扣押动产的期限不得超过___。
【填空题】
64.人民法院查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过___。
【填空题】
65.人民检察院、公安机关、国家安全机关冻结涉案存款、汇款的财产的期限一般不得超过___。
【填空题】
66.对已被冻结的涉案存款、汇款等财产，人民检察院、公安机关、国家安全机关可以进行___冻结
【填空题】
67.对于新开办网银、手机银行、电话银行等业务的客户,若客户预留非本人实名登记的手机号码，一经发现，银行业金融机构有权___该银行卡。
推荐试题
【单选题】
"175.☆☆我行对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，应当（）。___
A. 一并采取冻结措施
B. 不采取冻结措施
C. 经评估后采取冻结措施
D. 采取临时冻结措施"
【单选题】
"176.☆☆☆下列正确的是（）。___
A. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结前，电话通知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
B. 支行员工小李在对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结后，及时告知该客户，并说明采取冻结措施的依据和理由
C. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月5日报告中国人民银行上海分行
D. 1月3日我行对涉嫌恐怖融资名单可疑账户冻结，1月13日报告中国人民银行上海分行"
【单选题】
"177.☆以下客户（）开户无需报经总行高级管理层审批同意。___
A. 私营企业CEO
B. 外国高级军事官员
C. 某外国国家元首
D. 外国高级司法人员"
【单选题】
"178.☆☆（）是全行反洗钱和反恐怖融资名单业务相关工作的领导和组织协调机构，负责指导和统筹相关工作，研究解决工作中的重要问题。___
A. 分行运营管理部
B. 总行信息技术部
C. 总行运营管理部
D. 总行反洗钱工作领导小组"
【单选题】
"179.☆（）负责根据监管要求，牵头对反洗钱和反恐怖融资名单业务管理、监管核查等工作进行监督管理，牵头组织根据名单调查情况启动回溯性调查。___
A. 总行运营管理部
B. 总行反洗钱工作领导小组
C. 总行公司金融、个人金融、金融市场、海外业务、互联网金融、渠道建设业务板块的相关管理部门
D. 总行信息技术部"
【单选题】
"180.☆☆如客户为外国政要，各单位应当报经总行高级管理层审批同意后，方可为其开立账户，其客户洗钱风险等级为（）。___
A. 较高风险
B. 高风险
C. 低风险
D. 中风险"
【单选题】
"181.☆☆集中处理团队对于需作为可疑交易报告上报的，应当经过（）以后，予以上报。___
A. 初审、复审
B. 初审、复审和审定
C. 初审、审定
D. 初审"
【单选题】
"182.☆各使用单位必须做好辖内反洗钱数据监测报送系统用户人员的监督管理。对于离职、调岗用户，所在单位应在（）个工作日内发起申请删除用户___
【单选题】
"183.☆☆☆各单位在办理跨境汇入汇款时，要获取收款人姓名或名称、账号或唯一交易识别码等信息，采取实时监测或事后监测等合理措施，识别是否缺少汇款人或收款人必要信息，并依据（）原则和相关业务制度规定，采取相应的后续处理措施。___
A. 风险为本
B. 合法审慎
C. 风险相当
D. 合规审慎"
【单选题】
"184.☆☆☆各单位在办理跨境汇出汇款时，汇款人没有在我行开户或者无法登记收款人账号的，要将唯一（）作为汇款人或收款人账号进行登记，确保该笔交易可跟踪稽核。___
A. 银行代码
B. 交换号
C. 交易识别码
D. SWIFTCODE"
【单选题】
"185.☆☆各单位应将提供跨境汇款等资金转移服务的境外非金融机构列入（）客户，强化对客户的尽职调查。___
A. 高风险
B. 较高风险
C. 中风险
D. 较低风险"
【单选题】
"186.☆☆下列哪位（）是A公司的受益所有人。___
A. 小赵（A公司董事之一，拥有公司2%股权）
B. 小钱（A公司董事之一，拥有公司20%股权）
C. 小孙（A公司监事，拥有公司20%股权）
D. 小李（A公司董事之一，拥有公司55%股权）"
【单选题】
"187.☆☆下列哪项说法是错误的：（）___
A. 基金的受益所有人的识别标准是拥有超过25%权益份额或其他对基金进行控制的自然人
B. 按照相关规定，义务机构无权查询非自然人客户受益所有人信息
C. 我行应保存非自然人客户受益所有人身份证件的复印件
D. 对来自APG指定的高风险地区的客户要根据其风险状况采取相应强化身份识别措施"
【单选题】
"188.☆☆我行可以不识别下列哪个（）非自然人客户的受益所有人。___
A. 英国驻沪总领事馆
B. 广发证券股份有限公司上海吴兴路证券营业部
C. 上海浦东巴士旅游客运有限公司
D. 上海卓立医疗器械销售中心（有限合伙）"
【单选题】
"189.☆☆我行应参照金融行动特别工作组、（）关于代理行业务的相关要求，严格履行代理和业务的身份识别义务。___
A. 勒沃库森集团
B. 纽伦堡集团
C. 沃尔夫斯堡集团
D. 奥格斯堡集团"
【单选题】
"190.☆☆各经营单位发生（）情况应立即上报总行。___
A. 监管机构要求本单位协查的涉嫌洗钱事项
B. 主要反洗钱规章制度制定或修订
C. 反洗钱工作负责人调整
D. 反洗钱专职人员或反洗钱联络人员调整"
【单选题】
"191.☆☆我行某营业机构小王在日常工作中怀疑某客户交易与洗钱或其他犯罪活动有关时，拒绝向客户提供服务并履行报告义务。小王的行为是（）的最好体现。___
A. 全员参与原则
B. 保密原则
C. 合法审慎原则
D. 协助配合原则"
【单选题】
"192.☆对于新建立业务关系的客户，我行应在建立业务关系后的（）个工作日内评定其风险等级。___
【单选题】
"193.☆☆各单位有合理理由怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应（）。___
A. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告
B. 根据所涉及资金金额或者财产价值大小，确定是否提交涉嫌破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
C. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交破坏金融管理秩序犯罪的重点可疑交易报告
D. 无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都提交涉嫌恐怖融资的重点可疑交易报告"
【单选题】
"194.☆☆我行应以（）为导向合理配置反洗钱资源，提高预防与打击洗钱活动的有效性。___
【单选题】
"195.☆☆金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。___
A. 第三方
B. 该金融机构和第三方共同
C. 该金融机构
D. 公安部门或者是工商行政管理部门"
【单选题】
"196.☆☆客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，我行应（）为客户办理业务。___
【单选题】
"197.☆☆☆我行反洗钱管理办法要求（）将洗钱风险纳入全面风险管理体系及管理框架。___
A. 总行风险管理部
B. 总行法律合规部
C. 总行运营管理部
D. 总行审计部"
【单选题】
"198.☆有效开展客户尽职调查，重新识别、调查客户身份，不包括客户的（）。___
【单选题】
"199.☆我行应当遵循（），认真落实账户管理及客户身份识别制度。___
A. 了解你的客户原则
B. 风险为本原则
C. 审慎均衡原则
D. 风险相当原则"
【单选题】
"200.☆（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。___
A. 银监会
B. 中国人民银行
C. 银行同业协会
D. 公安部"
【单选题】
"201.☆中国人民银行依法履行反洗钱监督管理职责，向（）报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动___
A. 国务院
B. 侦查机关
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 反洗钱信息中心"
【单选题】
"202.☆从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法（）___
A. 给予纪律处分
B. 给予行政处分
C. 吊销从业资格
D. 给予警告"
【单选题】
"203.☆☆柜员小李在为客户办理业务时，发现该客户的系统预留身份证件逾有效期，小李应当（）___
A. 拒绝为客户办理业务
B. 视而不见，继续为客户办理业务
C. 及时更新身份证信息
D. 上报当地人民银行"
【单选题】
"204.☆（）根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。___
A. 中国证券监督管理委员会
B. 中国反洗钱监测分析中心
C. 中国银行业监督管理委员会
D. 中国人民银行"
【单选题】
"205.☆金融机构及其分支机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。___
A. 负责人
B. 反洗钱管理人员
C. 业务主管
D. 从业人员"
【单选题】
"206.☆自2016年12月1日起，对新开的Ⅰ类户结算账户，如在开户之日起_____个月内客户未主动发起资金类交易，我行核心业务系统将对其进行自动休眠处置。___
【单选题】
"207.☆☆☆可凭下列证明文件申请开立个人银行结算账户，错误的是：___
A. 军队（武装警察）离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人，可出具离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或军事院校学员证。
B. 居住在境内或境外的中国籍的华侨，可出具外国护照。
C. 外国边民在我国边境地区的银行开立个人银行账户，可出具所在国制发的《边民出入境通行证》。
D. 获得在中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。"
【单选题】
"208.☆自2016年12月1日起，同一个人在同一家银行（以法人为单位）只能开立一个Ⅰ类户,再新开户的，应当开立（）。___
A. Ⅱ类户
B. Ⅱ类户或Ⅲ类户
C. Ⅰ类户
D. Ⅲ类户"
【单选题】
"209.☆II类账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计合计为（）元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"210.☆Ⅱ类账户与非绑定账户转账资金、存取现金及消费缴费日累计限额合计为______万元。___
A. 5000元
B. 10000元
C. 20000元
D. 50000元"
【单选题】
"211.☆☆对于开立个人结算账户的，以下说法错误的是：___
A. 应严格审核存款人身份证明文件的姓名、号码及照片；
B. 出示居民身份证的，应做好联网核查；
C. 代理开立个人结算账户的，应联系被代理人进行核实，留存电话核实记录；
D. 如被代理人先前在本行办理过业务的，银行不可以使用已留存的被代理人的联系方式。"
【单选题】
"212.☆通过绑定账户开立III户的个人在同一银行所有III类账户资金双边首付金额累计达（）万元（含）以上时，应当要求个人提供有效身份证件___
【单选题】
"213.☆III类户任一时点账户余额不得超过（）元。___
A. 1000
B. 2000
C. 1万
D. 5万"
【单选题】
"214.☆☆除特殊卡种外，每个客户名下最多可拥有（）张借记卡和（）本活期一本通存折。___
A. 1；4
B. 1；1
C. 4；1
D. 4；4"
