【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定,KYC原则是指______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定,KYB原则是指_______。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《中国银监会关于加大防范操作风险工作力度的通知》规定,KYD原则是指________。___
A. 了解你的客户业务
B. 了解你的客户业务单据
C. 了解你的客户信用状况
D. 了解你的客户
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行应积极稳妥应对声誉事件,对重大声誉事件,应在重大声誉事件发生后_______________小时内向银监会或其派出机构报告有关情况。___
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,声誉风险是指由商业银行经营、管理及其他行为或_______________导致利益相关方对商业银行负面评价的风险。 ___
A. 内部事件
B. 紧急事件
C. 外部事件
D. 意外事件
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,重大声誉事件是指造成银行业重大损失、市场大幅波动、_______________或影响社会经济秩序稳定的声誉事件。 ___
A. 引发系统性风险
B. 引发重大风险
C. 引发全面风险
D. 引发结构性风险
【单选题】
按照《商业银行声誉风险管理指引》规定,商业银行_______________应制定与本行战略目标一致且适用于全行的声誉风险管理政策,建立全行声誉风险管理体系,监控全行声誉风险管理的总体状况和有效性,承担声誉风险管理的最终责任。 ___
A. 高管层
B. 监事会
C. 董事会
D. 股东会
【单选题】
2009年1月13日,某报报道了桂林XX商业银行坚持“新的信用卡必须由持卡人本人持有效身份证明到商业银行柜台修改密码后才能进行交易”的规定, 拒绝危重病人客户的女儿持身份证件以及相关住院证明为其办理修改密码业务,客户碍于卡里有钱不安全和病情危重,不得已使出下策被抬进营业厅办理业务。随后,该报道被大量网络媒体转载, 在社会上造成了较为严重的影响。依据《商业银行声誉风险管理指引》规定,上述事件的发生,暴露该银行哪些问题。_________
A. 与新闻媒体沟通不足
B. 舆情报告及反应机制不健全
C. 未及时启动应急预案
D. 以上都是
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、_______________和声誉损失的风险。 ___
A. 重大财务损失
B. 重大财产损失
C. 财务损失
D. 财产损失
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应综合考虑_______________与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性,确保各项风险管理政策和程序的一致性。___
A. 流动性风险
B. 合规风险
C. 法律风险
D. 财务风险
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应加强合规文化建设,并将合规文化建设融入_______________全过程。___
A. 企业文化建设
B. 企业文明建设
C. 企业内控建设
D. 企业制度建设
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定, _______________应对商业银行经营活动的合规性负最终责任。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,_______________应任命合规负责人,并确保合规负责人的独立性。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行高管层应_______________向董事会提交合规风险管理报告,报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断高级管理层管理合规风险的有效性。___
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,合规管理部门应在合规负责人的管理下协助_______________有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。___
A. 高管层
B. 董事会
C. 监事会
D. 股东会
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行在合规负责人离任后的_______________个工作日内,应向银监会报告离任原因等有关情况。 ___
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效_______________,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。___
A. 识别和管理
B. 预防和控制
C. 监测和控制
D. 管理和控制
【单选题】
按照《商业银行合规风险管理指引》规定,商业银行应建立与其经营范围、组织结构和_______________相适应的合规风险管理体系。___
A. 业务规模
B. 存款规模
C. 贷款规模
D. 业务种类
【单选题】
某商业银行基层机构为逃避上级机构考核,追求业务发展排名,在客户偿还能力不足无法还贷时,采用代客户垫款、为客户办理“借新还旧”等方式掩盖问题,营造出规模大、质量好的假象。在客户已无还款意愿时,仍继续提供贷款,造成违规放贷金额越滚越大,最终暴露,酿成巨额损失。根据《商业银行风险合规管理指引》,该银行业务条线和分支机构的______应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任。___
A. 合规管理人员
B. 负责人
C. 高管人员
D. 全体员工
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》规定,坚持经济效益和社会效益的统一,是推动提升竞争力的有效途径,也应该成为银行业金融机构实现_______________发展的核心战略。___
【单选题】
某银行在大力发展业务、追求经济利益的同时,多次组织参与公益募捐、金融宣传等活动,积极履行对社会及公众的责任和义务。依据《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构社会责任的意见》,下列哪个选项不属于银行业金融机构的企业社会责任 。___
A. 以人为本,重视和保护员工的合法权益
B. 节约资源,保护和改善自然生态环境
C. 积极开展竞争,为消费者提供更多的优惠
D. 改善社区金融服务,促进社区发展
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于本指引的适用范围的是__________
A. 中资商业银行
B. 外商独资银行
C. 小额贷款公司
D. 中外合资银行
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下不属于调整资产负债结构的是_________
A. 增加拨备
B. 减少表外业务
C. 补充资本
D. 增加流动性储备
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于商业银行的压力测试流程的是__________
A. 定义测试目标
B. 确定压力测试组织结构
C. 确定风险因素
D. 确定潜在风险和脆弱环节
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下不属于商业银行反映压力测试结果的承压指标的是_________
A. 经济资本
B. 有关流动性指标
C. 经济利润
D. 资产负债率
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应该针对压力测试结果采取必要的改进措施,以下不属于改进措施的是_________
A. 调整风险限额
B. 调整业务发展策略和定价策略
C. 开展反向压力测试
D. 调整资产负债结构
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于信用风险的压力情景的是 _________
A. 经济下滑导致房地产价格出现大幅度向下波动
B. 股票市场大幅下跌以及货币市场大幅波动
C. 授信较为集中的企业和主要交易对手信用等级下降乃至违约,部分行业出现集中违约
D. 部分国际业务敞口面临国别风险或转移风险
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于流动性风险的压力情景的是 _________
A. 流动性资产变现能力大幅下降
B. 市场流动性状况出现重大不利变化,表外业务、复杂产 品和交易对流动性造成损耗
C. 主要货币汇率出现大的变化,信用价差出现不利走势
D. 批发和零售存款大量流失
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于市场风险的压力情景的是 _________
A. 主要货币汇率出现大的变化
B. 期权行使带来的损失
C. 基准利率不同步以及收益率曲线出现大幅变动
D. 银行支付清算系统突然中断运行
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于操作风险的压力情景的是 _________
A. 客户、产品和业务活动事件
B. 交易对手要求追加抵(质)押品或减少融资金额
C. 信息科技系统事件
D. 执行、交割和流程管理事件
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于商业银行压力测试体系应包括的要素的是 _________
A. 方法流程
B. 治理结构
C. 保障支持以及验证评估
D. 控制测试
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于商业银行压力测试的内部审计范围的是 _________
A. 定期审查和评估压力测试体系的适用性和有效性
B. 评估压力测试结果内部应用是否充分
C. 评估相关部门是否进行了充分的准备工作
D. 评估相关部门是否采取了必要的改进措施并有效实施
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于商业银行压力情景设计涵盖的风险类型的是 _________
A. 声誉风险
B. 信用风险
C. 系统性风险
D. 流动性风险
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应尽可能以______来确定压力情景参数、风险因子相关性以及具体传导过程。___
A. 定量方法为主,定性方法为补充
B. 定性方法为主,定量方法为补充
C. 定量定性方法并重
D. 其他方法
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行应以一个或多个承压指标来反映压力测试的结果和对银行稳健程度的影响,以下不属于常用承压指标的是_________
A. 资产质量经济利润
B.
C. 经济资本
D. 所有者权益
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 以下不属于压力测试结果应运用于商业银行的各项管理决策中的是_________
A. 调整风险限额
B. 开展内部资本充足和流动性评估
C. 评估压力测试方法的可靠性
D. 实施风险改进措施以及应急计划
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行在设计压力情景时应考虑声誉风险的溢出效应,以下不属于容易受声誉风险溢出效应影响的风险类型是_________
A. 信用风险
B. 流动性风险
C. 市场风险
D. 操作风险
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,以下不属于商业银行压力测试的文档记录应包括的内容是__________
A. 风险因素
B. 传导机制
C. 数据来源
D. 内部控制的有效性
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定,商业银行应具备相关信息系统,并能根据压力测试工作需要灵活进行调整,以下不属于有关系统应该具备的功能的是_________
A. 评估压力测试的实施是否按照既定的流程
B. 支持完成资产组合、业务条线、银行及银行集团整体等不同层面的压力测试
C. 支持计量各类风险因子对银行各项承压指标的冲击
D. 支持测试数据的抽取、转换和加载,并保证测试过程的可复制性
【单选题】
根据《商业银行压力测试指引》规定, 商业银行的监事会(监事)应对董事会及高级管理层 在压力测试管理中的履职情况进行监督评价,至少每年向股东大会(股东)报告______次。___
推荐试题
【多选题】
邓小平理论的科学体系包括( )
A. 社会主义本质理论
B. 社会主义初级阶段理论
C. 社会主义市场经济理论
D. 发展史党执政兴国的第一要务思想
【多选题】
邓小平认为,能否真正顺利地实现大陆和台湾的统一,主要看两个方面,即( )
A. 海峡两岸经济合作能否顺利进行
B. 台湾当局能否开放两岸“三通”
C. 香港实行“一国两制”的结果
D. 经济能不能真正发展
【多选题】
共同富裕并不意味着( )
A. 同等富裕
B. 同步富裕
C. 两极分化
D. 平均发展
【多选题】
关于党的十一届三中全会,下列说法正确的是()
A. 重新确立了实事求是的思想路线
B. 把党和国家的工作重点转移到社会主义现代化建设上来
C. 系统地论述了社会主义初级阶段理论
D. 作出了改革开放的战略决策
【多选题】
邓小平理论的历史地位和指导意义有()
A. 是马克思主义中国化的第二次历史性飞跃的理论成果
B. 是改革开放和社会主义现代化建设的科学指南
C. 是中国革命和建设的指南
D. 是党和国家必须长期坚持的指导思想
【多选题】
在社会主义社会,公平与效率( )
A. 没有矛盾
B. 存在着矛盾
C. 完全对立
D. 可以兼顾
【多选题】
从80年代中期开始,我国在农村开展有组织.有计划.大规模的扶贫开发工作。统计表明,全国农村的贫困人口,已从1985年的1.25亿人,减至1998年的4200万人。这一实践表明,消除贫困,逐步实现共同富裕是( )
A. 社会主义的本质要求
B. 社会主义制度优越性的体现
C. 社会主义的根本原则
D. 我国政府一贯坚持的重要方针
【多选题】
社会主义市场经济理论的要点包含下列哪些内容。()
A. 计划经济和市场经济不是划分社会制度的标志,计划经济不等于社会主义,市场经济也不等于资本主义
B. 计划和市场都是经济手段,对经济活动的调节各有优势和长处,社会主义实行市场经济要把两者结合起来
C. 市场经济作为资源配置的一种方式本身不具有制度属性,可以和不同的社会制度结合,从而表现出不同的性质。坚持社会主义制度与市场经济的结合,是社会主义市场经济的特色所在
D. 市场经济带有资本主义性质
【多选题】
习近平指出:“邓小平同志留给我们的最重要的思想和政治遗产,就是他带领党和人民开创的( ),就是他创立的( )。”括号中的内容应为下列哪些选项()
A. 中国特色社会主义
B. 邓小平理论
C. 社会主义市场经济理论
D. 社会主义初级阶段理论
【多选题】
下面哪些内容是邓小平理论轮廓形成的标志性科学理论观点()
A. 关于解放思想,实事求是,以实践作为检验真理的唯一标准的观点。
B. 关于建设社会主义必须根据本国国情,走自己的路的观点。
C. 关于在经济文化落后的条件下,建设社会主义必须有一个很长的初级阶段的观点。
D. 关于社会主义社会的根本任务是发展生产力,集中力量实现现代化的观点。
【多选题】
“三个代表”重要思想的形成条件( )。
A. “三个代表”重要思想是在对冷战结束后国际局势科学判断的基础上形成的
B. “三个代表”重要思想是在建设中国特色社会主义伟大实践基础上形成的
C. “三个代表”重要思想是在科学判断党的历史方位和总结历史经验的基础上提出来的
D. “三个代表”重要思想是在战争与革命的时代条件下形成的
【多选题】
党的十五大上,江泽民将新时期党的建设新的伟大工程的总目标,高度概括为( )。
A. 把党建设成为用邓小平理论武装起来.全心全意为人民服务
B. 思想上政治上组织上完全巩固.能够经受住各种风险
C. 始终走在时代前列
D. 领导全国人民建设有中国特色社会主义的马克思主义政党。
【多选题】
中国共产党对“三个代表”重要思想的集中概括是( )。
A. 中国共产党必须始终代表中国先进生产力的发展要求
B. 代表中国先进文化的前进方向
C. 代表中国最广大人民的根本利益
D. 代表所有人的利益
【多选题】
江泽民强调,我们想事情,做工作,想得对不对,做得好不好,根本的衡量尺度是( )。
A. 人民拥护不拥护
B. 人民赞成不赞成
C. 人民高兴不高兴
D. 人民答应不答应。
【多选题】
建立社会主义市场经济体制,必须( )。
A. 必须坚持和完善公有制为主体.多种所有制经济共同发展的社会主义基本经济制度
B. 必须毫不动摇地巩固和发展公有制经济
C. 必须毫不动摇地鼓励.支持和引导非公有制经济发展
D. 必须发展资本主义经济
【多选题】
江泽民在十五大报告中初步勾画了实现第三步战略目标的蓝图()。
A. 21世纪第一个十年实现国民生产总值比2000年翻一番,使人民的小康生活更加宽裕,形成比较完善的社会主义市场经济体制
B. 再经过十年的努力,到建党一百年时,使国民经济更加发展,各项制度更加完善
C. 到21世纪中叶新中国成立一百年时,基本实现现代化,建成富强民主文明的社会主义国家。
D. 从新世纪开始,我国将进入全面建设小康社会.加快推进社会主义现代化的新的发展阶段。
【多选题】
理顺分配关系,调整和规范国家.企业和个人的分配关系。确立()等生产要素按贡献参与分配的原则。
【多选题】
建设社会主义政治文明,最根本的就是要( )的有机统一。
A. 坚持党的领导
B. 人民当家作主
C. 依法治国
D. 人民代表大会制度
【多选题】
始终做到“三个代表”,是我们党的( )。
A. 立党之本
B. 执政之基
C. 力量之源
D. 为政之本
【多选题】
“三个代表”重要思想提出了党的建设的新要求是( )。
A. 必须使全党始终保持与时俱进的精神状态,不断开拓马克思主义理论发展的新境界
B. 必须把发展作为党执政兴国的第一要务,不断开创现代化建设的新局面
C. 必须最广泛最充分地调动一切积极因素,不断为中华民族伟大复兴增添新力量
D. 必须以改革的精神推进党的建设,不断为党的肌体注入新活力,充分体现了共产党人的先进性和时代精神,为加强党的建设指明了方向。
【多选题】
全面建设小康社会,必须毫不放松地加强和改善党的领导,全面推进党的建设新的伟大工程,保证我们党( )。
A. 始终是中国工人阶级的先锋队,同时是中国人民和中华民族的先锋队
B. 始终是中国特色社会主义事业领导核心
C. 始终代表中国先进生产力的发展要求,代表中国先进文化的前进方向,代表中国最广大人民的根本利益
D. 始终坚持马克思列宁主义和中国具体实际相结合的正确方向
【多选题】
坚持我们党的解放思想.实事求是的思想路线,弘扬与时俱进的精神,就一定要( )。
A. 看到《共产党宣言》发表150多年来世界政治.经济.科学技术等发生的重要变化
B. 看到我国社会主义建设发生的重大变化
C. 看到广大党员干部和人民群众工作.生活条件和社会环境发生的重大变化
D. 充分估计这些变化对我们党执政提出的严峻挑战和崭新课题
【多选题】
“三个代表”是统一的整体,相互联系.相互促进的表现是( )。
A. 发展先进的生产力,是发展先进文化,实现最广大人民根本利益的基础条件
B. 人民群众是先进生产力和先进文化的创造主体,也是实现自身利益的根本力量
C. 不断发展先进生产力和先进文化,归根到底都是为了满足人民群众日益增长的物质文化生活需要,不断实现最广大人民的根本利益
D. 发展先进生产力是实现最广大人民的根本利益的目的
【多选题】
江泽民同志指出:“三个代表”重要思想是发展的,前进的,这要求我们必须在( )。
A. 思想上不断有新解放
B. 理论上不断有新发展
C. 实践上不断有新创造
D. 改革上不断有新思路
【多选题】
党的十六大报告指出:贯彻“三个代表”重要思想,必须使全党始终保持与时俱进的精神状态。与时俱进,就是党的全部理论和工作要( )。
A. 体现时代性
B. 把握规律性
C. 富于创造性
D. 提高自觉性
【多选题】
江泽民同志号召全党,在建设中国特色社会主义事业中要坚持创新,它包括 ( )。
A. 理论创新
B. 制度创新
C. 科技创新
D. 文化创新
【多选题】
坚持解放思想.实事求是.与时俱进,必须根据实践的要求进行创新。创新是 ( )。
A. 一个民族进步的灵魂
B. 一个国家兴旺发达的不竭动力
C. 一个政党永葆生机的源泉
D. 全世界和平与发展的保证
【多选题】
从严治党必须全面贯穿到党的()和制度建设之中。
【多选题】
江泽民强调推进党的建设新的伟大工程,重点是加强党的执政能力建设,不断提高科学判断形势的能力和( )。
A. 驾驭市场经济的能力
B. 应对复杂局面的能力
C. 依法执政的能力
D. 总揽全局的能力
【多选题】
在十六大报告中,江泽民把社会主义( )一起确立为社会主义现代化全面发展的三大基本目标,从而使中国特色社会主义的理论和实践更加走向成熟和完善。
A. 物质文明
B. 政治文明
C. 精神文明
D. 生态文明
【多选题】
江泽民强调,实行依法治国,必须坚持( )
A. 有法可依
B. 有法必依
C. 执法必严
D. 违法必究
【多选题】
江泽民强调,坚持党要管党,从严治党的方针,必须解决的两大历史性课题是( )
A. 提高党的执政能力和执政水平
B. 提高拒腐防变和抵御风险的能力
C. 驾驭市场的能力
D. 总揽全局的能力
【多选题】
党的十七大《报告》指出,()是发展中国特色社会主义的基本要求。
A. 科学发展
B. 社会和谐
C. 解放思想
D. 改革开放
【多选题】
科学发展观的形成条件( )。
A. 科学发展观是在深刻把握我国基本国情和新的阶段性特征的基础上形成和发展的
B. 科学发展观是在深入总结改革开放以来特别是党的十六大以来实践经验的基础上形成和发展的
C. 科学发展观是在深刻分析国际形势.顺应世界发展趋势.借鉴国外发展经验的基础上形成和发展的
D. 科学发展观是在战争与革命的时代背景下形成和发展的
【多选题】
十七大报告明确指出:科学发展观,是对党的三代中央领导集体关于发展的重要思想的继承和发展,( )。
A. 是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现
B. 是同马克思列宁主义.毛泽东思想.邓小平理论和‘三个代表’重要思想既一脉相承又与时俱进的科学理论
C. 是我国经济社会发展的重要指导方针
D. 是发展中国特色社会主义必须坚持和贯彻的重大战略思想
【多选题】
2012年,十八大进一步强调:科学发展观是( )。
A. 是马克思主义同当代中国实际和时代特征相结合的产物
B. 是马克思主义关于发展的世界观和方法论的集中体现
C. 对新形势下实现什么样的发展.怎样发展等重大问题作出了新的科学回答
D. 开辟了当代中国马克思主义发展新境界
【多选题】
科学发展观是中国特色社会主义理论体系最新成果,是中国共产党集体智慧的结晶,是指导党和国家全部工作的强大思想武器。科学发展观同( )一道,是党必须长期坚持的指导思想。
A. 马克思列宁主义
B. 毛泽东思想
C. 邓小平理论
D. “三个代表”重要思想
【多选题】
以人为本的“人”,是指人民群众,就是以( )等劳动者为主体,包括社会各阶层人民在内的中国最广大人民。
A. 工人
B. 农民
C. 知识分子
D. 工人阶级
【多选题】
我们要构建的社会主义和谐社会是( )协调发展的社会,是人与人.人与社会.人与自然整体和谐的社会。
A. 经济建设
B. 政治建设
C. 社会建设
D. 生态文明建设
【多选题】
构建社会主义和谐社会的总要求是( ).安定有序.人与自然和谐相处。
A. 民主法治
B. 公平正义
C. 诚信友爱
D. 充满活力