【多选题】
下列关于评估客户投资风险承受能度的表述中，错误的是___
A. 年龄越小，所能承受的风险越大
B. 理财目标弹性越小，承受风险能力越高
C. 已退休的客户，建议投资保守型产品
D. 资金需要动用时间离现在越近，越不能承受风险
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【多选题】
以下哪种风险不属于系统风险___
A. 政策风险
B. 周期波动风险
C. 利率风险
D. 信用风险
【多选题】
关于货币性理财产品，以下描述错误的是___
A. 主要投资于货币市场
B. 投资期短，资金赎回灵活
C. 收益安全性高
D. 本金保证
【多选题】
以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是___
A. 银行存款
B. 普通股票
C. 公司债券
D. 优先股
【多选题】
柜面认购封闭式理财产品截止至募集期最后一天___
A. 16:00
B. 16:30
C. 16:40
D. 16:50
【多选题】
客户可在手机银行“我的理财产品”—“___”中查询已认购未进入封闭期的理财产品
A. 客户持仓
B. 当前委托
C. 募集期产品
D. 未到期产品
【多选题】
我行“金兰花财富”微信公众号可通过查找___关注
A. sxyh96528
B. sxyhjlh96528
C. sxccb96528
D. sxbank96528
【多选题】
按产品运作形式分类，我行“金兰花”系列产品为___
A. 保本浮动收益类产品
B. 非保本浮动收益类产品
C. 开放式理财产品
D. 封闭式理财产品
【多选题】
银行客户风险承受能力评估问卷应___
A. 从银监会获得
B. 从人民银行获得
C. 从银行业协会获得
D. 由本行统一制定
【多选题】
宏观经济状况的变化影响到金融产品的收益率，下列关于该论点的阐述错误的是___
A. 金融产品属于虚拟资本，不受实体经济部门收益率的影响
B. 当经济处于复苏和繁荣时期，金融产品的收益率高
C. 资金需求大于供给，金融产品收益率提高
D. 房地产、实物资产的收益率随着其货币价值的上升而上升
【多选题】
下列关于个人理财业务与信托业务、商业银行储蓄业务的不同点，表述错误的是___
A. 个人理财业务中资金的运用是按照合同约定;储蓄资金的运用是按照银行需要
B. 个人理财业务的风险一般是客户承担或者商业银行和客户共同承担的;储蓄的风险是商业银行独立承担的
C. 个人理财业务的受益人和信托业务的受益人都只能是委托人本人
D. 个人理财业务中客户的资产不与商业银行其他资产严格区分相互独立;而信托中财产性质是登记并与受托人的财产严格区分的
【多选题】
在非保本浮动收益理财计划中,承担投资风险的是___
A. 银行
B. 投资者
C. 银行与投资者分摊风险
D. 理财产品设计者
【多选题】
商业银行应当对客户风险承受能力进行评估，确定客户风险承受能力评级，由低到高至少包括___
A. 4 级
B. 3 级
C. 5 级
D. 6 级
【多选题】
按照客户获取收益方式的不同,理财计划可以分为保证收益型理财计划和___
A. 非保本浮动收益理财计划
B. 保本收益型理财计划
C. 非保证收益型理财计划
D. 保本浮动收益理财计划
【多选题】
守法合规是指银行业从业人员应当遵守___
A. 法律法规
B. 行业自律规范
C. 所在机构的规章制度
D. 以上选项都应遵守
【多选题】
银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是___准则的内容
A. 诚实信用
B. 守法合规
C. 勤勉尽职
D. 岗位职责
【多选题】
银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定的内容是___
A. 熟知向客户推荐的产品特性
B. 熟知产品设计过程
C. 熟知产品的收益和风险
D. 熟知业务处理流程
【多选题】
GDP是指一个国家(或地区)所有___在一定时期内生产活动的最终成果
A. 本国公民
B. 国内居民
C. 常住居民
D. 不包括外国人的常住居民
【多选题】
下列不属于银行个人理财业务的其他影响因素的是___
A. 其他理财机构理财业务的发展
B. 客户对理财业务的认知度
C. 政治、法律与政策环境
D. 中介机构发展水平
【多选题】
通常而言，下列可以导致股票价格上涨的经济状况变动是___
A. GDP 增长率下降
B. 央行提高法定存款准备金率
C. 企业所得税税率上调
D. 社会总消费和总投资上涨
【多选题】
金兰花-尊享稳盈系列理财产品的收益计算方式是___
A. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365×（实际存续天数）
B. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360
C. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/365
D. 期末收益=投资本金×预期年化收益率/360×（实际存续天数）
【多选题】
个人理财业务提供的服务或产品中，收益和风险全部由客户承担的是___
A. 理财顾问服务
B. 保证收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划
D. 非保证收益理财计划
【多选题】
下列关于综合理财服务的说法，不正确的是___
A. 综合理财服务是商业银行在理财顾问服务的基础上为客户提供的一种个性化、综合化服务
B. 在综合理财服务活动中，客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式，进行投资和资产管理
C. 在综合理财服务活动中，投资收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式承担
D. 在综合理财服务活动中，商业银行不可以向目标客户群销售理财计划
【多选题】
理财产品(计划)包含的相关交易工具面临的风险不包括___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【多选题】
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务有下列情形，并造成客户经济损失的，应按照有关法律规定或者合同的约定承担责任，但不包括___
A. 商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料
B. 商业银行未按客户指令进行操作
C. 不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财产品的
D. 挪用单独管理的客户资产的
【多选题】
关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作职责，下列说法错误的是___
A. 商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销售和服务人员的工作范围界限
B. 客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产晶销售和服务人员可以直接为其提供服务
C. 商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨询顾问意见、销售理财计划
D. 如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理财业务人员向客户提供个人理财顾问服务
【多选题】
我行以下产品系列中，风险等级相对最高的个人理财产品是___
A. 金兰花-共享智富系列
B. 金兰花-共享聚富系列
C. 金兰花-尊享创盈系列
D. 珠联璧合金兰花系列
【多选题】
下列各类别的银行理财产品中，投资者面临风险最小的是___
A. 货币型理财产品
B. 贷款类银行信托理财产品
C. 股票挂钩类结构性理财产品
D. QDI1基金挂钩类理财产品
【多选题】
引发金融产品系统性风险的因素不包括___
A. 货币与财政政策
B. 操作风险
C. 战争
D. 国际金融市场发生“金融危机”
【多选题】
个人理财业务是经___批准的一项银行中间业务
A. 中国人民银行
B. 中国银监会
C. 中国银行业协会
D. 中国证监会
【多选题】
我行对65岁以上（含）的客户进行风险评估时，将其风险承受能力上限限定为___？
A. 保守型
B. 稳健型
C. 平衡型
D. 成长型
【多选题】
理财账号变更后，以下哪种查询不正确___？
A. 理财账号变更后柜面可用新账/卡号或有效身份证件查询理财份额
B. 理财账号变更后需用新账/卡号查询理财交易明细
C. 理财账号变更后电子渠道需用新账/卡号查询理财份额
D. 理财账号变更后柜面可用有效身份证件查询客户名下所有理财交易信息
【多选题】
某封闭式理财产品设定认购起点金额5万元、认购递增金额1000元、认购最高限额及累计最高限额均为20万元，以下哪种___方式不允许？
A. 预约金额15万元，购买金额10万元
B. 柜面购买10万元后，隔天网上银行撤销
C. 柜面购买10万元后，手机银行购买12万元
D. 柜面购买6万元后，第二天柜面购买5000元
【多选题】
关于我行理财预约，不正确的是___？
A. 理财购买时查询该客户是否存在预约的额度，如存在，先使用预约的额度
B. 购买额度小于预约额度时，提示客户“同意取消剩余预约额度”，客户确认后再购买，多余额度释放
C. 购买额度不可高于预约额度
D. 客户可以有多笔额度预约申请
【多选题】
客户可在购买的理财产品募集期最后一天___前申请交易撤单，撤销已经购买但尚未正式扣款的理财产品购买申请。
A. 16:30
B. 16:40
C. 16:50
D. 17:00
【多选题】
关于我行理财交易撤单，不正确的是___？
A. 只限在购买的理财产品募集期最后一天16:50前申请交易撤单
B. 客户成功购买多笔理财后，可对任一笔理财进行交易撤单
C. 理财撤单按交易流水进行撤单
D. 个人客户理财支持跨机构、跨渠道撤单
【多选题】
我行理财产品预约及预约变更，不正确的是___？
A. 无我行借记卡客户不可预约
B. 只允许柜面做理财产品预约、预约变更
C. 预留额度可保留至该产品的预约期内，预约期结束后如客户未能购买，则该预留额度自动释放
D. 理财预约变更只能由额度预约时交易网点进行变更操作
【多选题】
我行理财剩余额度可通过___查询？
A. 电子渠道“理财产品超市”
B. 柜面“理财产品信息查询”
C. 产品份额查询
D. 客户交易查询
【多选题】
录音录像资料应至少保存到产品兑付期结束或客户全部赎回___后。
A. 三个月
B. 六个月
C. 一年
D. 两年
【多选题】
某封闭式理财产品按金额设置分段收益，5-20万对应的预期年化收益率为5%，20-50万对应的预期年化收益率5.1%，50万以上对应的预期年化收益率为5.2%，期限180天，客户老李先后购买该理财产品10万元、30万元，则该理财到期后他收到的收益总额为___？
A. 10060.28元
B. 10060.58元
C. 10060.88元
D. 10061.58元
【多选题】
某封闭式理财聚富1708期224天，募集期8月28日-8月31日，8月26日9:30开始预约，8月29日17:00预约失效，以下选项正确的是___。
A. 客户小赵在A网点预约20万，8月28日购买15万后，剩余的5万额度仍能保留至8月29日17:00
B. 客户小王在A网点预约10万元，B网点预约15万元，C网点预约变更金额10万元为5万元
C. 客户小李在A网点预约10万元，B网点预约15万元，B网点购买25万，则A网点销量增加10万元，B网点销量增加15万元
D. 客户小张在A网点预约10万元，B网点预约15万元，后在手机银行购买，小张手机银行绑定卡的发行行为A网点，则A网点销量增加25万元
推荐试题
【填空题】
10.一般称通过色灯信号机能显示诸如红___、黄___、___）和绿___四种灯光信号的自动闭塞为四显示自动闭塞。
【填空题】
11.常用的车站间隔时间包括不同时到达间隔时间、___间隔时间、连发间隔时间、同方向列车不同时发到及不同时到发间隔时间等几种。
【填空题】
12.区间___能力主要决定于区间正线数、区间长度、线路纵断面、机车类型、信号、联锁、闭塞设备的种类。
【填空题】
13.非平行运行图的通过能力，是指在旅客列车数量及其铺面位置既定的条件下，该区段___内所能通过的货物列车和旅客列车对数___。
【填空题】
14.当列车不能按列车运行图运行时，一般应按___的原则和规定的等级顺序进行调整。
【填空题】
15.机车在本段交路用蓝色笔，在折返段用黑色笔画实线，并在交路上逐列标明___时间。
【填空题】
16.在平行运行图上，一组不重复列车占用区间的时间，称为___。
【填空题】
17.在现有固定设备、现行的行车组织方法和现有的运输组织水平的条件下，铁路区段可能达到的能力，称为___通过能力。
【填空题】
18.列车运缓时，在列车运行线上方用___色笔标明运缓时分。
【填空题】
19.列车在进站信号机外停车时，在列车运行线上用红___笔画“△”，并标明停车时分。
【填空题】
20.分散自律调度集中有分散自律控制模式和___模式。
【填空题】
21.非常站控模式是指当调度集中设备故障、发生危及行车安全的情况或设备天窗维修、施工需要时，脱离系统控制转为___的模式。
【填空题】
22.分散自律调度集中系统是以___为基础，由铁路局CTC中心子系统及车站或站段子系统两层构成。
【填空题】
23.铁路局CTC中心为整个铁路局调度集中的___中心。
【填空题】
24.___是调度集中系统车站的显示、操作界面。
【填空题】
25.在分散自律控制模式下，车站信号员辅助值班员控制车站信号设备，主要作用是___和监督列车进路序列的正确性。
【填空题】
26.助理调度员工作站的主要功能是无行车人员车站的___以及调车工作的领导工作；同时，可以根据阶段计划和调度员的口头指示令进行车站的调车进路的排列。
【填空题】
27.控制工作站的主要功能是提供车站的按钮操作界面，可以直接遥控车站的___。
【填空题】
28.___是主要的行车指挥人，助理调度员和综合维修调度员均受列车调度员指挥。
【填空题】
29.CTC区段的___设车站值班员、助理值班员，根据需要设信号员___、调车区长；无人站设综合维护人员。
【填空题】
30.铁路局中心操作方式下，无人站由___担任车站的调车领导人。
【填空题】
31.CTC___子系统是CTC的核心。
【填空题】
32.铁路局中心子系统通常建立于各铁路局的___调度所内，铁路局调度员通过中心子系统直接指挥车站运行。
【填空题】
33.助理调度员人工排列经由未确认空闲的分路不良区段的进路时，必须通知___检查，确认与进路有关的所有分路不良轨道区段的线路空闲和邻线机车、车辆在警冲标内方停妥后，方可准备进路。
【填空题】
34.遇有轨道电路分路不良，列车或车列通过后进路漏解锁、白光带不消失，必须通过车站确认列车或车列确已安全通过该区段后，方可进行___解锁。
【填空题】
35.已开放的进站信号机，三显示自动闭塞区间当列车进入第二接近区段___后，禁止___、变更进路___。
【填空题】
36.四显示自动闭塞区间当列车已进入第三接近区段___时，禁止___、变更进路___。
【填空题】
37.在CTC控制方式下，车站值班员发现危及行车安全的情况时，应立即按下___将控制方式转为非常站控，并及时报告列车调度员。
【填空题】
38.列车冒进进站___信号机后，待接车条件具备后，助理调度员指派综合维修人员以___将列车领人站内。
【填空题】
39.列车冒进出站___信号是否需退回线路内，按___的指示办理。
【填空题】
40.列车冒进出站___信号后，如不退回，发车时应发给司机___，直接开往区间。
【填空题】
41.由于CTC系统的功能特点，可实现不办理客货运业务、调车作业量较小、列车和调车进路由调度中心远程控制的车站行车岗位___化。
【填空题】
42.CTC模式下，无人站需要增加___人员，负责在非常站控和各种非正常情况时的行车组织工作。
【填空题】
43.分散自律调度集中区段，有关行车工作由该区段___直接指挥。
【填空题】
44.车务终端应在列车从相邻两站开车、通过时，立即向___发出车站、车次及到开___时刻警示信息。
【填空题】
45.接发特快旅客列车及200km/h动车组时，车站值班员间应按规定执行___程序。
【填空题】
46.接发超限、超长、军特运等有特殊要求的列车时，车站值班员间应按规定以电话通知相关___事项。
【填空题】
48.调度集中控制范围内的调车作业，人工直接操作方式的调车进路采用___钩___一办。
【填空题】
49.调度集中控制范围内的调车作业，计划自动执行方式是系统根据___自动办理调车进路。
【填空题】
50.中间站利用本务机车调车作业，调车领导人应使用系统提供的附有___的调车作业通知单。
