【判断题】
内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，同时也包括歧视及差别待遇事件。
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相关试题
【判断题】
系统缺陷引发的风险包括系统设计不完善和系统维护不完善所产生的风险，具体表现为数据/信息质量、违反系统安全规定、系统设计/开发的战略风险，以及系统的稳定性、兼容性、适宜性方面的问题。
【判断题】
操作风险原因，是指诱发操作风险转变为操作风险损失事件的缘由，通常一个操作风险损失事件可由一个或多个操作风险原因引发。
【判断题】
银行进行操作风险自我评估的主要目的是鼓励各级机构主动承担责任，加强对操作风险识别、评估、控制和监测流程的有效管理。
【判断题】
银行通常采用定性与定量相结合的方法来评估操作风险，定量分析需要依靠有经验的风险管理专家对操作风险的发生频率和影响程度作出评估；定性分析方法则主要基于对内部操作风险损失数据和外部数据进行分析。
【判断题】
操作风险评估包括准备、评估和报告三个步骤。
【判断题】
银行可以将某些业务外包给具有较高技能和规模的其他机构来管理，用于转移操作风险。
【判断题】
操作风险评估可以使风险关口前移，在风险事件发生和风险恶化前对风险进行识别并推动对其进行防范，从源头上控制风险隐患。
【判断题】
当前银行操作风险监控主要有关键风险指标和损失数据收集两种方法。
【判断题】
操作风险损失是指操作风险事件造成的直接损失和成本金额，也即事件直接导致的对银行收益或股东权益造成的负面影响，或直接导致的运营成本或费用的额外增加。
【判断题】
从损失事件来源上讲，损失事件又可分为内部损失事件和外部损失事件，这两类损失事件构成了操作风险损失数据库的主要数据元素。
【判断题】
风险控制自我评估工作由总行操作风险管理职能部门进行主导，至少每年在整个银行范围内开展一次，评估获得的操作风险信息，需提交银行管理层、操作风险管理职能部门负责审查。
【判断题】
从损失数据特征看，损失数据可分为公开损失事件、自身内部损失事件以及银行同业内部损失事件。
【判断题】
对于资本计量，巴塞尔委员会明确表示，操作风险计提资本不是目的，关键是通过计提和分配资本以推动银行改进操作风险管理。
【判断题】
基本指标法中总收入为净利息收入与净非利息收入之和。
【判断题】
巴塞尔委员会鼓励银行自主开发适合自身特点的AMA 模型，并在2001年发布的新资本协议征求意见稿中推荐了损失分布法（LDA）、内部衡量法（IMA）和打分卡法（SCA）三种计量模型。
【判断题】
AMA 资本计量的相关性主要包括频率相关性、严重度相关性和累计损失相关性等三种类型。
【判断题】
情景分析数据主要用于AMA 模型中严重度的拟合，处理原则包括：情景分析数据抽样权重设定问题等。
【判断题】
LDA 模型需要对损失频率和严重度的概率分布函数分别进行估计，损失严重度分布函数的估计应用内、外部损失数据及情景分析数据。
【判断题】
风险与控制自我评估（RCSA）、情景分析（SA）等工具可以帮助银行主动识别和评估新的风险点及内外部环境变化因素，及时采取有效措施控制风险。
【判断题】
操作风险的人员因素主要是指因银行员工发生内部欺诈、失职违规，以及因员工的知识/技能匮乏、核心雇员流失、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。
【判断题】
系统安全包括外部系统安全、内部系统安全、对计算机病毒和第三方程序欺诈的防护等。
【判断题】
操作风险严重度可以通过等级矩阵进行评级。操作风险等级矩阵通过风险概率（即风险发生可能性的大小）和影响（即负面影响的大小）两个维度来度量风险的严重度。
【判断题】
操作风险评估的报告阶段包括整合评估成果和提交报告两个步骤。
【判断题】
资金交易业务从资金交易业务流程来看，可分为前台交易、中台风险管理、后台结算/清算三个环节。
【判断题】
LDC 是对操作风险损失事件的跟踪和记录，客观反映全行操作风险的实际损失和分布，为RACA 流程产生的评估的风险敞口提供实际损失数据验证。
【判断题】
操作风险高级计量法的技术要点主要包括：一是制定数据清洗标准和使用规则；二是确定模型构建流程。
【判断题】
模型精细度划分程度越高，AMA 模型的风险敏感性越强，操作风险VaR 值计量准确度越高；但同时对数据的充足性要求越高，也会影响模型的稳定程度。
【判断题】
在中华人民共和国境内设立的银行业金融机构都可依法面向公众吸收存款。
【判断题】
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，国务院银行业监督管理机构可以对该银行实行依法宣告破产。
【判断题】
中国人民银行对银行业金融机构具有机构监管权，银行业监管部门对银行业金融机构具有功能监管权。
【判断题】
银监会对于银行业金融机构违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动的追究方式与对银行业金融机构未经批准设立分支机构的处罚追究的方式相同。
【判断题】
撤销是银监会依法保护银行业金融机构经营安全、合法的一项预防性拯救措施。
【判断题】
监管部门有权根据监管需要和银行业金融机构经营状况，随时向银行业金融机构提出谈话要求，进行监管谈话意味着银行业金融机构存在经营问题。
【判断题】
商业银行破产清算时,在支付清算费用、所欠职工工资和劳动保险费用后,应当优先支付个人储蓄存款的本金和利息。
【判断题】
设立城市商业银行的注册资本最低限额为十亿元人民币。
【判断题】
在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样的,由公安机关处十五日以下拘留、一万元以下罚款。
【判断题】
洗钱的处置阶段是指通过复杂的多种、多层的金融交易,将犯罪收益与来源分开,并进行最大程度的分散,以掩饰线索和隐藏身份。
【判断题】
《银行业监督管理法》主要针对银行的监督管理,因此信托投资公司、财务公司等不适用本法的规定。
【判断题】
银行业金融机构拒绝或者阻碍非现场监管,提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件、资料的,由银监会责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。
【判断题】
接管期限届满前,被接管的商业银行已恢复正常经营能力的接管终止。
推荐试题
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，交通运输、煤炭项目，其投资项目资本金占总投资的比例为_________
A. 10%及以上
B. 20%及以上
C. 25%及以上
D. 35%及以上
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，对投资项目实际动态概算超过原批准动态概算 的，其概算调整须报原概算审批单位批准。___
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，下列说法正确的是_________
A. 投资项目资本金可以用于投资股市
B. 投资项目资本金只能用于项目建设
C. 投资项目资本金可以投资其他固定资产
D. 投资项目资本金可以抽回
【单选题】
根据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》规定，在各行业固定资产投资中，水泥项目最低资本金比例为_________
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
根据《国务院关于固定资产投资项目试行资本金制度的通知》规定，在各行业固定资产投资中，普通商品住房项目的最低资本金比例为_________
A. 0.1
B. 0.2
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信托公司房地产、证券业务监管有关问题的通知》规定，申请信托公司贷款（包括以投资附加回购承诺、商品房预售回购等方式的间接贷款）的房地产开发项目资本金比例应不低于_______（经济适用房除外）。___
A. 0.25
B. 0.28
C. 0.3
D. 0.35
【单选题】
甲银行准备向乙公司提供固定资产投资项目贷款2亿元。依据《国务院关于调整固定资产投资项目资本金比例的通知》规定，甲银行的下列做法错误的是______ ___
A. 甲银行在提供信贷支持和服务时，要坚持独立审贷，切实防范金融风险。
B. 甲银行根据乙公司和项目实际情况，参照国家规定的资本金比例要求，对资本金的真实性、投资收益和贷款风险进行全面审查和评估。
C. 甲银行有权在合法合规的前提下自主决定是否发放贷款以及具体的贷款数量和比例。
D. 只要乙公司达到国家规定的要求，甲银行就必须发放贷款。
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对政府融资平台债务进行清理要遵循_____ 原则，妥善处理债务偿还和在建项目后续融资问题。___
A. 统一管理、统一对待
B. 分类管理、统一对待
C. 统一管理、区别对待
D. 分类管理、区别对待
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对 且主要依靠财政性资金偿还债务的融资平台公司，今后不得再承担融资任务。___
A. 只承担公益性项目融资任务
B. 承担公益性和非公益性项目融资任务
C. 只承担非公益性项目融资任务
D. 以上都对
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，银行业金融机构要适当_____融资平台公司贷款的风险权重，按照不同情况严格进行贷款质量分类。___
A. 提高
B. 降低
C. 保持不变
D. 以上都错
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，对还款来源主要依靠_____的公益性在建项目，除法律和国务院另有规定外，不得再继续通过融资平台公司融资。___
A. 民间资金
B. 财政性资金
C. 公司自有资金
D. 偶然所得
【单选题】
按照《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》要求，融资平台公司直接借入、拖欠或因提供担保、回购等信用支持形成的债务，经过清理核实后主要分为 _____大类。___
【单选题】
2010年末，经对当地融资平台公司债务全面清理核实， XX市政府拟对下属融资平台公司——XX市城投公司的债务采取相关措施予以处理。根据《国务院关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发[2010]19号），下列措施中， 是正确的。___
A. 为防止出现“半拉子”工程，对还款来源主要依靠财政性资金的城区桥梁建设项目（在建），由XX市城投公司继续负责融资，直至项目建成完工
B. 对于存量债务，由XX市城投公司统筹安排资金，继续按照借款合同的约定承担还本付息责任
C. 对于存量债务，由XX市财政局下属事业单位以其办公大楼提供抵押担保
D. 为充实公司资本、完善治理结构，将XX市人民医院作为资本注入XX市城投公司
【单选题】
甲县拟融资建设当地有一定收益的公益性项目。为确保融资顺利，甲县向某银行工作人员丙某进行咨询。根据《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》（国发[2014]43号），丙某的下列说法中， 是正确的。___
A. 甲县可以通过当地的融资平台公司申请银行融资
B. 甲县可以通过自行发行专项债券进行融资
C. 甲县可以通过特许经营等方式，与社会资本合作建设运营项目
D. 甲县可以通过省、自治区、直辖市政府发行一般债券进行融资
【单选题】
按照《金融许可证管理办法》规定，银监会或其派出机构根据行政许可决定需向金融机构颁发、换发金融许可证的，应当自作出行政许可决定之日起_______日内向申请人颁发、换发金融许可证。___
【单选题】
《金融许可证管理办法》是为了加强金融机构的_______，促进金融机构依法经营，制定本办法。___
A. 市场管理
B. 监督管理
C. 准入管理
D. 行政管理
【单选题】
按照《金融许可证管理办法》规定，金融许可证实行机构编码_______原则。金融机构除发生更名、营业地址变更、被撤销等原因外，机构编码一旦确定不再改变。___
A. 统一制
B. 固定制
C. 终身制
D. 轮换制
【单选题】
新加坡某银行调研认为在福建泉州设立一家直属于总行管理的分行将受益于福建自贸区建设及泉州金融改革试验区的改革成果，依据《金融许可证管理办法》，该银行应向------申报设立该分行的申请？___
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 福建省银监局
C. 泉州市银监局
D. 以上任何机构均可以
【单选题】
某民营银行经申请取得在福州路来福小区开办社区银行的许可证，但经过认真测算，该银行认为该社区支行三年内将无法盈利正犹豫是否开业。某小贷公司法定代表人戴某获悉这一消息。主动上门协商由其按年30万元的标准向该银行支付许可证租赁费，由其自行招募员工，自行经营，自负盈亏。依据《金融许可证管理办法》规定，该银行的行为触犯了------的规定。___
A. 任何单位和个人不得变造金融许可证
B. 金融机构不得出租金融许可证
C. 金融机构不得出借金融许可证
D. 金融机构不得转让金融许可证
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，拟任人曾任金融机构董事长（理事长）或高级管理人员的，申请人在提交任职资格申请材料时，还应当提交该拟任人的离任审计报告。离任审计报告一般应当于该人员离任后的_______内向其离任机构所在地监管机构报送。在同一法人机构内平行调动的，应当于该人员离任后的_______内向其离任机构所在地监管机构报送。___
A. 六十日、三十日
B. 三十日、六十日
C. 五十日、二十日
D. 二十日、五十日
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，监管机构发出任职资格核准文件_______后，未实际到任履行相应职责，且未向监管机构提供正当理由的,已拥有任职资格的拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的任职资格失效。___
A. 一个月
B. 两个月
C. 三个月
D. 四个月
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事长（理事长）、行长（总经理、主任）及分支机构行长（总经理、主任）缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后_______内向监管机构报告。___
【单选题】
依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，该办法中所称金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员的近亲属，不包括下列哪个_______。___
A. 外祖父母
B. 孙子女
C. 兄弟姐妹
D. 侄子女
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，已连续中断任职_______以上的,拟任职所在地银监会派出机构应当书面通知拟任人所在金融机构重新申请任职资格。___
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构拟任、现任董事（理事）和高级管理人员本人及其所控股的股东单位合并持有该金融机构______以上股份，且从该金融机构获得的授信总额明显超过其持有的该金融机构股权净值的情况，视为不符合个人及家庭财务稳健及具有担任金融机构董事（理事）和高级管理人员职务所需独立性的任职资格条件。___
A. 0.01
B. 0.02
C. 0.05
D. 0.1
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构董事（理事）和高级管理人员应当在_______获得任职资格核准。___
A. 任职前
B. 任职后
C. 离任审计前
D. 离任审计后
【单选题】
按照《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》规定，金融机构行长缺位时，金融机构应当按照公司章程等规定指定相关人员代为履职，并在指定之后_______向监管机构报告。___
A. 三日内
B. 五日内
C. 十日内
D. 十五日内
【单选题】
泰山银行（城商行）拟聘吕某任平潭支行行长。依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下列表述_____是正确的。___
A. 吕某及其近亲属合并持有泰山银行3%股份，但未在泰山银行有授信。该行为不影响吕某的任职资格
B. 吕某有故意犯罪记录，该记录不影响其任职资格
C. 吕某因受过监管机构处罚1次，故不具备任职资格
D. 吕某虽有影响恶劣的、违反社会公德的不良行为；但并不影响吕某任职资格
【单选题】
某股份制银行拟将郭某从上海分行副行长任上调往福州分行任行长。依据《银行业金融机构董事（理事）和高级管理人员任职资格管理办法》，下面有关其离任审计报告说法正确的是______。___
A. 该银行未在吕某任职前提交离任审计报告及有关任职材料，不影响吕某任职
B. 吕某的离任审计报告应该包括该行董事会运行是否合法有效等相关情况的说明
C. 吕某离任审计报告结论不实，福建银监局应书面通知该行重新申请任职资格
D. 对于吕某的任职，福建银监局可视情况决定是否向上海银监局征求监管评价意见
【单选题】
王某从业多年，业绩优秀，所在商业银行拟提拔其为分管公司业务的副行长。以下不属于对王某任职考核因素的是 。___
A. 为人正直、品行好、群众口碑好
B. 工作认真负责
C. 与妻子关系紧张，正在闹离婚
D. 由于其妻子的不当投资，家庭财务出现危机
【单选题】
达信银行对下属小企业专营机构管理不符合《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》规定的为_________
A. 针对重点县域经济发展状况，在县域支行成立支行级小企业金融中心
B. 为满足业务发展的迫切需求，紧急招聘一批事业心强的应届毕业研究生直接充实小企业客户经理队伍
C. 根据小企业业务从业人员不同层级不同岗位，开展集中培训、现场培训等专题培训，提升从业人员综合素质
D. 推行持证上岗制度，提升小企业金融服务人员的业务营销能力和风险控制能力
【单选题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，金融机构分支机构在同一行政区划内变更营业场所且不需要变更名称的，适用哪种审批制_________
A. 事前审批制
B. 事前核准制
C. 事前报告制
D. 事后报告制
【单选题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，银行业金融机构分支机构变更营业场所，应提前______日公示。___
A. 5日
B. 10日
C. 15日
D. 30日
【单选题】
甲、乙、丙三家商业银行拟变更各自的营业场所，依据《中国银监会办公厅关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，下列哪家银行的变更行为适用事前报告制度_________
A. 甲银行将位于A市B区解放路的分行营业部迁至B区中山路，迁址后的名称没有改变
B. 乙银行将位于A市B区的城东某支行迁至该市C区城南，迁址后的名称没有改变
C. 丙银行将位于A市B区五四路的五四支行迁至B区的五一路，变迁后的名称改为“•••五一支行”
D. 以上都不正确
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，小微支行单户授信余额不超过______万元。___
A. 200
B. 500
C. C
D. 2000
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行高管人员实行______。___
A. 报告制
B. 核准制
C. 报告制与核准制相结合
D. 审批制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，支持符合条件的 设立社区支行、小微支行。___
A. 大型银行
B. 股份制银行
C. 中小商业银行
D. 村镇银行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行可根据需求一次提出 社区支行、小微支行设立申请。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行应于社区支行、小微支行筹建前 工作日向拟设地银监局报告。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行是指定位于服务社区居民和小微企业 的 银行网点。___
A. 便捷型
B. 简约型
C. 全面型
D. 简易型
