【单选题】
商业银行开展贷款业务， 贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）。___
A. 0.8
B. 0.75
C. 0.25
D. 0.2
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相关试题
【单选题】
印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ ）万元以下罚款。___
【单选题】
设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。___
【单选题】
银监会及其派出机构采取延伸调查，调查人员不得少于（ ）人。___
【单选题】
现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。___
【单选题】
下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（ ）。___
A. “三性”即安全性、流动性、效益性
B. 商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性叉优先于流动性
C. “四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束
D. 商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏
【单选题】
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是（ ）。___
A. 商业银行董事
B. 商业银行会计人员
C. 商业银行信贷人员近亲属
D. 商业银行监事担任高级管理职务的公司
【单选题】
银监会的准入职责不包括（ ）。___
A. 机构准入
B. 业务范围准入
C. 人员准入
D. 市场准入
【单选题】
商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。应当于每一会计年度终了（ ）内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。___
A. 十五日
B. 一个月
C. 两个月
D. 三个月
【单选题】
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行（ ）。___
【单选题】
接管决定由银监会予以公告。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。___
【单选题】
洗钱最容易被侦查到的阶段是（ ）。___
A. 前期阶段
B. 融合阶段
C. 培植阶段
D. 处置阶段
【单选题】
洗钱的过程通常依次分为（ ）三个阶段。___
A. 开户阶段、转账阶段、归并阶段
B. 处置阶段、培植阶段、融合阶段
C. 隐蔽阶段、呈现阶段、暴露阶段
D. 前期阶段、发展阶段、顶峰阶段
【单选题】
我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的（ ）。___
A. 培植阶段
B. 处置阶段
C. 融合阶段
D. 清洗阶段
【单选题】
下列属于中国人民银行的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
B. 参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章
C. 建立国家反洗钱数据库
D. 发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告
【单选题】
国家外汇管理局是依法进行外汇管理的行政机构，是国务院部委管理的国家局，由（ ）管理。___
A. 国务院
B. 银监会
C. 中国人民银行
D. 证监会
【单选题】
以下做法中不符合协助执行原则的是（ ）。___
A. 不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息
B. 审核协助执行的具体事项根据法律文书和执法人员口头请求协助执行
C. 以专业、中立的态度对待任何执行请求、不搪塞、不推诿
D. 按照法律规定及内部工作流程确认来人身份，审核来函的法定要件，并根据规定进行保存和归档
【单选题】
下列关于授信尽职的说法，不正确的是（ ）。___
A. 从事信贷业务的银行业从业人员应该忠于职责，专业、客观、全面、中立地对信贷客户进行尽职调查，监控风险
B. 信贷业务不是银行的传统业务，商业银行授信管理及内控机制是否健全、有效是控制信贷风险、降低不良贷款的重要手段之一
C. 银行业从业人员，尤其是在信贷管理及相关支持部门的工作的人员，应该透彻领会监管机关对商业银行授信工作的要求
D. 银行业从业人员应认真学习、贯彻所在机构对授信工作的具体要求、实施方案和工作流程，确保授信前调查充分、全面真实，审查严格
【单选题】
下列银行业从业人员的做法，符合职业操守有关“信息披露”规定的是（ ）。___
A. 在产品说明中以小字在不显眼的地方揭示产品风险
B. 利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺
C. 不告知客户本行在代理产品销售过程中承担的责任和义务
D. 以足以让客户注意的方式向客户解释产品的最终责任承担者
【单选题】
属于中国人民银行职责的是（ ）。___
A. 制定银行业金融机构的审慎经营规则
B. 统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布
C. 监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D. 对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销
【单选题】
商业银行不得将同业拆入资金用于（ ）。___
A. 发放固定资产贷款或投资
B. 弥补票据结算不足
C. 解决临时性周转资金的需要
D. 弥补联行汇差头寸的不足
【单选题】
（ ）年，《商业银行法》通过。___
A. 1984
B. 1995
C. 2004
D. 2010
【单选题】
下列关于商业银行根据业务需要设立分支机构的表述，正确的是（ ）。___
A. 必须经中国人民银行审查批准
B. 可以自行设立
C. 必须经财政部审查批准
D. 必须经国务院银行业监督管理机构审查批准
【单选题】
导致银行业金融机构的法人资格被撤销的原因是（ ）。___
A. 该金融机构收入低
B. 该金融机构资本利润率低于同行业水平
C. 不撤销该金融机构即会严重危害金融秩序、损害公众利益
D. 该金融机构为非法设立
【单选题】
以下选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
【单选题】
以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（ ）罚款。___
A. 一倍以上三倍以下
B. 一倍以上五倍以下
C. 五十万元以上二百万元以下
D. 五十万元以上五百万元以下
【单选题】
关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（ ）。___
A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息
D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
【单选题】
下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（ ）。___
A. 商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资
B. 商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查
C. 借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息
D. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保
【单选题】
人民币的法定管理部门是（ ）。___
A. 中国人民银行
B. 商业银行
C. 国务院
D. 财政部
【单选题】
《中华人民共和国反洗钱法》与（ ）年1月1日起施行。___
A. 2005
B. 2006
C. 2007
D. 2008
【单选题】
下列关于商业银行业务的表述，正确的是（ ）。___
A. 商业银行可以投资于非自用不动产
B. 商业银行办理结算业务不得压单、压票
C. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费
D. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间
【单选题】
下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（ ）。___
A. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
B. 商业银行可向关系人发放担保贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C. 商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款
D. 商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
【单选题】
下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（ ）。___
A. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外
B. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外
C. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
D. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
【单选题】
下列不属于商业银行的终止原因的是（ ）。___
A. 因解散而终止
B. 因被撤销而终止
C. 因被宣告破产而终止
D. 因被兼并而终止
【单选题】
根据我国现行法律规定，冻结单位存款的期限最长不得超过（ ）。___
A. 六个月
B. 三个月
C. 二个月
D. 一个月
【单选题】
下列关于关系人的表述，错误的是（ ）。___
A. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲
B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲
D. 商业银行不得向关系人发放担保贷款
【单选题】
下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。___
A. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
B. 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
C. 商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息
D. 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
【单选题】
根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（ ）。___
A. 监督管理银行间债券市场、外汇市场
B. 发行人民币、管理人民币流通
C. 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D. 维护支付、清算系统的正常运行
【单选题】
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___
A. 3；3
B. 3；6
C. 6；3
D. 6；6
【单选题】
中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（ ）日内予以回复。___
【单选题】
重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（ ）依法宣告破产。___
A. 人民法院
B. 人民检察院
C. 国务院
D. 中国人民银行
推荐试题
【判断题】
交易单位公务卡取款时，交易金额应（小于等于）溢缴款金额。
【判断题】
单位公务卡开户后，主凭证做经办柜员的主件，其余的资料放入虚拟账包中。
【判断题】
单位公务卡账户状态为“销户”的，允许进行冲账。
【判断题】
其中同一所属财政局下的预算单位代码如存在非销户状态账户则不允许重复进行开户。
【判断题】
同城委托收款批扣时，当单位公务卡账户无溢缴款或余款不足扣款时，系统自动用单位公务卡透支科目垫款并进行扣款。
【判断题】
在银企直联系统业务中，企业操作员使用综合柜员在银行端为其设置的企业用户号、密码登录系统，密码可自行修改，如要重置需要综合柜员在银行端重置。
【判断题】
银企直联系统中，企业角色注销主要提供综合柜员注销企业角色功能，只要柜员之间在待办任务管理进行复核。
【判断题】
在银企直联系统业务中，企业账户开户主要提供综合柜员开户功能，该交易需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
银企直联系统中，网点级操作员分为普通录入员和普通复核员，普通录入员对应柜面系统的综合柜员，普通复核员对应柜面系统的网点业务主管。
【判断题】
银企直联系统中，有已注销的企业客户重新签约的功能，企业代码不变
【判断题】
银企直联系统中，ERP操作员用文件证书登录，一个企业一张证书；非ERP操作员用兰盾USB-KEY预植证书登录，一个操作员一张证书
【判断题】
银企直联系统银行端操作员使用柜面系统的柜员号、密码登录系统。
【判断题】
银企直联系统中，选择银行机构修改，点击“修改”，只允许修改机构名称。
【判断题】
配对账户设置交易主要是提供综合散开同为企业设置常用账户的收款人信息功能 。选择付款账号，输入收款账户、收款户名等信息，当企业对外转账时，无需重复输入收款人信息
【判断题】
银企直联系统业务可以为企业收费进行优惠率的设定
【判断题】
企业操作员使用综合柜员在银行端为其设置的企业用户号、密码登录系统，密码可自行修改
【判断题】
若某个业务功能设置为需要复核审批流程处理，则必须等复核审批通过之后数据才能生效
【判断题】
银企直联系统中，企业角色修改主要提供综合柜员修改企业角色功能。选择需修改机构角色，点击“修改”。该交易需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
银企直联系统中，企业账户开户不需要网点业务主管在待办任务管理进行复核。
【判断题】
房屋已过户，但用户证未更名，不得办理代扣业务。
【判断题】
房产证上有二人（或以上）的，只需提供其中一人的有效身份证件，即可办理代扣业务。
【判断题】
办理一户通签约时，如果户号的户主为他人，则还需提供账户本人及户主的身份证件。
【判断题】
如他行已有电费、水费、煤气费，电信代扣关系，可不撤销，在我行直接进行签约，覆盖前一次代扣签约关系。
【判断题】
客户可于银行开门时间携带有关资料进行代扣签约。
【判断题】
电信话费客户2个月以上未缴费则无法在我行缴费，只能去电信公司缴费。
【判断题】
所有代扣关系的建立，需账户本人或户主本人携有效身份证件至柜台，填写《代缴费委托付款授权书》办理。
【判断题】
现金缴款只能在该代收业务相应渠道的开放时间段内缴纳；代扣缴费按业务实际缴费间隔扣款。
【判断题】
如他行已有电信代扣关系，则我行无法再次签约；如他行已有电费、水费、煤气费代扣关系，可不撤销，在我行直接进行签约，覆盖前一次代扣签约关系；社保代扣关系为定向银行，需确认签约银行进行签约；数字电视为我行独家代理签约。
【判断题】
我行现行可代收业务均可采用现金缴费和账户签约扣款的方式进行。
【判断题】
房屋已过户，但用户证未更名的，房屋所有人凭本人身份证、房产证、用户证或（或缴费通知单办理），用户证（或缴费通知单）上的地址要与房产证上的相一致。
【判断题】
只有数字电视帐户和煤气费为充值帐户可预缴存，其他各类费用只能缴纳实际欠费，各类缴费业务我行只提供缴费回单，不提供相应发票，需客户至对应户所申请打印。
【判断题】
委托他人代理解约（A客户）代扣协议时，解约户主与付款账户名可以不都为A客户
【判断题】
我行现行可代收业务只可采用账户签约扣款的方式进行
【判断题】
城乡居民两费(灵活就业）征收业务，系统支持银行端（税务端)发起现金/转账缴费确认、支持银行端（税务端)发起代扣关系签约/解约。
【判断题】
代扣业务中“全额扣款”表示当账户余额少于扣款金额时，系统不予扣款，账户余额大于等于扣款金额时，系统才予扣款。
【判断题】
代扣关系删除可以由本人带有效身份证件取消，也可以由单位财务人员代为办理。
【判断题】
对批量代发失败的单笔明细进行维护，一般是指代发工资状态不正常的账户进行更换账号或卡号，它适用于单位客户提供的代发清单户名/账号有误的情况。
【判断题】
批量开户时导入的文件格式中若证件有效类型为1有效时，有效日期项为必输项；有效类型为2永久有效时，证件有效日期为非必输项。
