【单选题】
以下选项是国务院金融监督管理机构的反洗钱职责的是（ ）。___
A. 组织协调全国的反洗钱工作，负债反洗钱资金监测
B. 监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况
C. 对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求
D. 根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作
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【单选题】
以不正当方式吸收存款的商业银行，由银监会责令改正，没有违法所得或者违法所得不足五十万元的，处（ ）罚款。___
A. 一倍以上三倍以下
B. 一倍以上五倍以下
C. 五十万元以上二百万元以下
D. 五十万元以上五百万元以下
【单选题】
关于冻结单位存款的利息计算，以下说法正确的是（ ）。___
A. 被冻结的款项，在冻结期均不计算利息
B. 被冻结的款项，在冻结期均应计算利息
C. 如果冻结单位存款发生失误，被冻结款项从解冻时开始计息
D. 被冻结款项，不属于赃款的，冻结期间应计付利息
【单选题】
下列有关商业银行贷款的表述不正确的是（ ）。___
A. 商业银行不能利用拆入资金发放固定资产贷款或用于投资
B. 商业银行贷款,应当对借款人的借款用途等进行严格审查
C. 借款人到期未归还担保贷款的,商业银行只能要求保证人归还保证金或该担保物优先受偿,不能要求保证人归还利息
D. 商业银行有权拒绝任何单位和个人强令其发放贷款或者提供担保
【单选题】
人民币的法定管理部门是（ ）。___
A. 中国人民银行
B. 商业银行
C. 国务院
D. 财政部
【单选题】
《中华人民共和国反洗钱法》与（ ）年1月1日起施行。___
A. 2005
B. 2006
C. 2007
D. 2008
【单选题】
下列关于商业银行业务的表述，正确的是（ ）。___
A. 商业银行可以投资于非自用不动产
B. 商业银行办理结算业务不得压单、压票
C. 商业银行办理业务、提供服务不能收取手续费
D. 商业银行可以在没有客户办理业务的时候自行缩短营业时间
【单选题】
下列关于商业银行贷款的表述，错误的是（ ）。___
A. 对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
B. 商业银行可向关系人发放担保贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
C. 商业银行不得利用拆入资金进行固定资产贷款
D. 商业银行可向关系人发放信用贷款,但条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
【单选题】
下列关于商业银行存款业务的表述，错误的是（ ）。___
A. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律另有规定的除外
B. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询,但法律、部门规章另有规定的除外
C. 对个人储蓄存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
D. 对单位存款,商业银行有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划,但法律另有规定的除外
【单选题】
下列不属于商业银行的终止原因的是（ ）。___
A. 因解散而终止
B. 因被撤销而终止
C. 因被宣告破产而终止
D. 因被兼并而终止
【单选题】
根据我国现行法律规定，冻结单位存款的期限最长不得超过（ ）。___
A. 六个月
B. 三个月
C. 二个月
D. 一个月
【单选题】
下列关于关系人的表述，错误的是（ ）。___
A. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲
B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲
D. 商业银行不得向关系人发放担保贷款
【单选题】
下列行为中，商业银行没有尽到依法保护存款人合法权益的义务的是（ ）。___
A. 商业银行拒绝向客户透露同类存款客户的存款信息
B. 商业银行向最高人民法院提供其依法查询的存款人存款状况
C. 商业银行因资金周转困难,延期支付存款人存款利息
D. 商业银行依法按照公安机关的合法要求冻结存款人的存款
【单选题】
根据修订后的《中国人民银行法》，下列选项中不属于中国人民银行的职责的是（ ）。___
A. 监督管理银行间债券市场、外汇市场
B. 发行人民币、管理人民币流通
C. 开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动
D. 维护支付、清算系统的正常运行
【单选题】
商业银行及其分支机构自取得营业执照之日起无正当理由超过（ ）个月未开业的，或者开业后自行停业连续（ ）个月以上的，由国务院银行业监督管理机构吊销其经营许可证，并予以公告。___
A. 3；3
B. 3；6
C. 6；3
D. 6；6
【单选题】
中国人民银行根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，可以建议银监会对银行业金融机构进行检查监督，银监会应当自收到建议之日起（ ）日内予以回复。___
【单选题】
重组是银监会对问题银行业金融机构进行处置的一种方式。对于重组失败的，银监会可以决定终止重组，转由（ ）依法宣告破产。___
A. 人民法院
B. 人民检察院
C. 国务院
D. 中国人民银行
【单选题】
根据《中国人民银行法》，下列不属于中国人民银行的职能的是（ ）。___
A. 制定和执行货币政策
B. 防范和化解金融风险
C. 保证财政收入稳定
D. 维护金融稳定
【单选题】
对银行业金融机构审查董事和高级管理人员的任职资格的申请，银监会应当在自收到申请文件之日起（ ）日内作出批准或者不批准的书面决定。___
【单选题】
国务院反洗钱行政主管部门是（ ）。___
A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国保险监督委员会
C. 中国证券监督管理委员会
D. 中国人民银行
【单选题】
根据《商业银行法》规定，国务院银行业监督管理机构对银行实行接管，接管期限最长不超过（ ）年。___
【单选题】
《商业银行法》规定，任何单位和个人购买商业银行股份总额达（ ）以上的，应当事先经银监会批准。___
A. 0.01
B. 0.05
C. 0.1
D. 0.15
【单选题】
《银行业监督管理法》自（ ）年起施行。___
A. 1984
B. 1995
C. 2004
D. 2010
【单选题】
根据《商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为（ ）。___
A. 认缴资本五千万元人民币
B. 认缴资本一千万元人民币
C. 实缴资本一千万元人民币
D. 实缴资本五千万元人民币
【单选题】
银监会对银行业金融机构的变更、终止申请，应当在自收到申请文件之日起（ ）个月内作出批准或者不批准的书面决定。___
【单选题】
中国人民银行为执行货币政策，可以规定具体的条件和程序，可以决定对商业银行贷款的数额、期限、利率和方式，但贷款的期限不得超过（ ）。___
【单选题】
商业银行应当按照（ ）规定的存款利率的上下限范围确定存款利率，并予以公告。___
A. 中国人民银行
B. 国务院银行业监督管理机构
C. 财政部
D. 国务院
【单选题】
（ ）是商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会对该银行采取的监管措施。___
【单选题】
银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限为（ ）。___
【单选题】
（ ）是指与贷款人建立贷款法律关系的法人、其他组织或自然人。___
A. 贷款人
B. 借款人
C. 融资人
D. 融券人
【单选题】
按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（ ）年。___
【单选题】
下列关于冻结单位存款的做法，表述正确的是（ ）。___
A. 被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视情况决定是否解冻
B. 冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
C. 逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D. 如果冻结单位存款发生失误，只能在六个月冻结期后解除冻结
【单选题】
就反洗钱有关规定，银行业从业人员最需关注的是（ ）。___
A. 承担的反洗钱义务
B. 客户内幕交易
C. 客户隐私
D. 及时报告大额和可疑交易
【单选题】
下列关于商业银行开展贷款业务应当遵守的资产负债比例管理的规定，不正确的是（ ）。___
A. 资本充足率不得低于百分之八
B. 我国法律规定,对同一贷款人贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过10%
C. 贷款余额与存款余额的比例不得超过百分之七十
D. 流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于百分之二十五
【单选题】
商业银行在我国境内不得从事（ ）业务，但国家另有规定的除外。___
A. 代理股票买卖
B. 买卖政府债券
C. 代理股票资金清算
D. 发行金融债券
【单选题】
（ ）负责对高级管理人员违反法律、行政法规或者章程的行为和损害银行利益的行为进行监督。___
A. 监事会
B. 合规部门
C. 内审部门
D. 董事
【单选题】
商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则是（ ）。___
A. 存款自愿,取款审查,存款有息,为存款人保密
B. 存款自愿,取款自由,存款有息,存人指定银行
C. 存款自愿,取款自由,存款有息,为存款人保密
D. 存款自愿,取款审查,存款有息,存人指定银行
【单选题】
下列风险损失不应归属于操作风险类别的是（ ）。___
A. 客户提前赎回理财产品造成银行投资收益减少
B. 交易系统中的执行价格与会计记录系统存在差异
C. 金融产品设计缺陷造成客户损失
D. 柜员错误收取外币汇款手续赞
【单选题】
1974年德国赫斯塔特银行宣布破产时，已经收到许多合约方支付的款项，但无法完成与交易对方的正常结算，这属于（ ）。___
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 流动性风险
D. 信用风险
【单选题】
资产组合的预期收益率等于各资产预期收益率的（ ）。___
A. 简单平均
B. 加权平均
C. 几何平均
D. 移动平均
【单选题】
下列关于商业银行操作风险的描述，正确的是（ ）。___
A. 操作风险说到底就是内部控制，内部控制做好了就不会产生操作风险
B. 商业银行之所以承担操作风险是由于其能够带来盈利
C. 操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险
D. 操作风险就是除信用风险和市场风险之外的风险
