【单选题】
下列关于证券私募发行的优点不正确的是（ ）。___
A. 简化了发行手续
B. 节省发行费用
C. 较少受到法律法规约束
D. 发行价格和交易价格会比较高
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相关试题
【单选题】
根据（ ）不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。___
A. 期限不同
B. 交易场所不同
C. 法律形式不同
D. 运作方式不同
【单选题】
非系统性风险不包括（ ）。___
A. 信用风险
B. 经营风险
C. 财务风险
D. 利率风险
【单选题】
（ ）是基金产品的募集者和管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。___
A. 基金管理人
B. 基金份额持有人
C. 基金托管人
D. 基金销售机构
【单选题】
关于证券经纪业务的说法，正确的是（ ）。___
A. 证券经纪商遵照客户委托指令进行证券买卖，并承担价格风险
B. 证券账户中的股票账户仅可以用于买卖股票，不能买卖债券和基金
C. 在交易委托中，与限价委托相比，市价委托的优点是保证及时成交
D. 投资银行通过现金账户从事信用经纪业务
【单选题】
在股票市场的保证金交易中，投资银行把客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票。这种交易方式体现了投资银行的（ ）功能。___
A. 期限中介
B. 流动性中介
C. 风险中介
D. 信息中介
【单选题】
（ ）是信托业首要和基本的功能。___
A. 财产管理功能
B. 融通资金功能
C. 社会投资功能
D. 风险隔离功能
【单选题】
加强内控制度建设和落实，合理设置体现制衡原则的岗位职责是（ ）控制策略。___
A. 信用风险管理
B. 操作风险管理
C. 市场风险管理
D. 合规与法律风险管理
【单选题】
（ ）是以现值理论为基础，即将一项租赁资产在未来各租期内的租金按一定的利率换算成现值，使其现值总和等于租赁资产成本的租金计算方法。___
A. 附加率法
B. 年金法
C. 浮动利率租金计算法
D. 成本回收法
【单选题】
在相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权或看跌期权之间进行的套利称为（ ）。___
A. 水平价差套利
B. 看涨期权与看跌期权之间的套利
C. 垂直价差套利
D. 波动率交易套利
【单选题】
下列金融产品中，既能转移对自己的不利风险，又能保留对自已有利变化的是（ ）。___
A. 金融期货
B. 货币互换
C. 远期合约
D. 现货期权
【单选题】
我国在金融风险管理的技术层面，集中推出了系统的内部控制措施是在（ ）管理上。___
A. 信用率风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 法律风险
【单选题】
以下不属于信用风险的管理机制的是（ ）。___
A. 审贷分离机制
B. 额度管理机制
C. 授权管理机制
D. 系统管理机制
【单选题】
金融工具的价值因汇率、利率、股价或金融衍生品价格变化而发生变动的风险是（ ）。___
A. 信用风险
B. 操作风险
C. 国家风险
D. 市场风险
【单选题】
买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议指的是（ ）。___
A. 利率互换
B. 货币互换
C. 外汇互换
D. 跨市场互换
【单选题】
贷款五级分类方法被用于管理（ ）。___
A. 信用风险
B. 汇率风险
C. 利率风险
D. 流动性风险
【单选题】
期权的（ ）体现的是立即执行期权带来的收益。___
A. 内在价值
B. 外在价值
C. 时间价值
D. 空间价值
【单选题】
通过分散化投资，投资者不可以分散掉（ ）。___
A. 个体风险
B. 非系统性风险
C. 系统性风险
D. 公司风险
【单选题】
根据贷款风险五级分类标准，贷款类别不包括（ ）。___
A. 正常类贷款
B. 优先类贷款
C. 关注类贷款
D. 可疑类贤款
【单选题】
在同一期货市场（如股指期货）的不同到期期限的期货合约之间进行的套利交易是（ ）。___
A. 跨市场套利
B. 期现套利
C. 跨期套利
D. 水平价差套利
【单选题】
商业银行的缺口管理属于（ ）管理。___
A. 利率风险
B. 信用风险
C. 汇率风险
D. 投资风险
【单选题】
价格总水平上涨的年率不超过2%-3%的通货膨胀类型是（ ）。___
A. 需求拉上型通货膨胀
B. 爬行式通货膨胀
C. 温和式通货膨胀
D. 恶性通货膨胀
【单选题】
在通货膨胀时期，中央银行一般会在公开市场上（ ）。___
A. 出售政府债券
B. 购入有价证券
C. 投放货币
D. 降低利率
【单选题】
提高法定存款准备金率，会使商业银行的信贷能力（ ）。___
A. 下降
B. 不受任何影响
C. 提高
D. 不确定
【单选题】
在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是（ ）。___
A. 央行调控机制
B. 货币供给机制
C. 自动恢复机制
D. 利率机制
【单选题】
商业银行“三性”原则是（ ）。___
A. 安全性、流动性、效益性
B. 效益性、安全性、流动性
C. 效益性、流动性、安全性
D. 流动性、效益性、安全性
【单选题】
银监会应当在自收到申请文件之日起（ ）个月内，对银行业金融机构业务范围和增加业务范围内的业务品种的申请作出批准或者不批准的书面决定；决定不批准的，应当说明理由。___
【单选题】
出售伪造、变造的人民币，或者明知是伪造、变造的人民币而运输，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，处（ ）万元以下罚款。___
【单选题】
设立全国性商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。___
【单选题】
商业银行开展贷款业务， 贷款余额与存款余额的比例不得超过（ ）。___
A. 0.8
B. 0.75
C. 0.25
D. 0.2
【单选题】
印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通的，中国人民银行应当责令停止违法行为，并处（ ）万元以下罚款。___
【单选题】
设立城市商业银行的注册资本最低限额为（ ）亿元人民币。___
【单选题】
银监会及其派出机构采取延伸调查，调查人员不得少于（ ）人。___
【单选题】
现场检查时，检查人员不得少于（ ）人，并应当出示合法证件和检查通知书。___
【单选题】
下列关于商业银行“三性四自”的经营原则，说法错误的是（ ）。___
A. “三性”即安全性、流动性、效益性
B. 商业银行“三性”中，安全性劣后于效益性、流动性，而效益性叉优先于流动性
C. “四自”即自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束
D. 商业银行须全部承受其自主经营的后果，即自负盈亏
【单选题】
《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列情形中不属于前述“关系人”的是（ ）。___
A. 商业银行董事
B. 商业银行会计人员
C. 商业银行信贷人员近亲属
D. 商业银行监事担任高级管理职务的公司
【单选题】
银监会的准入职责不包括（ ）。___
A. 机构准入
B. 业务范围准入
C. 人员准入
D. 市场准入
【单选题】
商业银行的会计年度自公历1月1日起至12月31日止。应当于每一会计年度终了（ ）内，按照银监会的规定，公布其上一年度的经营业绩和审计报告。___
A. 十五日
B. 一个月
C. 两个月
D. 三个月
【单选题】
商业银行已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人的利益时，银监会可以对该银行实行（ ）。___
【单选题】
接管决定由银监会予以公告。接管自接管决定实施之日起开始。接管期限届满，银监会可以决定延期，但接管期限最长不得超过（ ）。___
【单选题】
洗钱最容易被侦查到的阶段是（ ）。___
A. 前期阶段
B. 融合阶段
C. 培植阶段
D. 处置阶段
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【单选题】
AMB58一个成本控制敏感项目团队分布在三个位置,存在时区、语言、沟通问题。若要解决这些问题，项目经理应该怎么做？___
A. 召开定期的视频会议。
B. 使用电子邮件让沟通可跟踪。
C. 使用拉式沟通方法。
D. 确保关键任务分配给处于单独位置的团队。
【单选题】
AMB59项目办公室刚刚发布给你一份项目状况检查报告。当你看到在执行总结中标题为“建议”的章节时，你的心情激动起来：你又一次被批评没有为项目提供足够的支持细节。尽管报告没有举例，但是你记得在PMBOK中看到过支持细节，它包括如下全部，除了___
A. 命令和交付进度
B. 现金流推算
C. 最好和最坏情况下的备用进度表
D. 相关方职位报告
【单选题】
AMB60某项目主要依靠外部组织的力量来完成，其中一个合同的期限预计为3年，价格可能高达500万美元。买方想要采用总价合同，但又担心潜在卖方在报价中计入过高的通货膨胀应急储备。买方应该选择什么合同？___
A. 固定总价合同
B. 总价加激励费用合同
C. 总价加奖励费用合同
D. 总价加经济价格调整合同
【单选题】
AMB61在项目中途，一名团队成员告知项目经理，鉴于项目范围的复杂性，估算的项目进度不充分，项目经理首先应该怎么做？___
A. 管理风险并实施风险响应活动
B. 分析报告以确定最佳的行动措施
C. 收集并记录经验教训
D. 执行详细的分析，如需要的话可提交变更请求
【单选题】
AMB62在演示和审查会议期间，进度报告显示一个敏捷项目脱离正轨，项目经理感到很惊讶，因为所有工作都是经过有目的性的选择和排序以满足更高层级的目标。若要预防这种沟通不畅的问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 鼓励团队自行组织并项目提供支持。
B. 创建一份应急储备。
C. 让团队参与记录敏捷进度报告系统。
D. 培训并指导团队使用敏捷方法。
【单选题】
AMB63一个项目都有特定的服务水平协议，以保证对客户的服务质量。项目经理应使用什么样的工具，来确定该服务的稳定性，以及他的可预测性？___
A. 控制图
B. 帕累托图
C. 流程图
D. 标杆对照
【单选题】
AMB64项目团队成员担心一项批准的变更请求会增加范围，延长时间线，但是却不增加预算。项目经理应该怎么做？___
A. 寻求可选替代方案，在现有预算范围内管理工作。
B. 要求管理层增加预算。
C. 激励团队面对挑战。
D. 拒绝批准的变更请求。
【单选题】
AMB65项目经理向项目发起人提供增加一个新功能所需的预计活动费用。项目经理参考 WBS 和历史数据后，预计这项活动实际上需要20天，在最坏情况下的需要32天，在最好情况下需要14天。如果每天的费用为$140元,则增加这项新功能的预计费用是多少？___
A. $2,520
B. $2,940
C. $3,080
D. $3,640
【单选题】
AMB66在于项目团队成员的非正式谈话中，项目经理发现某个关键部分的供应商在执行一个已获批准的产品变更时有问题。项目经理接下来应执行下列哪一项？___
A. 实施对供应商的质量审计
B. 安排一次变更控制会议
C. 审查供应商的工作绩效
D. 与供应商的高级经理谈话
【单选题】
AMB67连续的降雨导致山洪暴发，道路被冲毁。如果未来一段时间内继续降雨，道路抢修需要20天；如果晴天，10天就可以修好；不过，从未来一段的天气预报情况推测，最有可能12天完成。完成道路抢修的期望工期为？___
A. 13天
B. 15天
C. 12天
D. 14天
【单选题】
AMB68项目的客户告诉项目经理他已经没钱了，不能再支付该项目。项目经理应该首先做什么？___
A. 推迟进度中的多数项目工作，以给客户时间去寻找资金
B. 进入行政收尾
C. 停止工作
D. 解散一部分项目团队
【单选题】
AMB69有一部分项目工作从外部资源采购，项目团队制定采购计划，并向多个供应商发出建议邀请书，团队从潜在供应商那里获得关于工作的询问，为向潜在供应商提供响应，项目团队应该怎么做？___
A. 向每一位供应商发送单独回复
B. 在项目团队中为每一位供应商指定单个联系人
C. 修订建议邀请书，将对所有问题的回复包含在内，并分发给所有供应商
D. 召开投标人会议，澄清所有供应商的全部问题
【单选题】
AMB70项目接近完工，团队成员向项目经理报告一个会影响到重要期限的问题，每周状态报告将在第二天发送主要相关方，项目经理下一步该怎么做？___
A. 更新问题日志，通知发起人并使用问题升级流程，问相关方报告可能延迟
B. 在下一次状态周报告中通知相关方，与他们讨论可能的解决方案，并请求预算和进度延期
C. 核实这个问题是否包含在风险计划中，如不在，则应该将其包含在内，并编制风险减轻计划
D. 更新问题日志，将可以帮助解决问题的所有人员包含在内，并与相关方就此问题进行沟通
【单选题】
AMB71项目选择委员必须在项目A和项目B之间做出选择，项目A的投资回报期为21个月，项目B的成本为175000美元，第一年的预期正现金流为75000美元，之后每季度的正现金流为 50000美元，项目经理应选择哪一个？___
A. 项目 A 或项目 B，因为两个项目投资回报期一样
B. 项目 B，因为项目 A 的投资回报期更长
C. 项目 A，因为项目 B 的投资回报期更长
D. 项目 B，因为项目 B 的投资回报期更短
【单选题】
AMB72在识别和了解项目风险过程中,项目团队希望通过图形化方式表现风险。这些关键元素包括决策、不确定元素、因果关系和目标。团队应使用哪种类型的风险图解技术？___
A. 章程图
B. 帕累托图
C. 德尔菲图
D. 影响图
【单选题】
AMB73项目经理收到一封正式函件，通知由于组织结构内部调整，某一重要相关方不再作为主抓该项目的负责人，而是作为咨询顾问继续参与项目工作。得到这一信息后，项目经理应该如何处理? ___
A. 修改项目文件和项目管理计划
B. 通知团队成员，以后不需要再给该相关方发送报告
C. 私下沟通，核实该消息的可靠性
D. 要求项目执行组织解释做出这种调整的理由
【单选题】
AMB74在一个工程项目中，项目经理应用了在之前更为复杂项目中成功应用的项目管理方法。项目团队成员抱怨说这类项目的每份文件同行评审需要花费太多的精力。若要确保质量成本满足项目特征，项目经理应该怎么做？___
A. 省略同行评审
B. 查询质量测量指标
C. 执行质量审查
D. 在计划中考虑质量成本
【单选题】
AMB75在某个软件开发项目中，卖方已经按照合同要求圆满地完成了项目工作，这时，买方又要求在合同中添加一项新工作。鉴于上述情况，卖方应该如何做? ___
A. 开始合同收尾，并要求就新工作签订新合同
B. 同意添加新工作，但要求用成本补偿的方式来做
C. 拒绝做新工作，因为合同已经完成
D. 立即开展新工作，以便维护与买方的良好关系
【单选题】
AMB76进行自制或外购分析后，项目经理将已经包含工作分解结构（WBS）中的内容进行外包，项目经理应该采取下列哪一项措施？___
A. 将需要外包的可交付成果从WBS中移除。
B. 将需要外包的可交付成果保留在 WBS 中。
C. 创建另一个 WBS，仅包含将需要外包的可交付成果。
D. 等到选定外包供应商后才对 WBS 进行更改
【单选题】
AMB77一个制造项目预期每周将交付 100，000 件产品，周缺陷率不大于 0.01%。在过去四周内的缺陷率却是 0.3%、0.1%、0.1%和 0.45%。项目经理集合了一支专家队，判定原材料不满足质量规范。项目团队决定将有必要修订原材料检查过程。项目经理应如何处理这些信息？___
A. 执行优势、劣势、机会与威胁（SWOT）分析。
B. 提出变更请求。
C. 请求额外的质量资源。
D. 开展一致成本研究。
【单选题】
AMB78在合同执行过程中，买方的一名团队成员要求卖方编制并提交了一份合同规定之外的特殊的项目工作绩效报告。卖方为此向买方提出了额外费用索赔，以弥补它编制报告的支出。针对这种情况，买方的采购管理员应该怎么做？___
A. 拒绝卖方的索赔要求，并调查团队成员为什么索要这份报告
B. 请团队成员提出变更请求，以便把该报告加进合同中
C. 向卖方支付费用补偿，并采取合理措施
D. 防止团队成员以后再索要类似报告
【单选题】
AMB79在项目执行过程中，指定供应商的仓库发生火灾，导致无法按计划为项目提供所需产品。为了不影响项目顺利执行，项目经理决定从原定备用供应商那里采购所需产品。项目经理的做法属于？___
A. 执行权变措施
B. 执行弹回计划
C. 执行应急计划
D. 执行风险转移
【单选题】
AMB80在管理当前项目的时候，非常重要的一点是要运用从以往项目上积累的经验教训来提高项目管理的水平。因此在结束项目或阶段程序中，回顾下列哪项是比较重要的？___
A. 曾发生过的中等程度的风险
B. 风险核对单
C. 工作分解结构词典
D. 团队成员简历
【单选题】
AMB81项目经理了解到主题专家(SME)正在考虑离开公司，该专家资源在其主题领域拥有深厚知识，很难被替代，为确保主题专家能在整个项目期间留在项目中，项目经理与主题专家的经理讨论可能的措施，这些措施应记录在哪些文件中？___
A. 人力资源计划
B. 风险登记册
C. 风险管理计划
D. 组织分解结构
【单选题】
AMB82项目经理注意到正在构建的系统存在多个质量问题，项目经理应该使用什么来跟踪这些问题的解决方案？___
A. 变更控制过程
B. 质量分析
C. 风险审查
D. 问题日志
【单选题】
AMB83定期项目评审过程中，项目经理发现挣值EV为50,000美元，而计划价值PV为30,000美元。此外，与预先估算的15,000美元相比，已经花费了35,000 美元。下列哪一种说法描述了项目的当前状态？___
A. 处于正常轨道，并与风险管理计划保持一致
B. 落后于进度计划，且由于许多变量可能偏移
C. 由于有效利用资源，处于正常轨道
D. 由于赶工，超前于进度
【单选题】
AMB84项目团队正在讨论。幸运的是项目经理已经建立了奖励机制和团队建设，有助于鼓励团队进一步合作。团队最近讨论的一件事是他们是否应自己完成一工作包还是外包给其他人。他们现在肯定是在采购过程的哪个阶段？___
A. 控制采购
B. 规划采购管理
C. 实施采购
D. 结束采购
【单选题】
AMB85你决定向以前经常为你的公司服务的一家供货商外包合同。该供货商在履行时间表和成本效益方面记录良好，而且与你建立了良好的工作关系。你现在的项目虽然与以前的不同，但是与该供货商完成其它工作类似。在这种情况下，你应该订立什么类型的合同：___
A. 固定价格，附加币值调整
B. 固定酬金（固定目标）
C. 固定价格
D. 成本加酬金
【单选题】
AMB86项目经理注意到有一个部门完成每个项目活动花费的时间都比计划长。到目前为止，这些活动/工作包都不在关键路径上，也没有影响到已经发生的关键链计划编制。项目经理担心关键链会出问题，因为接下来的5个关键路径活动中有4个要由该部门完成。项目经理打了3个电话，最后总算能和部门经理说上话了，项目经理想知道发生了什么。对话进行得很慢，因为两个人说的是不一样的母语，他们试着用法语—共同语言—讲话。为了使谈话更容易，项目经理总是让部门经理再说一遍。部门经理说，他的下属遵照一项公司政策，该政策要求2级测试。谈话中，部门经理还作出一些评论，这让项目经理相信该政策会增加工作量。这已经是该项目经理第4次听到这样的评论了。他该怎么办？___
A. 编制更好的沟通管理计划，要求该项目使用一种语言，并安排翻译随时候命
B. 联系部门中其他的能更流利的说项目经理母语的成员，来确认部门经理的意见
C. 确认接下来的活动是否要重新估算
D. 通过不断的改进存在问题的政策，提高执行机构的效率
【单选题】
AMB87项目经理发现关键路径上一项活动的开始到结束依赖关系遗漏了。项目进度计划已经与客户沟通，若要避免这个问题，项目经理应该事先做什么？___
A. 审查工作分析结构
B. 进行进度网络分析
C. 制定风险管理计划
D. 进行挣值分析
【单选题】
AMB88在一个软件开发项目的规划阶段，如果比承诺交付时间提前两个月交付产品，公司将获得一份奖励，产品开发的项目经理让编程人员在需求和设计完成之前开始代码编写。这种情况下，项目经理在应用哪项进度技术？___
A. 赶工
B. 快速执行
C. 快速跟进
D. 分阶段执行
【单选题】
AMB89项目经理被批准执行一个价值1200万美元为期三年的项目，6个月后，25%项目已完成，项目团队开支为400万美元。计算完进度绩效指数和成本绩效指数后，下一步应该做什么？___
A. 要求更多资金
B. 执行偏差分析
C. 制定绩效预测
D. 提交变更请求
【单选题】
AMB90项目经理与主题专家SME一起估算项目任务。主题专家认为某项活动最可能花45小时完成。但是，在项目团队会议上，相同的活动估计需要花70小时。而有些团队成员认为这项活动能够在32小时内完成。 项目经理应该怎么估算这项活动？___
A. 32小时
B. 45小时
C. 47小时
D. 70小时
【单选题】
AMB91在项目上，项目经理带领团队运用头脑风暴法完成了风险识别工作。其中有一个风险，大家都认为发生的可能性很小，但万一发生会有很严重的影响。对这个风险，应该采用什么方法加以监控? ___
A. 帕累托图
B. 控制图
C. 散点图
D. 鱼骨图
【单选题】
AMB92项目经理要求风险经理开展每月的定量风险分析。风险经理应该提交什么？___
A. 蒙特卡洛累积图
B. 风险重新评估
C. 概率和影响矩阵
D. 根据概率和影响等级来识别风险
【单选题】
AMB93项目A已经交付给客户A，而且开始开展收尾活动. 项目团队将会转到客户Ｂ的项目上工作. 销售经理要求项目经理提供项目Ａ的售后支持. 项目经理应执行下列哪一项？___
A. 将项目团队转移到项目Ｂ上，开始新的启动活动.
B. 建议销售经理获得新的资源
C. 确保项目Ａ的特定知识已获收集，并移交组织.
D. 拒绝销售经理的请求，并查阅合同.
【单选题】
AMB94在一个最近的项目状态评审会议上，一名团队成员对其他成员非常不满，而且贬低别人在团队中的地位，这个人属于下列哪项提及的破坏性团队角色？___
A. 寻求赞誉者
B. 阻挡者
C. 攻击者
D. 独断者
【单选题】
AMB95一家公司正在执行一个关键项目，而该项目可能极大影响到公司的收入。首席执行官非常关注项目成功，并承诺分配所有必要资源。该首席执行官的参与程度应如何分类？___
【单选题】
AMB96一家公司正在建设一栋新建筑，该建筑与两年前建造的另一栋建筑具有相同特点，项目发起人需要审查新项目的现金流，以避免上一个项目发生的问题。项目经理下一步应该怎么做？___
A. 审查上一份项目章程
B. 检查上一个项目的经验教训
C. 制定新的商业论证
D. 与上一个项目的项目经理沟通
【单选题】
AMB97你刚被指派负责某项目，该项目正处于项目计划阶段风险管理团队负责人向你报告已完成风险识别工作，该负责人对项目存在很多风险表示很担心，为了有效地管理项目风险，项目经理下一步的工作将如何开展? ___
A. 通过风险分析确定哪些风险最值得管理
B. 为已识别的风险编制有效的应对计划
C. 开展风险分析工作，进一步了解风险
D. 为各项风险指定责任人
