相关试题
【多选题】
30：七天理财开户时，不能选择的转存方式是下列转存方式中的哪几个___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【多选题】
31：办理正常质押贷款时 ,需提交的资料中正确的是___
A. 客户身份证件；
B. 客户经理身份证件；
C. 有价证券质押贷款质物登记止付通知书；
D. 存款凭证；
E. 客户、客户经理影像。
【多选题】
32：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像；
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上户名、账号、金额均不允许修改。
【多选题】
33：以下对8080交易要注意的问题中，正确的是___
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【多选题】
34：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
35：对于1100更换单折交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新凭证；
B. 换折业务不需要上传《特殊业务申请书》影像；
C. 证件号码/户名不一致时，提供代发单位证明或者特殊业务申请省中心授权通过表；
D. 账号/序号有修改的，需要加盖柜员私章或提供特殊业务申请省中心授权通过表说明情况。
【多选题】
36：对于个人账户开户1052交易，以下说法正确的是___？
A. 需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【多选题】
37：对公业务中无法提供法定代表人身份证件原件的，需在复印件上进行以下要求___。
A. 客户本人签字(在银行员工见证下)；
B. 加盖单位公章；
C. 标注使用范围；
D. 加盖“与原件核对一致”章；
E. 银行方核对人名章或签字。
【多选题】
38：对撤销类交易，要注意的问题包括___。
A. 审批人权限；
B. 系统录入的流水号和凭证上流水号须一致；
C. 撤销交易的交易码使用要正确；
D. 原交易凭证和《特殊业务申请省中心授权通过表》均需注明此笔交易因XX原因，申请撤销。
【多选题】
39：下列关于扣划交易正确的是___。
A. 原冻结机关因同一案件需要冻结扣划时，柜员应直接通过1202交易选择：冻结扣划，不可先解冻再办理扣划。
B. 法院等有权机关前来办理续冻，审核协助冻结存款通知书的金额是否为原冻结金额，续冻只是对原冻结到期日进行修改，不改变冻结编号及冻结金额。
C. 法院等有权机关做解冻时，必须是同一机关同一案件，且保证交易界面录入的内容一字不差，否则授权通过，交易也不会成功。
D. 如果法定机关出具的扣划金额小于冻结金额且有法定机关对剩余金额的《解除冻结存款通知书》，可在1202交易完成后，再通过1203交易将扣划以外的剩余金额解冻；如果扣划金额等于冻结金额，则无需再操作解冻步骤。
【多选题】
40：下列关于质押扣划交易正确的是___。
A. 【1207质押扣划】交易只能在质押社(行)办理。
B. 扣划时，系统忽略起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额可扣至为0，但不得为负。
C. 质押扣划不结计利息，待客户持存款凭证到柜台销户时再结计利息。
D. 扣划时，系统受起存金额和账户最低留存金额的限制，账户余额不可扣至为0。
【多选题】
41：以下关于规范使用证件，说法正确的的有哪些？___
A. 身份证件必须完整、清晰，已损坏的身份证为无效证件，第一代身份证与剪角身份证均为无效证件。
B. 户籍证明为临时性的身份证明，不可办理任何业务。
C. 身份证号码由15位升至18位、与综合业务系统中证件类型不一致，或同时存在以上两种情况的，需要出具特殊业务申请省中心授权通过表说明原因。
D. 有效期内的临时身份证与身份证效力相同，授权时不必拍摄背面。
E. 16周岁(含)以上的客户办理银行业务时，应提供身份证。
【多选题】
42：对公账户为存折户的，办理现金取款、转账等业务时，上传的相应凭证或2-01凭证上应包含下列哪些要素？___
A. 加盖预留印鉴
B. 写明金额
C. 写明用途
D. 经办人签名
【多选题】
44：2019年版第五套人民币50元、20元、10元、1元纸币分别保持2005年版第五套人民币50元、20元、10元纸币和1999年版第五套人民币1元纸币___等要素不变。
A. 规格
B. 主图案
C. 主色调
D. “中国人民银行”行名
E. 国徽
F. 盲文面额标记
G. 汉语拼音行名
H. 民族文字
【多选题】
45：与1999年版第五套人民币1元硬币相比，2019年版第五套人民币1元硬币的主要变化有___。
A. 直径减小
B. 增加防伪特征
C. 面额数字造型调整
D. 花卉缩小
E. 正面增加圆点
【多选题】
46：与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
47：与2005年版第五套人民币1角硬币相比，2019年版第五套人民币1角硬币的主要变化有___。
A. 材质调整
B. 面额数字造型调整
C. 花卉缩小
D. 正背面内周缘调整为多边形
E. 正面增加圆点
【多选题】
48：2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币的主要公众防伪特征包括___。
A. 光彩光变面额数字
B. 多层次水印
C. 无色荧光图案
D. 面额数字白水印
E. 雕刻凹印
F. 胶印对印图案
G. 开窗安全线
H. 红外图案
【多选题】
49：取消企业银行账户许可后，单位申请开立基本存款账户应提供___
A. 营业执照；
B. 法定代表人或单位负责人有效身份证件；
C. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 《人民币银行结算账户管理办法》等制度规定的其他开户证明文件。
【多选题】
50：哪些情况下存款人可以申请开立临时存款账户?___
A. 工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等临时机构；
B. 建筑施工及安装单位等在异地临时经营活动；
C. 公司的注册验资；
D. 代发工资。
【多选题】
51：取消企业银行账户许可后，临时机构(包括工程指挥部、筹备领导小组、摄制组等)单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 驻地主管部门同意设立临时机构的批文；
B. 临时机构负责人任命文件；
C. 临时机构负责人身份证；
D. 法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
52：取消企业银行账户许可后，破产清算组申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 人民法院的破产清算文件(包括裁定书和决定书)；
B. 成立破产清算组的文件；
C. 指定负责人的文件以及负责人的身份证；
D. 负责人授权他人办理的，还应出具负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件。
【多选题】
53：取消企业银行账户许可后，异地从事临时经营活动的单位申请开立临时存款账户应提供哪些资料?___
A. 营业执照(正本或副本)；
B. 临时经营地市场监督管理部门的批文；
C. 单位负责人身份证；法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；
D. 基本存款账户开户许可证(取消后无开户许可证的需提供基本存款账户编号)。
【多选题】
54：取消企业开户许可实施后，在办理开立一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户等需出具基本存款账户开户许可证的业务时是否均不需要提供基本存款账户开户许可证?___
A. 是,任何情况均不需要出具；
B. 不是，均需要规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
C. 企业在取消许可前开立的基本存款账户,按规定向银行出具基本存款账户开户许可证；
D. 企业在取消许可后开立的基本存款账户，向银行提供企业基本存款账户编号即可。
【多选题】
55：银行机构应当从哪些方面对企业进行真实性审核?___
A. 审核企业开户证明文件的真实性、完整性和合规性；
B. 审核开户申请人与开户证明文件所属人的一致性；
C. 审核企业开户意愿的真实性
D. 不需要审核。
【多选题】
56：哪些情况下，银行有权采取措施适当控制账户交易? ___
A. 银行发现企业名称、法定代表人或单位负责人发生变更的，应当及时通知企业办理变更手续。企业自通知送达之日起合理期限内仍未办理变更手续，且未提出合理理由的，银行有权采取措施适当控制账户交易。
B. 银行应当建立和完善企业银行结算账户行为监测和交易监测方案，加强企业银行结算账户开立、变更、撤销等行为监测和账户交易监测，并按规定提交可疑交易报告。对涉及可疑交易报告的账户，银行应当按照反洗钱有关规定采取适当后续控制措施。
C. 企业超过对账时间未反馈或者核对结果不一致的，银行应当查明原因，并有权采取措施适当控制账户交易。
D. 可以随意控制。
【多选题】
57：企业存在哪些异常开户情形的，银行应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户?___
A. 不配合客户身份识别
B. 有组织同时或分批开户；
C. 开户理由不合理；
D. 开立业务与客户身份不相符。
【多选题】
58：《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发〔2016〕261号)对于被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”，以及经银行和支付机构核实单位注册地址不存在或者虚构经营场所的单位，银行和支付机构不得为其开户。有下列情形之一的，银行和支付机构有权拒绝开户：___
A. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的；
B. 单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的；
C. 有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的；
D. 对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人出示的。
【多选题】
59：下列身份证件为实名证件的有___
A. 居住在境内的中国公民，为居民身份证或者临时居民身份证；
B. 居住在境内的16周岁以下的中国公民，为户口簿；
C. 中国人民解放军军人，为军人身份证件；中国人民武装警察，为武装警察身份证件；
D. 外国公民，为护照。
【多选题】
60：下列存款人可以开立基本存款账户的是___
A. 社会团体
B. 个体工商户
C. 居民委员会
D. 临时机构
【多选题】
62：一般存款账户用于办理___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算的资金收付
D. 现金支取
【多选题】
63：监管辅助系统上传图片的格式必须是___
A. jpg
B. png
C. jif
D. bmp
【多选题】
64：在我行开立的个人结算账户同时满足以下条件的视为长期不动睡眠户(以下简称“睡眠户”)___
A. 账户币种为人民币；
B. 个人结算账户及储蓄账户活期余额20元(含)以下；
C. 未发生任何收付交易(不包括结息)满三年的个人活期结算账户；
D. 不包括社会保障卡、居民健康卡、工会卡、贷款还款账户、司法冻结及控制的账户、股金(分红)账户、定期子账户的活期主账户。
【多选题】
65：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过【1206睡眠户转正常户】交易将其转为正常户，转为正常户后可办理___等业务。
【多选题】
66：下列___不在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【多选题】
67：个人睡眠户治理目的___
A. 为进一步加强账户风险管理，
B. 防范账户资金盗用、挪用风险。
【多选题】
68：个人睡眠账户治理的依据___
A. 《中华人民共和国反洗钱法》
B. 《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》
C. 个人存款账户实名制规定
【多选题】
69：本行反洗钱系统中，属于编辑岗人员职责的是：___
A. 二次交易补录、客户信息补录、错误回执补录；
B. 尽职调查客户信息，客户风险等级人工初评；
C. 分析上报或排除可疑案例
D. 手工上报大额交易、可疑交易
E. 客户风险等级人工审核
【多选题】
70：法定代表人、负责人等关键岗位人员, 以及客户本人或其账户控制人、受益人属于___的单位的客户，可评定为高风险客户。
A. 外国政要
B. 被政府及相关部门列入“黑名单”的客户
C. 被怀疑其经营活动或资金来源合法性的客户
D. 已经或正在接受行政或司法调查的客户
E. 有犯罪嫌疑或其他犯罪记录的客户
【多选题】
71：符合下列哪个条件的个人和单位客户，可评定为低风险客户___
A. 外国政要
B. 党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位
C. 同业金融机构
D. 非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院
E. 上市公司
推荐试题
【单选题】
公众聚集场所未经消防安全检查或者经检查不符合消防安全要求，擅自投入使用、营业的。责令其停止施工、停止使用或停产停业，并处___罚款。
A. 五万元以上五十万元以下
B. 三万元以上三十万元以下
C. 一万元以上十万元以下
【单选题】
不及时消除火灾隐患可能严重威胁公共安全的，公安机关消防机构应当依照规定对危险部位或者场所采取___措施。
【单选题】
公共性建筑和通廊式居住点建筑安全出口的数目不应少于___。
【单选题】
《消防法》规定，在农业收获季节、森林和草原防火期间、重大节假日期间以及火灾多发季节，___应当组织开展有针对性的消防宣传教育，采取防火措施，进行消防安全检查。
A. 地方各级人民政府
B. 公安机关消防机构
C. 县级以上人民政府有关部门
【单选题】
凡在道路上通行的车辆驾驶人、行人、乘车人以及在道路上进行与交通有关活动的人员___
A. 都必须遵守《中华人民共和国道路交通安全法》
B. 有时可以不遵守《中华人民共和国道路交通安全法》
C. 只有车辆必须遵守《中华人民共和国道路交通安全法》
【单选题】
道路交通工作，应当遵守的原则是___
A. 严厉处罚的原则
B. 依法管理、方便群众的原则
C. 处罚与教育想结合的原则
【单选题】
对遵守道路交通安全法律、法规，在___无累积记分的机动车驾驶人，可以延长机动车驾驶证的审验期。
【单选题】
执行紧急任务的警车、消防车、救护车、工程救险车，___。
A. 应按规定的路线地点行驶
B. 在保证安全的情况下不受行驶速度、行驶路线、行驶方向、信号灯的限制
C. 可不受任何限制
【单选题】
机动车发生故障不能行驶时，应将故障车辆移至不妨碍交通的地点，并在车后设置___。
【单选题】
《劳动合同法》调整的劳动关系是一种___。
A. 人身关系
B. 财产关系
C. 人身关系和财产关系相结合的社会关系
D. 经济关系
【单选题】
已经建立劳动关系，未同时订立书面劳动合同的，应当自用工之日起___内订立书面劳动合同。
A. 十五日
B. 一个月
C. 二个月
D. 三个月
【单选题】
劳动合同的下列条款中，不属于劳动法规定的法定条款的是___。
A. 劳动报酬
B. 劳动保护和劳动条件
C. 劳动合同终止的条件
D. 试用期条款
【单选题】
劳动合同被确认无效，劳动者已付出劳动的，用人单位___向劳动者支付劳动报酬。
【单选题】
用人单位拖欠或者未足额支付劳动报酬的，劳动者可以依法向当地人民法院申请___。
A. 法律援助
B. 支付令
C. 社会救济
D. 依法制裁用人单位
【单选题】
职工患病，在规定的医疗期内劳动合同期满时，劳动合同___。
A. 即时终止
B. 续延半年后终止
C. 续延一年后终止
D. 续延到医疗期满时终止
【单选题】
以下说法错误的是___。
A. 我国《劳动法》中的“拒绝作业权”就是一种罢工权
B. 结社权是指劳动者参加和组织工会的权利
C. 劳动争议必须要先经过仲裁才能进入诉讼程序
D. 录用职工时，除国家规定的不适合妇女的工利，或者岗位外，不得以性别为由拒绝录用妇女或者提高对妇女的录用标准
【单选题】
用人单位___，劳动者可以立即解除劳动合同，不需事先告知用人单位。
A. 未按照劳动合同约定提供劳动保护或者劳动条件的
B. 未及时足额支付劳动报酬的
C. 以暴力、威胁或者非法限制人身自由的手段强迫劳动者劳动的
D. 规章制度违反法律、法规的规定，损害劳动者权益的
【单选题】
劳动合同终止后，用人单位应当在___内为劳动者办理档案和社会保险关系转移手续。
A. 七日
B. 十五日
C. 一个月
D. 三个月
【单选题】
劳动者拒绝用人单位管理人员违章指挥、强令冒险作业的，___违反劳动合同。
A. 视为
B. 有时视为
C. 不视为
D. 部分视为
【单选题】
___发生在中华人民共和国领域内的，就认为是在中华人民共和国领域内犯罪。
A. 犯罪行为
B. 犯罪结果
C. 犯罪行为或者犯罪结果
D. 犯罪行为和犯罪结果
【单选题】
下列原则中，___不属于《刑法》的基本原则。
A. 罪刑法定原则
B. 适用刑法人人平等原则
C. 罪刑相适应原则
D. 数罪并罚原则
【单选题】
我国《刑法》规定，法律没有明文规定为犯罪行为的，___。
A. 可以适用类推
B. 不得定罪处罚
C. 不得定罪处刑
D. 可以定罪处罚
【单选题】
根据我国《刑法》规定，完全负刑事责任年龄阶段是已满___周岁。
【单选题】
紧急避险超过必要限度造成不应有的损害的应当负刑事责任，但是___。
A. 应当从轻或减轻处罚
B. 应当减轻或免除处罚
C. 可以从轻或减轻处罚
D. 可以减轻或免除处罚
【单选题】
尚未完全丧失辨认或控制自己行为能力的精神病人犯罪的，应当负刑事责任，但是___。
A. 减轻
B. 从轻或者减轻
C. 减轻或者免除
D. 从轻、减轻或者免除
【单选题】
下列说法正确的是___。
A. 已满14周岁不满18周岁的人犯罪，可以从轻或者减轻处罚
B. 具有社会危害性的行为都是犯罪
C. 正当防卫超过必要限度造成重大损害的不负刑事责任
D. 犯罪以后自动投案，如实供述自己的罪行，是自首
【单选题】
犯罪的时候不满___周岁的人和审判的时候怀孕的妇女，不适用死刑。
【单选题】
明知自己的行为会发生危害社会的结果，并且___这种结果发生，因而构成犯罪的，是故意犯罪。
A. 故意放任
B. 故意希望
C. 希望或者放任
D. 意想不到
【单选题】
一般情况下，行政复议案件的审理期限是___
A. 15日
B. 30日
C. 60日
D. 120日
【单选题】
监察机关对派出的监察机关或者监察人员实行___制度。
【单选题】
食品生产许可、食品流通许可和餐饮服务许可的有效期为___。
【单选题】
十八届五中全会审议通过了《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十三个五年规划的建议》，“十三五”规划为未来五年规划了10个任务目标，其中___是首度写入五年计划。
A. 转变经济发展方式
B. 推进扶贫开发
C. 加快农业现代化步伐
D. 加强生态文明建设
【单选题】
十八届四中全会通过了___。
A. 《中共中央委员会关于建国以来党的若干历史问题的决议》
B. 《中共中央关于社会主义精神文明建设指导方针的决议》
C. 《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》
D. 《中共中央关于全面深化改革若干重大问题的决议》
【单选题】
全面推进依法治国，总目标是___
A. 建设中国特色社会主义法治体系，建设社会主义法治国家
B. 形成社会主义法治体系
C. 严密的法治监督体系
D. 形成完善的党内法规体系
【单选题】
2016年，是实施“十三五”规划的开局之年，也是实施“___五”普法规划的启动年。
【单选题】
法治宣传教育第七个五年规划从2016年开始实施，到___年结束，共分3各阶段。
A. 2018
B. 2019
C. 2020
D. 2021
【单选题】
《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》提出，实行国家机关“___”的普法责任制，建立法官、检察官、行政执法人员、律师等以案释法制度，加强普法讲师团、普法志愿者队伍建设。
A. 谁执法谁普法
B. 精准普法
C. 广泛普法
D. 全民普法
【单选题】
公共法律服务是由___统筹提供，旨在保障公民基本权利，维护人民群众合法权益，实现社会公平正义和保障人民安居乐业所必须的法律服务，是公共服务的重要组成部分。
A. 社会
B. 党组织
C. 政府
D. 群众组织
【单选题】
提高公共法律服务水平，主要包括提高法治宣传教育水平、提高法律援助工作水平、提高___水平、提高矛盾纠纷排查化解水平、提高社区矫正工作水平。
A. 精准法律服务
B. 公益性法律服务
C. 基础法律服务
D. 公益性基础法律服务
【单选题】
《中华人民共和国人口与计划生育法修正案》于2016年1月1日起施行，这意味着“___”政策自元旦起正式落地。修改后的计生法明确，提倡一对夫妻生育两个子女，符合法定条件的可以要求安排再生育子女。
A. 二孩
B. 全面二孩
C. 二胎
D. 全面二胎
