【多选题】
《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定的经济处罚包括___
A. 罚款
B. 扣减绩效收入
C. 扣减工资
D. 赔偿经济损失
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【多选题】
省联社纪委统筹调配全省农信社监督执纪力量，必要时可采取哪几种形式的办案方式？___
A. 提级办案
B. 交叉办案
C. 联合办案
D. 协作办案
【多选题】
对农信社领导干部进行廉政约谈主要包括哪几种方式？___
A. 日常约谈
B. 任职约谈
C. 警示约谈
D. 诫勉约谈
【多选题】
不准以权谋私主要包括哪些内容？___
A. 不准利用职权和职务影响，搞利益输送、利益互换，为本人或他人谋取不正当利益
B. 不准纵容、默许他人利用自己职权和职务影响谋取不正当利益
C. 不准利用职权和职务影响为本人或他人违规获取贷款
D. 不准违反中央八项规定精神和省委省政府若干意见，违规组织或参与公款接待、消费、旅游，违规进行职务消费
【多选题】
不准违规经营主要包括哪些内容？___
A. 不准授权、批准或授意、指使、默许辖内机构违规办理业务，或规避监管要求办理业务
B. 不准规避授权控制进行授信审批，违规处置不良贷款及抵债资产
C. 不准以单位名义违规提供担保、承诺或出具保函
D. 不准违规进行会计核算
E. 不准漏报、少报、隐瞒不报，或无正当理由不按时报告个人有关事项
【多选题】
不准弄虚作假主要包括哪些内容？___
A. 不准隐瞒辖内资产风险状况，虚假反映经营状况，人为影响及误导监管评价结果
B. 不准以变通手段规避考核及监管要求，应付和干扰监督检查
C. 不准违反民主集中制，个人决定重大事项或擅自改变集体决定，超权限决策，违反程序决策
D. 不准违规干预和插手管理对象信贷、投资、基建、招标采购等活动，或对抵制干预、正确履职的管理对象进行打击报复
E. 不准工作日午间饮酒
【多选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定，给予员工纪律处分必须坚持的原则___
A. 审慎处理、公开处理
B. 事实清楚、证据确凿
C. 定性准确、处理恰当
D. 手续完备、程序合法
【多选题】
《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》规定商业银行有下列哪些情形的，由中国人民银行责令改正，并处一万元以上三万元以下罚款；涉嫌犯罪的，依法移交司法机关处理（）。___
A. 违反本办法规定，未准确、完整、及时报送个人信用信息的；
B. 越权查询个人信用数据库的；
C. 将查询结果用于本办法规定之外的其他目的的；
D. 违反异议处理规定的；
E. 违反本办法安全管理要求的
【多选题】
《征信业管理条例》规定，征信机构不得采集个人的（）信息。但是，征信机构明确告知信息主体提供该信息可能产生的不利后果，并取得其书面同意的除外。___
A. 纳税数额
B. 存款
C. 商业保险
D. 信用卡
【多选题】
2005 年，中国人民银行制定颁布了《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》，采取了（）等措施，保护个人隐私和信息安全，以及个人信用信息基础数据库的规范运行。___
A. 授权查询
B. 限定用途
C. 保障安全
D. 查询记录
E. 违规处罚
【多选题】
不良信息，是指对信息主体信用状况构成负面影响的下列信息（）。___
A. 信息主体在借贷、赊购、担保、租赁、保险、使用信用卡等活动中未按照合同履行义务的信息
B. 对信息主体的行政处罚信息
C. 人民法院判决或者裁定信息主体履行义务以及强制执行的信息
D. 国务院征信业监督管理部门规定的其他不良信息
【多选题】
不能按时、足额还贷时，个人应主动与银行协商，调整贷款合同，减少对信用的影响。具体办法有（）。___
A. 如果是贷款初期每月还款额较高，可与银行协商变更合同要素，更改还款方式，如由等额本金方式换为等额本息方式
B. 申请延长还款期限以降低每次的还款金额，比如将 10 年期的贷款延长为 15 年期的贷款
C. 采取逃避的办法
D. 采取异议处理的办法
E. 采取变更身份信息的办法
【多选题】
当信息主体认为征信机构采集、保存、对外提供的信息存在错误、遗漏，向征信机构提出异议，并要求更正时，征信机构应当（）。___
A. 按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出异议标注
B. 在收到异议之日起的 20 日内进行核查和处理，并将结果反馈给异议申请人
C. 更正经核查确有错误、遗漏的信息
D. 及时取消经核查确认不存在错误的信息的异议标注
【多选题】
根据《征信业管理条例》，向金融信用信息基础数据库提供或者查询信息的机构，有下列（）行为的,为违反本条例规定。___
A. 违法提供或者出售信息
B. 因过失泄露信息
C. 未经同意查询个人信息或者企业的信贷信息
D. 未按照规定处理异议或者对确有错误、遗漏的信息不予更正
【多选题】
关于贷后风险管理查询个人信用报告，以下说法正确的有（）。___
A. 只有风险管理的部门负责人才能以“贷后管理”的理由查询相关客户的信用报告
B. 只要是贷后风险管理的岗位人员，就可以直接查询相关客户的信用报告
C. 贷后风险管理查询个人信用报告应当经过内部授权
D. 贷款未结清时，以贷后风险管理查询个人信用报告，无需取得被查询人的书面授权
【多选题】
关于个人信用报告查询授权，以下说法不正确的是（）。___
A. 商业银行查询客户个人信用报告时应当取得被查询人的书面授权，书面授权可以通过在贷款、贷记卡、准贷记卡以及担保申请书中增加相应条款的形式取得
B. 商业银行因贷后管理需要查询客户个人信用报告无需取得被查询人的书面授权，只要经过内部授权审批即可
C. 只要客户向商业银行提出办理贷款或信用卡业务的正式申请，银行工作人员就可以以“贷款审批”或“信用卡审批”的理由查询客户的个人信用报告
D. 既然查询个人信用报告是贷款或信用卡审批的必经程序，那么只要客户有申请贷款或信用卡的意向，银行就可以以“贷款审批”或“信用卡审批”的理由查询客户的个人信用报告
【多选题】
委托别人查询自己的信用报告时，需提供如下材料的是（）。___
A. 委托人（您自己）和代理人（如您的生意合作伙伴）的有效身份证件原件及复印件，并留复印件备查
B. 您本人签名的授权查询委托书
C. 代理人要如实填写的《个人信用报告本人查询申请表》
D. 代理人单位介绍信
【多选题】
在信用报告的使用中下列行为正确的是（）。___
A. 任何机构和个人都可查看您的信用报告
B. 在获得您的书面授权后，机构和个人才能查询您的信用报告
C. 银行审核您提出的借款和信用卡申请时才能查看信用报告
D. 社会服务机构在催缴费用时不经本人授权就可查询信用报告
E. 即任何机构和个人如果想看您的信用报告，不仅要符合法律规定的用途，还必须得到您的书面授权
【多选题】
分析一个特定区域的风险，关键是要判断（）。___
A. 信贷资金安全的影响因素
B. 最恰当的信贷结构
C. 风险成本收益能否匹配
D. 区域经济水平
E. 区域发展速度
【多选题】
行业风险产生的原因主要有（）。___
A. 经济周期
B. 产业发展周期
C. 产业组织结构
D. 产业链的位置
E. 地区生产力布局
【多选题】
下列关于区域风险的说法，正确的有（）。___
A. 银行管理水平因素可能导致区域风险
B. 分析区域风险要判断信贷资金的安全会受到哪些因素影响
C. 特定区域的自然、社会、经济和文化都会影响区域风险
D. 分析某个特定区域的风险时，要判断什么样的信贷结构最恰当
E. 分析某个特定区域的风险时，要判断风险成本收益能否匹配
【多选题】
办理有担保流动资金贷款时，担保机构发生哪些情形，银行应暂停与其合作？___
A. 涉嫌重大经济犯罪
B. 有违法经营行为
C. 与银行合作的存量业务出现严重不良贷款
D. 所进行的合作对银行业务拓展没有明显促进作用
E. 与多家银行合作
【多选题】
贷款人应履行尽职调查职责，尽职调查必须遵循（）的原则。___
A. 及时
B. 真实
C. 准确
D. 完整
E. 有效
【多选题】
若保证人在保证期间（），银行必须引起高度重视。___
A. 高层管理人集体辞职
B. 辞退个别不称职员工
C. 有低价转让有效资产的逃债行为
D. 改变资本结构
E. 有恶意破产倾向
【多选题】
为防控有担保流动资金贷款的操作风险，贷款银行原则上不能接受（）为抵押物。___
A. 产权明晰的商用房
B. 工业用房
C. 划拨土地及地上定着物
D. 集体土地使用权
E. 工业土地及土地定着物
【多选题】
银行把握借款人还款能力风险还存在相当大的难度，主要原因为（）。___
A. 国内尚未建立完善的个人财产登记制度与个人税收登记制度
B. 全国性的个人征信系统还有待进一步完善
C. 银行很难从整体上把握借款人的资产与负债状况并作出恰当的信贷决策
D. 国内失信惩戒制度尚不完善
E. 对主动作假或协助作假的行为尚缺乏有力的惩戒措施
【多选题】
对已统一授信的客户发生下列情况之一的，农村信用社要及时调低授信额度或终止授信___
A. 经营环境发生重大变化，新颁布的法律、法规可能对其产生重大负面影响。
B. 发生重大经营问题，出现贷款逾期、欠息、或有资产垫付等违约事项发生，并在农村信用社要求限期履约仍未践约。
C. 产权关系和经营体制发生重大变化，并有可能导致客户出现信用风险。
D. 挪用或转移银行信用。
E. 面临重大诉讼事项。
F. 出现资信水平、经营效益下降等影响客户偿债能力的情况。
【多选题】
189信用社要通过各种现场、非现场的查阅和分析手段，获取借款人财务、现金流量、非财务和担保各方面的信息，将影响借款人还款能力的各类因素评估结论，作为判定贷款类别的主要依据。分析的内容主要包括（）。___
A. 债务人的偿还能力，包括债务人的现金流量、财务状况、影响还款能力的非财务因素等
B. 债务人的偿还记录，包括债务人在信用社和其他银行的偿还记录
C. 债务人的偿还意愿
D. 债务担保的有效性
E. 债务偿还的法律责任
【多选题】
人员要严格遵守信贷法律法规、监管规定、内控制度和纪律要求，依法合规办理信贷业务。发现有下列（）条情形之一的，对直接责任人一律停岗、停职，视贷款收回情况再做进一步处理。涉嫌犯罪的，移交司法机关处理。___
A. 违反有关管理规定，逆程序、超权限发放贷款的。
B. 直接或变相化整为零发放贷款的。
C. 违规核销、处置不良贷款的。
D. 未按合同约定条款发放贷款的。
E. 通过本人或他人账户过渡信贷资金、参与提供贷款过桥资金从中牟利的。
F. 未认真落实贷后管理规定，导致贷款诉讼时效丧失的。
【多选题】
信贷人员要严格遵守信贷法律法规、监管规定、内控制度和纪律要求，依法合规办理信贷业务。凡发现有下列（）情形之一的，对直接责任人一律开除。___
A. 与客户串通，使用虚假资料骗取贷款的。
B. 发放假冒名贷款的。
C. 以贷谋私，索取、收受客户财物的。
D. 侵占、截留、挪用客户信贷资金的。
E. 在贷款调查、审查、审批等操作环节中未严格履职，存在明显漏洞和严重问题，导致贷款发放后形成损失的。
【多选题】
《中国银监会办公厅关于做好 2017 年小微企业金融服务工作的通知》要求，努力实现“三个不低于”目标，具体是指（）。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业户数不低于上年同期户数、
C. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
D. 小微企业贷款总额不低于上年同期总额
【多选题】
下列哪些财产不得抵押（）。___
A. 土地所有权
B. 耕地、宅基地、自留地、自留山等集体所有的土地使用权
C. 学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体的教育设施、医疗卫生设施和其他社会公益设施
D. 所有权、使用权不明或者有争议的财产
E. 依法被查封、扣押、监管的财产
F. 依法不得抵押的其他财产
【多选题】
依据票据法，汇票必须记载下列事项（）,汇票上未记载上述事项之一的，汇票无效。___
A. 表明“汇票”的字样
B. 无条件支付的委托
C. 确定的金额
D. 付款人名称和收款人名称
E. 出票日期
F. 出票人签章
【判断题】
行业壁垒是指新企业在进入该行业时所遇到的有利因素
【判断题】
行业风险是指由于一些不确定因素的存在，导致对某行业生产、经营、投资或授信后偏离预期结果而造成损失的可能性
【判断题】
区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响，而使信贷资产遭受损失的可能性
【判断题】
企业处于启动阶段时，虽然产品价格高昂，但未来成功的几率很难估算，所以这一阶段的资金应当主要来自企业所有者或者风险投资者，而不应该是来自商业银行
【判断题】
对借款人以机器设备作为抵押物的，银行在估价时不得扣除折旧
【判断题】
法律规定自登记之日起生效的合同，必须办理抵押登记，否则合同无效
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【多选题】
___0014.国务院有关部门、县级以上地方各级人民政府及其有关部门、有关单位应当为专业应急救援人员（ ）减少应急救援人员的人身风险。
A. 购买人身意外伤害保险
B. 配备必要的防护装备和器材
C. 增加演练机会
D. 配备警犬
【多选题】
___0015.应急救援是指在应急响应过程中，为（ ）事故危害，防止事故扩大或恶化，最大限度地降低事故造成的损失或危害而采取的救援措施或行动。
【多选题】
___0016.应急预案可以指导应急救援迅速、高效、有序地开展，将事故造成的（ ）降到最低限度。
A. 人员伤亡
B. 危害影响
C. 财产损失
D. 环境破坏
【多选题】
___0017.应急救援组织体系包括（ ）和救援队伍。
A. 职能部门
B. 管理机构
C. 应急指挥
D. 功能部门
【多选题】
___0018.生产经营单位应急预案分为（ ）。
A. 综合应急预案
B. 专项应急预案
C. 现场处置方案
D. 一般应急预案
【多选题】
___0019.应急演练按照演练内容分为（ ）。
A. 综合演练
B. 单项演练
C. 现场演练
D. 虚拟演练
【多选题】
___0020.应急预案管理遵循（ ）的原则。
A. 统一规划，分类指导
B. 自主编制，中介评审
C. 分级负责，动态管理
D. 企业签发，政府备案
【多选题】
___0021.我国对特种设备实施全过程一体化的安全监察制度，它包括（ ）等环节。
A. 设计和制造
B. 安装和使用
C. 处置与回收
D. 检验
【多选题】
___0022.《生产安全事故报告和调查处理条例》是为了规范生产安全事故的报告和调查处理，落实生产安全事故责任追究制度，（ ）生产安全事故而制定的法规。
【多选题】
___0023.事故报告应当（ ），任何单位和个人对事故不得迟报、漏报、谎报或者瞒报。
【多选题】
___0024.安全生产监督管理部门和负有安全生产监督管理职责的有关部门接到事故报告后，应当依照规定上报事故情况，并通知（ ）和人民检察院。
A. 劳动行政主管部门
B. 公安机关
C. 劳动保障行政部门
D. 工会
【多选题】
___0025.《使用有毒物品作业场所劳动保护条例》是为了保证作业场所安全使用有毒物品，（ ）职业中毒危害，保护劳动者的生命安全、身体健康及其相关权益的法规。
【多选题】
___0026.根据《安全生产事故隐患排查治理暂行规定》，事故隐患分为（ ）。
A. 一般事故隐患
B. 较大事故隐患
C. 重大事故隐患
D. 特别重大事故隐患
【多选题】
___0027.北京市企业事故隐患排查治理的责任范围应涵盖（ ）。
A. 企业生产经营的所有场所、设备设施
B. 各岗位的作业活动，包括被派遣人员
C. 相关方在企业现场的作业场所、作业活动
D. 企业生产经营的对象
【多选题】
___0028.为确保企业事故隐患排查治理机制的建立和有效运行，企业应从（ ）等方面提供保障措施，并接受政府对企业事故隐患排查治理的监管。
A. 从业人员数量
B. 资金保障
C. 信息化系统
D. 考核奖惩
【多选题】
___0029.事故隐患的判定应包括（ ）。
A. 人的因素
B. 物的因素
C. 环境因素
D. 管理因素
【多选题】
___0030.重大危险源的安全监督管理实行（ ）的原则。
A. 行业监管
B. 属地监管
C. 企业管理
D. 分级管理
【多选题】
___0031.《安全生产监管监察职责和行政执法责任追究的规定》规定，安全监管工作计划应当包括监管监察的对象、（ ）和职责分工等内容。
A. 时间
B. 次数
C. 主要事项
D. 方式
【多选题】
___0032.职业病危害告知是指用人单位通过（ ）等方式，使劳动者知晓工作场所产生或存在的职业病危害因素、防护措施、对健康的影响以及健康检查结果等的行为。
A. 警示线
B. 与劳动者签订劳动合同
C. 公告
D. 培训
【多选题】
___0033.职业病危害警示标识是指在工作场所中设置的可以提醒劳动者对职业病危害产生警觉并采取相应防护措施的（ ）和文字说明以及组合使用的标识等。
A. 图形标识
B. 警示线
C. 警示语句
D. 培训
【多选题】
___0034.《用人单位职业病危害告知与警示标识管理规范》所指的劳动者包括（ ）。
A. 用人单位的合同制劳动者
B. 暂时在本单位其他外来人员
C. 聘用制劳动者
D. 劳务派遣性质的劳动者
【多选题】
___0035.《危险化学品安全管理条例》适用于危险化学品（ ）和运输的安全管理。
【多选题】
___0036.危险化学品登记的内容包括（ ）。
A. 分类和标签信息
B. 物理、化学性质
C. 储存、使用、经营的安全要求
D. 主要用途
【多选题】
___0037.建筑工程安全生产管理必须坚持（ ）的方针，建立健全安全生产的责任制度和群防群治制度。
A. 安全第一
B. 预防为主
C. 综合治理
D. 以人为本
【多选题】
___0038.餐饮服务经营场所，指与食品加工经营直接或者间接相关的场所，包括（ ）。
A. 给餐饮店提供半成品的单位
B. 食品加工处理场所
C. 就餐场所
D. 有食品摊的街边
【多选题】
___0039.国家对食品生产经营实行许可制度，从事（ ）需要取得许可。
A. 食品生产
B. 食品销售
C. 餐饮服务
D. 销售食用农产品
【多选题】
___0040.我国境内的（ ）以及与道路交通活动有关的单位和个人，都应当遵守《道路交通安全法》。
A. 车辆经营单位
B. 车辆驾驶人
C. 行人
D. 乘车人
【多选题】
___0041.道路交通安全工作，应当遵循（ ）的原则，保障道路交通有序、安全、畅通。
A. 以人为本
B. 依法管理
C. 方便群众
D. 综合管理
【多选题】
___0042.影响道路交通安全的因素包括人、车、道路和环境因素四大类。下列因素中，属于道路因素的有（ ）。
A. 路面
B. 视距
C. 线形
D. 安全设施
【多选题】
___0043.道路交通安全设施包括（ ）等。
A. 安全护栏
B. 交通标志
C. 电子警察
D. 隔离设施
【多选题】
___0044.以下属于特种设备的有（ ）。
A. 锅炉
B. 压力容器
C. 电梯
D. 起重机械
【多选题】
___0045.特种设备安全工作应当坚持安全第一、预防为主、（ ）的原则。
A. 节能环保
B. 综合治理
C. 依法治理
D. 以人为本
【多选题】
___0046.依照造成事故责任的不同，事故性质可分为（ ）。
A. 自然事故
B. 责任事故
C. 非责任事故
D. 技术事故
【多选题】
___0047.道路客运经营，是指用客车运送旅客、为社会公众提供服务、具有商业性质的道路客运活动，包括（ ）。
A. 班车客运
B. 私家车拼车
C. 包车客运
D. 旅游客运
【多选题】
___0048.以下活动不属于大型群众性活动的有（ ）。
A. 游园、灯会、庙会、花会、焰火晚会等活动
B. 电影院某部电影首映式
C. 人才招聘会、现场开奖的彩票销售等活动
D. 广场舞
【多选题】
___0049.不适用《城镇燃气管理条例》的有（ ）。
A. 天然气、液化石油气的生产和进口
B. 燃气的使用
C. 燃气作为工业生产原料的使用
D. 沼气、秸秆气的生产和使用
【多选题】
___0050.燃气工作应当坚持统筹规划、（ ）、规范服务、节能高效的原则。
A. 安全第一
B. 保障安全
C. 确保供应
D. 防消结
【多选题】
___0051.安全生产监督管理部门对工贸企业有限空间作业实施监督检查时，应当重点抽查（ ）等情况。
A. 有限空间作业安全管理制度
B. 有限空间作业人员数量
C. 劳动防护用品配备
D. 应急救援演练
【多选题】
___0052.安全生产监督管理部门应当依法对用人单位执行有关职业病防治的法规标准的情况进行监督检查，重点监督检查包括（ ）。
A. 职业卫生管理制度和操作规程的建立
B. 建设项目职业卫生“三同时”制度落实情况
C. 职业病危害事故报告情况
D. 企业从业人员的年龄分布
【多选题】
___0053.安全生产监督管理部门、煤矿安全监察机构应当建立事故信息处置责任制，做好事故信息的（ ）工作。
