【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，高级管理层应根据商业银行章程及董事会授权开展经营管理活动，确保银行经营与股东大会所制定批准的发展战略、风险偏好及其他各项政策相一致
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【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，单独或者合计持有商业银行发行的有表决权股份总数百分之五以上股东亦可以向董事会提出董事候选人
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行应当在章程中规定，独立董事可在两家以上商业银行同时任职
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，担任审计委员会、关联交易控制委员会及风险管理委员会负责人的董事每年在商业银行工作的时间不得少于十五个工作日
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，监事可以列席董事会会议，对董事会决议事项提出质询或者建议，享有表决权
【判断题】
按照《商业银行公司治理指引》规定，商业银行高级管理层对银行风险管理承担最终责任
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，同一股东及其关联人提名的董事原则上不得超过董事会成员总数的四分之一
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，《商业银行公司治理指引》所称主要股东是指能够直接、间接、共同持有或控制商业银行百分之三以上股份或表决权以及对商业银行决策有重大影响的股东
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，独立董事是指不在商业银行担任除董事以外的其他职务，并与所聘商业银行及其主要股东不存在任何可能影响其进行独立、客观判断关系的董事
【判断题】
按照《中国银监会关于印发商业银行公司治理指引的通知》规定，商业银行发展战略由高级管理层负责制定并向董事会报告
【判断题】
大恒银行于2013年采用定向增发股份的方式补充资本，某国有控股公司通过认购股份成为大恒银行第二大股东，股份认购完成后大恒银行要求该国有控股公司向大恒银行作出资本补充的长期承诺并出具承诺书，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
富丽银行行长王某因已届退休年龄于2014年4月退休，该行计划通过公开竞聘的方式挑选新的行长，在新任行长正式到位之前，为不影响该行正常经营管理，该行董事会决定聘任该行董事长林某兼任该行行长，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这种做法是否正确？
【判断题】
大恒银行独立董事薛某为德安会计师事务所注册会计师，在大恒银行通过招投标方式选聘2014年度会计师事务所的过程中，薛某所在的德安会计师事务所也进行了投标并最终中标，因此在该行董事会审议聘用德安会计师事务所的议案时，薛某向董事会说明了情况并请求回避，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这种做法是否正确？
【判断题】
陆某2010年至2013年担任隆旺银行北京分行行长，自2013年10月起转任该行首席审计官兼审计部负责人。2014年1月，隆旺银行监事会在进行专项检查时发现了陆某在担任北京分行行长时的严重违规行为，并将这一情况抄送告知了该行董事会和高级管理层，该行行长办公会在2014年2月决定免去其首席审计官兼审计部负责人职务。根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
磐基银行董事会在审议该行2014年度高级管理层绩效考核及薪酬的议案之前，该行董事、行长吴某和董事、副行长关某请求暂时退出会场，回避该议案的讨论与表决，根据《商业银行公司治理指引》的规定，这一做法是否正确？
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，董事会负责组织对内部控制体系的充分性和有效性进行监测和评估
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制应当遵循制衡性原则是指相商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应，并根据情况变化及时进行调整
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定，商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度，内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷，按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门
【判断题】
巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理尼克李森在期货合约市场上战无不胜，以稳健、大胆著称。1994年，李森大量买入日经指数期货合约，并利用其在新加坡开立的清算账户隐瞒了相关交易损失。然而随着日本关西大地震，股市暴跌，李森所持多头头寸遭受重创，损失数十亿美元，最终导致有200多年历史的巴林银行破产。根据《商业银行内部控制指引》的规定，此事件是一方面是银行员工违规行为直接引发的风险事件，另一方面更是银行内部控制失效造成的惨痛教训
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，对每一营业机构的风险评估每年至少一次，审计每两年至少两次
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计人员应具备大学本科以上学历，掌握与银行业金融机构内部审计相关的专业知识，熟悉金融相关法律法规及内部控制制度
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定，内部审计部门应建立内部审计人员的审计回避制度，确保内部审计的客观性
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构或外审机构单方要求终止审计委托时，银行业金融机构应当及时报告银行业监管机构
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构可以委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定，银行业金融机构应当在收到外审机构出具的审计报告和管理建议书后及时将副本报送银行业监管机构
【判断题】
甲审计机构接受某银行委托，对该银行进行外部审计，但由于本机构审计人员业务繁忙，因此将该审计业务转包给乙审计机构，银行发现后，依据《银行业外部审计监管指引》，终止委托甲机构的审计工作。______
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定，逾期（含展期后）超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款，至少应归为可疑类
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调离，观察期结束后，应严格按照本指引规定进行分类
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定，商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估，将结果向上级行或董事会作出书面汇报，并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于两次
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定，重组后的贷款（简称重组贷款）如果仍然逾期，或者借款人仍然无力归还贷款，应至少归为次级类
【判断题】
甲公司于2014年年初向商业银行乙贷款1亿元整，根据《贷款风险分类指引》商业银行乙将贷款的70%划分为关注，30%划分为次级
【判断题】
甲公司于2014年年末向商业银行乙贷款2千万元，在2015年年末甲公司财务突然状况恶化、无力还款，其商业银行乙对借款合同还款条款作出相应调整，但重组后的贷款仍然逾期，根据《贷款风险分类指引》甲公司贷款应至少归为可疑类
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，发生第十八条所列举的影响小企业履约能力的重大事项以及出现该指引“附录”所列举的预警信号时，小企业贷款的分类应在逾期天数风险分类矩阵的基础上至少下调一级
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，银行业金融机构可按照贷款逾期时间，同时考虑借款人的风险特征和担保因素，参照小企业贷款逾期天数风险分类矩阵对小企业贷款进行分类
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法（试行）》规定，贷款发生逾期后，借款人或担保人能够追加提供履约保证金、变现能力强的抵质押物等低风险担保，且贷款风险可控，资产安全有保障的，贷款风险分类级别可以上调
【判断题】
2012年5月，某钢贸企业向银行贷款5000万，担保方式为应收账款质押，并追加大股东（自然人）连带担保责任，期限一年，2013年2月，该企业大股东因一起民间借贷被起诉，金额2000万元，2013年一季末，该诉讼尚在审理中，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，该银行将该笔贷款分类为正常类
【判断题】
2013年3月10日，某企业向银行贷款C万元，提供设备抵押，抵押率为70%，2014年5月，该企业也未能还款，但在银行的调查和催促下，追加了900万元的存单质押，依据《小企业贷款风险分类办法（试行）》的规定，2014年6月，该笔贷款可划为正常类
【判断题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，对于经法院裁定终结执行、破产或经市级以上工商行政管理部门注销的债务人及其他回收价值低的资产，可按照实际情况进行专项调查、重点调查或典型抽样调查
【判断题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定，银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由内部人员负责实施。必要时，也可委托中介机构进行或参与
【判断题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定，信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构，以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构，银行不得代为指定
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【判断题】
审核岗位人员应当对稽查处置适用依据是否正确进行审核
【判断题】
审核岗位人员无须对法律文书填制是否规范进行审核
【判断题】
审核岗位人员发现稽查事实不清、证据不足的，可以要求稽查组补充材料
【判断题】
未发现问题的稽查作业，稽查组应当征求被稽查人意见
【判断题】
终结稽查的，稽查组不需要征求被稽查人意见
【判断题】
被稽查人提出异议的，稽查组应当核实，必要时可以进行复查
【判断题】
被稽查人提出异议的，稽查组应当将核实、复查情况再次提交审核
【判断题】
稽查部门发现被稽查人有追补税情事的，应当由稽查实施地海关负责计核税款额
【判断题】
稽查中发现被稽查人未按照规定设置账簿的，稽查部门应当通报企管部门
【判断题】
进出口企业、单位主动披露工作由海关稽查部门承担
【判断题】
党组织和党的领导干部管辖范围内腐败蔓延势头没有得到有效遏制，损害群众利益的不正之风和腐败问题突出的，应当予以问责
【判断题】
全体党员必须坚定共产主义理想和中国特色社会主义信念
【判断题】
全体党员必须坚持全心全意为人民服务的根本宗旨
【判断题】
全体党员必须自觉培养高尚道德情操,努力弘扬中华民族传统美德
【判断题】
海关外出执法工作，应当按照有关规定由2人或者2人以上同时进行并指定1名主办人
【判断题】
经主管领导批准，海关关员可以向工作对象报销个人支付的费用
【判断题】
海关关员严禁参加可能影响公正执行公务的宴请以及其他活动安排
【判断题】
下级对上级的指令必须坚决执行，并及时报告执行情况
【判断题】
上级领导进入下级办公场所、业务现场时，所有关员应自行起立，主动致意
【判断题】
稽查人员应当核实进出口企业提交《主动披露报告》前稽查部门是否已经通知被稽查人实施稽查
【判断题】
稽查人员应当核实进出口企业披露的具体事实是否清楚，书面材料能否证明披露事项
【判断题】
进出口企业主动披露的，必要时稽查部门可以启动稽查程序
【判断题】
稽查专业档案正卷收录不宜公开的材料，副卷收录适宜公开的材料
【判断题】
发现问题的稽查作业类档案，保管期限为3年
【判断题】
严禁稽查人员擅自变更稽查范围，藏匿、隐瞒、销毁重要稽查证据和材料，消化应当移交缉私部门处理的案件线索
【判断题】
严禁稽查人员私自联系或者约见被稽查人及相关人员，泄露稽查工作秘密
【判断题】
严禁接受说情，徇私枉法，对海关内部人员超出法定职责过问稽查事项的，应当全面、如实记录，做到全程留痕，有据可查
【判断题】
《海关稽查操作规程》所规定的签章，是指被稽查人代表签名并且加盖被稽查人印章
【判断题】
海关可以对经营减免税进口货物的企业、单位实施海关稽查
【判断题】
海关可以对从事对外贸易的自然人实施海关稽查
【判断题】
海关进行稽查时，可以讯问被稽查人的法定代表人、主要负责人员和其他有关人员与进出口活动有关的情况和问题
【判断题】
海关进行稽查时，可以进入被稽查人的生产经营场所、货物存放场所和员工宿舍，检查与进出口活动有关的生产经营情况和货物
【判断题】
经直属海关关长或者其授权的隶属海关关长批准，海关可以查询被稽查人在商业银行或者其他金融机构的存款账户
【判断题】
海关进行稽查时，可以查阅、复制被稽查人的账簿、单证等有关资料
【判断题】
海关进行稽查时，可以委托会计、税务等方面的专业机构就相关问题作出专业结论
【判断题】
被稽查人委托会计、税务等方面的专业机构作出的专业结论，可以直接作为海关稽查的依据
