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【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行内部控制应当遵循制衡性原则是指相商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整
A. 对
B. 错
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答案
B
解析
暂无解析
相关试题
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行业务部门是指除内部审计部门和内控管理职能部门外的其他部门
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行内部控制指引》规定,商业银行应当建立内部控制监督的报告和信息反馈制度,内部审计部门、内控管理职能部门、业务部门人员应将发现的内部控制缺陷,按照规定报告路线及时报告董事会、监事会、高级管理层或相关部门
A. 对
B. 错
【判断题】
巴林银行驻新加坡巴林期货公司总经理尼克李森在期货合约市场上战无不胜,以稳健、大胆著称。1994年,李森大量买入日经指数期货合约,并利用其在新加坡开立的清算账户隐瞒了相关交易损失。然而随着日本关西大地震,股市暴跌,李森所持多头头寸遭受重创,损失数十亿美元,最终导致有200多年历史的巴林银行破产。根据《商业银行内部控制指引》的规定,此事件是一方面是银行员工违规行为直接引发的风险事件,另一方面更是银行内部控制失效造成的惨痛教训
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定,对每一营业机构的风险评估每年至少一次,审计每两年至少两次
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定,内部审计人员应具备大学本科以上学历,掌握与银行业金融机构内部审计相关的专业知识,熟悉金融相关法律法规及内部控制制度
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构内部审计指引》规定,内部审计部门应建立内部审计人员的审计回避制度,确保内部审计的客观性
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业金融机构或外审机构单方要求终止审计委托时,银行业金融机构应当及时报告银行业监管机构
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业金融机构可以委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行业金融机构外部审计监管指引》规定,银行业金融机构应当在收到外审机构出具的审计报告和管理建议书后及时将副本报送银行业监管机构
A. 对
B. 错
【判断题】
甲审计机构接受某银行委托,对该银行进行外部审计,但由于本机构审计人员业务繁忙,因此将该审计业务转包给乙审计机构,银行发现后,依据《银行业外部审计监管指引》,终止委托甲机构的审计工作。______
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定,逾期(含展期后)超过一定期限、其应收利息不再计入当期损益的贷款,至少应归为可疑类
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定,重组贷款的分类档次在至少6个月的观察期内不得调离,观察期结束后,应严格按照本指引规定进行分类
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定,商业银行内部审计部门应对信贷资产分类政策、程序和执行情况进行检查和评估,将结果向上级行或董事会作出书面汇报,并报送中国银行业监督管理委员会或其派出机构。检查、评估的频率每年不得少于两次
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《贷款风险分类指引》规定,重组后的贷款(简称重组贷款)如果仍然逾期,或者借款人仍然无力归还贷款,应至少归为次级类
A. 对
B. 错
【判断题】
甲公司于2014年年初向商业银行乙贷款1亿元整,根据《贷款风险分类指引》商业银行乙将贷款的70%划分为关注,30%划分为次级
A. 对
B. 错
【判断题】
甲公司于2014年年末向商业银行乙贷款2千万元,在2015年年末甲公司财务突然状况恶化、无力还款,其商业银行乙对借款合同还款条款作出相应调整,但重组后的贷款仍然逾期,根据《贷款风险分类指引》甲公司贷款应至少归为可疑类
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法(试行)》规定,发生第十八条所列举的影响小企业履约能力的重大事项以及出现该指引“附录”所列举的预警信号时,小企业贷款的分类应在逾期天数风险分类矩阵的基础上至少下调一级
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法(试行)》规定,银行业金融机构可按照贷款逾期时间,同时考虑借款人的风险特征和担保因素,参照小企业贷款逾期天数风险分类矩阵对小企业贷款进行分类
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《小企业贷款风险分类办法(试行)》规定,贷款发生逾期后,借款人或担保人能够追加提供履约保证金、变现能力强的抵质押物等低风险担保,且贷款风险可控,资产安全有保障的,贷款风险分类级别可以上调
A. 对
B. 错
【判断题】
2012年5月,某钢贸企业向银行贷款5000万,担保方式为应收账款质押,并追加大股东(自然人)连带担保责任,期限一年,2013年2月,该企业大股东因一起民间借贷被起诉,金额2000万元,2013年一季末,该诉讼尚在审理中,依据《小企业贷款风险分类办法(试行)》的规定,该银行将该笔贷款分类为正常类
A. 对
B. 错
【判断题】
2013年3月10日,某企业向银行贷款C万元,提供设备抵押,抵押率为70%,2014年5月,该企业也未能还款,但在银行的调查和催促下,追加了900万元的存单质押,依据《小企业贷款风险分类办法(试行)》的规定,2014年6月,该笔贷款可划为正常类
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定,对于经法院裁定终结执行、破产或经市级以上工商行政管理部门注销的债务人及其他回收价值低的资产,可按照实际情况进行专项调查、重点调查或典型抽样调查
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《不良金融资产处置尽职指引》规定,银行业金融机构和金融资产管理公司资产处置前期调查主要由内部人员负责实施。必要时,也可委托中介机构进行或参与
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定,信托公司应当自主选择贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构,以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等其他为证券化交易提供服务的机构,银行不得代为指定
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定,银行接受信托公司委托代为推介信托计划,共担信托计划的投资风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定,信托公司禁止将信托财产投资于金融机构股权
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《银行与信托公司业务合作指引》规定,银行可以为银信理财合作涉及的信托产品及该信托产品项下财产运用对象等提供任何形式担保
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行与乙信托公司开展信贷资产证券化合作业务。出于长期合作及信任的考虑,甲银行可以指定贷款服务机构、资金保管机构、证券登记托管机构,以及律师事务所、会计师事务所、评级机构等为信贷资产证券化提供服务
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行与乙信托公司签订信托资金代理收付协议,其中可以约定甲银行只承担代理信托资金收付责任,不承担信托计划的投资风险
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行与乙信托公司合作,甲银行将理财计划项下的资金委托乙信托公司管理运作。为争取到丙银行投资该信托产品,甲银行可以以向丙银行出具承诺函的形式为该信托产品担保
A. 对
B. 错
【判断题】
甲信托公司拟投资乙银行持有的部分信贷资产。双方可以在协议中约定,乙银行于半年后对该部分信贷资产进行回购
A. 对
B. 错
【判断题】
甲银行将一笔2000万元的票据资产出卖给乙信托公司,采取卖断式。乙信托公司可以委托甲银行代为管理买断的票据资产
A. 对
B. 错
【判断题】
某中型银行(并集团并表资产超过1.5万亿人民币,但不足2万亿人民币)2013年度全国各地分行共发生风险案件25起,累计金额达到5600万元,根据《中国银监会关于促进银行业金融机构进一步加强案件防控工作的通知》,一年内该行不得进行增资扩股补充资本金
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定,市场风险是指因市场价格(利率、汇率、股票价格和商品价格)的变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行的董事会和高级管理层应当对市场风险管理体系实施有效监控
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当建立全面、严密的压力测试程序,不定期对突发的大概率事件,如市场价格发生剧烈变动,或者发生意外的政治、经济事件可能造成的潜在损失进行模拟和估计,以评估本行在极端不利情况下的亏损承受能力
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《商业银行市场风险管理指引》规定,商业银行应当避免其薪酬制度和激励机制与市场风险管理目标产生利益冲突。董事会和高级管理层应当避免薪酬制度具有鼓励过度冒险投资的负面效应,防止绩效考核过于注重短期投资收益表现,而不考虑长期投资风险
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行后台员工甲主要负责交易结算工作,由于其身体不适,休病假三天,根据《商业银行市场风险管理指引》行内临时调配前台员工乙顶替其工作
A. 对
B. 错
【判断题】
商业银行甲希望能在短期内获得投资收益,根据《商业银行市场风险管理指引》董事会和高级管理层商讨并制定了若半年内业绩上涨50%,则对主要业务人员进行加薪升职奖励
A. 对
B. 错
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步加强商业银行市场风险工作的通知》规定,各行应结合本行的风险管理架构和特点,指定专门部门统一负责掌控全行总体市场风险状况,并负责向专门委员会和高管层汇报,应将境内外分支机构的市场风险管理纳入统一的市场风险管理中,并建立统一的市场风险管理信息系统
A. 对
B. 错
推荐试题
【判断题】
抽查查线核图工作记录和相关图纸文件,至少开展三次全面查线核图工作,发现的问题已全部整改完成。
A. 对
B. 错
【判断题】
运营单位应具有月度和季度设施设备运行分析 报告,内容涵盖设备主要故障或设施主要病害损伤发生次数、设备 平均无故障运行时间和故障发生率、主要故障或病害损伤发生原 因、处理过程、整改措施等。
A. 对
B. 错
【判断题】
初期运营最后三个月,车辆系统故障率应不高于4次/万列公里,站台门故障率应不高于0.8次/万次。
A. 对
B. 错
【判断题】
针对桥梁主体结构变形坍塌风险,在相关岗位巡查制度,以及监测、养护规程中制定的风险管控措施应对桥梁进行巡查,钢桥、钢混组合桥梁、钢混混合桥梁巡查不低于1次/月,混凝土桥梁巡查频率不低于1次/2月
A. 对
B. 错
【判断题】
供电系统安全功能失效导致频繁故障或发生运营险性事件的,可开展相关功能的测试复核工作;其中,相邻主变电所支援供电、牵引接触网(轨)越区供电、0.4kV低压备自投等功能的测试方法符合交办运〔2019J17号文有关规定。
A. 对
B. 错
【判断题】
针对通信系统传输网络可能存在外界攻击导致网络瘫痪的 风险,查阅通信系统有关网络安全等级保护制度文本,抽取网络攻 击记录,检查各项安全等级保护制度落实情况、现场勘查存储介质 插拔、其他系统接入等防病毒干扰措施的实施情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
不得擅自减弱、变更信号系统中涉及行车安全的硬件及软件设备配置,安全接口不应修改;必须变更和修改时,应对变更或修改部分进行论证。
A. 对
B. 错
【判断题】
通风、空调系统各类通风模式运转正常,与环境、与设备监控系统联动,可及时启动相应模式。
A. 对
B. 错
【判断题】
行车调度命令只能由行车调度人员发布,行车相关岗位人员必须严格执行调度命令。
A. 对
B. 错
【判断题】
口头命令要素应包含命令号码、命令内容、发令人、受令人。
A. 对
B. 错
【判断题】
调度命令发布前应确认现场情况和行车设备状况,可听取有关人员的意见。
A. 对
B. 错
【判断题】
线路恢复后,组织疏散区间上下行首列车限速15KM/h通过,确认无人员及物品遗留后恢复正常运行。
A. 对
B. 错
【判断题】
针对恶劣天气行车可能导致行车事故的风险,露天试车线遇风、霜、雨、雪等天气应立即终止调试作业或调整调试内容。
A. 对
B. 错
【判断题】
对照运营安全风险数据库逐项分析所列风险管控措施的弱化、失效、缺失可能产生的隐患,确定隐患等级,并按照“一岗一册” 的原则分解到岗位,形成各岗位的隐患排查手册。
A. 对
B. 错
【判断题】
险辨识。
A. 对
B. 错
【判断题】
日常隐患排查每天不少于1次,并涵盖行车组织、客运组织、设施设备运行维护、应急管理、保护区管理等各日常生产作业环节。
A. 对
B. 错
【判断题】
专项隐患排查应涵盖关键运输节点、重点施工、重大故障或 运营险性事件等。(
A. 对
B. 错
【判断题】
运营单位应结合初期运营期间系统运行情况,持续优化风险管控措施,有效防控设计缺陷、设备可靠性差,以及管理不协同、专业间接口衔接不畅等问题。
A. 对
B. 错
【判断题】
网络化运营安全评估包括线网控制中心功能评估、线网应急能力评估、换乘站客流匹配评估。
A. 对
B. 错
【判断题】
现场检查线网控制中心运行状态监控功能,可对行车、客流、设备运行和主要故障、乘客视频信息等进行24小时连续不间断监视和管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
查阅对外联络联系记录或者联合应急演练记录,应建立与交通运输、公安、气象、卫生、供电、通信等部门或单位的联络工作机制,联络工作机制运转有效。
A. 对
B. 错
【判断题】
区域应急中心的处置能力应至少覆盖5公里半径范围内线网,实现救援人员20分钟内到达事故现场的响应速度,各区域应急中心的处置能力应能覆盖整个线网。
A. 对
B. 错
【判断题】
抽取站点、区域应急中心、应急基地的应急物资清单并现场查勘,应急物资配置与清单保持一致。
A. 对
B. 错
【判断题】
应急基地应配置专用工程抢修车、轨道车、通信设备、接触网抢险设备、车辆起复等大型工器具及应急物资。
A. 对
B. 错
【判断题】
现场检查换乘站换乘客流情况,存在换乘通道阻塞、站台拥挤等大客流的,应评估线路列车运行计划,检查换乘站客流组织方案相关针对性措施及落实情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
对四线及以上换乘站,应对换乘站能力匹配情况进行专项论证。
A. 对
B. 错
【判断题】
对于重大隐患、治理时间超过12个月的隐患及专家认为对运营安全有较大影响的隐患,应全部进行具体分析对照。
A. 对
B. 错
【判断题】
对已发现运营安全隐患治理情况的具体分析对照 应对隐患排查过程、等级判定、治理方案、治理过程、治理结果,以及工作台账记录等进行全面回溯。
A. 对
B. 错
【判断题】
查阅隐患涉及的运营管理制度、运营安全规章、设施设备操作手册和维护规程、应急预案和演练记录、人员教育培训记录及其他相关材料,检验运营单位有关制度体系是否健全、合理。
A. 对
B. 错
【判断题】
对隐患涉及的管理人员、关键岗位人员等进行现场问询、现场检查,可根据需要开展场景模拟测试,检验人员专业技能和应急处置能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
查阅隐患涉及的设施设备运行数据和检修维护台账等,可根据需要对设施设备进行专项检测,检验设施设备运行状态及维护工作情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
查阅隐患涉及的生产环境、自然灾害、保护区环境等方面 的管理制度和执行情况记录等,检验运行环境风险隐患控制情况。
A. 对
B. 错
【判断题】
评估周期内运营单位发生过运营险性事件的,第三方安全评估机构应以所发生的全部运营险性事件为对象,逐一查阅运营险性事件分析报告。
A. 对
B. 错
【判断题】
针对运营险性事件的发生经过和处置情况、事件发生的原因等情况,现场问询或问卷调查安全管理人员、关键岗位人员等对该运营险性事件的认知和相关业务技能掌握情况,可根据需要通过场景模拟测试人员专业技能和应急处置能力。
A. 对
B. 错
【判断题】
涉及设施设备运行的,查阅设施设备运行数据和检修维护台账等,可根据需要对设施设备的安全功能和性能进行专项检测,研判是否存在影响安全稳定运行的因素。
A. 对
B. 错
【判断题】
针对险性事件整改与防范措施落实情况,核查是否在运营单位安全生产管理制度、人员岗位作业规程、设施设备维护规程、应急预案中进行了修改完善,检查有关加装防护设备、设备技术升级等防护措施的有效性。
A. 对
B. 错
【判断题】
对已发生运营险性事件的具体分析对照应对事件发生经过、处置情况、原因分析、整改和防范措施等进行全面回溯,并判定该项险性事件处置是否符合行车组织、客运组织、设施设备运行维护、人员管理、应急管理等运营安全管理制度和标准要求。
A. 对
B. 错
【判断题】
评估周期内运营单位未发生运营险性事件的,应在运营安全隐患治理评估的基础上,查阅运营单位是否根据行业发布的运营险性事件警示案例、情况通报、分析报告等或企业自身了解到的主要运营故障,对管控措施执行情况进行现场检查和分析,判断管控措施和治理手段是否实施到位。
A. 对
B. 错
【判断题】
现场检查线网控制中心运行状态监控功能,可对行车、客流、设备运行和主要故障、乘客视频信息等进行12小时连续不间断监视和管理。
A. 对
B. 错
【判断题】
区域应急中心的处置能力应至少覆盖10公里半径范围内线网,实现救援人员20分钟内到达事故现场的响应速度,各区域应急中心的处置能力应能覆盖整个线网。
A. 对
B. 错
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