【判断题】
根据银监会《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》的规定，各银行设立专营机构，应建立独立有效的风险管理机制。采取与小企业性质、规模相适应的风险管理技术，对授信调查、授信审批、贷款发放、风险分类、风险预警、不良资产处置等各个环节的风险进行管控
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相关试题
【判断题】
根据银监会《关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》的规定，各银行设立专营机构，应根据小企业的特点和实际业务情况设立合理的风险容忍度。同时，建立授信尽职免责制度，在考核整体质量及综合回报的基础上，根据实际情况和有关规定追究或免除有关当事人的相应责任，做到尽职者免责，失职者问责
【判断题】
达信银行将新设立的小企业金融服务专营机构命名为达信快捷贷综合服务中心。依据《中国银监会关于银行建立小企业金融服务专营机构的指导意见》，该专营机构命名是否正确？
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，乡镇金融机构分支机构营业场所不得跨乡镇变更
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，同城支行可以在同一城市内变更营业场所
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，分行级专营机构可以在同一城市内变更营业场所
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，外资银行营业性机构的分支机构在境内同一行政区划内变更营业场所，适用事前报告制
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，银行业金融机构分支机构变更营业场所的，应直接向所在地银监局或银监分局报告
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，非银行金融机构的营业性分支机构迁址使用事前审批制
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，“自助银行＋人”的咨询型网点可以参照自助银行无需履行准入审批程序
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，为支持社区支行服务社区、服务小微，鼓励社区支行办理现金业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行终止营业的，在向机构所在地银监分局或所在城市银监局报告后即可终止营业或转为自助银行
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行应按照“定位社区、服务小微、规划先行、均衡设置、持续经营”的思路推进社区支行、小微支行建设
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行应按许可的经营范围展业，不得将业务外包
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行高管人员需要进行任职资格审核
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行设立无需履行相关行政审批程序
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，自助银行配备银行从业人员值守并提供咨询服务，不属于通知界定的社区支行、小微支行范畴，不需提出设立申请，履行准入程序
【判断题】
某商业银行A市分行拟在本市设立5个社区支行，依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，该行A市分行可以一次性向相关监管部门提出申请
【判断题】
A银行在本市某社区设立了社区支行，三个月后发现该社区内客户的规模和消费习惯不太适合设立社区支行。依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，A银行可以报相关监管部门批准将该社区银行改为自助银行
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民间资本进入银行业应当与其他各类资本同等遵守法律、行政法规和规章有关投资银行业金融机构的持股比例、投资机构数量等审慎规定
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，“四单原则”是指：单列信贷计划、单独配置人力和财务资源、单独客户评定与信贷评审、单独会计核算
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，在市场准入实际工作中，不得单独针对民间资本进入银行业设置限制条件或其他附加条件
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构加强与企业的互利合作，推动小型微型企业信用体系建设，改善民营企业特别是民营小型微型企业融资环境
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持银行业金融机构优化现有农村地区网点布局，将在当地所吸收的可贷资金主要用于城镇地区发放贷款
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，严格限制银行业金融机构对中型小型微型企业收取财物顾问费、咨询费等费用
【判断题】
某民营企业拟参与村镇银行的发起设立，拟持股15％，该行为不符合《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》的规定
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，商业银行可以接受本行股权作为质押物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时，从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度，将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴，切实履行职责，确保各项监管要求落到实处
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：在风险可控的前提下，经本行董事会同意，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要主动加强与有关部门和机构的沟通。协调司法部门和拍卖机构支持银行董事会工作，完善银行股权质押登记程序。协调工商管理部门、证券登记结算机构，确保参与本行股权公开拍卖的竞拍人资质符合监管政策要求。协调股权集中托管机 构提高服务水平，强化信息披露
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。在风险可控的情况下，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
某建设集团公司是某股份制银行的股东，且在该银行拥有监事席位。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该公司出质该银行股份，需要事前向该行监事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况
【判断题】
甲方（科技集团公司）持有乙方（股份制银行）3%股份。2014年6月，甲方将乙方的股权出质给丙方（某村镇银行）申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，甲方应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并应于事前告知乙方董事会
【判断题】
某通讯集团公司是甲方（城商行）的股东，其持有甲方的股权（2013年度）经审计的净值为5000万元。截至2014年6月，该公司在甲方贷款余额为1亿元。此时，该公司拟以甲方的股权质押给乙方（股份制银行），向乙方申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》要求，该公司不得将甲方股权质押给乙方，需另寻其他担保措施
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在执行上级指令时，如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，可越级上报
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系时，可不用回避
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得从事第二职业
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得投资股票
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务，执行首问负责制
推荐试题
【多选题】
借记卡账户应急控制按照控制方式包括（）。___
A. 只收不付
B. 不收不付
C. 部分金额控制
D. 只付不收
【多选题】
中国农业银行借记卡账户应急控制管理规定所称“特定的紧急情况”包括（）。___
A. 诈骗类风险事件，是指以非法占有为目的，用虚构事实或者隐瞒真相的方法，引诱我行客户把资金存入、转入指定账户的操作风险事件。
B. 伪卡盗刷欺诈风险事件，是指不法分子利用非法获取的银行卡卡片信息，制作并使用伪卡盗刷我行客户资金的操作风险事件；
C. 电子银行欺诈风险事件，是指他人冒用客户身份，利用电子银行渠道盗用/取客户资金，或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金，给客户造成损失的操作风险事件。
D. 商户欺诈风险事件，是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息，克隆借记卡，盗取客户资金。
【多选题】
行内核查结果为以下（）情况的，应进行人行核查___
A. 客户二代身份证无留存记录
B. 客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致
C. 行内核查返回结果一致，留存照片与证件照片不一致
D. 行内核查返回结果不一致
【多选题】
根据客户要求，我行可提供（）三种转账方式。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 延时到账
D. 次日到账
【多选题】
在以下几种情况下，发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制。___
A. 开户证件失效
B. 开户之日起三个月无交易
C. 存在出租出借出售、被他人盗用、涉嫌诈骗等情况
D. 被我行反洗钱系统设置为禁止类客户
【多选题】
客户开立（）等特殊用途个人借记卡时，可由所在单位代理办理。___
A. 代发工资
B. 教育
C. 社会保障
D. 拆迁
【多选题】
个人代理开卡的，受理网点应要求代理人出具（）有效身份证件等。___
A. 代理人有效身份证件
B. 被代理人有效身份证件
C. 合法的委托书
D. 辅助身份证件
【多选题】
个人开户时应严格审查客户提供有效身份证件的真伪性和有效性。存在以下情况时应拒绝开户：（）。___
A. 鉴别为伪冒证件时
B. 居民身份证不能机读识别时
C. 超过证件有效期时
D. 证件照片与客户相貌存在明显不符时
【多选题】
交易成功后，经办柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认，同时应注意：（）。___
A. 跟随客户及银行工作人员可以代签
B. 客户不会签名的，可使用个人名章代替签名
C. 客户无法签名时，可以当面捺指纹确认，指纹印须清晰可辨
D. 当客户拒不签字确认的，经办柜员应立即报告运营主管，由运营主管核实后在凭证上签批说明情况，柜员和运营主管双人签字确认，并根据具体情况灵活做好冲抹账等客户善后工作，同时还应将当时办理业务的监控录像进行妥善保管，以便备查。
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写账号、（）、地址、（）、联系电话、（）、账户性质等，预留印鉴必须清晰、完整。___
A. 户名
B. 联系人
C. 启用日期
D. 法人代表
【多选题】
在下列（）情况中，存款人可以申请开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 异地采购
D. 注册验资
【多选题】
存款人申请开立一般存款账户，应向银行出具（）。___
A. 存款人因向银行借款需要，应出具借款合同
B. 存款人因其他结算需要，应出具有关证明
C. 存款人因支现需要，应出具有关证明
D. 基本存款账户开户登记证
【多选题】
一般存款账户用于办理存款人（）资金收付。___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算
D. 现金业务
【多选题】
下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？___
A. 金融机构存放同业资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 更新改造资金
【多选题】
下列哪些情形存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？（）___
A. 被撤并、解散的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 宣告破产或关闭的
【多选题】
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）等。___
A. 团体
B. 部队
C. 事业单位
D. 个体工商户
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（）___
A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 营业执照正本
D. 司法部门证明
【多选题】
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 及时性
【多选题】
下列（）专用存款账户不得支取现金。___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
汇票专用章的使用范围（）。___
A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时，在“出票人签章”处签章；
B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章；
D. 中国人民银行规定的其他使用范围。
【多选题】
结算专用章的使用范围（）。___
A. 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章；
B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章；
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章；
【多选题】
票据合法性审核要求包括（）。___
A. 是否是统一印制的凭证，是否到期；
B. 票据要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法；
C. 背书是否连续；
D. 粘单是否符合标准；
【多选题】
汇票（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票）主要审核防伪点包括（）___
A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸，纸张中含有无色荧光纤维，紫外光下显红蓝双色；纸张中采用全埋式安全线
B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计
C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制，在紫外灯光下发出微弱的红色荧光，涂改后会发生变化
D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制，号码正面为棕黑色，背面有红色渗透效果。
【多选题】
票据交换业务处理范围主要包括（）。___
A. 提出借贷方票据
B. 提入借贷方票据
C. 同城电子交换
D. 电子银行业务的数据交换
【多选题】
票据交换主要处理的票据与凭证包括（）___
A. 支票
B. 汇票
C. 本票
D. 汇兑凭证
【多选题】
提出借方票据主要包括（）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出贷方票据主要包括（）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出借方、贷方票据应遵循的原则是（）___
A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。
C. 转账业务，先借后贷
D. 恪守信用，履约付款。
【多选题】
同城电子交换提出业务主要包括（）。___
A. 业务受理
B. 票据审核
C. 查找行号
D. 账务处理
【多选题】
存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下情况除外（）。___
A. 在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户
B. 新开立基本存款帐户
C. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
D. 因借款转存开立的一般存款账户
【多选题】
电子验印系统具有（）等功能。___
A. 用户管理
B. 印鉴库管理
C. 验印操作
D. 日志管理
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写（）等，预留印鉴必须清晰、完整。___
【多选题】
票据活动应当遵守（），不得损害社会公共利益。___
A. 中国人民银行制度规定
B. 中国农业银行制度规定
C. 法律
D. 行政法规
【多选题】
票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。___
A. 代理权
B. 付款请求权
C. 追索权
D. 赔偿权
【多选题】
票据上的签章，为（）。___
A. 指印
B. 签名
C. 盖章
D. 签名加盖章
【多选题】
票据（）不得更改，更改的票据无效。___
A. 金额
B. 日期
C. 付款人账号
D. 收款人名称
【多选题】
因（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。___
【多选题】
持票人对票据债务人行使票据权利，应当在票据当事人的（）内进行。___
A. 银行机构
B. 营业场所
C. 营业时间
D. 住所
【多选题】
持票人因（）因而丧失票据权利的，仍享有民事权利。___
A. 超过票据权利时效
B. 变造票据
C. 变造签章
D. 票据记载事项欠缺
【多选题】
通过（）向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。___
A. 委托收款银行
B. 票据交换系统
C. 电话提示
D. 短信提示
