【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，乡镇金融机构分支机构营业场所不得跨乡镇变更
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【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，同城支行可以在同一城市内变更营业场所
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，分行级专营机构可以在同一城市内变更营业场所
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，外资银行营业性机构的分支机构在境内同一行政区划内变更营业场所，适用事前报告制
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，银行业金融机构分支机构变更营业场所的，应直接向所在地银监局或银监分局报告
【判断题】
根据银监会办公厅《关于银行业金融机构分支机构变更营业场所问题的通知》规定，非银行金融机构的营业性分支机构迁址使用事前审批制
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，“自助银行＋人”的咨询型网点可以参照自助银行无需履行准入审批程序
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，为支持社区支行服务社区、服务小微，鼓励社区支行办理现金业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行终止营业的，在向机构所在地银监分局或所在城市银监局报告后即可终止营业或转为自助银行
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，中小商业银行应按照“定位社区、服务小微、规划先行、均衡设置、持续经营”的思路推进社区支行、小微支行建设
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行应按许可的经营范围展业，不得将业务外包
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行高管人员需要进行任职资格审核
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，社区支行、小微支行设立无需履行相关行政审批程序
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行小微支行有关事项的通知》规定，自助银行配备银行从业人员值守并提供咨询服务，不属于通知界定的社区支行、小微支行范畴，不需提出设立申请，履行准入程序
【判断题】
某商业银行A市分行拟在本市设立5个社区支行，依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，该行A市分行可以一次性向相关监管部门提出申请
【判断题】
A银行在本市某社区设立了社区支行，三个月后发现该社区内客户的规模和消费习惯不太适合设立社区支行。依据《中国银监会办公厅关于中小商业银行设立社区支行、小微支行有关事项的通知》规定，A银行可以报相关监管部门批准将该社区银行改为自助银行
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，民间资本进入银行业应当与其他各类资本同等遵守法律、行政法规和规章有关投资银行业金融机构的持股比例、投资机构数量等审慎规定
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，“四单原则”是指：单列信贷计划、单独配置人力和财务资源、单独客户评定与信贷评审、单独会计核算
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，在市场准入实际工作中，不得单独针对民间资本进入银行业设置限制条件或其他附加条件
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，引导银行业金融机构加强与企业的互利合作，推动小型微型企业信用体系建设，改善民营企业特别是民营小型微型企业融资环境
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，支持银行业金融机构优化现有农村地区网点布局，将在当地所吸收的可贷资金主要用于城镇地区发放贷款
【判断题】
按照《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》规定，严格限制银行业金融机构对中型小型微型企业收取财物顾问费、咨询费等费用
【判断题】
某民营企业拟参与村镇银行的发起设立，拟持股15％，该行为不符合《中国银监会关于鼓励和引导民间资本进入银行业的实施意见》的规定
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》规定，商业银行可以接受本行股权作为质押物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行董事会、高管层要在保障股东合法权利的同时，从构建银行良好公司治理、维护银行健康运行的角度，将规范银行股权质押管理纳入公司治理和风险防控范畴，切实履行职责，确保各项监管要求落到实处
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：在风险可控的前提下，经本行董事会同意，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要主动加强与有关部门和机构的沟通。协调司法部门和拍卖机构支持银行董事会工作，完善银行股权质押登记程序。协调工商管理部门、证券登记结算机构，确保参与本行股权公开拍卖的竞拍人资质符合监管政策要求。协调股权集中托管机 构提高服务水平，强化信息披露
【判断题】
按照《中国银监会关于加强商业银行股权质押管理的通知》的规定：商业银行要规范开展股权质押授信业务。在风险可控的情况下，商业银行可以接受本行的股权作为质物
【判断题】
某建设集团公司是某股份制银行的股东，且在该银行拥有监事席位。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，该公司出质该银行股份，需要事前向该行监事会申请备案，说明出质的原因、股权数额、质押期限、质押权人等基本情况
【判断题】
甲方（科技集团公司）持有乙方（股份制银行）3%股份。2014年6月，甲方将乙方的股权出质给丙方（某村镇银行）申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》规定，甲方应当严格遵守法律法规和监管部门的要求，并应于事前告知乙方董事会
【判断题】
某通讯集团公司是甲方（城商行）的股东，其持有甲方的股权（2013年度）经审计的净值为5000万元。截至2014年6月，该公司在甲方贷款余额为1亿元。此时，该公司拟以甲方的股权质押给乙方（股份制银行），向乙方申请贷款。依据《中国银监会关于加强股权质押管理的通知》要求，该公司不得将甲方股权质押给乙方，需另寻其他担保措施
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在执行上级指令时，如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，可越级上报
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，办理授信、资信调查、融资等业务的从业人员，在涉及亲属关系时，可不用回避
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员在社会交往和商业活动中，应廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的非法利益
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得从事第二职业
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，董（理）事、监事和高级管理人员应认真执行国家方针政策，恪守职业道德，服从国家宏观调控，维护大局。善于管理，公道正派，作风民主，坚持原则。履行社会责任
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员不得投资股票
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员应做到客户至上，诚实守信，优质服务，执行首问负责制
【判断题】
按照《银行业金融机构从业人员职业操守指引（修订）》规定，银行业金融机构从业人员本人消费贷款可用于买卖股票
【判断题】
某银行员工陈某是海峡人才市场劳务派遣人员，未与银行直接签订劳务合同，因此不需要遵守《银行业金融机构从业人员职业操守指引》。根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，某的看法是否正确？
【判断题】
在某银行工作的员工甲对自己的收入不太满意，就私自到某保险公司申请兼职，利用业余时间营销业务，增加收入，根据《银行业金融机构从业人员职业操守指引》，员工甲的行为是否正确？
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【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
违反超级柜台（）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 擅自修改客户指令信息的
B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的
C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的
D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的
【多选题】
未审查或审查不严，受理（）或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的___
A. 付款人被涂改
B. 要素不全
C. 背书不连续
D. 收款人被涂改
【多选题】
有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定处理长短款或收缴假币的
B. 擅自使用业务印章的
C. 未按规定办理现金存取业务的
D. 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
【多选题】
对（）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 大额结售汇
B. 频繁结售汇
C. 存取大额外币现钞
D. 超额结售汇
【多选题】
（），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空存
B. 空取资金
C. 白条抵库
D. 空库虚增存款
【多选题】
为客户提供（），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 虚假回执（回单）
B. 虚假余额查询单
C. 虚假出资证明
D. 对账单
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定保管、使用交换票据的
B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的
D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的
【多选题】
有下列行为（）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。___
A. 未落实岗位制约制度的
B. 未按规定配置BoEing系统用户角色
C. 未按规定设置柜员操作级别、权限
D. 印、证未按规定分管分用的
【多选题】
有下列行为（）之一的，给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。___
A. 未按规定使用境外账户的
B. 未经授权或批准，经营外汇业务的
C. 未经授权，在境外开立账户的
D. 未经授权、超授权对外提供担保或开立备用信用证的
【多选题】
未按规定保管、领用、运输（）等，造成毁损、丢失、被盗或被冒领的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空白银行卡
B. 制成卡
C. 作废卡
D. 测试卡
【多选题】
撤并网点的（）未按规定清理上缴的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
未按规定（），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 补卡
B. 受理密码重置或密码挂失
C. 销卡
D. 换卡
【多选题】
（）等原因引起重复付款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 非数据移植错误
B. 通讯故障
C. 系统运行故障
D. 应用软件缺陷
【多选题】
有下列行为（）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定发售或签发有价单证的
B. 未按规定办理代理业务的
C. 未按规定保管、使用交换票据的
D. 未按规定开具增值税专用发票的
【多选题】
擅自（）预留印鉴库数据及图像信息的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
（）不相符，未按规定进行处理的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
为防范“飞单”事件出现，商业银行应做到以下方面：（）。___
A. 对销售人员及其代销产品范围进行明确授权，并在营业网点公示
B. 实行专区销售，在营业网点或官方网站提供查询代销产品信息的渠道
C. 禁止无授权或超授权代销、员工假借单位名义私自推介、销售未经审批的产品
D. 禁止在营业区域内存放未经审批的非本行产品销售资料
【多选题】
以下哪种方式是银行落实销售专区和“双录”要求不充分的情形？（）___
A. 某银行网点代理销售人员不具备相关从业资格、代销产品定期开展跟踪评价不及时
B. 某银行分理处代理保险业务时，存在提供虚假投保人电话的情形
C. 某银行个别员工在未经分行审批同意的情况下，向客户推介销售某保险公司的理财产品
D. 某银行允许保险公司人员在银行网点向客户营销保险产品
【多选题】
金融机构要建立和完善金融消费投诉处理机制，畅通投诉受理和处理渠道，建立金融消费纠纷第三方调解、仲裁机制，形成包括（）在内的金融消费纠纷多元化解决机制，及时有效解决金融消费争议。___
A. 自行和解
B. 外部调解
C. 仲裁
D. 诉讼
【多选题】
银行业金融机构应建立（）的管理制度体系，使消费者权益保护工作要求在相关经营管理环节中都能体现为切实可行的业务管理标准。___
A. 目标清晰
B. 架构合理
C. 分工科学
D. 便于操作
【多选题】
《消费者权益保护法》规定，经营者不得以（）等方式作出对消费者不公平、不合理的规定，或者减轻、免除其损害消费者合法权益应当承担的民事责任，否则无效。___
A. 格式合同
B. 通知
C. 声明
D. 店堂告示
【多选题】
开展银行消费者权益保护工作的意义主要有以下哪些？（）___
A. 保障消费者权利
B. 提升银行服务水平
C. 促进银行业自身发展
D. 维护社会和谐
【多选题】
以下哪类属于银行营业网点服务突发事件？（）___
A. 业务系统故障
B. 存款挤兑
C. 媒体日常报道
D. 酗酒闹事
【多选题】
关于运营档案的库房现场调阅，下面说法正确的是（）。___
A. 档案库房不直接受理外单位的档案调阅申请
B. 内、外部人员的运营档案调阅申请都应经过档案库房同级运营管理部门审批
C. 档案调阅人所需的证据和有关资料，在调阅清单范围内可以抄录、照相、复印
D. 外部有权机构执行公务必须借出的，应严格办理登记手续，对借出档案复印备份，要求借用单位保证档案安全完整、在规定时间内归还。
【多选题】
关于下列人员的档案库房检查频次，下列说法正确的是（）。___
A. 库管员每月对库房进行一次检查
B. 库房负责人每季度对库房进行一次检查
C. 运营部门负责人每半年对库房进行一次检查
D. 主管行长每年对库房进行一次检查
【多选题】
以下运营档案保管期限为30年的是（）。___
A. 挂失申请书
B. 记账凭证、原始凭证
C. 冻结、解冻登记簿
D. 业务印章、钥匙等物品及密码保管使用登记簿
【多选题】
关于运营档案调阅，说法正确的是（）。___
A. 应以调阅电子运营档案为主
B. 档案移交入库后，档案库房可以直接受理内外部调阅申请
C. 到库房调阅原件的，由管库员核实证明材料，并陪同查阅，提供复制。调阅人只能在调阅区等候，查阅档案，不得进入保管区和交接区
D. 档案原件一律不得对外借出
【多选题】
档案库管库人员连续任职年限最长为（）年，和（）为不相容岗位。___
A. 3
B. 5
C. 对账人员
D. 保安人员
【多选题】
远程集中授权中，经办柜员要核对业务的真实性，按照相关业务制度对客户提交的（）真伪进行严格审核。___
A. 身份证件
B. 现金实物
C. 银行介质（卡、折）
D. 结算凭证
【多选题】
在开展远程集中授权业务期间，相关业务人员应各司其职、（），确保业务的顺利开展。___
A. 效率优先
B. 相互配合
C. 强化监督
D. 密切沟通
【多选题】
经办柜员在拍摄业务凭证影像时，（）以保证业务的准确性和完整性。___
A. 为压缩凭证拍摄时间，无论凭证反面有无需审核内容，只需拍摄凭证的正面。
B. 凭证应摆放端正。
C. 拍摄包括该笔业务所有需审核要素的凭证正反面
D. 仅拍摄凭证的反面
【多选题】
授权员要严格依据审核标准对交易画面和电子影像资料进行审核，应审核（）。___
A. 画面与影像资料的一致性
B. 业务的合规性
C. 资料完整性
D. 业务的真实性
