【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___
A. 风险事件处置工作
B. 风险事件防控工作
C. 风险事件通报工作
D. 风险事件化解工作
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___
A. 从严从重处罚
B. 从轻从松处罚
C. 从严从重通报
D. 从轻从松通报
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___
A. 上级监督
B. 举报监督
C. 社会监督
D. 员工监督
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 教育监督
B. 教育管理
C. 宣传引导
D. 引导督促
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___
A. 应急预案
B. 控制预案
C. 舆情应对预案
D. 正面宣传预案
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应建立舆情应对的_______机制。___
A. 快速控制
B. 快速判断
C. 快速反应
D. 快速分析
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强与_______的沟通联系及信息披露力度。___
A. 社会公众
B. 新闻媒体
C. 广大客户
D. 中小股东
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好_______接待工作。___
A. 公众来访来询
B. 上级监督检查
C. 员工意见反馈
D. 意向签约客户
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___
A. 百分之五
B. 百分之八
C. 百分之十
D. 百分之十
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过_______的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式。___
A. 200万元人民币
B. 300万元人民币
C. 500万元人民币
D. C万元人民币
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注 。 ___
A. 政府负债率指标
B. 政府偿债率指标
C. 政府债务率指标
D. 政府外债偿还能力
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，小微企业贷款要努力实现“三个不低于”，以下_______不属于“三个不低于”内容。___
A. 小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速
B. 小微企业贷款增量不低于上年度增量
C. 小微企业贷款户数不低于上年同期户数
D. 小微企业申贷获得率不低于上年同期水平
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续执行好现有的各项小微企业金融服务政策，强化“六项机制”建设，以下_______不属于“六项机制”建设内容。___
A. 利率风险定价机制
B. 独立核算机制
C. 高效审批机制
D. 人员轮岗机制
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，2015年要继续落实小微企业金融服务专营机构“四单原则”。以下_______不属于“四单原则”内容。___
A. 单列信贷计划
B. 单独不良处置
C. 单独配置人力资源和财务资源
D. 单独客户认定与信贷评审
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于一季度末前将经本行_______审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___
A. 主要负责人
B. 部门负责人
C. 财务负责人
D. 风险总监
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要围绕小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速的目标，年初单列全年小微企业信贷计划，并于_______前将经本行主要负责人审批的小微企业信贷计划报送监管部门。___
A. 1月底前
B. 2月底前
C. 3月底前
D. 4月底前
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要通过_______等方式争取和腾挪信贷资源用于小微企业贷款。___
A. 信贷资产证券化
B. 信贷资产转让
C. 发行小微企业专项金融债
D. 以上都对
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，商业银行要进一步扩大小微企业专项金融债发行工作，对发债募集资金实施专户管理，确保_______用于发放小微企业贷款。___
A. 50%以上
B. 75%以上
C. 90%以上
D. 全部
【单选题】
按照《中国银监会关于2015年小微企业金融服务工作的指导意见》（银监发[2015]8号）规定，要进一步丰富小微企业金融服务机构种类，支持在小微企业集中的地区设立_______等小型金融机构。___
A. 村镇银行
B. 贷款公司
C. 以上都对
D. 以上都错
推荐试题
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，开证行在作出付款、承兑或者履行信用证项下其他义务的承诺后，开证行履行在信用证规定的期限内付款的义务时，应当审查开证申请人与受益人之间的基础交易
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，保证人以开证行或者开证申请人接受不符点未征得其同意为由请求免除保证责任的，人民法院应当支持
【判断题】
按照《最高人民法院关于审理信用证纠纷案件若干问题的规定》规定，开证申请人、开证行或者其他利害关系人发现法律规定的情形，并认为将会给其造成难以弥补的损害时，可以向有管辖权的人民法院申请中止支付信用证项下的款项
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，反担保人可以是债务人，也可以是债务人之外的其他人
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，主合同解除后，担保人对债务人应当承担的民事责任就不再承担担保责任
【判断题】
按照《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》规定，担保物权所担保的债权的诉讼时效结束后，担保权人在诉讼时效结束后的二年内行使担保物权的，人民法院应当予以支持
【判断题】
甲公司向乙银行借款500万，双方签订借款合同，并由自然人王某提供保证担保。准备签订保证合同时，王某提出只愿意出具单方书面担保函，乙银行接受了王某的单方担保函。依据《担保法解释》规定，王某可以视为已经提供了担保，无需与乙银行签订合同
【判断题】
林某与甲银行签订借款合同，借款金额为C万元人民币，后来银行工作人员发现林某在公园附近有一房屋，要求林某追加该房屋作为抵押，双方签订了抵押合同。后林某的房屋被认定为违章建筑。依据《担保法解释》规定，甲银行认为抵押有效，因双方已经签订了抵押合同
【判断题】
现金流量是一个综合财务指标，既能体现流动性，也能体现盈利性
【判断题】
不良贷款拨备覆盖率=贷款损失准备金计提余额/不良贷款余额
【判断题】
《商业银行资本管理办法》实施后，正常时期系统重要性银行和非系统重要性银行的资本充足率要求分别为11.5%和10.5%
【判断题】
核心一级资本充足率=（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×D％
【判断题】
流动比率是用来衡量企业长期偿债能力的财务分析比率
【判断题】
核心一级资本充足率=（核心一级资本-对应资本扣减项）/风险加权资产 ×D％
【判断题】
资产负债比率是用来衡量长期偿债能力的财务分析比率
【判断题】
不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款×D％
【判断题】
一级资本充足率=（总资本-对应资本扣减项）/风险加权资产×D％
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，从业人员是指按照《中华人民共和国劳动合同法》规定，与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员，银行业金融机构董（理）事会成员、监事会成员及高级管理人员，以及银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业的其他人员（包括邮政代理人员）
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息是指银行业金融机构从业人员在执业过程中受到行政处罚、党纪处分、内部处分及其他处罚等惩戒措施的信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，外资银行业金融机构不适用本办法
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构对所报送信息的真实性和准确性负责
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，已离职从业人员的责任认定结果，由该人员离职前的任职机构向银监会或所在地派出机构报送
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，处罚信息除刑事处罚和金融监管部门作出的取消董事、高级管理人员终身任职资格、禁止终身从事银行业工作的行政处罚为终身有效外，其他处罚信息保存期限为处罚期限终止日起3年
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，违反本办法瞒报、查询、使用、泄露处罚信息的，银监会及其派出机构依法采取监管措施，银行业金融机构承担由此带来的法律风险和声誉风险
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应按照“一人一事一报”的原则，于处罚决定生效后5个工作日内向银监会或其派出机构报送
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应事先以聘用合同、员工守则等形式明确告知从业人员，如有违法违规违纪行为，其处罚信息将报送监管部门，并用于行业内共享
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银监会及其派出机构在审查银行业金融机构董事、高级管理人员、要害部门岗位人员任职资格时，须按照“谁受理谁查询”的原则查询从业人员处罚信息，并根据查询结果，依照有关规定决定是否予以核准或是否同意所备案事项
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构在招录人员时应向银监会或派出机构申请查询有关处罚信息
【判断题】
依据《关于印发银行业金融机构从业人员处罚信息管理办法》规定，银行业金融机构应与银监会或其派出机构签订“从业人员处罚信息申请使用查询承诺书”后方可查询有关处罚信息
【判断题】
国务院办公厅《转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）总体要求，地方各级政府和银行业金融机构要妥善处理融资平台公司在建项目后续融资问题，实施存量和增量统一管理，依法合规进行融资，切实满足促进经济发展和防范财政金融风险的需要
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于在2014年12月31日前已签订具有法律效力的借款合同并已放款，但合同尚未到期的融资平台公司在建项目贷款，银行业金融机构要在全面把控风险、落实信贷条件的前提下，继续按照合同约定发放贷款，不得盲目抽贷、压贷、停贷
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于在2014年9月21日前已签订具有法律效力的借款合同，且合同到期的融资平台公司在建项目贷款，如果项目自身运营收入不足以还本付息，银行业金融机构可与地方政府、融资平台公司协商，在后续借款与前期借款合同约定的责任一致，且确保借款合同金额不增加的前提下，重新修订借款合同，合理确定贷款期限，补充合格有效抵质押品
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对于已签合同贷款额不能满足建设需要，且适宜采取政府和社会资本合作模式的融资平台公司在建项目，优先采取政府和社会资本合作模式，弥补在建项目增量融资需求
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，为了解决在建项目融资与政府债券发行之间的时间差问题，地方财政部门可以动用国库库款用于在建项目的资金周转，但在动用前，须报经本级人大批准。地方财政部门在完成政府债券发行之后，要及时将资金全部收回国库
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，财政部、人民银行、证券会要加强财政政策和货币政策的协调配合，为地方政府发行债券创造良好的市场环境
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，证券会要制定出台地方政府债券配套管理办法，加强对地方政府债券发行和使用工作的组织领导
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，人民银行要加强监管、正确引导，推动银行业金融机构在依法合规、有效防范风险的前提下，做好融资平台公司在建项目后续融资工作，并将本意见传达至各银行业金融机构
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，对地方政府按法律要求和有关规定发行政府债券解决的在建项目后续融资，在保障财政支出需要的前提下，对于有相应政府债券发行额度，且本地区国库库款余额超过一个月库款支付保障水平的地区，允许地方财政部门在政府债券发行额度内，加大盘活以前年度存量财政资金力度，利用超出部分的国库库款用于政府债券发行之前的资金周转，以解决在建项目融资与政府债券发行之间的时间差问题
【判断题】
按照《国务院办公厅转发财政部人民银行银监会关于妥善解决地方政府融资平台公司在建项目后续融资问题意见的通知》（国办发[2015]40号）规定，在建项目是指在2014年9月21日之前，经相关投资主管部门依照有关规定完成审批、核准或备案手续，并已开工建设的项目
