【单选题】
对凭证下发描述错误的是___。
A. 支持向同一机构一次性下发多种凭证；
B. 尾箱余额不会透支；
C. 交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正；
D. 下发时凭证号码从最小号开始。
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【单选题】
关于凭证调拨说法错误的是___
A. 调拨时，系统只校验输入的号码段数量，而不校验该凭证是否在柜员的尾箱中，只有在调拨交易授权提交后才会校验；
B. 调出柜员与调入柜员必须属于同一网点的不同柜员；
C. 调入柜员为签到状态；
D. 调拨时凭证号码必须从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【单选题】
下列说法错误的是___
A. 柜员申请领用重要空白凭证时无须会计主管授权
B. 签发重要空白凭证时必须按顺序使用，逐份销号
C. 出售重要空白凭证时必须核对客户提供的预留银行印鉴
D. 重要空白凭证作废时，必须加盖“作废”章，剪角后作为当日有关凭证的附件
【单选题】
因打印等原因造成凭证不能使用时，做___处理。
【单选题】
下列哪些选项不是属于专用结算凭证___。
A. 现金支票
B. 结算申请书
C. 现金缴款单
D. 通知存款提款通知书
【单选题】
以下哪个账户不支持出售凭证___。
A. 财政存款账户
B. 同业活期存款账户
C. 集中支付账户
D. 保证金账户
【单选题】
L、对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加___条凭证记录。
【单选题】
开立一般存款账户应在其开立后___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 3天
B. 一个星期
C. 一个月
D. 6个月
【单选题】
B.开立基本存款账户应在___，由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
A. 开户前
B. 开户后一个星期内
C. 开户后一个月内
D. 开户后6个月内
【单选题】
判定公司受益所有人的基本标准是直接或者间接拥有超过___公司股权或者表决权的自然人。
A. 20%
B. 25%
C. 50%
D. 51%
【单选题】
客户身份识别，应遵循___原则。
A. 尊重客户
B. 了解你的客户
C. 客户至上
D. 客户第一
【单选题】
在为客户提供单笔人民币___万元（含）或外币等值（ ）美元（含）以上一次性金融服务时，应识别客户身份。
A. 1，1000
B. 1，2000
C. 2,2000
D. 2,1000
【单选题】
营业机构为自然人客户办理___现金存取的，应当识别客户身份。核查客户本人、代理人的居民身份证件，完整登记客户本人、代理人的身份基本信息。
A. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（不含）以上
B. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（不含）以上
C. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值1万美元（含）以上
D. 人民币单笔5万元（含）以上或者外币等值5千美元（含）以上
【单选题】
初次开户，建立客户信息后，各级机构应在建立业务关系的___个工作日内在我行反洗钱监测系统中对客户进行风险等级评定。
【单选题】
根据客户风险情况要素变化，___对高（较高）风险的客户等级进行再评。
A. 每一季度内
B. 每半年内
C. 每年内
D. 视情况看
【单选题】
客户风险等级分类管理的范围为我行开户的所有___客户
【单选题】
在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱的国家（地区）客户的风险等级应___来自于其他国家（地区）的客户。
【单选题】
应当对涉恐名单开展实时监测，有合理理由怀疑与监控名单相关的，应当立即提交可疑交易报告，最迟不超过业务发生后的___小时
【单选题】
主办会计在反洗钱信息监控中担任什么角色___。
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 复核岗
【单选题】
总行运营管理部设置上报___，主要用于反洗钱系统中的数据包报送管理等，在业务发生后的10个工作日内，登录反洗钱监控系统，进行组包发送等处理。（操作指引无相关内容）
A. 编辑岗
B. 审核岗
C. 审批岗
D. 管理岗
【单选题】
大额交易报告在交易发生之日起的___个工作日内以电子方式提交。 可疑交易报告在按我行可疑交易操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告。
【单选题】
按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映可疑交易分析及内部处理情况的工作记录等信息资料自生成之日起至少保存___年。
【单选题】
总行运营管理部报送管理岗每天登录反洗钱系统，对大额交易报告或可疑交易报告进行组包、报送。大额交易报告或可疑交易报告内容要素不全或存在错误的，在接到补正通知之日起___个工作内补正，并对大额可疑交易报告再组包，报送。
【单选题】
M、可疑交易报告的履职要求中规定：可疑特征未发生显著变化的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每___个月提交一次接续报告。
【单选题】
恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，反洗钱义务机构应当立即针对本机构的存量客户以及上溯___内的交易开展回溯性调查，并按规定提交可疑交易报告。
【单选题】
居住在中国境内___周岁以上的中国公民，在我行可独立开立个人银行账户。
A. 16
B. 18
C. 20
D. 以上都不对
【单选题】
我行以_________的形式对客户信息进行管理。___
A. 、身份证号
B. 卡号
C. 账号
D. 客户号
【单选题】
金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
下列哪项不是“1701个人信息建立”的必输项___
A. 性别
B. 国籍
C. 邮政编码
D. 住所地/单位地址
【单选题】
建立个人客户信息，柜员点击“公共业务”—“客户信息”—“___个人客户信息建立”进入录入界面。
A. 1701
B. 1702
C. 1703
D. 1704
【单选题】
若本人未满___周岁，须由监护人代为办理，需提供监护人的身份证，本人身份证或户口簿，以及证明监护人关系的户口簿。如果户口簿无法证明监护人关系，需额外提供能证明监护人关系的证明（如公证证明、派出所的子女关系证明、法院判决、出生证明等）。
【单选题】
外国公民来我行开户时应出具___外国边民，按照边贸结算的有关规定办理）。
A. 护照或外国人永久居留证
B. 护照或其他有效旅行证件
C. 护照或村民居委会证明
D. 护照或往来大陆通行证
【单选题】
香港、澳门特别行政区居民应凭___建立个人客户信息。
A. 护照
B. 港澳居民往来内地通行证
C. 中国护照
D. 台湾居民往来往大陆通行证
【单选题】
客户申请客户信息维护需凭有效身份证件办理，对于证件或证件号码变更的，还应提供___
A. 发证机关等有权机关出具的相关证明文件
B. 户籍所在地公安机关的设分变更证明
C. 村委会出具的证明
D. 公安机关出具的证明
【单选题】
为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现金方式解付应解汇款、银行汇票、银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值___美元（含）以上的应出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务。
A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000
【单选题】
以下哪一项不属于出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务___
A. 开立个人结算账户，开立客户号
B. 变更存款人证件类型、证件号码
C. 购买现金支票、转账支票等重要空白凭证的
D. 为不在本机构开立账户的客户提供银行本票对付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元（含）以上或等值5000美元（含）以上的
【单选题】
自助柜员机吞没卡领卡需要___。
A. 出示身份证件，进行联网核查，并留存身份证件复印件或影印件的业务。
B. 出示身份证件，进行联网核查，交易中录入身份证号码。
C. 出示身份证件，身份识别仪鉴别（非居民身份证的，视角核对），并摘录身份证件号码。
【单选题】
本人及代理人客户办理人民币单笔___元（含）以上或外币等值（）美元（含）以上现金存取款业务时，需要出示身份证件。
A. 5万 5千
B. 5万 1万
C. 10万 5千
D. 10万 1万
【单选题】
当办理个人业务无法确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件时，应当___。
A. 拒绝为该客户办理相关业务
B. 挂失业务须进一步核实个人居民身份证的真伪后再决定是否办理
C. 当确认该身份证件属虚假证件，应及时通知该客户撤销账户，并将有关情况报告人民银行当地分支机构及总行相关部门
D. 客户提供其他能证明其身份的有效证件后继续为客户办理业务
【单选题】
下列哪些业务需要出示身份证件，进行联网核查（非居民身份证的，视角核对），并留存身份证件复印件或影印件的业务？___
A. 办理定期储蓄账户提前支取
B. 水、电、气、煤等公共事业的代缴代扣关系建立及撤销
C. 自助柜员机吞没卡领卡
D. 对于代理现金存款业务，如果代理人因合理理由无法提供被代理人有效身份证件且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或外币等值1000美元时
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【单选题】
企业应当以实际发生的交易或者事项为依据进行会计确认、计量和报告，如实反映确认和计量要求的各项会计要素及其它相关信息，如实反映企业的财务状况.经营成果和现金流量这是对会计信息质量________的要求___
A. 可靠性
B. 清晰性
C. 相关性
D. 谨慎性
【单选题】
在比率分析中常用的财务比率类型不包括___________
A. 效率比率
B. 结构比率
C. 相关比率
D. 相对比率
【单选题】
商业银行应确定一个管理部门或委员会统一审核批准对客户的授信，不能由不同部门分别对同一或不同客户进行授信，这是指授信要做到________ ___
A. 授信主体的统一
B. 授信形式的统一
C. 授信对象的统一
D. 不同币种授信的统一
【单选题】
下列哪个项目不属于流动资产________ ___
A. 货币资金
B. 应收账款
C. 应付账款
D. 存货
【单选题】
在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是_____。___
A. 富有弹性，可对货币进行微调
B. 对商业银行具有强制性
C. 时滞较短，不确定性小
D. 不需要发达的金融市场条件
【单选题】
根据凯恩斯学派的货币政策传导机制理论，货币政策增加国民收入的效果，主要取决于_____。___
A. 投资的利率弹性和货币需求的利率弹性
B. 投资的利率弹性和货币供给的利率弹性
C. 投资的收入弹性和货币需求的收入弹性
D. 投资的收入弹性和货币供给的收入弹性
【单选题】
债务依存度是指___________
A. 当年国债累计余额占当年国内生产总值的比重
B. 当年债务收入占当年国内生产总值的比重
C. 当年债务收入与当年财政支出的比例关系
D. 当年债务收入与当年财政收入的比例关系
【单选题】
我国某企业从德国进口一批设备，以欧元计价结算，在对德国出口商进行支付时，正逢欧元兑人民币升值，结果为购买同款欧元支付的人民币金额增多。这种情形是该企业承受的_____。___
A. 利率风险
B. 汇率风险
C. 投资风险
D. 操作风险
【单选题】
政府对外汇市场的干预，在货币模型下非冲销式干预是_______，而在资产组合分析法下非冲销式干预是__________
A. 有效/有效
B. 有效/无效
C. 无效/有效
D. 微效/无效
【单选题】
风险价值法(VaR法)主要用于_____的评估。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 汇率风险
D. 投资风险
【单选题】
在市场风险的管理中，做远期外汇交易用于_____管理。___
A. 信用风险
B. 利率风险
C. 汇率风险
D. 投资风险
【单选题】
我国商业银行实行贷款的五级分类管理。这是我国商业银行进行_____管理的举措。___
A. 信用风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 国家风险
【单选题】
根据资产组合分析法，当该国中央银行为融通财政赤字而发行本国债券时，本国汇率和利率会__________
A. 升值/上升
B. 升值/下降
C. 贬值/上升
D. 贬值/下降
【单选题】
在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险_____法律规范。___
【单选题】
如果一国出现国际收支逆差，则该国_____。___
A. 外汇供不应求，外汇汇率上升，本币贬值
B. 外汇供不应求，外汇汇率下降，本币升值
C. 外汇供过于求，外汇汇率上升，本币贬值
D. 外汇供过于求，外汇汇率下降，本币升值
【单选题】
当一国出现国际收支顺差时，该国货币当局会投放本币，收购外汇，从而导致_____。___
A. 外汇储备增多，通货膨胀
B. 外汇储备增多，通货紧缩
C. 外汇储备减少，通货膨胀
D. 外汇储备减少，通货紧缩
【单选题】
按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率作__________
A. 同向变化
B. 反向变化
C. 同向同比变化
D. 反向同比变化
【单选题】
某人或某企业的经济活动会给社会上其他人带来损害，但该人或该企业却不必为这种损害进行补偿，这称为___________
A. 外部经济
B. 规模经济
C. 外部不经济
D. 规模不经济
【单选题】
下列项目中属于流动资产的是________ ___
A. 银行存款
B. 短期借款
C. 应付票据
D. 预提费用
【单选题】
2011年9月，某不锈钢制品有限公司董事长失踪，欠银行贷款5亿多元未还。这种情形对于该公司的债权银行而言，属于该银行的_____。___
A. 流动性风险
B. 操作风险
C. 法律风险
D. 信用风险
【单选题】
当资金不完全流动时，如果一国内部经济均衡点处于BP曲线右下方时，此时该国国际收支处于_______状态，在固定汇率之下，对国际收支进行自动调整时，该国的货币供应量会__________
A. 顺差/增加
B. 顺差/减少
C. 逆差/减少
D. 逆差/增加
【单选题】
当国际收支平衡表上的贷方数字大于借方数字时，其国际收支差额则列入_______，以使国际收支平衡表达到平衡。___
A. “错误和遗漏”项目的贷方
B. “错误和遗漏”项目的借方
C. “储备资产”项下的借方
D. “储备资产”项下的贷方
【单选题】
金融租赁公司属于_____。___
A. 非金融机构
B. 非银行类金融机构
C. 政策性金融机构
D. 投资性金融机构
【单选题】
货币市场工具一般具有期限短、流动性强、对利率敏感等特点，有_____之誉。___
A. 货币
B. 票据
C. 基础货币
D. 准货币
【单选题】
证券回购业务实际上是一种_____行为。___
A. 证券交易
B. 短期质押融资
C. 商业贷款
D. 信用贷款
【单选题】
下列各种情况属于风险较大的是________ ___
A. 企业的固定成本在总成本中的比重大
B. 企业产品具有独特性
C. 与经济周期变化的相关程度低
D. 对其他企业的原材料供应和产品销售的依赖性弱
【单选题】
信托是随着商品经济的发展而出现的一种财产管理制度，其本质是_____。___
A. 吸收存款，融通资金
B. 受人之托，代人理财
C. 项目融资
D. 规避风险，发放贷款
【单选题】
基础货币等于_____。___
A. 通货+存款货币
B. 存款货币+存款准备金
C. 通货+存款准备金
D. 原始存款+派生存款
【单选题】
国际中长期资金流动机制中的核心问题是__________
A. 预期国民收入没有增长
B. 清偿风险问题
C. 债务利率主要以固定利率为主
D. 心理预期影响
【单选题】
按贷款对象，消费贷款可分为买方信贷和卖方信贷，后者是发放给_____的贷款。___
A. 金融机构
B. 消费者
C. 销售企业
D. 社会公众
【单选题】
在项目融资的所有协议中，核心的协议是_____。___
A. 信用担保协议
B. 特许权协议
C. 完工协议
D. 融资协议
【单选题】
在资产证券化中，发行人从银行借入信用增级所需的资金，并将其投资于高信用等级的短期商业票据。这种信用增级措施是_____。___
A. 设计银行信用证
B. 建立超额担保
C. 建立储备基金账户
D. 设置现金担保账户
【单选题】
在资产证券化中，将原始权益人的资产过户给特殊目的公司(SPV)，必须以真实销售的方式进行。这里的真实销售是指_____。___
A. SPV破产时该资产不列入清算范围
B. 原始权益人破产时该资产不列入清算范围
C. SPV获得证券发行收入
D. 原始权益人破产时该资产列入清算范围
【单选题】
并非所有资产都可以证券化，以下属于可以证券化资产特征的是_____。___
A. 具有标准化的合同条款
B. 付款间隔期限长
C. 资产组合中资产数量少
D. 本金到期一次偿还
【单选题】
商业银行存放在中央银行的一般性存款的作用之一是用来满足结算的需求，另一作用是_____。___
A. 扩大贷款规模
B. 调剂库存现金余额
C. 增加资本金
D. 提高收益
【单选题】
在金融租赁活动中，一种适合于资产流动性差的企业进行紧急融资的方式是_____。___
A. 杠杆租赁
B. 直接租赁
C. 回租租赁
D. 转租赁
【单选题】
银行系统吸收的、能增加其存款准备金的存款，称为_____。___
A. 派生存款
B. 原始存款
C. 现金存款
D. 支票存款
【单选题】
在消费或使用上，公共物品的特点是___________
A. 竞争性和排他性
B. 非竞争性和排他性
C. 非竞争性和非排他性
D. 竞争性和非排他性
【单选题】
担保贷款是属于贷款________ ___
A. 风险抑制
B. 风险转移
C. 风险的内部分散
D. 风险的外部分散
【单选题】
美国经济学家科斯认为企业的本质或者显著特征是作为________的替代物___
A. 价格机制或竞争机制
B. 价格机制或供求机制
C. 市场机制或供求机制
D. 市场机制或价格机制
