【单选题】
22：使用【1109】久悬户手工处理交易，将单位账户从久悬户转为正常户时，下列有关授权应提交的资料说法错误的是___
A. 单位公函、客户有效证件，法定代表人或负责人身份证件，如为代理，需同时提供代理人身份证件和授权委托书；
B. 若为存折户，需同时提供存折；
C. 客户影像；
D. 县级行社财务部门审批表。
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【单选题】
23：已故存款人的存款余额合计___以下的，各市县行社可根据实际情况，确定是否需要出具公证书或有权机关出具的法律文书。
A. 10000元(含)
B. 5000元(含)
C. 2000元(含)
D. 1000元(含)
【单选题】
24：账户启用的日期计算：应从___算起三个工作日。
【单选题】
25：时段存款证明书的有效期即为存款的止付期，有效期以“天”为单位，原则上最长时间不超过___。
A. 3个月(含)
B. 6个月
C. 1年 (含)
D. 6个月(含)
【单选题】
26：我省农信社为同一个人客户因开立Ⅰ、Ⅱ类户所开立的借记卡，全省范围内原则上不超过___张
【单选题】
27：七天理财开户时，应选择的转存方式是下列转存方式中的哪一个？ ___
A. 默认转存
B. 不转存
C. 本息转存
D. 本金转存
【单选题】
28：使用1204账户控制及维护交易，进行质押止付/解付时，要求至少___名客户经理和客户办理。
【单选题】
29：【1204账户控制及维护】等用于控制、解控不良贷款客户存款账户资金的交易,需___行()名工作人员前往办理业务。
A. 贷款，1
B. 贷款，2
C. 存款所在 ，1
D. 存款所在，2
【单选题】
30：以下对8080交易要注意的问题中，错误的是___？
A. 有收、付款双方凭证的不需要提供个人业务交易单；
B. 该交易个人业务交易单需要上传背面影像
C. 交易凭证上大写金额要规范，大小写金额无须一致；
D. 交易凭证上账号、户名、金额均不允许修改。
【单选题】
31：对于个人账户开户1052交易，以下说法错误的是___？
A. 不需要上传新开存单；
B. 需要上传个人业务交易单正、背面；
C. 个人业务交易单背面填写和勾选必须与系统一致；
D. 1052业务不需要拍摄现金。
【单选题】
32：以下关于单据和凭证规范使用说法错误的是哪一个？___
A. 制式凭证中的勾选项可以修改，需修改的应在错误处加盖柜员私章，且修改不能超过三处，超过三处的应重新填写凭证。
B. 凭证的修改不允许使用修正液，使用修正液的凭证应做作废处理，重新填写。
C. 各种单折上应在规定的位置加盖业务章或公章，没有盖章的视为无效凭证。
D. 个人有卡(折)存取款、存单(折)正常销户不必填制个人业务交易单。
【单选题】
33：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
34：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
35：综合前端系统录入支票信息时，“支付凭证日期”应为___日期？
A. 支票到期日期
B. 支票出票日期
C. 系统当前日期
【单选题】
36：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
37：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
38：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
推荐试题
【多选题】
甲、乙、丙、丁四家单位分别从事不同的行业，均为A银行的客户，现四人分别都向A银行申请安装移动POS机。依据《中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、公安部、国家工商总局关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》规定，哪些商户的申请可以获得A银行批准_________
A. 甲为某航空公司
B. 乙为某快递公司
C. 丙为某品牌花店
D. 丁为某连锁快餐店
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，电子银行业务包括＿＿＿。___
A. 网上银行业务
B. 电话银行业务
C. 手机银行业务
D. 其他利用电子服务设备和网络,由客户通过自助服务方式完成金融交易的银行业务
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构开展电子银行业务违反审慎经营规则但尚不构成违法违规，并导致电子银行系统存在较大安全隐患的，中国银监会将责令限期改正；逾期未改正，或者其安全隐患在短时间难以解决的，中国银监会可以区别情形，采取＿＿＿等措施。 ___
A. 暂停批准增加新的电子银行业务类型
B. 责令金融机构限制发展新的电子银行客户
C. 责令调整电子银行管理部门负责人
D. 罚款
【多选题】
按照《电子银行业务管理办法》的规定，金融机构应当按照＿＿＿的原则，开展电子银行业务，保证电子银行业务的健康、有序发展。___
A. 合理规划
B. 统一管理
C. 盈利性
D. 保障系统安全运行
【多选题】
金融机构甲向客户乙提供跨境电子银行服务，签订相关服务协议，依据《电子银行业务管理办法》规定此份服务协议文本应当使用____ 国家或地区文字，并且文字的文本应具有同等的法律效力。___
A. 中文
B. 英文
C. 乙所在国家或地区文字
D. 乙同意的其他国语言
【多选题】
金融机构甲由于业务外包、系统测试、数据恢复与救援等情况而向非金融机构乙转移电子银行业务数据，依据《电子银行业务管理办法》规定，甲乙双方应当事先签订书面保密合同，并指派专人负责监督有关数据的____ ，以确保甲电子银行业务数据的安全并恰当使用。___
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行金融工具公允价值估值应当遵守＿＿＿等原则。___
A. 审慎性
B. 流动性
C. 持续性
D. 充分披露
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行公允价值估值的内控制度和程序包括但不限于＿＿＿。___
A. 制定金融工具的公允价值估值政策，并经董事会和高级管理层审核批准
B. 按照金融工具的性质和估值参数来源，制定盯市或盯模、参数的可观察性和可靠性标准
C. 接受监管部门指导，制定切合监管要求的内部控制制度
D. 确定估值模型需要进行修正或变更的情形和标准
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行应当定期评估公允价值估值的不确定性，对估值模型及假设、主要估值参数及交易对手等进行敏感性分析。主要考虑但不限于以下因素＿＿＿。___
A. 金融工具的复杂性
B. 相同或相似金融工具市场价格的可获得性
C. 金融工具交易市场的广度和深度
D. 金融工具持有者的特征
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在参考第三方估值机构的估值结果时，应当评估第三方估值机构的＿＿＿。___
A. 权威性
B. 独立性
C. 持续性
D. 专业性
【多选题】
按照《商业银行金融工具公允价值估值监管指引》规定，商业银行在年度财务报表附注中应当披露的金融工具公允价值估值信息包括但不限于＿＿＿等内容。___
A. 公司治理和内控制度的相关信息
B. 估值方法、估值模型、参数来源、模型假设、模型校准、返回检验、压力测试等信息
C. 公允价值估值所处第一层级和第二层级之间的重大转入和转出情况，公允价值第三层级年初和年末信息以及第三层级敏感性分析信息
D. 估值调整和估值不确定性分析等相关信息
【多选题】
按照《中国银监会关于规范银信理财合作业务有关事项的通知》规定，信托公司在开展银信理财合作业务过程中，应坚持自主管理原则，严格履行＿＿＿ 等主要职责，不得开展通道类业务。___
A. 项目选择
B. 尽职调查
C. 投资决策
D. 后续管理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行销售理财产品，应当做到＿＿＿和信息充分披露。___
A. 成本可算
B. 风险可控
C. 风险控制
D. 价格合理
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本应当全面、客观反映理财产品的重要特性和与产品有关的重要事实，语言表述应当真实、准确和清晰，不得有＿＿＿等行为。___
A. 虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏
B. 违规承诺收益或者承担损失
C. 夸大或者片面宣传理财产品，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等与产品风险收益特性不匹配的表述
D. 登载单位或者个人的推荐性文字
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，理财产品宣传销售文本提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业评价机构名称及刊登或发布评价的＿＿＿与＿＿＿。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照风险匹配原则在理财产品＿＿＿与＿＿＿评估之间建立对应关系；应当在理财产品销售文件中明确提示产品适合销售的客户范围，并在销售系统中设置销售限制措施。___
A. 成本
B. 风险评级
C. 客户风险承受能力
D. 价格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行为私人银行客户和高资产净值客户提供理财产品销售服务应当按照本办法规定进行客户风险承受能力评估。私人银行客户是指金融净资产达到６００万元人民币及以上的商业银行客户；商业银行在提供服务时，由客户提供相关证明并签字确认。高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户＿＿＿。 ___
A. 单笔认购理财产品不少于5０万元人民币的自然人
B. 认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过D万元人民币，且能提供相关证明的自然人
C. 个人收入在最近三年每年超过２０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过３０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
D. 个人收入在最近三年每年超过5０万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过6０万元人民币，且能提供相关证明的自然人
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 商业银行从事理财产品销售活动，不得有＿＿＿等行为。 ___
A. 通过销售或购买理财产品方式调节监管指标，进行监管套利
B. 将理财产品与其他产品进行捆绑销售
C. 采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品
D. 通过理财产品进行利益输送
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当按照理财产品风险评级、潜在客户群的风险承受能力评级，为理财产品设置适当的单一客户销售起点金额。风险评级为一级和二级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为三级和四级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币；风险评级为五级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于＿＿＿人民币。___
A. 5万元
B. 3万元
C. 10万元
D. 20万元
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行不得通过电视、电台渠道对具体理财产品进行宣传；通过＿＿＿等方式开展理财产品宣传时，如客户明确表示不同意，商业银行不得再通过此种方式向客户开展理财产品宣传。___
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况＿＿＿。___
A. 客户频繁开立、撤销理财账户
B. 客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
C. 商业银行超过约定时间进行资金划付
D. 其他应当关注的异常情况
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，销售人员除应当具备理财产品销售资格以及相关法律法规、金融、财务等专业知识和技能外，还应当满足＿＿＿等要求。___
A. 对理财业务相关法律、法规和监管规定等有充分了解和认识
B. 遵守监管部门和商业银行制定的理财业务人员职业道德标准或守则
C. 掌握所宣传销售的理财产品或向客户提供咨询顾问意见所涉及理财产品的特性，对有关理财产品市场有所认识和理解
D. 具备监管部门要求的行业资格
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，应当遵循＿＿＿等原则。___
A. 勤勉尽职
B. 诚实守信
C. 公平对待客户
D. 专业胜任
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，应当特别注意的事项有： ＿＿＿。___
A. 有效识别客户身份
B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
D. 提醒客户阅读销售文件，特别是风险揭示书和权益须知
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定， 销售人员从事理财产品销售活动，不得有下列＿＿＿等行为。___
A. 在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益，承诺进行利益输送，通过给予他人财物或利益，或接受他人给予的财物或利益等形式进行商业贿赂
B. 诋毁其他机构的理财产品或销售人员
C. 散布虚假信息，扰乱市场秩序
D. 违规接受客户全权委托，私自代理客户进行理财产品认购、申购、赎回等交易
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行应当建立健全 ＿＿＿ 等管理制度，不得对销售人员采用以销售业绩作为单一考核和奖励指标的考核方法，并应当将客户投诉情况、误导销售以及其他违规行为纳入考核指标体系。___
A. 销售人员资格考核
B. 继续培训
C. 跟踪评价
D. 业务制度
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定，商业银行理财业务有下列＿＿＿等情形之一的，应当及时向中国银监会或其派出机构报告。___
A. 发生群体性事件、重大投诉等重大事件
B. 挪用客户资金或资产
C. 投资交易对手或其他信用关联方发生重大信用违约事件，可能造成理财产品重大亏损
D. 理财产品出现重大亏损
【多选题】
按照《商业银行理财产品销售管理办法》的规定商业银行应当按照中国银监会的规定对理财产品销售进行＿＿＿、＿＿＿和＿＿＿ 统计分析，报送中国银监会及其派出机构。商业银行应当在每个会计年度结束时编制本年度理财业务发展报告，应当至少包括销售情况、投资情况、收益分配、客户投诉情况等，于下一年度２月底前报送中国银监会及其派出机构。___
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定,下列 做法是错误的。___
A. 小李想购买理财产品，理财经理随即推荐了两款产品，“不晓得这几款产品有没有风险。”小李问。“绝对没有风险，即便达不到预期收益，我们银行贴钱都会给你保证。”理财经理承诺。
B. 某支行理财销售做促销活动“在我行20号之前做理财的客户，均赠送价值188元的同号人民币一份及新年大礼包！”。
C. 理财客户询问理财资金收益计算公式和资金去向问题时，理财工作人员答复，基本都是投向债券、央行票据等领域，理财销售文件对计算公式和资金去向描述较为模糊。
D. 小李向前台接待说明，希望开通网上银行购买理财产品的功能。随即一位银行人员向记者出示了一张风险评估表，在简单询问了年龄、收入状况等两三个问题后，风险评估便告完成。
【多选题】
根据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列理财销售人员做法错误是 。___
A. 理财销售人员李某和客户王某为要好朋友，为购买某款限量高收益的理财产品，李某代远在国外的王某进行理财产品认购；
B. 理财客户对某款理财产品认购20万元后，理财销售人员认为该理财收益较高，就将认购文件更改为40万元，事后客户收到多出来的收益，表示感谢。
C. 为积极争取理财VIP客户王大妈的理财存款，小李找到王大妈承诺除给予其理财收益外，还可以向她支付一定的部分营销费用。
D. 为争抢理财大客户，银行理财销售人员小李散布隔壁银行理财产品销售较好的理财产品出现兑付危机，果然其客户纷纷在小李所在银行开户。
【多选题】
商业银行从事理财产品销售活动，依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列情形 做法不符合要求：___
A. 客户购买理财产品，经客户同意，帮客户开通电子银行和短信通知功能；
B. 临近春节，前D名购买理财产品的客户，可获赠价值D-200元不等的大米和食用油；
C. 通过本地的地方电视台宣传某一期收益较高的理财产品；
D. 通过电话进行理财产品宣传，客户表示反感不想再接到类似宣传后，换声音较甜美的工作人员继续向该客户宣传。
【多选题】
商业银行从事理财产品销售活动，依据《商业银行理财产品销售管理办法》规定，下列情形，哪些 做法不符合要求：___
A. 国庆促销期间，某银行支行开展购买理财产品免费抽取IPHONE6活动；
B. 在销售理财产品过程中，某款理财产品限量销售，某忠诚客户在外地表示强烈的认购欲望，但无法通过现场和网络购买，理财销售人员接客户的电话拜托，代为签署理财文件，事后客户对该销售人员表示感谢；
C. 理财销售人员和某知名公司财务经办人员口头约定，对方所在公司购买多少理财产品，将向其支付一定比例的提成；
D. 某银行销售理财产品时，规定购买某款高收益理财产品的对象仅限定为，在本行日均存款有10万元以上的VIP客户。
【多选题】
按照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，收单银行不得因与特约商户有其他业务往来而降低资质审核标准和检查要求，对＿＿＿和低扣率商户或可能出现高风险的商户应当从严审核。___
A. 零售类
B. 咨询类
C. 中介类
D. 公益类
【多选题】
依照《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，信用卡申请人存在以下＿＿＿情形时，应当从严审核，加强风险防控。___
A. 在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录
B. 在征信系统中有不良信贷记录
C. 在征信系统中无不良记录
D. 单位代办商务差旅卡和商务采购卡
【多选题】
A公司是一家从事钢贸经营的法人，为了节约成本提高财务管理的效力，A公司向某银行申办了一张商务采购卡。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪些事项A公司可以使用该商务采购卡_________
A. 在某酒店召开本公司年会产生的会务费用
B. 为本公司车辆购买交通事故责任强制保险
C. 支付公司机器设备的维修费用
D. 本公司公务用车时加油
【多选题】
小张是某银行信用卡部的营销员，为了提升自己的业务量，小张采取了一些营销方法。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，小张下列哪些做法不正确_________
A. 指导某甲填写信用卡申请材料时，要求申请人务必提供真实、完整的信息
B. 向某乙承诺只要申请人提供的所有证明材料都真实的情况下，银行就一定会发卡
C. 向某丙承诺若申请人能够提供他行信用卡即可在本行获得额度更高的信用卡
D. 向某丁承诺本行核发信用卡只需10个工作日
【多选题】
某商业银行信用卡营销人员在向客户营销信用卡，依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列营销行为哪些是正确的_________
A. 该营销人员使用该行统一印制的信用卡产品（服务）宣传材料，对信用卡收费项目、计结息政策和业务风险等进行充分的信息披露和风险提示
B. 该营销人员告知客户该行可以快速发卡、以卡办卡、以名片办卡，申请手续简单便捷，保证可以发卡
C. 该营销人员告知申请人申请信用卡需提交的申请资料和基本要求，督促信用卡申请人完整、正确、真实地填写申请材料，并审核身份证件（原件）和必要的证明材料（原件）
D. 为了给客户提供便利，该营销人员还可以代办他行的信用卡
【多选题】
张三持有一张额度为1万元的信用卡，还款日为每月的4日以前。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，下列哪些选项发卡银行不得收取超限费_________
A. 某日张三为其女友过生日刷卡消费5000元，取现5000元
B. 张三去深圳出差15天，购买往返机票2000元，入住酒店时预授权1万元，离店结算时消费8000元
C. 国庆假期张三收到发卡银行发来的短信，告知张三持有的这张信用卡临时调增额度20%。张三去商场购买电器刷卡消费12000元
D. 某日张三在商场消费7000元，次月3号还款5000元，5号又为自己购买一部价值4288元的苹果手机
【多选题】
张三向某银行申请办理一张信用卡，由李四提供连带责任担保，现张三拖欠该银行信用卡欠款已达三期，张三因负债过多去向不明。小王是该行风险管理部职员，负责催收信用卡违约欠款。依据《商业银行信用卡业务监督管理办法》规定，小王处理本案时下列哪些行为没有违反相关规定_________
A. 打电话给张三的父亲，询问张三的下落和欠款情况
B. 到李四的工作单位与李四协商还款事宜
C. 写恐吓信给张三的妻子，要求偿还欠款
D. 接受银行的委托，向法院起诉张三、李四的违约责任
【多选题】
按照《中国银监会关于规范商业银行理财业务投资运作有关问题的通知》规定，非标准化债权资产是指未在银行间市场及证券交易所市场交易的债权性资产，包括但不限于＿＿＿、信托贷款、承兑汇票、信用证、各类受(收)益权、带回购条款的股权性融资等。___
A. 信贷资产
B. 应收账款
C. 委托债权
D. 中小企业私募债
