【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
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相关试题
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
【单选题】
当营业场所遭遇不法分子侵犯时，其处置方式是___。
A. 先报警、再反击、后防身
B. 先藏身、后报警、再反击
C. 先反击、再防身、后报警
D. 先撤离、后报警、在反击
【单选题】
银行自助设备、自助银行现金装填区安全门的钥匙和密码必须实行___制度，不准交叉交接使用，密码要定期更换。
【单选题】
县级行社保卫部门组织检查每年不少于（ ）次；基层行社社负责人要每月___次的常规检查。
A. 12、3
B. 12、4
C. 6、3
D. 6、4
【单选题】
公共场所发生火灾时，该公共场所的现场工作人员应___。
A. 迅速撤离
B. 抢救贵重物品
C. 组织引导在场群众疏散
【单选题】
下列不属于突发事件的是___。
A. 营业场所或周边地区发生异常情况
B. 营业场所遭遇持枪抢劫
C. 营业场所发生火灾
D. 某柜员因家中有急事提前办理交接班
【单选题】
报警系统的设防、撤防、报警及视频监控图像、声音复核等信息的存储时间应不小于（ ）天，出入口控制信息存储时间不应小于___天。
A. 60 90
B. 30 180
C. 90 180
D. 60 180
【单选题】
视频监控应实时监视、记录___及运钞交接全过程，回放图像应能清晰显示整个区域内人员的活动情况。
A. 营业柜员
B. 网点负责人
C. 运钞车停靠区
D. 网点保安
【单选题】
下列不属于技术防范设施的是___。
A. 视频监控系统
B. 报警系统
C. 数据中心机房
D. 无线通讯及有关的卫星定位系统
【单选题】
客户提取现金、特别是大额现金时，柜台工作人员应___
A. 提供优质服务
B. 提醒其注意安全防范
C. 注意观察周边情况
【单选题】
1：存款保险条例自___起施行。
A. 2015年1月1日
B. 2015年5月1日
C. 2015年7月1日
D. 2015年10月1日
【单选题】
2：为了建立和规范存款保险制度，依法保护___的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护金融稳定，制定本条例。
A. 人民
B. 银行
C. 投保机构
D. 存款人
【单选题】
3：为了建立和规范存款保险制度，依法保护存款人的合法权益，及时防范和化解金融风险，维护___，制定本条例。
A. 金融秩序
B. 金融稳定
C. 经济秩序
D. 经济稳定
【单选题】
4：存款保险条例中的投保机构是指___
A. 在中华人民共和国境内设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
B. 在中华人民共和国境内外设立的商业银行、农村合作银行、农村信用合作社等吸收存款的银行业金融机构
C. 在中华人民共和国境内设立的金融机构
D. 在中华人民共和国境内外设立的金融机构
【单选题】
5：存款保险条例所称存款保险，是指___向存款保险基金管理机构交纳保费，形成存款保险基金，存款保险基金管理机构依照本条例的规定向存款人偿付被保险存款，并采取必要措施维护存款以及存款保险基金安全的制度。
A. 投保机构
B. 银行
C. 保险公司
D. 存款人
【单选题】
6：被保险存款包括投保机构吸收的___。但是，金融机构同业存款、投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款以及存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款除外。
A. 人民币存款
B. 外币存款
C. 人民币存款和外币存款
【单选题】
7：存款保险条例中，被保险存款包括投保机构吸收的人民币存款和外币存款。但是___除外。
A. 金融机构同业存款
B. 投保机构的高级管理人员在本投保机构的存款
C. 存款保险基金管理机构规定不予保险的其他存款
D. 以上选项都是
【单选题】
8：存款保险实行限额偿付，最高偿付限额为人民币___万元。
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【单选题】
始终做到“三个代表’，是我们党的立党之本、执政之基、___。
A. 凝聚之源
B. 力量之源
C. 发展之源
D. 强国之源
【单选题】
我国正处于并将长期处于___。这是在经济文化落后的中国建设社会主义现代化不可逾越的历史阶段，需要上百年的时间。
A. 社会主义阶段
B. 社会主义初级阶段
C. 共产主义阶段
D. 社会主义高级阶段
【单选题】
中国共产党在社会主义初级阶段的___是：领导和团结全国各族人民，以经济建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把我国建设成为富强民主文明和谐美丽的社会主义现代化强国而奋斗。
A. 基本路线
B. 基本纲领
C. 基本经验
D. 基本原则
【单选题】
我们党的最大政治优势是___，党执政后的最大危险是脱离群众。
A. 密切联系群众
B. 理论联系实际
C. 实事求是
D. 与时俱进
【单选题】
在现阶段，我国社会的___是人民日益增长的美好生活需要和不平衡不充分的发展之间的矛盾。
A. 主要问题
B. 基本矛盾
C. 主要矛盾
D. 根本矛盾
【单选题】
党的最高领导机关，是___和它所产生的中央委员会。
A. 党的全国代表大会
B. 党的全国代表会议
C. 党的全国代表大会和全国代表会议
D. 全国人民代表大会
【单选题】
党的各级委员会实行集体领导和个人分工负责相结合的制度。凡属重大问题都要按照集体领导、民主集中、___、会议决定的原则，由党的委员会集体讨论，作出决定。
A. 个别酝酿
B. 个别商谈
C. 私下酝酿
D. 特别酝酿
【单选题】
党员个人服从___，少数服从多数，下级组织服从上级组织，全党各个组织和全体党员服从党的全国代表大会和中央委员会，这是党的民主集中制的基本原则之一。
A. 党的组织
B. 党委主要领导
C. 行政主要领导
D. 党政领导
【单选题】
《党章》规定,党的纪律处分有：警告、严重警告、___、留党察看、开除党籍。
A. 撤销党内外一切职务
B. 撤销党内职务
C. 记过
D. 开除公职
【单选题】
《党章》规定,党组织对违犯党的纪律的党员，应当本着___的精神，按照错误性质和情节轻重，给以批评教育直至纪律处分。
A. 从严治党
B. 批评与自我批评
C. 惩前毖后,治病救人
D. 严肃纪律
【单选题】
牢牢掌握___领导权，不断巩固马克思主义在意识形态领域的指导地位，巩固全党全国人民团结奋斗的共同思想基础。
A. 意识形态工作
B. 政治形态工作
C. 思想文化工作
D. 革命政治工作
【单选题】
党的基层组织是党在社会基层组织中的___，是党的全部工作和战斗力的基础。
A. 基础
B. 细胞
C. 核心
D. 战斗堡垒
【单选题】
预备党员的权利，除了没有___以外，同正式党员一样。
A. 表决权、选举权和被选举权
B. 表决权、被选举权
C. 选举权、被选举权
D. 表决权
【单选题】
《党章》规定，党员必须坚持___高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。
A. 个人利益
B. 局部利益
C. 集体利益
D. 党和人民的利益
【单选题】
在现阶段，我国社会的主要矛盾是人民日益增长的美好生活需要和___的发展之间的矛盾。
A. 不完善不充足
B. 不合理不均衡
C. 不平衡不充分
D. 不合理不充足
【单选题】
由于国内的因素和国际的影响，___还在一定范围内长期存在，在某种条件下还有可能激化，但已经不是主要矛盾。
A. 意识形态斗争
B. 宗教极端势力
C. 阶级斗争
D. 境外敌对势力
【单选题】
在新世纪新时代，经济和社会发展的战略目标是，到新中国成立一百年时，全面建成社会主义___强国。
A. 机械化
B. 科技化
C. 信息化
D. 现代化
【单选题】
坚持___，是我们的强国之路。
A. 发展军事
B. 改革开放
C. 民主法治
D. 从严治党
【单选题】
坚持___、执政为民，发扬党的优良传统和作风，不断提高党的领导水平和执政水平。
A. 民主集中
B. 依法治国
C. 立党为公
D. 从严治党
【单选题】
___是中国特色社会主义最本质的特征，是中国特色社会主义制度的最大优势。
A. 中国共产党的领导
B. 政治协商
C. 民主集中制
D. 改革开放
【单选题】
党的基层委员会、总支部委员会、支部委员会每届任期___。
A. 三年至五年
B. 两年至三年
C. 四年至五年
D. 五年以上
【单选题】
正式党员不足3人的单位，应当按照地域相邻、行业相近、规模适当、便于管理的原则，成立___。
A. 党小组
B. 党支部
C. 党总支
D. 联合党支部
【单选题】
党支部党员大会是党支部的议事决策机构，由全体党员参加，一般___召开1次。
A. 每月
B. 每季度
C. 每半年
D. 每年
【多选题】
召开党员大会进行换届选举，其职权主要是：___
A. 听取和审查党的委员会（基层委员会或总支部委员会或支部委员会）的报告
B. 讨论本级党组织及党组织职权范围内的重大问题并作出决议
C. 选举党的委员会（基层委员会或总支部委员会或支部委员会）及出席上级党代表大会或党代表会议的代表
【多选题】
党的总支部、支部委员会委员的产生，一般要经过以下程序：___
A. 总支部委员会（支部委员会）确定下届党的总支部委员会（支部委员会）组成原则。
B. 党的总支部委员会（支部委员会）组织全体党员酝酿推荐，并根据多数党员的意见提出候选人初步人选名单。
C. 党的总支部委员会（支部委员会）组织支部或党小组酝酿候选人初步人选，并根据多数党员意见确定候选人预备人员，报上级党组织审批。
D. 党的总支部委员会（支部委员会）将候选人预备名单提交党员大会酝酿，并讨论根据多数党员意见确定候选人，由大会进行选举。
【多选题】
选举党的委员会委员、候补委员应注意几点：___
A. 要按照党章、有关党组织选举工作条例和党员大会选举办法办事。
B. 要充分体现选举人的意志，任何组织和个人不得以任何方式强迫选举人选举某个人或不选举某个人。
C. 认真做好选举的组织实施工作，保证选举工作的顺利进行。
【多选题】
为了保证党的基层组织的选举工作能够顺利进行，党员因下列情形不能参加选举的，经报上级党组织同意，并经党员大会通过，可以不计算在应到会人数之内：___
A. 患有精神病或其他疾病导致不能表达本人意志的；
B. 自费出国半年以上的；
C. 虽未收到留党察看以上党纪处分，但正在服刑的；
D. 年老体弱卧床不起和长期生病生活不能自理的；
E. 工作调动、下派锻炼、蹲点、外出学习或工作半年以上等，按规定应转走正式组织关系而没有转走的。
【多选题】
计票人的职责：___
A. 在监票人监督下分发、清点和计算选票；
B. 负责监督选举的全过程；
C. 负责审核参加选举的人数、发出选票数和收回选票数，对有争议的选票作出鉴别或裁决；
D. 在计票结果报告单上签字。
【多选题】
在党内选举时，选举人对候选人可以投___
【多选题】
由于工作变动或其他原因，党支部委员出现缺额，影响党支部工作的正常开展，要召开支部党员大会进行补选。有下列情况之一者，均应视为缺额，应予补选：___
A. 党支部委员因故调离，或本人辞职；
B. 党支部委员离休、退休或患严重疾病不能履行职务；
C. 党支部委员受到撤销党内职务以上处分的。
【多选题】
三会一课”中的“三会”是指___。
A. 支部党员大会
B. 支部委员会
C. 党小组会
D. 党课
【多选题】
党支部是党的基础组织，担负直接教育党员、管理党员、___、宣传群众、凝聚群众、服务群众的职责。的职责。
A. 监视党员、
B. 监督党员
C. 组织群众
D. 联系群众
【多选题】
正式党员不足3人的单位，应当按照___的原则，成立联合党支部。
A. 地域相邻
B. 行业相近
C. 规模适当
D. 便于管理
【多选题】
对要求入党的积极分子进行教育和培养，做好经常性的发展党员工作，重视在___发展党员。
A. 生产一线
B. 工作一线
C. 青年员工
D. 机关员工
【多选题】
党支部___，每年谈心谈话一般不少于1次。
A. 委员之间
B. 委员和党员
C. 党员和党员
D. 党员和积极分子
【多选题】
党委[支部]必须按照___的原则，讨论决定重大问题。
A. 集体领导
B. 民主集中
C. 个别酝酿
D. 会议决定
【多选题】
申请入党的人，必须履行下列哪些手续才能成为正式党员：___
A. 填写入党志愿书，有两名正式党员作介绍人
B. 民主评议和公示
C. 经过支部大会通过和上级党组织批准
D. 经过预备期的考察
【多选题】
党员如果没有正当理由，连续六个月不参加党的组织生活，___，就被认为是自行脱党。
A. 或不汇报思想
B. 或不交纳党费
C. 或不起模范作用
D. 或不做党所分配的工作
