【多选题】
未按规定进行网络金融业务（ ）处理的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
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【多选题】
收回的现金未经非上门服务人员（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 清点
B. 确认
C. 记账
D. 记账不符合规定
【多选题】
未按规定办理变更（ ）等客户重要信息的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 法定代表人
B. 账户名称
C. 对账
D. 动账
【多选题】
未按规定办理存款人死亡后或所有权有争议的存款（ ）等业务的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定加配钞、装箱或回钞清点的
B. 未按规定办理现金存取业务的
C. 未按规定办理代理业务的
D. 未按规定盘库或查库的
【多选题】
下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 未按规定审查客户身份证件或审核客户资料的
B. 擅自修改客户指令信息的
C. 未经客户同意，擅自使用客户证书或移动设备进行操作的
D. 未按规定保管本人网络金融系统用户名或密码的
【多选题】
未按规定为客户（ ）网络金融业务的，未造成严重后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至开除处分。___
【多选题】
未按规定办理（ ）等出入库、调拨、交接等手续或未按规定保管、清点、核对的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
违反超级柜台（ ）等规定的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
有下列行为（ ）之一，造成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 擅自修改客户指令信息的
B. 未按规定履行网络金融系统管理员、操作员变更手续的
C. 利用网络金融渠道盗取客户、银行资金的
D. 未按规定进行网络金融服务功能设置的
【多选题】
未审查或审查不严，受理（ ）或未填写被背书人名称、贴现银行名称、金额、日期等票据的___
A. 付款人被涂改
B. 要素不全
C. 背书不连续
D. 收款人被涂改
【多选题】
有下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分.___
A. 未按规定处理长短款或收缴假币的
B. 擅自使用业务印章的
C. 未按规定办理现金存取业务的
D. 未核对印鉴或未按规定核验印鉴的
【多选题】
对（ ）等异常情况，不及时向上级行和有关部门报告的，成不良后果的，给予警告处分；造成严重后果的，给予记过至记大过处分。___
A. 大额结售汇
B. 频繁结售汇
C. 存取大额外币现钞
D. 超额结售汇
【多选题】
（ ），给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空存
B. 空取资金
C. 白条抵库
D. 空库虚增存款
【多选题】
为客户提供（ ），给予撤职至留用察看处分；造成不良后果的，给予开除处分。___
A. 虚假回执（回单）
B. 虚假余额查询单
C. 虚假出资证明
D. 对账单
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
A. 未按规定保管、使用交换票据的
B. 未按规定办理票据查询、查复或鉴别票据真伪的
C. 银行汇票未用退回，未转入汇票申请人账户或未按规定退付资金的
D. 客户未落实足额资金前为客户办理汇出汇款业务或挪用其他客户资金、银行资金为汇款人垫付汇款的
【多选题】
有下列行为（ ）之一，造成不良后果的，给予警告至记过处分；造成严重后果的，给予记大过至撤职处分___
A. 未落实岗位制约制度的
B. 未按规定配置BoEing系统用户角色
C. 未按规定设置柜面经理操作级别、权限
D. 印、证未按规定分管分用的
【多选题】
有下列行为（ ）之一的，给予记过至记大过处分；造成不良后果的，给予降级至开除处分。___
A. 未按规定使用境外账户的
B. 未经授权或批准，经营外汇业务的
C. 未经授权，在境外开立账户的
D. 未经授权、超授权对外提供担保或开立备用信用证的
【多选题】
未按规定保管、领用、运输（ ）等，造成毁损、丢失、被盗或被冒领的，给予记大过至撤职处分；造成不良后果的，给予留用察看至开除处分。___
A. 空白银行卡
B. 制成卡
C. 作废卡
D. 测试卡
【多选题】
撤并网点的（ ）未按规定清理上缴的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 有价单证
B. 重要空白凭证
C. 贵金属
D. 代保管有价值品
【多选题】
未按规定（ ），给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至开除处分。___
A. 补卡
B. 受理密码重置或密码挂失
C. 销卡
D. 换卡
【多选题】
（ ）等原因引起重复付款的，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 非数据移植错误
B. 通讯故障
C. 系统运行故障
D. 应用软件缺陷
【多选题】
有下列行为（ ）之一，未造成严重后果的，给予警告至记大过处分；造成严重后果的，给予降级至留用察看处分。___
A. 未按规定发售或签发有价单证的
B. 未按规定办理代理业务的
C. 未按规定保管、使用交换票据的
D. 未按规定开具增值税专用发票的
【多选题】
擅自（ ）预留印鉴库数据及图像信息的，给予记过至降级处分；造成不良后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
（ ）不相符，未按规定进行处理的，给予警告至记过处分；造成不良后果的，给予记大过至降级处分；造成严重后果的，给予撤职至开除处分。___
【多选题】
（ ）或（ ）应每日检查纸质商业汇票系统业务资金划拨清算使用的“贸易通资金划拨中间户”账户，发生资金往来是否经内勤行长审批、核算是否正确，当日账户余额应为零。___
A. 负责人
B. 内勤行长
C. 指定专人
D. 转授权人
【多选题】
办理纸质商业汇票业务的票据注销、质押与解质押、止付与解除止付、抹账、账务冲正及从“贸易通资金划拨中间户”专用账户汇划资金等业务，必须经（ ）或（ ）审批后办理。___
A. 内勤行长
B. 部门主管
C. 负责人
D. 客户经理
【多选题】
对本行办理质押、贴现、转贴现业务的商业汇票办理委托收款时，且质押、贴现、转贴现的商业汇票已在纸质商业汇票系统做过入库处理的，由经办行在纸质商业汇票系统按选票（单张票据不需选票）、（ ）、（ ）的流程处理。___
【多选题】
客户办理（ ）等业务的登记时，应提供相关证明材料并填写相应凭证。___
A. 挂失止付
B. 止付解除
C. 公示催告
D. 口头挂失
【多选题】
客户委托我行办理纸质商业汇票（ ）等登记业务时，应提供真实的纸质商业汇票。___
【多选题】
客户因办理票据的（ ）、（ ）等业务申请向人民银行电子商业汇票系统查询信息的，应提供真实有效的纸质商业汇票，并填写相应凭证。___
【多选题】
营业结束前，由内勤行长或指定专人应对纸质商业汇票系统生成、打印的（ ）与系统记载进行核对并签章确认。___
A. 流水清单
B. 记账凭证
C. 业务清单
D. 登记簿
【多选题】
在纸质商业汇票系统出票后已承兑未使用的银行承兑汇票注销时，操作员收到《银行承兑汇票注销申请书》后，审核是否经（ ）审批，核对无误后方可办理汇票注销。___
A. 有权部门审查
B. 客户部门审查
C. 内勤行长
D. 有权审批人
【多选题】
纸质商业汇票挂失业务受理时，经办行收到客户提交的（ ）或人民法院出具的（ ），检查填写内容及相关手续符合规定，审查挂失申请人或经办人身份真实，挂失票据信息与专夹保管的汇票卡片核对相符，汇票确未付款且经内勤行长审批后方可受理。___
A. 《挂失止付通知书》
B. 公示催告
C. 《停止支付通知书》
D. 挂失申请书
【多选题】
纸质商业汇票系统是（ ）业务管理和处理的应用系统。___
A. 纸质银行承兑汇票
B. 纸质商业承兑汇票
C. 银行承兑汇票
D. 商业承兑汇票
【多选题】
中国农业银行信贷管理系统群（三期）（简称“C3”）审批通过，并完成凭证生效处理后。贸易通操作员根据（ ）等，在纸质商业汇票系统中选择汇票管理菜单下“申请出票”交易，输入C3生成的承兑凭证编号，点击“导入CMS承兑信息”，认真核对从C3提取的电子流数据和文档资料。___
A. “承兑合同”
B. “商业汇票银行承兑清单”
C. C3打印的“批复通知”
D. 银行承兑汇票申请书
【多选题】
（ ）在电子商业汇票上记载了“不得转让”事项的，电子商业汇票不得继续背书。___
A. 持票人
B. 收款人
C. 出票人
D. 背书人
【多选题】
电子商业汇票处于（ ）状态下，且“不得转让标志”为“可再转让”的，持票人可以将所持有的电子商业汇票背书转让给对手。___
A. 提示收票已签收
B. 已出票
C. 背书已签收
D. 质押解除已签收
【多选题】
电子商业汇票处于（ ）状态下，在票据到期日之前，持票人可以申请办理贴现业务。___
A. 提示收票已签收
B. 背书已签收
C. 质押解除已签收
D. 回购式贴现赎回已签收
【多选题】
电子商业汇票的（ ）业务必须通过电子商业汇票系统办理。___
A. 出票及承兑
B. 背书
C. 贴现、转贴现、再贴现
D. 质押、保证、提示付款
【多选题】
资金通过线下清算的，电子商业汇票经办行通过（ ）系统等方式收到票款，将资金转入持票人账户。___
A. 支票
B. 网内往来
C. 大额支付系统
D. 同城票据交换
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【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》的规定，一家商业银行对单一集团客户授信余额（包括第四条第二款所列各类信用风险暴露）不得超过该商业银行资本净额的______，否则将视为超过其风险承受能力。___
A. 0.05
B. 0.1
C. 0.15
D. 0.2
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应设立主管机构，下列对主管机构的说法错误的是_________
A. 应当由集团客户总部（或核心企业）所在地的分支机构或总行指定机构为主管机构
B. 应当负责集团客户统一授信的限额设定和调整或提出相应方案并执行
C. 应当负责集团客户经营管理信息的跟踪收集工作
D. 应当负责集团客户经营管理信息的风险预警通报工作
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户授信应根据授信客体风险大小和自身风险承担能力，合理确定对集团客户的总体授信额度，防止过度集中风险，这是指_________
A. 统一原则
B. 适度原则
C. 预警原则
D. 科学原则
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，商业银行对集团客户内各个授信对象核定最高授信额度时，要充分考虑各个授信对象自身及集团客户整体的相关状况，除了_________
A. 信用状况
B. 经营状况
C. 财务状况
D. 管理状况
【单选题】
根据《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》，对于集团客户内部直接控股或间接控股关联方之间互相担保，商业银行应当严格审核其______，并严格控制。___
A. 资信情况
B. 经营情况
C. 财务情况
D. 管理情况
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》规定，超过风险承受能力是指一家商业银行对单一集团客户授信总额超过商业银行资本余额______以上或商业银行视为超过其风险承受能力的其他情况。___
A. 0.1
B. 0.15
C. 0.2
D. 0.25
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行在对集团客户授信时，应当在授信协议中约定，要求集团客户及时报告被授信人净资产_______以上关联交易的情况。___
A. 0.1
B. 0.15
C. 0.2
D. 0.25
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，集团客户授信业务风险是指由于_______等情况，导致商业银行不能按时收回由于授信产生的贷款本金及利息，或给商业银行带来其他损失的可能性。___
A. 商业银行对集团客户多头授信、过度授信和不适当分配授信额度
B. 集团客户经营不善
C. 集团客户通过关联交易、资产重组等手段在内部关联方之间不按公允价格原则转移资产或利润
D. 以上都对
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，商业银行应当与信誉好的会计师事务所、律师事务所等中介机构建立稳定的业务合作关系，必要时应当要求授信对象出具经_______认可的中介机构的相关意见。___
A. 银监会
B. 人民银行
C. 商业银行
D. 财政部
【单选题】
按照《商业银行集团客户授信业务风险管理指引》（中国银监会令2010年第4号）规定，以下_______不是商业银行对集团客户授信应当遵循的原则。___
A. 统一原则
B. 全面原则
C. 适度原则
D. 预警原则
【单选题】
以下不属于《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号）对银行业金融机构的要求是_______。___
A. 完善绩效考核机制
B. 落实贷款管理制度
C. 开展违规贷款风险排查
D. 加强贷款精细化管理，重点关注抵质押品等第二还款来源的质量
【单选题】
根据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》（银监办发[2014]40号），监管部门要加强对违规放贷问题的监督检查，以下措施不属于监管部门对风险突出、问题严重的机构采取监管强制措施的是_______。___
A. 暂停准入
B. 限制业务
C. 调整监管评级
D. 取消高管任职资格
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行应建立信贷人员专项考评体系，把防范违规放贷风险与个人薪酬、职级变动等挂钩，调动信贷人员防范违规放贷的_______。___
A. 主动性
B. 积极性
C. 创造性
D. 以上都是
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行应重点关注客户还款意愿和第一还款来源，减少质押品等第二还款来源的依赖，防止银行信贷业务“_______”。___
A. 偏离化
B. 典当化
C. 共性化
D. 以上都是
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，银行业金融机构在开展违规放贷风险排查中，发现涉嫌违法犯罪的，应及时向_______报案。___
A. 纪检部门
B. 当地银监部门
C. 当地检察机关
D. 当地公安机关
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对直接参与或指使违规放贷的高级管理人员，按_______处理。___
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，对故意违规放贷造成重大风险和案件的直接责任人，按_______处理___
【单选题】
2010年3月30日，X银行客户经理王某在办理一笔60万元按揭贷款业务时，因贷款人张某出差，无法签订借款合同。经双方协商，张某让其家人代签，并将贷款授权书通过传真方式给王某。王某为其办理了合同签定、贷款发放等手续。依据《中国银监会办公厅关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，该客户经理违反了哪项规定。_________
A. A 未履行合同面签制度
B. B 超权限审批
C. C 员工参与客户编造虚假材料
D. D 以上都具备
【单选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，银行业金融机构要加强对续贷业务的内部控制，在信贷系统中 续贷贷款。___
A. 单独设立
B. 单独标识
C. 单独监测
D. 单独分析
【单选题】
按照《中国银监会关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》规定，鼓励银行业金融机构积极开发符合小微企业资金需求特点的______贷款产品，科学运用循环贷款、年审制贷款等便利借款人的业务品种，合理采取分期偿还贷款本金等更为灵活的还款方式，减轻小微企业还款压力。___
A. 个人消费
B. 固定资产采购
C. 流动资金
D. 投资资金
【单选题】
受区域经济下行影响，近年大新银行某县域支行互助担保基金类小微企业普遍存在帐期延长、资金紧张问题。为减轻小微企业还款压力，根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，该县域支行的下列做法不符合规定的是_________
A. 对符合条件企业办理续贷
B. 运用循环贷款、年审制贷款等便利借款人的业务品种
C. 采取分期偿还贷款本金的还款方式
D. 减免部分企业贷款本息
【单选题】
根据《关于完善和创新小微企业贷款服务提高小微企业金融服务水平的通知》，大新银行在设定D小微企业流动资金贷款续贷期银时，应综合考虑该企业生产经营、风险状况等综合情况，以避免贷款期限与小微企业______不匹配___
A. 生产经营周期
B. 规模
C. 存续期
D. 经营利润
【单选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》的规定，对客户普遍使用、与国民经济发展和人民生活关系重大的银行基础服务， 实行 。___
A. 管制
B. 开放
C. 政府指导价或政府定价
D. 市场价格
【单选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行关于服务价格信息的公示涉及优惠措施的，应当明确标注优惠措施的 。___
A. 适用范围
B. 优惠期限
C. 生效和终止日期
D. 优惠幅度
【单选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行提高实行市场调节价的服务价格，应当至少于实行前 个月按照本办法规定进行公示。___
【单选题】
按照《商业银行服务价格管理办法》规定，商业银行应当按照审慎经营原则，建立健全 和内部控制机制，建立清晰的服务价格制定、调整和信息披露流程，严格执行内部授权管理。___
A. 服务价格管理制度
B. 服务价格监督制度
C. 服务价格控制制度
D. 服务价格调节制度
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应对已签定和拟签定合作协议的基金管理公司和保险公司进行严格的＿＿＿，审慎选择合作伙伴，停止或拒绝与存在违规行为的机构合作。___
A. 尽职调查
B. 资格审查
C. 考核评估
D. 责任认定
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》规定，商业银行应按照“了解你的客户”原则，对客户的财务状况、风险认知和承受能力等进行充分了解和评估，明确告知客户代销业务中商业银行与基金管理公司或保险公司法律责任的界定，要求客户＿＿＿所购买的产品出现问题时应与产品设计机构进行沟通或投诉。___
A. 当面确认
B. 书面确认
C. 口头确认
D. 电话确认
【单选题】
A商业银行拟与B基金管理公司合作开展代理销售基金业务。依据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，在签订合作协议前，A银行应进行 ，审慎选择。___
A. 筛选
B. 尽职调查
C. 风险测试
D. 效益分析
【单选题】
A银行代理的某保险产品在短时间内接到了客户较多的投诉。依据《中国银监会办公厅关于商业银行开展代理销售基金和保险产品相关业务风险提示的通知》的规定，A银行应当 。___
A. 无视投诉
B. 由于是代理销售，要求客户寻求保险公司解决
C. 应及时、主动与设计产品保险公司沟通协商，共同制定切实有效的解决措施，避免损害客户利益
D. 要求客户自担风险
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下关于个人理财业务说法正确的是＿＿＿。___
A. 在理财顾问服务活动中，客户承担收益，风险由商业银行独自承担
B. 按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划
C. 保本浮动收益理财计划是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划
D. 商业银行为销售储蓄存款产品进行的产品介绍、宣传和推介等一般性业务咨询活动，属于理财顾问服务
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，下列有关保证收益理财计划的说法正确的是＿＿＿。___
A. 商业银行向客户承诺支付固定收益
B. 商业向客户承诺浮动收益
C. 投资风险由客户单独承担
D. 商业银行可以无条件向客户承诺高于同期储蓄存款利率的保证收益率。
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行应按＿＿＿准备理财计划各投资工具的财务报表、市场表现情况及相关材料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。___
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，以下关于商业银行理财计划说法错误的是＿＿＿。___
A. 资金成本独立测算
B. 资金收益独立测算
C. 商业银行可销售收益率为零的理财计划
D. 商业银行不能销售收益率为零的理财计划
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，＿＿＿开办需要批准的个人理财业务，应由其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。___
A. 国有大型银行
B. 外商独资银行
C. 城市商业银行
D. 农村商业银行
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，银行业监督管理机构不宜按照《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条的规定和《金融违法行为处罚办法》的相关规定，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员进行处理的是＿＿＿。___
A. 违规开展个人理财业务造成银行或客户重大经济损失的
B. 泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的
C. 挪用单独管理的客户资产的
D. 提供虚假的成本收益分析报告或风险收益预测数据的
【单选题】
按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》规定，商业银行开展个人理财业务，银行业监督管理机构不宜按照《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定实施处罚的是＿＿＿。___
A. 违反规定销售未经批准的理财计划或产品的
B. 未按规定进行风险揭示和信息披露的
C. 未按规定进行客户评估的
D. 挪用单独管理的客户资产的
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应严格遵守国家法律、法规和相关监管规章的规定，健全并严格执行相应的＿＿＿和内部操作规程。___
A. 风险管理制度
B. 内部定价制度
C. 贷款管理制度
D. 授权管理制度
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构开展信贷资产转让及信贷资产类理财业务时，应保证信贷资产（含贷款和票据融资）是＿＿＿、可转让的，以合法有效地进行转让或投资。___
A. 清洁的
B. 确定的
C. 无风险的
D. 有保障的
【单选题】
按照《中国银监会关于规范信贷资产转让及信贷资产类理财业务有关事项的通知》规定，银行业金融机构在进行信贷资产转让时，应严格遵守资产转让＿＿＿。___
A. 安全性原则
B. 可靠性原则
C. 盈利性原则
D. 真实性原则
