相关试题
【多选题】
单位和个人凭（ ）等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。___
A. 已承兑的商业汇票
B. 基金
C. 债券
D. 存单
【多选题】
持票人因不获承兑或不获付款，对其前手行使追索权时，票据的（ ）对持票人承担连带责任。___
A. 出票人
B. 背书人
C. 被背书人
D. 保证人
【多选题】
（ ）由中国人民银行总行统一格式、联次、颜色、规格，并在中国人民银行总行批准的印制厂印制。___
A. 结算业务申请书
B. 银行汇票
C. 商业汇票
D. 银行本票
【多选题】
关于票据和结算凭证填写正确的表述是（ ）。___
A. 票据出票日期使用小写填写的，银行不予受理
B. 大写日期未按要求规范填写的，银行可予受理，但由此造成损失的，由出票人自行承担
C. 大小写金额前面，均应填写人民币符号“￥”
D. 小写金额中间连续有几个“0”时，大写金额中间可以只写一个“零”字
【多选题】
（ ）时应加盖汇票专用章。___
A. 签发银行汇票
B. 银行汇票贴现
C. 银行本票出票
D. 承兑商业汇票
【多选题】
本票在签发过程中，对于客户提交的结算申请书，应该审核以下要点：___
A. 业务类型是否标明银行本票
B. 凭证所填要素是否齐全、正确、清晰，申请书联次是否完整，各联次要素是否一致
C. 申请人签章是否与预留银行印鉴相符，约定使用支付密码的，是否填写支付密码
D. 大小写金额是否一致、正确
【多选题】
电子支付密码的使用范围为（ ）。___
A. 转账支票
B. 现金支票
C. 结算业务申请书
D. 经中国人民银行批准的其他支付凭证
【多选题】
国库信息处理系统是国库与（ ）等机构间的电子信息通道。___
【多选题】
中国农业银行国库信息处理系统主要处理（ ）。___
A. 委托缴款三方协议验证与撤销
B. 实时扣税
C. 批量扣税
D. 银行端缴税
【多选题】
网内往来的基本运行方式为（ ）。___
A. 支付指令实时传输
B. 汇划资金实时到账
C. 汇差当日自动清算
D. 汇差次日自动清算
【多选题】
网内往来进账单业务是指发起行根据客户提供的借记凭证（ ）和进账单，向收款人主动发起付款。___
A. 支票
B. 银行汇票
C. 银行本票
D. 电汇凭证
【多选题】
下列（ ）是网内往来借记业务适用范围。___
A. 上级行对下级行由于银行卡、ATM、POS等业务形成单边账的扣划
B. 上级行对下级行中间业务手续费的扣划
C. 实行集中采购的资金或费用分解的扣划
D. 中央及地方预算单位财政授权支付业务资金的清算
【多选题】
网内往来哪些（ ）凭证使用业务凭证。___
A. 录入清单
B. 待核销来账凭证
C. 查询书
D. 查复书
【多选题】
下列哪些是网内往来查询查复原则（ ）。___
A. 有疑必查
B. 有查必复
C. 复必详尽
D. 切实处理
【多选题】
网内往来“账务核对”描述正确的是（ ）。___
A. 待清算支付结算业务资金科目下“待处理款项”账户余额是否与已录入未确认的贷记往账总额相符
B. 网内应付结算款项科目下“业务应付款”账户余额是否与未核销来账贷报总额相符
C. 网内应付结算款项科目下“业务应付款”账户余额是否与未核销来账借报总额相符
D. 网内应收结算款项科目下“业务应收款”账户余额是否与未核销来账借报总额相符
【多选题】
营业机构内勤行长（或指定专人）应每日检查网内往来（ ）。___
A. 核对网内往来业务清单，发现异常状态往来账，及时处理
B. 是否存在未及时处理的往来借记、贷记及查询查复业务，并监督柜面经理及时处理
C. 检查转入应解汇款及临时存款科目的贷记来账是否及时处理
D. 检查转入业务应收款科目的借记来账是否及时处理
【多选题】
下列关于网内往来查询查复资料保管正确的是（ ）。___
A. 发出查询书与收到查复书配对后，随传票装订
B. 收到查询书与发出查复书配对后，随传票装订
C. 经其他系统处理的查询查复，无法配对的，只打印一份查复书，随传票装订
D. 涉及差错更正处理的查询查复，另附一联查询查复书与原始凭证一并保管
【多选题】
中国农业银行第二代支付系统包括（ ）。___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 网内往来
D. 国库信息处理系统
【多选题】
第二代支付系统处理的支付业务，其信息从发起行发起，经（ ）、接收清算行至接收行为止。___
A. 发起清算行
B. 发报中心
C. 国家处理中心
D. 收报中心
【多选题】
中国农业银行第二代支付系统采用“（ ）”的模式。___
A. 一点接入
B. 多点接入
C. 一点清算
D. 多点清算
【多选题】
大额支付系统处理以下（ ）业务。___
A. 汇兑业务
B. 即时转账业务
C. 相关的信息类业务
D. 中国人民银行规定的其他支付业务
【多选题】
小额支付系统处理以下（ ）业务。___
A. 普通贷记业务
B. 定期贷记业务
C. 实时贷记业务
D. 普通借记业务
【多选题】
对于第二代支付系统来账业务处理描述正确的是（ ）。___
A. 自动核销的来账业务，次日由来账行打印客户入账通知书
B. 需手工核销的来账业务应及时核销
C. 来账业务做退汇处理，须经内勤行长审批
D. 来账业务做退汇处理，不须经内勤行长审批
【多选题】
往账业务存在下列情况应进行取消处理（ ）。___
A. 往账报单状态为“已录入”，在确认前发现录入要素有误，不适合进行修改
B. 往账报单状态为“人行拒绝”、“人行已撤销”
C. 往账报单状态为“人行拒绝”
D. 往账报单状态为“待走款授权”，不再等待资金管理部门授权；或为“走款授权拒绝”，不再重新发送
【多选题】
票据挂失止付通知书应当记载下列事项（ ）___
A. 票据丧失的时间、地点、原因
B. 票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称
C. 挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法
D. 付款人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法
【多选题】
基金购买交易包括( )___
A. 认购
B. 申购
C. 预约认购
D. 预约申购
【多选题】
储蓄国债均为代销，发行期结束后，未销售储蓄国债可退还给（ ）。___
A. 财政部
B. 金融办
C. 中国人民银行
D. 国资委
【多选题】
客户在办理普通定投申购（普通定申）时，需要完成（ ）.___
A. 基金签约
B. 普通定申签约
C. 开通所申请基金的TA账户
D. 理财签约
【多选题】
下列哪些基金定投要素可以修改（ ）___
A. 委托金额
B. 委托份额
C. 委托日
D. 截止日期
【多选题】
客户在柜台进行国债购买，柜面经理审核客户资料并核实身份信息无误后进入“51100国债购买”交易，提交系统处理后，需打印（ ）凭证。___
A. 《凭证式国债收款凭证》
B. 《业务凭证》A4
C. 《个人业务凭证》
D. 《债券业务凭证》
【多选题】
投资人购买凭证式国债，其计息方式为（ ）。___
A. 自购买之日起计息
B. 按实际天数计息
C. 不计复利
D. 计复利
【多选题】
电子式国债非交易过户需提供以下哪些资料（ ）。___
A. 过出方有效身份证件，过入方申请办理的，须出示过出方和过入方的有效身份证件
B. 过出方资金结算账户
C. 过入方账号
D. 赠予、继承及其他情形非交易过户提供相关证明材料
【多选题】
在基金确权时，单位客户持（ ）办理业务。___
A. 营业执照或注册登记证书副本原件、加盖单位公章的营业执照或注册登记证书的复印件 （以上二者需提供其一）
B. 加盖单位公章和法定代表人或授权人章的基金业务授权委托书原件
C. 被授权人身份证件原件
D. 证券账户原件
【多选题】
“传世之宝”的报价单位为（ ）,（ ）以下保留两位小数。___
A. 人民币元/克
B. 人民币元/盎司
C. 元
D. 美元/盎司
【多选题】
各级行按“传世之宝”（ ）等分别在贵金属系统中开立表外账户。___
A. 品种
B. 规格
C. 破损标记
D. 正常
【多选题】
向单位客户销售“传世之宝”产品，必须以（ ）方式进行，经办人须提供有效身份证件。___
A. 现金
B. 单位借记卡
C. 转账方式
D. 开立现金支票
【多选题】
“传世之宝”业务包括（ ）和（ ）两种交易方式。___
A. 实物买卖
B. 积存账户买卖（存金通业务）
C. 期货交易
D. 延期期货交易
【多选题】
已签约“双利丰”个人通知存款的客户，可以通过重复签约修改（ ）等条件。___
A. 留存金额
B. 转存金额
C. 起存金额
D. 最低转存金额
【多选题】
个人自动转账业务转账方式包括（ ）。___
A. 指定金额
B. 留存金额差额
C. 留存金额差额取整
D. 补足余额
【多选题】
个人自动转账费用包括（ ）。___
A. 汇划费
B. 签约费
C. 转账手续费
D. 邮电费
推荐试题
【多选题】
下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？___
A. 有犯罪前科的小王
B. 经常出入高档娱乐场所的老李
C. 贷款购买了一套两室一厅住房的小刘
D. 在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴
【多选题】
下列哪项属于强化员工行为管理的具体措施？___
A. 建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态
B. 加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为
C. 建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为
D. 对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞
【多选题】
下列哪几项属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”？___
A. 发案必报不准隐实情
B. 有责必惩不准留死角
C. 按律问责不准留空间
D. 守法合规不准有违背
【多选题】
下列哪些人属于“一案四问责”范围？___
A. 案件当事人
B. 知情人
C. 业务管理部门相关人员
D. 内审部门相关人员
【多选题】
银监会案件防控包括以下哪一种类型的案件：___
A. 银行员工挪用客户资金
B. 某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件
C. 银行员工家属遭遇的抢劫案
D. 银行员工在双休日交通肇事
【多选题】
员工发现下列哪些情况，须第一时间向部室经理或上级主管部门报告？___
A. 案件和案件隐患
B. 风险事件
C. 重大内控漏洞
D. 员工行为失范
【多选题】
根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是？___
A. 甲银行的监事张某的儿子
B. 乙银行的董事王某的远房表弟孙某
C. 丙银行的某信贷业务人员赵某
D. 丁银行行长李某的配偶投资设立的企业
【多选题】
以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是：___
A. 积极推进业务流程制约防线建设
B. 积极推进业务条线管控防线建设
C. 加快推进合规管理系统建设
D. 积极推进监督检查防线建设
【多选题】
根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？___
A. 借款用途
B. 还款方式
C. 偿还能力
D. 保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性
【多选题】
根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是？___
A. 责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B. 限制资产转让
C. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D. 责令控股股东转让股权或者限制股东的权利
【多选题】
根据我行合规管理规定，下列关于我行合规风险管理说法正确的是：___
A. 合规风险是指因未能遵循国家法律、法规、监管规定以及本行的规章制度，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险
B. 分支行行长对本单位合规经营负有首要责任，员工对本岗位合规经营负有直接责任
C. 全体员工都有发现合规风险或违规行为立即报告并及时采取应急措施的合规职责
D. 合规风险首先向合规岗进行报告，如遇到紧急情况，可直接向总行合规部进行报告
【多选题】
根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是？___
A. 转让船舶所有权
B. 设立地役权
C. 以动产设立抵押权
D. 互换土地经营承包权
【多选题】
根据我国《票据法》，下列汇票不得转让的有？___
A. 被拒绝承兑的汇票
B. 被拒绝付款的汇票
C. 出票人的汇票上记载“不得转让”的汇票
D. 超过付款提示期的汇票
【多选题】
某民办大学为了扩大规模，打算向银行借款以扩建校舍，银行要求其提供担保，在校长办公会议上，有人提出如下担保方案，其中可行的是？___
A. 请学校的上级机关教育局提供保证
B. 以正在建设中的实验楼作抵押
C. 以校办企业的厂房抵押
D. 以学校领导的小汽车做抵押
【多选题】
根据我行授权管理规定，下列有关我行授权及转授权的说法错误的是？___
A. 授权是单方法律行为
B. 授权是双方法律行为
C. 转授权是单方法律行为
D. 转授权是双方法律行为
【多选题】
发生下列哪些情形，各分支行应向总行提出书面报告，并附送相关材料，由总行向河南银监局申请换发金融许可证：___
A. 机构更名
B. 分支行负责人变更
C. 许可证破损
D. 许可证遗失
【多选题】
根据《票据法》及有关规定，下列有关商业汇票要素说法错误的是？___
A. 日期、金额、付款人不得更改
B. 日期、收款人、付款人不得更改
C. 日期、账号、收款人不得更改
D. 日期、金额、收款人不得更改
【多选题】
下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？___
A. 恐怖活动犯罪获得的收益
B. 贪污贿赂犯罪获得的收益
C. 破坏金融管理秩序犯罪获得的收益
D. 金融诈骗犯罪获得的收益
【多选题】
甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是？___
A. 甲构成挪用资金罪
B. 甲构成非国家工作人员行贿罪
C. 乙构成非国家工作人员受贿罪
D. 对甲应进行数罪并罚
【多选题】
以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是？___
A. 商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票
B. 任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储
C. 商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间
D. 商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费
【多选题】
根据规定，下列可以申请开立专用存款账户的是？___
A. 基本建设资金
B. 财政预算外资金
C. 证券交易结算资金
D. 单位银行卡备用金
【多选题】
案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面：___
A. 案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况
B. 风险自查自评和排查工作情况
C. 主动排查情况及成效
D. 发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况
【多选题】
以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准：___
A. 金融挤兑事件
B. 涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件
C. 发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失
D. 发生丢失、被盗枪支的事件
【多选题】
商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起：___
A. 不完善或有问题的外部程序
B. 不完善或有问题的内部程序
C. 员工和信息科技系统
D. 外部事件
【多选题】
以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件：___
A. 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金 30 万元以上的案件
B. 诈骗商业银行或其他涉案金额 1000 万元以上的案件
C. 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件
D. 高管人员严重违规
【多选题】
银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有___问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。___
A. 上下班存在经常迟到早退现象
B. 从事第二职业、经商办企业
C. 赌博、不正常交友
D. 违反国家税收政策偷税、漏税
【多选题】
某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下机构___进行通报。___
A. 其主管的党委组织部门
B. 地方政府
C. 地方人民法院、人民检察院
D. 控股股东
【多选题】
各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下___监管行为挂钩。___
A. 市场准入
B. 现场检查频度
C. 高管人员履职评价
D. 监管评级
【多选题】
为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从以下__角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端：___
A. 完善制度建设
B. 业务流程
C. 管理控制
D. 内控制衡
【多选题】
商业银行应当建立内部控制的评价制度，对内部控制的制度建设、执行情况定期进行回顾和检讨，并根据___的变化进行修订和完善。___
A. 国家法律规定
B. 银行组织结构
C. 经营状况
D. 市场环境
【多选题】
对于以下人员代客办理业务行为要严格禁止：___
A. 行内辞退、辞职人员
B. 社会上的“中间人”
C. 仍处于强制轮岗期间的员工
D. 客户经理
【多选题】
下面的选项中属于商业银行内部控制原则的有____。___
A. 内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道
B. 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求
C. 内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正
D. 内部控制应当渗透商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门和岗位，并由全体人员参与，任何决策或操作均应当有案可查
【多选题】
下面的选项中属于内部控制应当包括的要素有___。___
A. 信息交流与反馈
B. 风险识别与评估
C. 激励约束机制
D. 内部控制环境
【多选题】
企业识别内部风险，应当关注的因素有___。___
A. 技术进步、工艺改进等科学技术因素
B. 营运安全、员工健康、环境保护等安全环保因素
C. 财务状况、经营成果、现金流量等财务因素
D. 法律法规、监管要求等法律因素
【多选题】
企业识别外部风险，应当关注的因素有___。___
A. 自然灾害、环境状况等自然环境因素
B. 组织机构、经营方式、资产管理、业务流程等管理因素
C. 安全稳定、文化传统、社会信用、教育水平、消费者行为等社会因素
D. 研究开发、技术投入、信息技术适用等自主创新因素
【多选题】
中国银监会关于银行业金融机构案件处置三项制度包括：___。___
A. 银行业金融机构案件处置工作规程
B. 银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法
C. 银行业金融机构案件防控工作联席会议制度
D. 银行业金融机构案件防控督导办法
【多选题】
银行业金融机构在贯彻落实银监会13条防范操作风险制度的基础上，提高八个方面的管理水平。一是__，二是印鉴密押，三是__，四是金库尾箱，五是查询对账，六是轮岗休假，七是__，八是枪支弹药。这八个领域案发率较高，各银行业金融机构要制定切实有效的措施重点防范。___
A. 授权卡或柜员卡
B. 双人会同
C. 空白凭证
D. 录像检查
【多选题】
针对案件中发现的问题，深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、__、有效性和__等四个方面对内部防控进行评价。___
A. 合理性
B. 合规性
C. 合法性
D. 适宜性
【多选题】
银行的__和__必须实行专人、专库管理，做到“证、印、押”三分离。___
A. 重要空白凭证
B. 空白凭证
C. 印章
D. 密押
【多选题】
要将双人临柜、交叉复核、钱账分管、审贷分离等制度要求落实到位。要严格___、保证账账、账据、账款、账实、账表和内外账相符。___
A. 双人管库
B. 定期查库
C. 查帐
D. 查交易凭证
