【判断题】
金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
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相关试题
【判断题】
对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。
【判断题】
《贷款通则》中规定，对借款人不能依照合同约定归还贷款本息或不能落实还本付息事宜的，贷款人应当及时进行债权保全，必要时可以依法在新闻媒体披露或采取诉讼等法律措施。
【判断题】
信贷业务合同内容填制必须完整，正副文本的内容必须一致，不得涂改。
【判断题】
原客户经理工作岗位变动时，应在客户部门负责人主持和监交下进行移交，由原责任人、接手责任人、监交人签字后登记存档，责任移交后，接手责任人对信贷客户贷后管理负责。
【判断题】
客户经理在贷后管理中，未按规定及时向借款人、担保人主张权利导致借款、担保合同超过诉讼时效的将应依照《河南省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》及相关制度办法的有关条款，视情节轻重进行处理，涉嫌犯罪的，要移交司法机关处理。
【判断题】
借款人交易对象具备条件有效使用现金结算方式的可以采取自主支付方式。
【判断题】
农信社应当建立保证个人信用信息安全的管理制度，确保只有内部员工才能接触个人信用报告。
【判断题】
债务人的偿还能力明显出现问题，完全依靠其正常营业收入无法足额偿还债务，即使执行担保，也可能会造成一定损失，这类贷款可划为可疑类贷款。
【判断题】
借款人逾期不还贷款时，银行可以直接拍卖抵押物
【判断题】
案件风险信息是指可能演化为案件的信息，但由于尚未确认为案件事实，所以无需向上级主管部门报告。
【判断题】
银行业从业人员仅指与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员。
【判断题】
根据我国有关法律法规规定，居民身份证、户口簿、军人证、工作证可以作为客户本人身份的有效身份证件。
【判断题】
银行业从业人员遇到利益冲突，应主动回避，不得从事与本机构有利害关系的第二职业。
【判断题】
属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发，但可以预先盖好印章备用。
【判断题】
间接责任人是指在其职责范围内，不履行或不正确履行自己的职责，未能有效制约或防范案件的发生，对形成案件、引发不良后果起间接作用的从业人员。
【判断题】
抵押权人在债务履行期届满前，可以与抵押人约定债务人不履行到期债务时抵押财产归债权人所有。
【判断题】
设立抵押合同前抵押财产已出租的，原租赁关系不受该抵押权的影响。
【判断题】
抵押期间，抵押人在任何时候都不可以转让抵押物。
【判断题】
抵押权人应当在主债权诉讼时效结束后的两年内行使抵押权，否则人民法院将不予保护。
【判断题】
主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任。
【判断题】
贷款分类应遵循真实性原则、及时性原则、重要性原则、审慎性原则。
【判断题】
损失类贷款指借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保也肯定造成较大损失。
【判断题】
流动资金贷款不得用于固定资产、股权等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。
【判断题】
全省农信社信贷业务管理必须坚持安全性、流动性和效益性相统一的原则。
【判断题】
《河南省农村信用社信贷业务管理基本制度》中所称有权审批人是指市县行社行长（主任）或经董（理）事会授权的其他人员。
【判断题】
根据《担保法》的规定，国家机关、学校、幼儿园、医院等以公益为目的的事业单位、社会团体可以担任保证人。
【判断题】
《征信业管理条例》规定，从事信贷业务的机构向金融信用信息基础数据库或者其他主体提供信贷信息，应当事先取得信息主体的书面同意。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户部门最少委派1名客户经理进行现场调查。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户信用等级分为AA、A、B、C四个等级。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对于信用等级为A的客户办理信贷业时，可以在利率和费率方面给予一定优惠待遇。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户授信额度审批通过后，在有效期内不得核增。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，客户经理撰写调查报告应如实反映客户真实经营情况，不必注明是否同意办理此项信贷业务。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对评审会通过或复议的信贷业务，有权审批人可行使一票否决权。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对评审会否决的信贷业务，有权审批人可以审批同意。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对审批结果为复议的信贷业务信贷业务申报部门补充完善后，由评审会办公室提请再次开会审议，复议只限一次。
【判断题】
贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回的全过程管理，主要包括贷后检查、风险预警、风险分类、信用收回等内容。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公信贷业务贷后检查以实地检查为主，包括首次检查和定期检查。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，对公客户贷款到期后需要展期的，原贷款的保证人、抵押人、出质人不用在申请书上签章。
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定，展期贷款的风险分类最高分为正常类。
推荐试题
【单选题】
审计人员属于国家工作人员，可以不用具备与其从事的审计工作相适应的专业知识和业务能力，因而国家实行审计人员专业技术资格制度。___
【单选题】
有证据证明被审计单位以个人名义存储公款的，经县级以上人民政府审计机关主要负责人批准，审计机关有权查询被审计单位以个人名义在金融机构的存款。___
【单选题】
地方各级审计机关正职和副职负责人的任免，应当先征求上一级审计机关的意见。___
【单选题】
审计人员滥用职权、徇私舞弊、玩忽职守或者泄露所知悉的国家秘密、商业秘密的，依法给予处分。___
【单选题】
审计机关应当将审计机关的审计报告和审计决定送达被审计单位和有关主管机关、单位。___
【单选题】
审计关系是指发生于审计机关与被审计单位之间的一种特殊的社会关系，其本质是审计机关可以不用独立检查被审计单位的有关会计资料和会计处理是否符合法律规定。___
【单选题】
财经法纪审计是专案审计，它的审计方法一般采用顺查法，详查法。___
【单选题】
审计工作底稿的保管，一般都属于永久性保管。___
【单选题】
审计报告，就是查帐验证报告，是审计工作的最终成果___
【单选题】
在对筹资和投资循环进行审计时，由于实收资本账户业务量不大，所以可以不予审查。___
【单选题】
在对银行存款余额进行审计时，如果被审计单位内部控制可以信赖，则审计人员只需复核出纳人员编制的银行存款余额调节表。___
【单选题】
继续审计是指审计机关对被审计单位执行审计决定的情况所进行的追踪审计___
【单选题】
不同的审计主体，其审计报告的性质、内容和法律效力等都是相同的___
【单选题】
我国国家审计机关是根据1982年通过的《中华人民共和国宪法》设置的。___
【单选题】
西周是我国审计制度初步形成阶段，民间审计与国家审计都在那时产生___
【单选题】
纵观中外审计发展史，审计最早出现于民间，称为民间审计___
【单选题】
审计按其内容与目的分为国家审计、内部审计与注册会计师审计___
【单选题】
具体审计计划比总体审计策略更加详细。 ___
【单选题】
审计计划一旦制定，在执行中就不得做任何修改___
【单选题】
具体审计计划用以确定审计范围、时间和方向，并指导制定总体审计策略。___
【单选题】
除了项目负责人，项目组其他成员都不应当参与审计计划工作，以免对计划过程的效率和效果产生不利影响___
【单选题】
审计的重要性是客观的，不依赖于审计师的专业判断___
【单选题】
审计证据的充分性是指注册会计师形成审计意见所需审计证据的最低的质量要求。( )___
【单选题】
审计人员在运用函证方法时，只能够采用积极式函证的方式。___
【单选题】
审计的职能与地位密不可分，审计的职能决定着审计的地位，审计的地位又影响着的审计的职能。___
【单选题】
在审计抽样中，抽样规模过小，就不能反映总体的特征；而抽样规模过大，就会加大审计成本，失去抽样的意义___
【单选题】
现代审计已建立和运用了完善的抽样技术，因此，详查法已不再适用。___
【单选题】
审计抽样按抽样决策的依据不同，可分为属性抽样和变量抽样。___
【单选题】
审计方法和审计证据之间并不是一一对应的关系，通常一种方法可以产生多种类型的审计证据，而要获得某类审计证据也可以选择用多种审计方法和程序___
【单选题】
内部控制对大企业和小企业同样重要___
【单选题】
审计人员在进行审计时，首先要研究与评价被审计单位内部控制，这是现代审计的重要特征。()___
【单选题】
审计人员有责任了解、修正、维护被审计单位的各项内部控制。___
【单选题】
在现代审计实务中，最能体现审计的经济评价职能的是财政审计()。___
【单选题】
审计生产和发展的社会基础是社会生产力___
【单选题】
审计人员严重违法审计工作程序的，应吊销其审计人员从业资格证___
【单选题】
审计机关指定的部门负责检查或者了解被审计单位和其他单位整改情况，并向审计机关提出的报告是审计报告___
【单选题】
社会审计工作底稿的复核中，业务助理人员可以作为复核人___
