相关试题
【判断题】
作出组织处理或辞退处理决定前,应当听取被处理员工的陈述和申辩,并且记录在案。
【判断题】
商业银行分支机构可根据业务开展需要自行制作和分发理财产品宣传材料和销售文本。
【判断题】
在理财销售过程中,不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍,不得使用小概率事件夸大产品收益率或收益区间。
【判断题】
商业银行应对理财计划的资金成本与收益进行组合测算,采用科学合理的测算方式预测理财投资组合的收益率。
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者风险等级查询代码是4722
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者信息查询代码是4721.
【判断题】
商业银行销售理财产品,应当遵循风险匹配原则,风险匹配原则是指商业银行只能向投资者销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
【判断题】
综合业务系统中,理财产品额度查询代码是4720
【判断题】
投资者风险承受能力评级,可由银行代投资者填写。
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者解约代码是4704
【判断题】
理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权,分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。
【判断题】
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售,但可以将理财产品与存款进行搭配销售。
【判断题】
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售,不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
【判断题】
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期,清算期内理财资金计付存款利息。
【判断题】
综合业务系统中,理财投资者撤单代码是4709。
【判断题】
如有约定,投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品。
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制,商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品,应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计,然后通过银行渠道进行销售的产品。
【判断题】
综合业务系统中,理财产品份额查询代码是4726
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格,销售过程应当使用统一的规范用语,妥善保管投资者信息,履行相应的保密义务。
【判断题】
综合业务系统中,理财柜员抹账代码是4712。
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的,查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理。
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请,查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料,不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理。
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的,出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,假币应予收缴,向查询人出具《假币收缴凭证》;无假币实物的(假币已被其他机构收缴或没收),出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的,出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,银行业金融机构进行全额赔付,假币实物由金融机构自行收缴;无假币实物的(假币已被其他机构收缴或没收),出具《人民币冠字号码查询结果通知书》,银行业金融机构进行全额赔付,同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。
【判断题】
冠字号码查询,查询人对结果有异议的,查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件(身份证、军官证、台胞证或护照等)、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料(银行卡、存折、取款凭证等)向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币,包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币,转动钞票时,“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币,从特定角度可以观察到“¥”,从另一角度可以观察到“1”。
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指,金融机构应保护商业秘密和个人秘密,妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时,若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件,银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时,有告知客户的义务。
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况,逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的,每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司,为避免妨碍或者影响正常交易,义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后,尽快完成受益所有人身份识别工作。
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例,编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中,除非经特别批准,市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员,以免引起客户警觉,影响反洗钱调查工作的开展。
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度,遵循“了解你的客户”的原则,针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易,采取相应的控制措施,通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份,了解客户建立、维护业务关系的目的及性质,了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
推荐试题
【多选题】
划拨的存款、汇款以及拍卖和依法处理所得的款项应当___
A. 上缴国库
B. 归入做出此决定的行政机关的账户
C. 上交上级行政机关
D. 划入财政专户
【多选题】
下列哪些可以成为代履行的主体___
A. 行政机关
B. 行政执法人员
C. 当事人的亲属
D. 没有利害关系的第三人代履行
【多选题】
鑫鑫公司生产不符合卫生标准的卫生用品,卫生局依法查封了鑫鑫公司的生产车间,并做出罚款的决定。鑫鑫公司逾期没履行处罚决定,卫生局决定强制执行,但随后卫生局终止了强制执行,下面说法正确的是___
A. 鑫鑫公司履行行政决定确有困难或者暂无履行能力
B. 鑫鑫公司终止,无财产可供执行,又无义务承受人
C. 据以执行的行政决定被撤销
D. 鑫鑫公司法定代表人犯罪的
【多选题】
代履行决定书应载明的事项包括___
A. 当事人的姓名或者名称、地址
B. 行政机关的名称、印章和日期
C. 代履行的理由和依据
D. 代履行人
【多选题】
代履行完毕,哪些人需要在执行文书上签名或者盖章___
A. 代履行人
B. 当事人
C. 见证人
D. 行政机关到场监督的工作人员
【多选题】
向人民法院申请强制执行,应当提供的材料___
A. 强制执行申请书
B. 申请强制执行标的情况
C. 当事人的意见及行政机关催告情况
D. 行政决定书及做出决定的事实、理由和依据
【多选题】
下列哪些属于人民法院在做出裁定前可以听取被执行人和行政机关的意见的情形___
A. 明显缺乏事实根据的
B. 被执行人没有财物的
C. 明显缺乏法律、法规依据的
D. 其他明显违法并损害被执行人合法权益的
【多选题】
行政执法人员从事行政执法活动所注意的个人形象规范包括:___
A. 应当仪表整洁、语言文明、举止得体、方式得当;
B. 不得使用粗俗、歧视、侮辱以及威胁性语言;
C. 不得刁难当事人或者做出有损行政执法人员形象的行为;
D. 应当按照有关规定着制服,没有制服的,着装应当庄重得体。
【多选题】
行政执法人员应当严格按照___规定的职权范围实施行政执法行为。
A. 法律
B. 法规
C. 规章
D. 其他规范性文件
【多选题】
行政执法人员从事行政执法活动,应当遵守法定程序,严格按照法定的___实施。
【多选题】
行政执法人员调查取证时,以下说法正确的是:___
A. 应当全面、客观、公正;
B. 不得以利诱、欺诈、胁迫、暴力等不正当手段收集证据;
C. 不得伪造、隐匿证据;
D. 紧急情况下可由行政执法人员指派无行政执法资格的人员进行调查取证。
【多选题】
实施行政检查前,行政执法人员应当告知当事人行政检查的___。
【多选题】
在以下哪些情形下,行政执法人员应当告知当事人有要求举行听证的权利:___
A. 责令停产停业;
B. 吊销许可证或者执照;
C. 较大数额罚款;
D. 警告。
【多选题】
长江市工商行政管理局执法人员暂扣一违法工厂生产原料后,其所应当采取的正确处理措施包括:___
A. 告知当事人在规定期限内至指定地点接受处理;
B. 及时移交长江市工商行政管理局妥善保管,不得使用或者损毁;
C. 当事人接受处理后,行政执法人员应当及时将暂扣的物品充缴国库;
D. 一执法人员发现暂扣原料涉及违禁物品,及时报告长江市工商行政管理。
【多选题】
行政执法人员送达有关法律文书方式包括:___
A. 直接送达
B. 留置送达
C. 委托送达
D. 公告送达
【多选题】
行政执法单位的执法主体资格应当有___的授权或者委托。
A. 法律
B. 法规
C. 规章
D. 其他规范性文件
【多选题】
关于委托执法下列说法正确的是:___
A. 受委托组织应当向委托单位定期报告行政执法情况,并接受委托单位的指导和监督;
B. 受委托组织应当在委托范围内,以委托行政执法单位名义实施行政执法;
C. 委托单位为不得再委托任何其他组织实施行政执法;
D. 行政执法单位委托符合法定条件的组织实施行政执法的,应当签订行政执法委托协议,明确委托事项。
【多选题】
行政执法单位之间发生行政执法争议的,以下说法正确的是:___
A. 争议各方应当先自行协调,并就协调一致的意见形成会议纪要或者签订相关协议;
B. 自行协调不成的,应当及时提请相关协调机关组织协调。
C. 协调机关在协调过程中,发现不立即执法可能对公共利益造成重大影响的,可以决定由某个行政执法单位先负责执法。
D. 紧急情况下协调机关应当自行管理执法。
【多选题】
关于听证制度,下列说法正确的是:___
A. 行政执法人员应当充分听取当事人的意见,完整记录当事人陈述和申辩的内容;
B. 行政执法人员应当对当事人提出的事实、理由和证据,进行复核;
C. 不得因当事人申辩而加重处罚;
D. 听证主持人要求行政执法人员补充证据的,行政执法人员可以拒绝提供补充调查的证据。
【多选题】
对行政事业性收费和罚没收入管理,下列说法正确的是:___
A. 全部实行“收支两条线”管理;
B. 行政事业性收费和罚没收入按规定全额上缴国库或者财政专户;
C. 将行政事业性收费或者罚没收入按比例返还行政执法单位作为行政执法经费和奖励经费使用;
D. 行政执法经费全额纳入部门预算管理。
【多选题】
行政执法人员收缴罚款的形式包括:___。
A. 当场收缴罚款;
B. 通知当事人事后及时交至行政执法单位;
C. 事后到指定的代收银行缴纳罚款;D、通知当事人汇款至行政执法单位。
【多选题】
市级行政主管部门对执法案卷评查制度应当从以下哪些角度考虑:___
A. 行政执法案件事实认定是否清楚;
B. 行政执法案件证据是否确凿;
C. 行政执法案件程序是否合法;
D. 行政执法案件法律适用是否准确。
【多选题】
行政复议机关在审理行政复议案件过程中,发现行政执法行为违法或者不当的,应当做出的决定形式有:___
A. 撤销该行政行为;
B. 变更该行政行为;
C. 确认该行政行为违法;
D. 限期履行决定。
【多选题】
行政机关实施行政强制、行政处罚前,行政当事人享有的程序性权利包括:___
A. 陈述权;
B. 申辩权;
C. 享有赔偿权;
D. 申请行政执法人员回避。
【多选题】
某市行政执法人员在强制拆除违法建筑时,其采取的措施中合法的有:___
A. 通知当事人在限定期限内取走违法建筑内的财物;
B. 当事人未在限定期限内取走相关财物的,应当进行拍照或者摄像,并详细登记后妥善保管;
C. 妥善保管后及时通知当事人在限定期限内领取;
D. 当事人逾期未领取的,行政执法人员应当及时将暂扣的物品充缴国库。
【多选题】
按照依法行政的要求,下列说法正确的是:___
A. 行政执法人员必须严格按照法律、法规、规章规定的职权范围实施行政执法行为;
B. 不得滥用职权;
C. 不得超越职权;
D. 不得不履行或拖延履行法定职责。
【多选题】
行政执法的理念要求包括:___
A. 职权法定;
B. 处罚和教育相结合;
C. 程序正当;
D. 权责统一。
【判断题】
许可证被吊销,许可证就自始至终不发生效力。
【判断题】
受委托行政机关在委托范围内,以委托行政机关名义实施行政许可;在必要情况下,经严格审批程序可以再委托其他组织或者个人实施行政许可。
【判断题】
《行政许可法》所称行政许可,是指行政机关准予公民,法人和其他组织从事特定活动的行为。
【判断题】
对申请事项依法不需要取得行政许可的,收到申请的行政机关应当在5日内告知申请人不受理。
【判断题】
行政机关实施行政许可的期限以工作日计算,含法定节假日。
【判断题】
地方政府可以根据当地实际,在法律、 法规、 规章规定的行政许可条件之外,适当增设其他条件。
【判断题】
依法需要对行政许可申请材料进行实质性核实的,行政机关应指派两名以上工作人员进行核查,情况紧急的除外。
【判断题】
出于公共利益需要,行政机关依法变更或者撤回已生效的行政许可,给相对人造成财产损失的,行政机关应当依法给予补偿。
【判断题】
有关行政许可的规定未经公布,不能成为实施行政许可的依据。
【判断题】
行政机关作出是否准予行政许可的决定,取决于行政机关工作人员的主观判断。
【判断题】
行政许可是依申请的行政行为,数量有限的许可,同等条件下,先申请的优先。
【判断题】
行政机关一般在受理行政许可申请之日起30天内作出行政许可决定。30日内不能作出决定的,经本行政机关负责人的批准可以延长15日。当场作出行政许可决定的除外。