【判断题】
根据《人身保险业务档案管理规范》第9条规定：销毁档案时，必须有两人监销
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相关试题
【判断题】
根据《人身保险业务基本服务规定》第16条规定：保险公司与保险销售人员解除劳动合同或者委托合同，通过该保险销售人员签订的一年期以上的人身保险合同尚未履行完毕的，保险公司应当告知投保人保单状况以及获得后续服务的途径
【判断题】
根据《人身保险业务基本服务规定》第23条规定：保险公司在收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当在5个工作日内作出核定；情形复杂的，应当在30日内作出核定，但合同另有约定的除外
【判断题】
根据《人身保险业务基本服务规定》第21条规定：对于约定分期支付保险费的保险合同，保险公司应当向投保人确认是否需要缴费提示
【判断题】
根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第7条规定：保险公司应当设置专门岗位，负责对保险代理业务进行日常管理，并且建立代理业务合规经营档案
【判断题】
根据《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第4条规定：保险公司应当逐单记载通过保险代理人、保险经纪人签订的保单的保险费和佣金数额
【判断题】
《保险公司中介业务违法行为处罚办法》第8条规定：保险公司应当及时要求保险代理人纠正保险违法行为，保险代理人拒不纠正的，保险公司应当终止其代理权
【判断题】
根据《保险业反洗钱工作管理办法》第2条规定：中国保险监督管理委员会根据有关法律法规和国务院授权，履行保险业反洗钱监管职责
【判断题】
根据《保险业反洗钱工作管理办法》第22条规定：保险公司通过保险专业代理公司、金融机构类保险兼业代理机构开展保险业务时，应当在合作协议中写入反洗钱条款
【判断题】
根据《保险业反洗钱工作管理办法》第20条规定：保险公司、保险资产管理公司破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第1条规定：保险公司批单和批注不得改变条款中规定的保险责任和保险期间
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第2条规定：保险公司可以授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第6条规定：保单贷款期限一般不超过一年
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第6条规定：保险公司不得向投保人以外的第三方提供保单贷款
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第6条规定：以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保单贷款，应当事先经被保险人书面同意
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第6条规定：保单贷款金额不得超过保单现金价值
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》保险公司可以授权保险销售人员个人设计、变更业务宣传材料
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第5条规定：保险公司向代理人支付佣金应充分考虑代理人对投保人的服务品质，应通过对首期佣金水平、续期佣金水平以及支付期限的合理调节，提升代理人在保单存续期间对投保人的服务水平
【判断题】
根据《关于规范人身保险业务经营有关问题的通知》第3条规定：在承保年金保险业务时，保险公司可以对同一保单采用趸缴趸领的方式承保
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第十一条规定：养老保险公司经营企业年金管理业务，可以在全国展业
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第十九条规定：团体养老年金保险合同应对约定被保险人在离职时，有权直接向保险公司申请提取该被保险人全部或者部分已归属权益
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第二十条规定：团体养老年金保险合同设置公共账户的，被保险人缴费部分的权益可以计入公共账户
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第二十六条规定：对同一投保团体在不同省、自治区、直辖市的成员，保险公司可以统一承保团体养老年金保险
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第二十九条规定：保险公司销售团体养老年金保险合同，应当向每个被保险人签发保险凭证
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第三十五条规定：保险公司经营养老保险业务按照中央和地方政府的有关政策享受税收优惠
【判断题】
根据《保险公司养老保险业务管理办法》第三十六条规定：企业年金基金的委托人，仅指设立企业年金的企业，不包括其职工
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二条规定：本办法所称保险销售从业人员是指为保险公司销售保险产品的人员，仅指保险公司的保险销售人员
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十一条规定：降低学历要求取得资格证书的保险从业人员，展业地域范围无特殊规定
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十六条规定：对持有资格证书及执业证书的人员，保险公司、保险代理机构可委托其从事保险销售
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十一条规定：保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十二条规定：保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十七条规定：任何机构、个人不得扣留或者变相扣留他人的资格证书
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十一条规定：保险公司、保险代理机构可以委托行业组织或者其他机构组织培训
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十一条规定判断：降低学历要求取得资格证书的保险从业人员，展业地域范围无特殊规定
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十六条规定判断：只要持有保险销售从业人员资格证书，保险公司、保险代理机构就可以委托其从事保险销售
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第四条规定：保险销售从业人员应当符合中国保监会规定的资格条件，取得中国保监会颁发的资格证书，执业前取得所在保险公司、保险代理机构发放的执业证书
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十七条规定：执业证书持有人的执业地域不得超出资格证书规定的从业地域范围
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十九条规定：保险销售从业人员可以在保险公司、保险代理机构的授权范围外从事保险销售
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第十九条规定： 保险销售从业人员从事保险销售，应当出示执业证书，保险代理机构的保险销售从业人员还应当告知客户所代理的保险公司名称
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十一条规定：保险公司委托保险代理机构销售保险产品，应当对保险代理机构的保险销售从业人员进行培训。培训内容至少应当包括本公司保险产品的相关知识
【判断题】
根据《保险销售从业人员监管办法》第二十二条规定：保险公司、保险代理机构不得发布有关保险销售从业人员收入或者其他利益的误导性广告，不得以购买保险产品作为发放执业证书的条件
推荐试题
【单选题】
33：电汇凭证、进账单，___日内的视为有效凭证。
【单选题】
34：会计内部户的账号第十一位为___。
【单选题】
35：综合前端系统录入支票信息时，“支付凭证日期”应为___日期？
A. 支票到期日期
B. 支票出票日期
C. 系统当前日期
【单选题】
36：下列关于现金支票的审核要点，说法错误的是___
A. 大小写金额需填写相符；
B. 出票人签章要清晰、完整的盖在指定位置；
C. 大写日期需填写完整、正确；
D. 用途栏内容可不要求客户填写。
【单选题】
37：取消企业银行账户许可的不包括下列___
A. 企业法人
B. 非法人企业
C. 个体工商户
D. 机关
【单选题】
38：《企业银行结算账户管理办法》所称银行结算账户不包括___?
A. 企业基本存款账户
B. 企业一般存款账户
C. 企业专用存款账户
D. 企业验资户账户
【单选题】
39：企业在取消银行账户许可前开立的基本存款账户、临时存款账户___正常使用?
A. 可以继续正常使用
B. 需到银行重新办理开户手续
【单选题】
40：取消企业银行账户许可后，企业是否可以多开几个基本存款账户?___
A. 不可以。同一个企业只能在银行开立一个基本存款账户
B. 可以开立两个(含)以上基本存款账户
【单选题】
41：企业真实性审核通过后，是否即可为企业开立基本存款账户?___
A. 可以直接进行开户
B. 审核企业基本存款账户唯一性,不管是否通过均可以开户
C. 审核企业基本存款账户唯一性, 通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
D. 审核企业基本存款账户唯一性,未通过唯一性审核的，可以开立基本存款账户
【单选题】
42：银行如何审核企业基本存款账户的唯一性___
A. 通过在账户管理系统核实
B. 询问客户
C. 通过人行监管辅助系统核实
D. 通过综合业务系统核实
【单选题】
43：企业开户时，提供营业执照时下列哪项不能认可___
A. 营业执照正本
B. 副本
C. 电子营业执照
D. 复印件
【单选题】
44：对核实开户意愿的视频、音频等工作记录是否需要保存___
【单选题】
45：取消企业银行账户许可后，企业在银行申请开立存款账户，多久可以使用?___
A. 自开立之日
B. 三个工作日
C. 三天
D. 人行核准后
【单选题】
46：6月15日，客户在取消企业银行账户许可前取得的基本存款账户开户许可证丢失了，如何处理?___
A. 登报声明
B. 单位出具证明
C. 不需要处理
D. 人行补发
【单选题】
47：监管辅助系统上传单张图片必须___
A. 小于1M
B. 大于1M
C. 可以随意大小
【单选题】
48：首次个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 2019年8月1日—2019年9 月 5日
B. 2019年8月5日—2019年9 月 5日
C. 2019年 4月10日—2019年5月15日
D. 2019年4月1日—2019年5月5日
【单选题】
49：定期个人结算账户长期不动睡眠户治理时间为___
A. 8月1日—9 月 5日
B. 8月5日—9 月 5日
C. 4月10日—5月15日
D. 4月1日—5月5日
【单选题】
50：因客户申请等原因“个人账户转睡眠户清单”中的账户，柜员可以通过___交易将其转为正常户，转为正常户后可办理挂失、转账、销户等业务。
A. 1206睡眠户转正常户
B. 1119睡眠户款项支取
【单选题】
51：核心系统以营业网点为单位生成“个人账户拟转睡眠户清单”和“个人睡眠户拟转营业外收入清单”。各支行、营业部可通过___查询清单明细。
A. “9999报表打印”
B. “1206睡眠户转正常户”
【单选题】
52：下列___在个人睡眠户治理范围
A. 金燕IC卡
B. 社保卡
C. 贷款还款卡
D. 工会卡
【单选题】
53：因客户申请等原因“个人睡眠户转营业外收入清单”中的账户，柜员可以通过“【1119睡眠户款项支取】”交易将账户___支付给客户。
【单选题】
54：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户使用___查询。
A. 【6301内部账户信息查询】
B. 【1288久悬户/睡眠户单笔查询】
【单选题】
55：个人睡眠户转营业外收入后，查询营业外支出账户业务代号为___
A. 7758
B. 6301
C. 9010
D. 8016
【单选题】
56：未成年人的法定监护人：首先应当由其___担任，如父母死亡或者无监护能力的，由其他有监护能力的人按顺序担任监护人。
A. 祖父母、外祖父母；
B. 成年的兄、姐；
C. 其他愿意担任监护人的个人或者组织，但是须经未成年人住所地的居民委员会、村民委员会或者民政部门同意
D. 父母
【单选题】
57：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
58：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
59：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
60：当高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后，应___批准。
A. 还需报本行反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 还需报本行反洗钱牵头管理部门负责人
C. 还需报本行反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 可直接将客户风险等级调整为中低风险
【单选题】
61：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
62：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
63：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
64：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
65：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
66：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
67：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
68：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
69：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
【单选题】
70：各营业机构反洗钱编辑岗和审核岗人员应每日登陆本行反洗钱系统，点击___模块下各子项内容后，点击主界面“查询”按钮，分别查看是否有积压数据未处理完毕。
A. 基础管理
B. 数据报送
C. 调查分析
D. 风险评级
【单选题】
71：当客户涉及刑事案件有关的查询、冻结、扣划业务时，由___在反洗钱系统中添加( )。
A. 业务受理网点、风险事件
B. 客户号归属网点、风险事件
C. 业务受理网点、特殊事项
D. 客户号归属网点、特殊事项
【单选题】
72：反洗钱系统中，当可疑案例被排除后，自动进入案例处理模块中的___子选项卡界面，方便再次出现可疑时直接编辑上报。
A. 可疑案例处理
B. 可疑案例特殊处理
C. 可疑案例协查
D. 其他
