【判断题】
商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，风险匹配原则是指商业银行只能向投资者销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
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相关试题
【判断题】
综合业务系统中，理财产品额度查询代码是4720
【判断题】
投资者风险承受能力评级，可由银行代投资者填写。
【判断题】
综合业务系统中，理财投资者解约代码是4704
【判断题】
理财产品宣传销售文本应当由商业银行总行统一管理和授权，分支机构也可以根据实际情况自行制作和分发宣传销售文本。
【判断题】
商业银行不得将存款单独作为理财产品销售，但可以将理财产品与存款进行搭配销售。
【判断题】
商业银行不得将理财产品作为存款进行宣传销售，不得违反国家利率管理政策变相高息揽储。
【判断题】
理财产品到期日或提前终止日至理财资金返还到账日为理财产品清算期，清算期内理财资金计付存款利息。
【判断题】
综合业务系统中，理财投资者撤单代码是4709。
【判断题】
如有约定，投资者仍可以购买风险等级高于自身风险承受能力的理财产品。
【判断题】
商业银行销售理财产品实行报告制，商业银行总行或授权分支机构开发设计的理财产品，应当由商业银行总行负责报告。商业银行向机构投资者和私人银行投资者销售专门为其开发设计的理财产品同样适用本条规定。
【判断题】
银行理财产品是商业银行委托外部公司进行设计，然后通过银行渠道进行销售的产品。
【判断题】
综合业务系统中，理财产品份额查询代码是4726
【判断题】
银行理财销售人员须具有理财从业资格，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管投资者信息，履行相应的保密义务。
【判断题】
综合业务系统中，理财柜员抹账代码是4712。
【判断题】
银行业金融机构只受理涉假冠字号码的查询。符合受理条件的，查询受理单位在对查询人提交的材料审核无误后予以受理。
【判断题】
对于提供证明材料不完备的冠字号码查询申请，查询受理单位应当面告知查询人补齐相关材料，不得无故拒绝受理查询申请。申请超过申请时效不予受理。
【判断题】
冠字号码查询结果处置。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，假币应予收缴，向查询人出具《假币收缴凭证》；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》。
【判断题】
银行业金融机构付出假币的处置方式。有假币实物的，出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，假币实物由金融机构自行收缴；无假币实物的（假币已被其他机构收缴或没收），出具《人民币冠字号码查询结果通知书》，银行业金融机构进行全额赔付，同时收回查询人持有的假币收缴凭证或假币没收收据。
【判断题】
冠字号码查询，查询人对结果有异议的，查询受理单位应告知查询人在3个工作日内持查询结果通知书、携带有效证件（身份证、军官证、台胞证或护照等）、假币收缴凭证、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）向查询受理单位的上级行或人民银行当地分支机构申请再查询。
【判断题】
2019年版第五套人民币是中国人民银行的法定货币，包含50元、20元、10元、5元、1元纸币和1元、5角、1角硬币。
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”的颜色由绿变蓝
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“50”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币，转动钞票时，“10”安全线的颜色由红变绿
【判断题】
2019年版第五套人民币1元硬币正面面额数字轮廓内有一组隐形图文“¥”和“1”。转动硬币，从特定角度可以观察到“¥”，从另一角度可以观察到“1”。
【判断题】
客户身份识别中的保密性要求是指，金融机构应保护商业秘密和个人秘密，妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息和交易信息。
【判断题】
银行机构为办理规定业务而进行联网核查时，若个人的姓名、公民身份证号码、照片和签发机关中一项或多项核对不一致且能够确切判断客户出示的居民身份证为虚假证件，银行机构应拒绝为该客户办理相关业务。
【判断题】
金融机构在向中国反洗钱监测分析中心报告客户的可疑交易报告时，有告知客户的义务。
【判断题】
义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并判定受益所有人。按照规定开展受益所有人身份识别工作的，每个非自然人客户至少有一名受益所有人。
【判断题】
非自然人客户为股权结构或者控制权简单的公司，为避免妨碍或者影响正常交易，义务机构可以在与非自然人客户建立业务关系后，尽快完成受益所有人身份识别工作。
【判断题】
个人独资企业、家族企业、合伙企业、存在隐名股东或匿名股东公司的尽职调查难度通常会低于一般公司。
【判断题】
对于系统未抓取到的可疑交易或可疑案例，编辑岗可以通过人工新增的方式进行添加
【判断题】
在配合人民银行进行可疑交易调查的过程中，除非经特别批准，市郊联社员工不得擅自将人民银行进行调查的事实告知客户或其他人员，以免引起客户警觉，影响反洗钱调查工作的开展。
【判断题】
法人金融机构应当按照规定建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或交易，采取相应的控制措施，通过可靠和来源独立的证明文件、数据信息和资料审核客户身份，了解客户建立、维护业务关系的目的及性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。
【判断题】
各营业网点在履行客户身份识别义务时，按照规定需核对相关自然人的居民身份证的，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查，并将联网核查结果打印在留存的身份证复印件上。
【判断题】
资金从内部账转入客户账，授权时应提供相关转账依据，无法提供的，应有市县行社相关部门的审批（财政类等有单独规定的业务除外）。
【判断题】
单位定期提前支取，授权时需提供单位公函（若提交的授权委托书中写明提前支取单位定期的，则无需再提供公函）。
【判断题】
金额冻结可以一次性冻结该账户的全部子账户。
【判断题】
进行质押控制、差错临控操作时，“是否自动解控”字段应选择“否”，否则到期系统会自动解控账户。
【判断题】
卡内定期子账户进行质押时，应通过【1101定期凭证互转】交易转为存单后办理。
【判断题】
冻结扣划业务，系统中文书编号应为协助执行通知书编号，因字符限制无法完整输入时，可依据字符上限适当进行简化，但应保证主要编号录入系统。
推荐试题
【判断题】
63根据《上市公司信息披露管理办法》，董事会秘书负责组织和协调公司信息披露事务，汇集上市公司应予被披露的信息并报告董事会，持续关注媒体对公司的报道并主动求证报道的真实情况。董事会秘书有权参加股东大会、董事会会议、监事会会议和高级管理人员相关会议，有权了解公司的财务和经营情况，查阅涉及信息
【判断题】
64根据《上市公司信息披露管理办法》，董事会秘书负责办理上市公司信息对外公布等相关事宜。除监事会公告外，上市公司披露的信息应当以董事会公告的形式发布。董事、监事、高级管理人员非经董事会书面授权，不得对外发布上市公司未披露信息
【判断题】
65根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司应当为董事会秘书履行职责提供便利条件，财务负责人应当配合董事会秘书在财务信息披露方面的相关工作
【判断题】
66根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司的股东、实际控制人不得滥用其股东权利、支配地位，不得要求上市公司向其提供内幕信息
【判断题】
67根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司董事、监事、高级管理人员应当对公司信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性负责，但有充分证据表明其已经履行勤勉尽责义务的除外
【判断题】
68根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司董事长、经理、董事会秘书，应当对公司临时报告信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任
【判断题】
69根据《上市公司信息披露管理办法》，上市公司董事长、经理、财务负责人应对公司财务报告的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性承担主要责任
【判断题】
70根据《上市公司治理准则》，股东既可以亲自到股东大会现场投票，也可以委托代理人代为投票，两者具有同样的法律效力
【判断题】
71根据《上市公司治理准则》，控股股东对上市公司及其他股东负有诚信义务。控股股东对其所控股的上市公司应严格依法行使出资人的权利，控股股东不得利用资产重组等方式损害上市公司和其他股东的合法权益，不得利用其特殊地位谋取额外的利益
【判断题】
72根据《上市公司治理准则》，控股股东对上市公司董事、监事候选人的提名，应严格遵循法律、法规和公司章程规定的条件和程序。控股股东提名的董事、监事候选人应当具备相关专业知识和决策、监督能力。控股股东不得对股东大会人事选举决议和董事会认识聘任决议履行任何批准手续；不得越过股东大会、董事会任免上市公司的高级管理人员
【判断题】
73根据《上市公司治理准则》，上市公司的重大决策应由股东大会和董事会依法作出。控股股东不得直接或间接干预公司的决策及依法开展的生产经营活动，损害公司以及其他股东的权益
【判断题】
74根据《上市公司治理准则》，控股股东与上市公司应实行人员、财产、财务分开，机构、业务独立，各自独立核算、独立承担责任和风险
【判断题】
75根据《上市公司治理准则》，上市公司人员应独立于控股股东。上市公司的经理人员、财务负责人、营销负责人和董事会秘书在控股股东单位不得担任除董事以外的其他职务。控股股东高级管理人员兼任上市公司董事的，应保证由足够的事件和精力承担上市公司的工作
【判断题】
76根据《上市公司治理准则》，控股股东投入上市公司的资产应独立完整、权属清晰。控股股东以非货币性资产出资的，应办理产权变更手续，明确界定该资产的范围。上市公司应当对该资产独立登记、建账、核算、管理。控股股东不得占用、支配该资产或干预上市公司对该资产的经营管理
【判断题】
77根据《上市公司治理准则》，上岗时公司应按照有关法律、法规的要求建立健全的财务、会计管理制度，独立核算。控股股东应尊重公司财务的独立性，不得干预公司的财务、会计活动
【判断题】
78根据《上市公司治理准则》，上市公司的董事会、监事会及其他内部机构应独立运作。控股股东及其职能部门与上市公司及其职能部门之间没有上下级关系。控股股东及其下属机构不得向上市公司及其下属机构下达任何有关上市公司经营计划和指令，也不得以其他任何形式影响其经营管理的独立性
【判断题】
79根据《上市公司治理准则》，上市公司业务应完全独立于控股股东。控股股东及其下属的其他单位不应从事与上市公司相同或相近的业务。控股股东应采取由有效措施避免同业竞争
【判断题】
80根据《上市公司治理准则》，董事应以认真负责的态度出息董事会，对所议事项表达明确的意见。董事确实无法亲自
【判断题】
81根据《上市公司治理准则》，董事应积极参加有关培训，以了解作为懂事的权利、义务和责任，熟悉有关法律法规，掌握作为董事应具备的相关知识
【判断题】
82根据《上市公司治理准则》，董事会决议违反法律、法规和公司章程的规定，只是公司遭受损失的，参与决议的董事对公司承担赔偿责任。但经证明在表决时曾表明意义并记载于会议记录的董事除外
【判断题】
83根据《上市公司治理准则》，上市公司董事会会议应严格按照规定的程序进行。董事会应按规定的时间事先通知所有董事，并提供足够的资料，包括会议议题的相关背景材料和有助于董事理解公司业务员进展的信息和数据。当2名或2名以上独立董事认为资料不充分或论证不明确时，可联名以书面形式向董事会提出延期召开董事会会议或延期审议该事项，董事会应予以采纳
【判断题】
84根据《上市公司治理准则》，董事会会议记录应完整、真实。董事会秘书对会议所以是想要认真组织记录和整理。出息会议的董事、董事会秘书和记录人应在会议录上签名。董事会会议记录应作为公司重要档案妥善保存，以作为日后明确董事责任的重要根据
【判断题】
85根据《上市公司治理准则》，董事会授权董事长在董事会闭会期间行使董事会部分职权的，上市公司应在公司章程中明确规定授权原则和授权内容，授权内容应当明确、具体。凡涉及公司重大利益的事项应有董事会
【判断题】
86根据《上市公司治理准则》，上市公司应按照有关规定建立独立董事制度。独立董事应独立于所受聘的公司及其主要股东。独立董事不得在上市公司担任除独立董事外的其他任何职务
【判断题】
87根据《上市公司治理准则》，独立董事对公司及权提供东负有诚信与勤勉义务。独立董事应按照相关法律、法规、公司章程的要求，认真履行职责维护公司整体利益，尤其要关注中小股东的合法权益不受损害。独立董事应独立履行职责，不收公司主要股东、实际控制人、以及其他与上市公司存在利害关系的单位或个人
【判断题】
88根据《上市公司治理准则》，上市公司董事会可以按照股东大会的有关决议，设立战略、审计、提名、薪酬与考核等专门委员会。专门委员会成员全部由董事组成，其中审计委员会、提名委员会、薪酬与考核委员会中独立董事应占多数并担任召集人，审计委员会中至少应有一名独立董事是会计专业人士
【判断题】
89根据《上市公司治理准则》，上市公司监事会应向全体股东负责，对公司财务以及公司董事、经理和其他高级管理人员履行职责的合法合规性进行监督，维护公司及股东的合法权益
【判断题】
90根据《上市公司治理准则》，监事有了解公司经营情况的权利，并承担相应的保密义务。监事会可以独立聘请中介机构提供专业意见
【判断题】
91根据《上市公司治理准则》，上市公司应采取措施保障监事的知情权，为监事正常履行职责提供必要的协助，任何人不得干预、阻挠。监事履行职责所需的合理费用应由公司承担
【判断题】
92根据《上市公司治理准则》，监事会的监督记录以及进行财务或专项检查的结果应成为对董事、经理和其他高级管理人员绩效评价的重要根据
【判断题】
93根据《上市公司治理准则》，监事会发现董事、经理和其他高级管理人员存在违反法律、法规或公司章程的行为，可以向董事会、股东大会反应，也可以直接向证券监管机构及其他有关部门报告
【判断题】
94根据《上市公司治理准则》，监事会应定期召开会议，并根据需要及时召开临时会议。监事会会议因故不能如期召开，应公告说明原因
【判断题】
95根据《上市公司治理准则》，监事会可要求公司董事、经理及其他高级管理人员、内部及外部审计人员出席监事会会议，回答所关注的问题
【判断题】
96根据《上市公司治理准则》，监事会会议应有记录，出席会议的监事和记录人应当在会议记录上签字，监事有权要求在记录上岁起在会议上的发言作出某种说明性记载。监事会会议记录应作为公司重要档案妥善保存
【判断题】
97根据《上市公司治理准则》，上市公司董事会秘书负责信息披露事项，包括建立信息披露制度、接待来访、回答咨询、联系股东，向投资者提供公司公开披露的资料等。董事会及经理人员应对董事会秘书的工作予以积极支持。任何机构及个人不得干预董事会秘书的工作
【判断题】
98根据《上市公司股东大会规则》，股东大会分为年度股东大会和临时股东大会。年度股东大会每年召开一次，应当于上一会计年度结束后的6个月内举行。临时股东大会不定期召开，出现《公司法》第一百零一条规定的应当召开临时股东大会的情形时，临时股东大会应当在2个月内召开
【判断题】
99根据《上市公司股东大会规则》，独立董事有权向董事会提议召开临时股东大会。对独立董事要求召开临时股东大会的提议，董事会应当根据法律、行政法规和公司的章程的规定，在收到提议后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见
【判断题】
100根据《上市公司股东大会规则》，监事会有权向董事会提议召开临时股东大会，并应当以书面渐新世向董事会提出。董事会应当根据法律、行政法规和公司章程的规定，在收到提议后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见。董事会同意召开临时股东大会的，应当在作出董事会决议后的5日内发出召开股东大会的通知，通知中对元提议的变更，应当征得监事会的同意
【判断题】
101根据《上市公司股东大会规则》，单独或者合计持有公司10%以上股份的普通股股东含表决权恢复的优先股股东，有权向董事会请求召开临时股东大会，并应当以书面形式向董事会提出。董事会应当根据法律、行政法规和公司章程的规定，在收到请求后10日内提出同意或不同意召开临时股东大会的书面反馈意见
【判断题】
102根据《上市公司股东大会规则》，监事会或股东决定自行召集股东大会的，应当书面通知董事会，同事向公司所在地中国监证会派出机构和证券交易所备案
