【多选题】
现金业务必须坚持的原则有（ ），做到内控严密、职责分明。 ___
A. 双人查库
B. 双人管库
C. 双人守库
D. 双人押运
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相关试题
【多选题】
以下对确实无法挽回出纳错款损失的处理正确的是（ ）。 ___
A. 技术性错款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，允许以长补短。
B. 责任事故错款，按长款归公、短款自赔的原则处理。
C. 属于自盗、挪用以及侵吞长款的，均应追回款项，并给予相应的处分。
D. 触犯刑律的，移交司法部门处理。
【多选题】
下列说法正确的是（ ） ___
A. 临柜办理现金业务应在客户视线以内进行，做到当面点准，一笔（户）一清。
B. 一次现金收入数量较大，一人当面清点有困难的，在不影响其他等待客户的前提下，征得客户同意后，由两个或两个以上前台及后台人员共同清点。
C. 一次性存入大量零币或残损币时，在征得客户同意后，营业机构可灵活进行处理。
D. 后台清点时坚持“谁清点、谁签章、谁负责”的原则。
【多选题】
从事现金业务的员工，不得（ ） ___
A. 利用职务之便支持、参与流通人民币非法买卖或囤积炒作活动
B. 不得违规兑换、调换流通人民币
C. 挑选所谓特殊号码谋取私利
D. 办理特殊残缺、污损人民币兑换业务
【多选题】
横向调剂是指法人机构按照当地人民银行的要求与系统内其他法人机构以及其他金融机构通过( )办理资金划转，完成现金领缴业务的一种方式 ___
A. 大额支付系统
B. 小额支付系统
C. 行内汇划系统
D. 农信银系统
【多选题】
营业机构清钞发现自助设备长款，未查明原因前，使用( )交易核实信息后 ，使用( )交易，将长款资金转入待处理流动资产损益账户。 ___
A. “0270-出纳错款”交易
B. “5955-银行卡跨行业务交易明细查询”
C. “5238-自助设备差错调整”
D. “0260-客户弃款处理”
【多选题】
现金清分是指对人民币现金进行( )，并按照人民银行颁布的钞票流通标准进行质量分类的处理过程。 ___
A. 面额区分
B. 套别区分
C. 真假币鉴别
D. 数量统计
【多选题】
全额清分指银行对外付出 ( )的纸币现金按照当地人民银行要求全部经过清分，杜绝假币、残损币和停止流通人民币对外付出。 ___
A. 柜台支付
B. 自动取款机支付
C. 自动存取款一体机支付
D. 缴存人民银行发行库回笼券
【多选题】
以下属于重要空白凭证非正常状态的是（ ） ___
【多选题】
下列属于重要空白凭证的有（ ）。 ___
A. 资信证明书
B. 同城资金清算系统贷方补充报单
C. 商业承兑汇票
D. 收回贷款本息凭证
【多选题】
下列关于重要空白凭证说法正确的是（ ） ___
A. 重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用复式记账法。
B. 重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。
C. 重要空白凭证管理与核算使用的各种调拨单、领用单、登记簿、销毁清单等均应按照会计档案的有关规定妥善保管。
D. 营业机构因办理业务需要在其开户机构购买的重要空白凭证不纳入表外科目核算，但应加强管理，按规定做好销号和核对工作。
【多选题】
下列关于重要空白凭证说法正确的是（ ） ___
A. 重要空白凭证调拨分为自行领用和集中解送两种方式。
B. 集中解送重要空白凭证实行双人专车运送，且必须事先在核心系统登记重要空白凭证领用人。
C. 自行领用重要空白凭证必须坚持双方在场，当面点清。
D. 营业机构凭证管理员按3个月的平均用量掌握凭证库存数量；普通柜员库箱库存按1周的平均用量掌握凭证库存数量。
【多选题】
下列说法正确的是( ) ___
A. 重要空白凭证严禁移作他用
B. 属于内部签发的重要空白凭证，不得由客户签发
C. 严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用
D. 除规定情形外，不得将重要空白凭证带出营业场所签发
【多选题】
下列说法正确的是( )。 ___
A. 重要空白凭证使用应坚持销号制度
B. 各营业机构应严格按照规定用途及程序使用重要空白凭证
C. 重要空白凭证统一以每份1元人民币的假定价格记账。
D. 重要空白凭证纳入表外科目核算，采用单式记账法。
【多选题】
下列关于重要空白凭证状态说法正确的有：（ ） ___
A. 只有在“在库”状态才可以进行凭证的机构间调拨
B. 只有在“可用”状态下才可以做柜员间凭证调拨
C. 只有“在库”与“可用”状态的凭证才可以作废
D. 只有在“作废”状态的凭证才可以进行销毁
【多选题】
法人机构应加强凭证库房管理，合理划分（ ） ___
A. 正常凭证区域
B. 非正常凭证区域
C. 作废凭证区域
D. 未使用凭证区域
【多选题】
重要空白凭证根据用途可以分为哪几类（ ） ___
A. 在业务发生时取得或填制的，用以记录各项业务活动和财务收支的的凭证
B. 农商行签发凭证，即由农商行填写对客户具有承诺信用的凭证
C. 由客户购领签发使用的具有支取款项效力的空白凭证
D. 代理签发凭证，由委托方提供、银行代为出具、证明业务有效的空白凭证
【多选题】
下列说法正确的是( )。 ___
A. 严禁在重要空白凭证上预先加盖印章备用
B. 重要空白凭证严禁移作他用
C. 属于内部签发的重要空白凭证，可由客户签发
D. 除规定情形外，不得将重要空白凭证带出营业场所签发
【多选题】
下列属于重要空白凭证是（ ） ___
A. 现金支票、转账支票、银行承兑汇票、商业承兑汇票
B. 财产证明书、资信证明书
C. 储蓄存单、存款存折、一本通存折
D. 单位存款开户证实书、单位定期存单、印鉴卡片
【多选题】
重要空白凭证作废是指对（ ）以及的重要空白凭证进行废止使用的过程。 ___
A. 使用错误
B. 丢失
C. 客户缴回
D. 根据业务需要对不再具有使用价值
【多选题】
待发售有价证券包括（ ）。 ___
A. 商业汇票
B. 旅行支票
C. 定额本票
D. 定额存单
【多选题】
客户签发凭证，即由客户购领签发使用的具有支取款项效力的空白凭证，如（ ）等。 ___
A. 商业汇票
B. 支票
C. 贷款证
D. 存单
【多选题】
下列关于重要空白凭使用的说法正确的是（ ） ___
A. 凭证使用人应按凭证号码顺序签发重要空白凭证，不得跳号使用，但可以根据客户需要对银行卡进行跳号使用。
B. 能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人不需进行手工销号。
C. 不能在重要空白凭证上预先加盖印章备用。
D. 柜员领用的重要空白凭证每天进行账、证核对，确保账实相符。
【多选题】
对凭证库房管理正确的有（ ） ___
A. 凭证库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。
B. 凭证库房应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域。
C. 库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清点。
D. 凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。
【多选题】
重要空白凭证是（ ） ___
A. 农商行凭以办理收、付款项的重要书面依据
B. 具有支付手段的作用
C. 表明债权、债务关系
D. 划转资金的依据
【多选题】
重要空白凭证使用应坚持销号制度，下列有关销号制度说法正确的有（ ）。 ___
A. 能实现系统销号（包括通过专用交易销号）的重要空白凭证，凭证使用人不需进行手工销号。
B. 不能实现系统销号的重要空白凭证，凭证使用人应在使用时进行手工销号。
C. 不能实现系统销号的，凭证管理员在调拨的时候应填制销号单，供凭证使用人用于销户。
D. 委托单位没有特殊要求的，代理签发凭证可不进行每日核对。
【多选题】
下列关于重要空白凭保管的说法正确的是（ ） ___
A. 领用的重要空白凭证实行个人负责制，由领用人负责保管和使用。
B. 人员少的营业机构，凭证管理员可由普通柜员兼任。
C. 普通柜员兼任凭证管理员的，从中心库调入凭证后，应留存非自用种类的重要空白凭证。
D. 重要空白凭证管理员应定期轮换，至少每半年轮换一次
【多选题】
有价单证发售应建立严格的（ ）手续。 ___
【多选题】
每日营业终了，柜员当日（ ）的重要空白凭证应与日终预约打印的重要空白凭证登记簿核对一致。 ___
【多选题】
管印人不得经管有制约关系的重要空白凭证及有价单证，以确保（ ）分管分用。 ___
【多选题】
重要空白凭证应纳入（ ）管理。 ___
A. 核心业务系统
B. 凭证管理系统
C. 总账系统
D. 经营决策系统
【多选题】
下列关于重要空白凭证及有价单证管理的说法正确的是（ ）。 ___
A. 柜员领用重要空白凭证、有价单证必须坚持“谁领用，谁保管，谁负责”的原则。
B. 柜员办理重要空白凭证、有价单证交接，必须在有关登记簿上登记并签章，以明确责任。
C. 重要空白凭证作废后需放入传票时应剪角
D. 营业终了，核心业务系统内各柜员重要空白凭证存结数，与实际存结数经换人核对相符并签章证明后，随现金入库保管。
【多选题】
以下说法错误的是（ ）。 ___
A. 柜员间凭证调拨只能由凭证管理员发起，并由凭证接交柜员进行接收确认，普通柜员间不能调拨凭证。
B. 柜员间凭证调拨无需预约，并且调拨过程没有账务的发生，只是柜员间重要空白凭证实物的转移。
C. 营业机构凭证管理员只能对本机构的普通柜员调拨凭证，不允许跨营业机构调拨重要空白凭证。
D. 在同一会计主体内的重要空白凭证调拨实行严格的层次化垂直管理，即平级库之间不允许调拨，只能通过隶属上级凭证库垂直调拨，不能跨级调拨。
【多选题】
重要空白凭证应实行专库（柜）存放，保管库房应具备（ ）等条件。 ___
【多选题】
核心系统中使用“6251凭证出售”交易的重要空白凭证有( ) ___
A. 现金支票
B. 支付密码器
C. 动态令牌
D. 商业承兑汇票
【多选题】
营业机构对单位银行账户的年检可以通过哪些方式进行？ ___
A. 要求存款人提交开户证明文件
B. 向公安、工商行政管理等部门核实
C. 委托第三方专业机构核实
D. 回访客户或实地查访
E. 通过政府或其相关职能部门的官方网站查询
F. 审核贷款证明文件
【多选题】
个人客户应以实名开立哪些个人银行账户？ ___
A. 个人银行结算账户
B. 个人活期储蓄账户
C. 个人定期存款账户
D. 个人通知存款账户
【多选题】
农商行为开户申请人开立个人银行账户，应要求其提供本人有效身份证件，并对身份证件的真实性、有效性和合规性进行认真审查。有效身份证件包括（）。 ___
A. 居民身份证
B. 临时身份证
C. 港澳居民居住证
D. 台湾居民来往大陆通行证
E. 台湾居民居住证
F. 澳门特别行政区居民身份证
【多选题】
农商行通过有效身份证件仍无法准确判断开户申请人身份的，应要求其出具辅助身份证明材料。辅助身份证明材料包括（）。 ___
A. 完税证明、水电煤缴费单等税费凭证
B. 机动车驾驶证
C. 社会保障卡
D. 香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证
E. 台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明
F. 外国公民为外国居民身份证
【多选题】
个人客户开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位、社区居委会（村民委员会）提供单位证明材料、被代理人有效身份证件的原件或复印件代理办理。 ___
A. 代发工资
B. 日常结算
C. 公共管理
D. 社会保障
【多选题】
因不在国内、意外事件、羁押 服刑、重病、未成年、限制民事行为能力、无民事行为能力、行动不便、无自理能力等无法自行前往营业机构的存款人办理账户激活、密码修改/重置、书面挂失补发/销户/撤销等业务时，营业机构可采取上门服务方式办理，也可由配偶、父母或成年子女等持代理人与被代理人有效身份证件、具有法律效力的相关文件办理。 ___
A. 兄弟姐妹
B. 父母
C. 成年子女
D. 配偶
推荐试题
【判断题】
进出境动物源性饲料和饲料添加剂不适用《进出境非食用动物产品检验检疫监督管理办法》。
【判断题】
海关总署对进出境非食用动物产品实施风险管理。
【判断题】
海关根据企业诚信程度、质量安全控制能力等，对进出境非食用动物产品生产、加工、存放企业实施分类管理，采取相应检验检疫监管措施。
【判断题】
进境非食用动物产品实施检疫准入制度，包括产品风险分析、监管体系评估与审查、确定检验检疫要求、境外生产企业注册登记等。
【判断题】
海关总署对向中国输出非食用动物产品的境外生产、加工、存放企业实施备案制度。
【判断题】
向中国输出非食用动物产品的境外生产加工企业应当符合输出国家或者地区法律法规和标准的相关要求，并达到中国有关法律法规和强制性标准的要求。
【判断题】
进境非食用动物产品应当符合双边协议、议定书、备忘录以及其他双边协定确定的相关要求。
【判断题】
进境非食用动物产品均需要办理《进境动植物检疫许可证》。
【判断题】
进境非食用动物产品，由进境口岸海关实施检验检疫。
【判断题】
对进境非食用动物产品实施现场查验时，海关应当查询启运时间、港口、途经国家或者地区、装载清单等，核对单证是否真实有效，单证与货物的名称、数（重）量、输出国家或者地区、包装、唛头、标记等是否相符。
【判断题】
对进境非食用动物产品实施现场查验时，海关应当检查包装、容器是否完好，是否带有动植物性包装、铺垫材料并符合我国相关规定。
【判断题】
对进境非食用动物产品实施现场查验时，海关应当检查有无腐败变质现象，有无携带有害生物、动物排泄物或者其他动物组织等。
【判断题】
对进境非食用动物产品实施现场查验时，海关应当检查有无携带动物尸体、土壤及其他禁止进境物。
【判断题】
海关现场查验进境非食用动物产品，发现属于法律法规禁止进境的、带有禁止进境物的、货证不符的、发现严重腐败变质的作退回或者销毁处理。
【判断题】
海关现场查验进境非食用动物产品，对散包、容器破裂的，由货主或者其代理人负责整理完好，方可卸离运输工具。
【判断题】
海关现场查验进境非食用动物产品，发现带有检疫性有害生物、动物排泄物或者其他动物组织等的，按照有关规定进行检疫处理；不能有效处理的，作退回或者销毁处理。
【判断题】
进境非食用动物产品在从进境运输工具上卸离及运递过程中，海关应当采取措施，防止货物的容器、包装破损而造成渗漏、散落。
【判断题】
运往指定企业检疫的进境非食用动物产品，应当在检疫许可证列明的指定企业存放、加工。
【判断题】
进境非食用动物产品时，因特殊原因，需要变更指定企业的，货主或者其代理人应当向企业所在地海关报备，不必办理检疫许可证变更。
【判断题】
海关对进境非食用动物产品存放、加工过程，实施检疫监督制度。
【判断题】
进境非食用动物产品指定企业应当符合动物检疫和兽医防疫的规定，按照规定的兽医卫生防疫制度开展防疫工作。
【判断题】
进出境非食用动物产品指定企业应当符合动物检疫和兽医防疫的规定，按照规定的工艺加工、使用。
【判断题】
进出境非食用动物产品指定企业应当符合动物检疫和兽医防疫的规定，如实填写《进境非食用动物产品生产、加工、存放指定企业监管手册》
【判断题】
进出境非食用动物产品指定企业、收货人及其代理人发现重大动物疫情或者公共卫生问题时，应当立即向所在地海关报告。
【判断题】
动物源性饲料和饲料添加剂是食物链关键组成部分，直接影响动物健康、福利以及食品安全和公共卫生。
【判断题】
进口动物源性饲料的货主或其代理人需按照《进境动植物检疫审批管理办法》等相关规定，应在入境时申办《中华人民共和国动植物进境检疫许可证》。
【判断题】
对进口后的I级风险的动物源性饲料的加工场所实施检疫监督。
【判断题】
出口动物源性饲料和饲料添加剂的企业经考核合格的，准予注册登记，有效期3年。
【判断题】
检疫审批是进境动植物及其产品和其他检疫物在入境时实施的一种预防性风险控制措施。
【判断题】
饲料添加剂品种目录由海关总署制定并公布。
【判断题】
进口饲料和饲料添加剂时，来自注册登记境外生产企业的非注册登记产品可以进口。
【判断题】
每一注册登记出口饲料生产企业使用一个注册登记编号。经注册登记的出口生产企业的注册登记编号专厂专用。
【判断题】
海关总署对出口动物源性饲料和饲料添加剂的生产企业实行注册登记制度。
【判断题】
深埋不适用于患有炭疽等芽孢杆菌类疫病，以及牛海绵状脑病、痒病的染疫动物及产品、组织的处理。
【判断题】
动物和动物产品无害化处理场所应符合国家有关防疫要求，地面平整硬化，排水通畅，通风良好，清洁卫生，无病媒昆虫孳生地。
【判断题】
进（过）境时发现疑似感染传染病的动物或死亡动物，须进行检疫处理。
【判断题】
禁止携带、邮寄进境的动植物及其产品需要作销毁处理的，一般采取焚烧、化制或深埋的方式进行销毁。
【判断题】
实验室检出《中华人民共和国进境动物检疫疫病名录》所列一、二类传染病、寄生虫病的动物产品可用辐照、化制、焚烧或深埋的方式进行处理。
【判断题】
进境动物产品的外包装、进境动物、动物产品的铺垫材料可以采用熏蒸、喷洒消毒、焚烧或深埋的方式进行处理。
