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【多选题】
个人重点关注客户包括:()。___
A. 涉案账户开户人
B. 开户6个月未动账账户
C. 惩戒账户开户人
D. 多人使用同一手机号码开户人
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答案
ACD
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相关试题
【多选题】
借记卡账户应急控制按照控制方式包括()。___
A. 只收不付
B. 不收不付
C. 部分金额控制
D. 只付不收
【多选题】
中国农业银行借记卡账户应急控制管理规定所称“特定的紧急情况”包括()。___
A. 诈骗类风险事件,是指以非法占有为目的,用虚构事实或者隐瞒真相的方法,引诱我行客户把资金存入、转入指定账户的操作风险事件。
B. 伪卡盗刷欺诈风险事件,是指不法分子利用非法获取的银行卡卡片信息,制作并使用伪卡盗刷我行客户资金的操作风险事件;
C. 电子银行欺诈风险事件,是指他人冒用客户身份,利用电子银行渠道盗用/取客户资金,或以其他非法手段进入电子银行系统盗用/取客户资金,给客户造成损失的操作风险事件。
D. 商户欺诈风险事件,是指不良商户或收银员盗取客户磁条和密码信息,克隆借记卡,盗取客户资金。
【多选题】
行内核查结果为以下()情况的,应进行人行核查___
A. 客户二代身份证无留存记录
B. 客户二代身份证有效期与我行已留存证件有效期不一致
C. 行内核查返回结果一致,留存照片与证件照片不一致
D. 行内核查返回结果不一致
【多选题】
根据客户要求,我行可提供()三种转账方式。___
A. 实时到账
B. 普通到账
C. 延时到账
D. 次日到账
【多选题】
在以下几种情况下,发卡行或所属上级机构须按监管要求对借记卡进行账户控制。___
A. 开户证件失效
B. 开户之日起三个月无交易
C. 存在出租出借出售、被他人盗用、涉嫌诈骗等情况
D. 被我行反洗钱系统设置为禁止类客户
【多选题】
客户开立()等特殊用途个人借记卡时,可由所在单位代理办理。___
A. 代发工资
B. 教育
C. 社会保障
D. 拆迁
【多选题】
个人代理开卡的,受理网点应要求代理人出具()有效身份证件等。___
A. 代理人有效身份证件
B. 被代理人有效身份证件
C. 合法的委托书
D. 辅助身份证件
【多选题】
个人开户时应严格审查客户提供有效身份证件的真伪性和有效性。存在以下情况时应拒绝开户:()。___
A. 鉴别为伪冒证件时
B. 居民身份证不能机读识别时
C. 超过证件有效期时
D. 证件照片与客户相貌存在明显不符时
【多选题】
交易成功后,经办柜员应严格监督经办客户本人亲自在打印的交易凭证上签字确认,同时应注意:()。___
A. 跟随客户及银行工作人员可以代签
B. 客户不会签名的,可使用个人名章代替签名
C. 客户无法签名时,可以当面捺指纹确认,指纹印须清晰可辨
D. 当客户拒不签字确认的,经办柜员应立即报告运营主管,由运营主管核实后在凭证上签批说明情况,柜员和运营主管双人签字确认,并根据具体情况灵活做好冲抹账等客户善后工作,同时还应将当时办理业务的监控录像进行妥善保管,以便备查。
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写账号、()、地址、()、联系电话、()、账户性质等,预留印鉴必须清晰、完整。___
A. 户名
B. 联系人
C. 启用日期
D. 法人代表
【多选题】
在下列()情况中,存款人可以申请开立临时存款账户。___
A. 设立临时机构
B. 异地临时经营活动
C. 异地采购
D. 注册验资
【多选题】
存款人申请开立一般存款账户,应向银行出具()。___
A. 存款人因向银行借款需要,应出具借款合同
B. 存款人因其他结算需要,应出具有关证明
C. 存款人因支现需要,应出具有关证明
D. 基本存款账户开户登记证
【多选题】
一般存款账户用于办理存款人()资金收付。___
A. 借款转存
B. 借款归还
C. 其他结算
D. 现金业务
【多选题】
下列哪些资金账户可以支取现金,但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准?___
A. 金融机构存放同业资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 更新改造资金
【多选题】
下列哪些情形存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请?()___
A. 被撤并、解散的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 宣告破产或关闭的
【多选题】
人民币银行结算账户管理办法所称存款人,是指在中国境内开立银行结算账户的()等。___
A. 团体
B. 部队
C. 事业单位
D. 个体工商户
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章及财务专用章,但无法提供原预留公章及财务专用章的,应出具()___
A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 营业执照正本
D. 司法部门证明
【多选题】
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的()进行认真审查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 及时性
【多选题】
下列()专用存款账户不得支取现金。___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
汇票专用章的使用范围()。___
A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时,在“出票人签章”处签章;
B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时,在汇票背面“背书人签章”处签章;
C. 承兑银行承兑汇票时,在“承兑人签章”处签章;
D. 中国人民银行规定的其他使用范围。
【多选题】
结算专用章的使用范围()。___
A. 发出委托收款和托收承付时,在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章;
B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时,在汇票背面“背书人签章”处签章;
C. 跨行使用银行承兑汇票查询(复)书时,在查询(复)书“查询(复)行签章”处签章;
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章;
【多选题】
票据合法性审核要求包括()。___
A. 是否是统一印制的凭证,是否到期;
B. 票据要素是否齐全,记载事项是否完整、规范、合法;
C. 背书是否连续;
D. 粘单是否符合标准;
【多选题】
汇票(包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票)主要审核防伪点包括()___
A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸,纸张中含有无色荧光纤维,紫外光下显红蓝双色;纸张中采用全埋式安全线
B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计
C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制,在紫外灯光下发出微弱的红色荧光,涂改后会发生变化
D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制,号码正面为棕黑色,背面有红色渗透效果。
【多选题】
票据交换业务处理范围主要包括()。___
A. 提出借贷方票据
B. 提入借贷方票据
C. 同城电子交换
D. 电子银行业务的数据交换
【多选题】
票据交换主要处理的票据与凭证包括()___
A. 支票
B. 汇票
C. 本票
D. 汇兑凭证
【多选题】
提出借方票据主要包括()环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出贷方票据主要包括()环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出借方、贷方票据应遵循的原则是()___
A. 他行票据,收妥进账,银行不垫款。
B. 谁的钱进谁的账,由谁支配。
C. 转账业务,先借后贷
D. 恪守信用,履约付款。
【多选题】
同城电子交换提出业务主要包括()。___
A. 业务受理
B. 票据审核
C. 查找行号
D. 账务处理
【多选题】
存款人开立单位银行结算账户,自正式开立之日起3个工作日后,方可办理付款业务,但以下情况除外()。___
A. 在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户
B. 新开立基本存款帐户
C. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
D. 因借款转存开立的一般存款账户
【多选题】
电子验印系统具有()等功能。___
A. 用户管理
B. 印鉴库管理
C. 验印操作
D. 日志管理
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写()等,预留印鉴必须清晰、完整。___
A. 账号
B. 户名
C. 地址
D. 联系人
【多选题】
票据活动应当遵守(),不得损害社会公共利益。___
A. 中国人民银行制度规定
B. 中国农业银行制度规定
C. 法律
D. 行政法规
【多选题】
票据权利,是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利,包括()。___
A. 代理权
B. 付款请求权
C. 追索权
D. 赔偿权
【多选题】
票据上的签章,为()。___
A. 指印
B. 签名
C. 盖章
D. 签名加盖章
【多选题】
票据()不得更改,更改的票据无效。___
A. 金额
B. 日期
C. 付款人账号
D. 收款人名称
【多选题】
因()可以依法无偿取得票据的,不受给付对价的限制。___
A. 税收
B. 转让
C. 继承
D. 赠与
【多选题】
持票人对票据债务人行使票据权利,应当在票据当事人的()内进行。___
A. 银行机构
B. 营业场所
C. 营业时间
D. 住所
【多选题】
持票人因()因而丧失票据权利的,仍享有民事权利。___
A. 超过票据权利时效
B. 变造票据
C. 变造签章
D. 票据记载事项欠缺
【多选题】
通过()向付款人提示付款的,视同持票人提示付款。___
A. 委托收款银行
B. 票据交换系统
C. 电话提示
D. 短信提示
推荐试题
【多选题】
NR中统计上行PRB资源使用的平均个数时,会统计以下哪些信道?___
A. PRACH
B. PUCCH
C. PDCCH
D. PUSCH
【多选题】
以下信道或信号可以进行固定功率分配的有哪几项?___
A. SS
B. CSI-RS
C. PDCCH
D. PBCH
【多选题】
5G NR取消了LTE中的CRS功能,其测量可以由的哪些代替? ___
A. PDSCH
B. PDCCH
C. CSI-RS
D. SSB
【多选题】
对比4G,以下哪些是NR中新增的RNTI类型?___
A. INT-RNTI
B. SI-RNTI
C. P-RNTI
D. SFI-RNTI
【多选题】
3GPP协议规定,C波段的NR系统支持的子载波间隔有以下哪些?___
A. 120Khz
B. 60Khz
C. 30Khz
D. 15Khz
【多选题】
SA场景下的移动性管理根据UE的状态可以分为以下哪些?___
A. 连接态的移动性管理
B. 空闲态的移动性管理
C. InActive态移动性管理
D. 关机态的移动性管理
【多选题】
UE上报的CQI主要作用包括哪些?___
A. 时间频率选择调度
B. 物理信道传输功率控制
C. 选择调制编码方式(MCS)
D. 选择传输块大小(TBS)
【多选题】
以下信道或信号可以支持界面MO配置静态功率的有哪几项?___
A. SS
B. PBCH
C. CSI-RS
D. PDCCH
【多选题】
NSA组网下,对UE在接入锚点做控制的目的有哪些?___
A. NSA UE可根据负荷选择在锚点或者NR接入
B. 保证NSA UE只能在锚点接入
C. 控制NSA UE和4G only的UE在RAN侧的接入
D. 可以控制4G only的UE是否能在锚点接入
【多选题】
NSA组网中,UE在接入时LTE小区未下发NR测量控制信息,可能的原因有以下哪些?___
A. 未配置PCC锚点及Scg配置
B. LTE侧未打开NSA开关
C. LTE侧上报的LTE UE能力不支持NR
D. NR基站与UE距离太近
【多选题】
gNodeB获取下行业务信道特征的方法有哪些?___
A. SSB信号
B. UE上行反馈PMI
C. 上行SRS信号
D. UE上行PUSCH的DMRS
【多选题】
为了减少5G辅站间的来回频繁变更,可以有以下哪些措施?___
A. 减少time-to-trigger的值
B. 增加time-to-trigger的值
C. 增加幅度磁滞hys
D. 减少幅度磁滞hys
【多选题】
NR下行调度监控可以通过网管实现哪些监控项?___
A. 信道质量
B. 吞吐量
C. IBLER
D. MCS阶数统计
【多选题】
以下哪些信道默认建议采用ReferencePwr功率发送?___
A. SS
B. TRS
C. PDCCH
D. PBCH
【多选题】
NR系统PUSCH发射功率谱目标值与哪些因素有关?___
A. 邻区负载状况
B. UE业务等级
C. 服务小区负载水平
D. UE功率余量
【多选题】
上下行解耦特性开通后的增益有哪些?___
A. NR小区用户数增加
B. NR小区中心用户下行吞吐率提升
C. NR小区边缘上行吞吐率提升
D. NR小区边缘用户体验得到改善
【多选题】
NR的下行信道质量反馈中3I包括哪些?___
A. CQI
B. PMI
C. RI
D. CSI
【多选题】
PScell变更控制参数包括哪些?___
A. A3切换幅度迟滞
B. 同频A3偏置
C. A3切换时间迟滞
D. 异频A3偏置
【多选题】
NSA组网中,绝大多数信令通过LTE系统交互,因此5G侧记录的指标类别主要有以下哪些?___
A. 保持性
B. 话务量
C. 可用性状态
D. 负载
【多选题】
为了获得较高的5G下载速率,在默认情况下,建议可以把UE开户信息里的QCI配置为以下哪些?___
A. QCI 8
B. QCI 2
C. QCI 1
D. QCI 9
【多选题】
27.5G的 Probe测试中,以下哪些指标属于菜单“ Radio Measurement'测试的范围?___
A. CSI-RS RSRP
B. RANK indicator
C. indicator BLER
D. SS RSRP
【多选题】
相比4G,5G重新定义了核心网NGC,主要包括哪些网元? ___
A. UPF
B. PCRF
C. AMF
D. SMF
【多选题】
同频Pscell配置邻区相关参数对应的MO包括哪些?___
A. NRExternalNCell
B. NRExternalCell
C. NRCellRelation
D. NRCell
【多选题】
IGMP 版本之间的差异是
A. IGMPv1/v2 不能自己选举查询器,而 IGMPv3 可以。
B. 对于成员离开,IGMPv2/v3 能够主动离开,而 ICMPv1 不能。
C. IGMPv1/v2/v3 都不能支持 SSM 模型..
D. IGMPvl 不支持特定组查询,而 IGMPv2 支持
【多选题】
在 ERSTP 协议中定义了与 STP 中不同的端口角色,其中不能处于转发状态的端口角色的是
A. RootPat
B. DesignatedPart
C. BackupPat
D. AlteatePart
【判断题】
食品生产企业对其生产食品的安全负责。( )
A. 对
B. 错
【判断题】
蜂王浆在常温避光下保存
A. 对
B. 错
【判断题】
油桃是不是桃()
A. 对
B. 错
【判断题】
任何组织或者个人有权举报食品安全违法行为。(   )
A. 对
B. 错
【填空题】
___食品品安全第一责任人
【单选题】
"车站站台有效长度为 ( ),可停靠 6 节 B 型车辆编组的列车。
A. 110m
B. 120m
C. 130m
D. 140m"
【单选题】
"行调的调度命令号码为( )。
A. 101--199
B. 201--299
C. 301--399
D. 401--499
【单选题】
"正线最小曲线半径为 ( ),辅助线最小曲线半径为 200m,车场线最小曲线半径为 150m。
A. 650m
B. 550m
C. 450 m
D. 350m"
【单选题】
"综合监控系统集成的子系统有:电力监控系统(PSCADA)、设备监控系统(BAS)、火灾报警系统(FAS)、 ( )。
A. 无线通信系统(RTS )
B. 乘客信息系统(PIS)
C. 门禁系统(ACS)
D. 列车监控系统(ATS)"
【单选题】
"接触网导线距轨面的标准距离:隧道内为 ( )mm;隧道口至车辆段/停车场接触线悬挂点逐渐抬升到轨面高度为( )mm,车辆段/停车场库内接触线悬挂点不低于 5000mm。
A. 4040、 5000
B. 5000、 4040
C. 5000、 4000
D. 4000、 5000
【单选题】
"首趟巡道车出段/场前( )分钟,车辆段/停车场和各车站完成运营前检查工作并汇报行调。
A. 15
B. 30
C. 50
D. 60"
【单选题】
"电客车越站时,原则上行调应至少提前 ( )站(包括 站)通知司机和相关车站,司机和相关车站应做好广播和乘客服务工作。
A. 1
B. 2
C. 3
D. 4"
【单选题】
"电客车编组形式为:+Tc * Mp *M = M * Mp * Tc +,其中,“+”为( )。
A. 全自动车钩
B. 半自动车钩
C. 半永久牵引杆
D. 永久牵引杆"
【单选题】
"( )指列车在规定区段内往返运行的回路,包括列车运行的区段范围及折返地点。
A. 进路
B. 推进
C. 交路
D. 退行"
【单选题】
"隧道区间正线设紧急疏散平台,平台高度距轨顶面( )mm。
A. 600
B. 850
C. 1000
D. 1200"
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