相关试题
【多选题】
下列哪些资金账户可以支取现金，但在开户时应报中国人民银行当地分支行批准？___
A. 金融机构存放同业资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 更新改造资金
【多选题】
下列哪些情形存款人应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请？（）___
A. 被撤并、解散的
B. 注销、被吊销营业执照的
C. 因迁址需要变更开户银行的
D. 宣告破产或关闭的
【多选题】
人民币银行结算账户管理办法所称存款人，是指在中国境内开立银行结算账户的（）等。___
A. 团体
B. 部队
C. 事业单位
D. 个体工商户
【多选题】
单位存款人申请更换预留公章及财务专用章，但无法提供原预留公章及财务专用章的，应出具（）___
A. 原印鉴卡片
B. 开户许可证
C. 营业执照正本
D. 司法部门证明
【多选题】
银行应对存款人的开户申请书填写的事项和证明文件的（）进行认真审查。___
A. 真实性
B. 完整性
C. 合规性
D. 及时性
【多选题】
下列（）专用存款账户不得支取现金。___
A. 财政预算外资金
B. 证券交易结算资金
C. 期货交易保证金
D. 信托基金专用存款账户
【多选题】
汇票专用章的使用范围（）。___
A. 签发全国银行汇票和省辖银行汇票时，在“出票人签章”处签章；
B. 申请人为银行的银行承兑汇票办理转贴现、再贴现时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 承兑银行承兑汇票时，在“承兑人签章”处签章；
D. 中国人民银行规定的其他使用范围。
【多选题】
结算专用章的使用范围（）。___
A. 发出委托收款和托收承付时，在托收凭证第三联“收款人开户银行签章”处签章；
B. 贴现、转贴现银行向承兑银行提示付款时，在汇票背面“背书人签章”处签章；
C. 跨行使用银行承兑汇票查询（复）书时，在查询（复）书“查询（复）行签章”处签章；
D. 在提交他行的跨行网上银行支付结算凭证上签章；
【多选题】
票据合法性审核要求包括（）。___
A. 是否是统一印制的凭证，是否到期；
B. 票据要素是否齐全，记载事项是否完整、规范、合法；
C. 背书是否连续；
D. 粘单是否符合标准；
【多选题】
汇票（包括银行承兑汇票、商业承兑汇票和银行汇票）主要审核防伪点包括（）___
A. 纸张为满版梅花及“PJ”字母变形图案的黑白水印无荧光防涂改纸，纸张中含有无色荧光纤维，紫外光下显红蓝双色；纸张中采用全埋式安全线
B. 采用蓝绿双色底纹、彩虹印刷、微缩文字、变形曲线等防伪印刷设计
C. 大写金额栏采用水溶性红色荧光油墨印制，在紫外灯光下发出微弱的红色荧光，涂改后会发生变化
D. 号码采用棕黑色渗透性油墨印制，号码正面为棕黑色，背面有红色渗透效果。
【多选题】
票据交换业务处理范围主要包括（）。___
A. 提出借贷方票据
B. 提入借贷方票据
C. 同城电子交换
D. 电子银行业务的数据交换
【多选题】
票据交换主要处理的票据与凭证包括（）___
A. 支票
B. 汇票
C. 本票
D. 汇兑凭证
【多选题】
提出借方票据主要包括（）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出贷方票据主要包括（）环节。___
A. 票据受理
B. 票据审核
C. 账务处理
D. 票据处理
【多选题】
提出借方、贷方票据应遵循的原则是（）___
A. 他行票据，收妥进账，银行不垫款。
B. 谁的钱进谁的账，由谁支配。
C. 转账业务，先借后贷
D. 恪守信用，履约付款。
【多选题】
同城电子交换提出业务主要包括（）。___
A. 业务受理
B. 票据审核
C. 查找行号
D. 账务处理
【多选题】
存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务，但以下情况除外（）。___
A. 在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立银行结算账户
B. 新开立基本存款帐户
C. 注册验资的临时存款账户转为基本存款账户
D. 因借款转存开立的一般存款账户
【多选题】
电子验印系统具有（）等功能。___
A. 用户管理
B. 印鉴库管理
C. 验印操作
D. 日志管理
【多选题】
预留银行印鉴卡应填写（）等，预留印鉴必须清晰、完整。___
【多选题】
票据活动应当遵守（），不得损害社会公共利益。___
A. 中国人民银行制度规定
B. 中国农业银行制度规定
C. 法律
D. 行政法规
【多选题】
票据权利，是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括（）。___
A. 代理权
B. 付款请求权
C. 追索权
D. 赔偿权
【多选题】
票据上的签章，为（）。___
A. 指印
B. 签名
C. 盖章
D. 签名加盖章
【多选题】
票据（）不得更改，更改的票据无效。___
A. 金额
B. 日期
C. 付款人账号
D. 收款人名称
【多选题】
因（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。___
【多选题】
持票人对票据债务人行使票据权利，应当在票据当事人的（）内进行。___
A. 银行机构
B. 营业场所
C. 营业时间
D. 住所
【多选题】
持票人因（）因而丧失票据权利的，仍享有民事权利。___
A. 超过票据权利时效
B. 变造票据
C. 变造签章
D. 票据记载事项欠缺
【多选题】
通过（）向付款人提示付款的，视同持票人提示付款。___
A. 委托收款银行
B. 票据交换系统
C. 电话提示
D. 短信提示
【多选题】
汇票的（）对持票人承担连带责任。___
A. 出票人
B. 背书人
C. 承兑人
D. 保证人
【多选题】
支付结算办法所称结算方式，包括（）。___
A. 汇兑
B. 承兑
C. 托收承付
D. 委托收款
【多选题】
支付结算工作的任务是（）___
A. 根据经济往来组织支付结算
B. 准确、及时、安全办理支付结算
C. 按照有关法律、行政法规和支付结算办法的规定管理支付结算
D. 保障支付结算活动的正常进行
【多选题】
（）是办理支付结算的工具。___
A. 印章
B. 票据
C. 支付密码
D. 结算凭证
【多选题】
支付结算实行（）和（）相结合的管理体制。___
A. 集中管理
B. 集中统一
C. 分级管理
D. 分级实施
【多选题】
单位在票据上的签章应为（）___
A. 该单位的财务专用章加其法定代表人的签名或者盖章
B. 该单位的公章加其法定代表人的签名或者盖章
C. 该单位的财务专用章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章
D. 该单位的公章加其法定代表人授权的代理人的签名或者盖章
【多选题】
票据背书转让时，由背书人（）。___
A. 在票据背面签章
B. 记载收款人名称
C. 记载被背书人名称
D. 背书日期
【多选题】
背书连续，是指（）。___
A. 票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人
B. 前次背书转让的背书人是后一次背书转让的背书人
C. 前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的被背书人
D. 最后一次背书转让的被背书人是票据的最后持票人
【多选题】
票据债务人对下列情况不得拒绝付款（）。___
A. 与出票人之间有抗辩事由
B. 与持票人之间有抗辩事由
C. 与持票人的前手之间有抗辩事由
D. 与收款人的前手之间有抗辩事由
【多选题】
银行汇票的持票人为个人的，在向银行提示付款时应在汇票背面填明本人（）。___
A. 住址
B. 身份证件名称及号码
C. 发证机关
D. 联系电话
【多选题】
银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：（）___
A. 在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织
B. 与承兑银行具有真实的委托付款关系
C. 资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源
D. 内部管理完善，经其法人授权的银行审定
【多选题】
定额银行本票面额为（）。___
A. 1千元
B. 5千元
C. 1万元
D. 5万元
【多选题】
单位和个人凭（）等付款人债务证明办理款项的结算，均可以使用委托收款结算方式。___
A. 已承兑的商业汇票
B. 基金
C. 债券
D. 存单
推荐试题
【判断题】
司法电信诈骗冻结业务可转现场核准，必须填写审批表，并上传资料影像
【判断题】
达到大额核实与管理授权标准的柜台个人转账大额交易，务必严格按照大额核实及管理授权审批后，再进行系统操作交易，严禁先做交易后做大额核实与管理授权
【判断题】
某网点经办柜员为节省客户时间，事先开好网银及中银E盾/E令，待客户来行时再签收取回
【判断题】
内部对账的岗位设置应遵循“相互制约、防范风险”的原则，记账岗位（或交易录入岗位）与对账岗位相分离，对未达账和账款差错的查核工作不返原岗处理
【判断题】
高风险、可疑、异动和重点账单：必须按月发送，及时对账回收，有效回收率应保持99.50%以上
【判断题】
上门对账坚持双人办理原则，上门人员其中一人应为对账条线人员，另一人应为业务经办或交易柜员之外的其他人员
【判断题】
严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执（含单独进行“银企对账回执箱”开箱操作）
【判断题】
对于对公客户注册地与开户地（对账地址）不一致的异地存款账户和短期内交易金额或交易笔数异常变动的存款账户，除实施常规对账外，必要时应上门或面对面进行核实
【判断题】
纸质渠道对账方式可由网点直接向客户打发余额对账单
【判断题】
在电子回单箱对账时，绝对不帮客户点击确认等关键信息，但其他非关键位置如果客户不熟悉操作，可酌情帮忙点击操作
【判断题】
特殊紧急情况下，网点自行打印余额对账单并发送客户
【判断题】
根据9991001BGL账户管控要求，对已实现直通处理的交易场景，可以人工过渡9991001账户
【判断题】
委托发薪单位代发薪指定人员发生变更时，经办支行须要求委托发薪单位出具委托代发指定人员变更书面申请通知，并重新填写相应的《委托授权书》，提交备案
【判断题】
可疑交易监控应遵循全面性原则，覆盖全部客户和业务领域，贯穿业务办理的各个环节
【判断题】
我行不为涉嫌恐怖或恐怖融资的人员或交易提供金融服务
【判断题】
客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性记账当年起至少保存10年，交易记录，自交易记账当年起至少保存5年
【判断题】
各交易机构单独平账的BGL账户，如需发起跨机构交易，可直接使用20045内部转账等直接贷记交易
【判断题】
单位客户单笔支付金额为等值500万元人民币以上（不含）的大额资金转出、外币交易业务，必须进行大额热线查证及登记
【判断题】
办理二手楼资金监管转款业务时，需审核过户成功后的新房产证，资金转入个人账户的户主应是原二手楼的业主或是其直系亲属
【判断题】
开立单位人民币基本存款账户时，在人行“人民币银行结算账户管理系统”的组织机构代码证号码栏位，录入统一社会信用代码的第9至17位数字
【判断题】
业务经理每季度根据本机构不动户清单，清点“有余额”不动户印鉴卡，并在“印鉴卡清点表”登记确认
【判断题】
发现客户交易涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的应当立即通过反洗钱系统调查平台向上级机构合规部门提交可疑交易报告线索
【判断题】
大额交易和可疑交易报告、反映交易甄别和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年
【判断题】
客户首次理财产品签约时，需进行风险测评，客户风险评估及理财签约需客户本人完成，不得由代理人代办
【判断题】
中银单位结算卡挂失换卡，指定持卡人办理正式挂当天可办理挂失换卡手续
【判断题】
个人客户撤销挂失业务允许代办，网点代办撤销挂失时，应注意电话联系户主本人进行核实
【判断题】
重空凭证库房保管、领缴、调运需双人操作，如遇特殊情况，经报备后可单人操作
【判断题】
经办、复核人员每日营业终了盘点重空凭证，双人核对，全程操作在视频监控下完成，确保重要空白凭证实物与系统信息核碰无误
【判断题】
不常用重空凭证实行封包管理。封包、拆封在视频监控下完成，封包重空凭证自封包日起两周内至少拆封核查一次
【判断题】
柜面一旦发现伪造重空凭证，网点应及时逐级上报至总行
【判断题】
会计档案可以分次移交，也同类档案分批次进行移交。同一类型档案要求全部收齐后一次缴清
【判断题】
会计档案立卷封装后原则上不得拆卷，对业务流程中明确保存原件的（或者没有注明特殊事项可以拆卷补充资料的），不能以其它理由将原件拆出或以复印件顶替
【判断题】
严禁开具法律法规及行内增值税发票操作指引明令禁止的内容
【判断题】
客户信息应以核心银行等系统记录为准,如信息错误或缺失，无需修改补充
【判断题】
增值税发票开票的网点应配备合格的开票人员和复核人员
【判断题】
开票员应根据客户开票需求，从发票管理系统中调取本税号下对应的开票交易，可不按照号码顺序填开，但应全部联次一次打印，内容完全一致
【判断题】
对于确需手工开票的，根据发票种类、金额，严格履行分级审批，逐笔登记台账，及时在系统中对交易进行标记，避免重复开票
【判断题】
网点柜面业务印章种类必须准入，严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式
【判断题】
及时清缴和销毁闲置印章，做好销毁全程录像留档，严禁违规使用已停用印章
【判断题】
网点负责人要每月抽查，确保各服务区域的录像资料完整、清晰
