【判断题】
公司可以向其他有限责任公司、股份有限公司以及其他类型的企业投资，以公司的信用对外承担民事责任
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【判断题】
债权人认为债权人会议决议违反法律规定的，可以在债权人会议作出决议后10天内提请法院裁定
【判断题】
清算组成员多为政府公务员，但清算组并不隶属于政府，只是其工作由政府领导
【判断题】
伙人之间有关利润和亏损的分担比例对债权人具有约束力
【判断题】
破产作为一种事实状态，并不必然地导致债务人清算倒闭的结局
【判断题】
申请人提出破产申请后，在法院受理前请求撤回的，人民法院可以决定准许，也可以决定不准许
【判断题】
破产债权是基于破产宣告前的原因而发生的，能够通过破产分配由破产财产公平受偿的财产请求权
【判断题】
依照公司法的规定设立的股份有限公司，不得在其公司名称中标明有限责任公司的字样
【判断题】
董事长是公司的法定代表人，根据需要，董事长可以修改公司章程，以适应公司在市场竞争的需要
【判断题】
公司可以根据需要设立分公司，公司可以选择分公司登记法人资格，也可以不选择分公司登记法人资格
【判断题】
申请合伙企业登记的具体事务，应当由全体合伙人从他们当中指定的代表或者他们共同委托的代理人负责办理。代表的指定或者代理人的委托，应当采用书面形式
【判断题】
合伙企业的登记事项包括:合伙企业的名称、经营场所、经营范围、经营方式和合伙人的姓名及住所、出资额以及出资方式
【判断题】
企业登记机关自收到申请人提交的符合规定的全部申请文件之日起30日内，作出核准登记或者不予登记的决定
【判断题】
合伙企业的营业执照签发之日，为合伙企业的成立日期
【判断题】
破产案件的申请分为两类，一是债权人申请，二是债务人申请
【判断题】
商事关系，大体上说，主要包括两部分，一是商事组织关系，二是商事交易关系
【判断题】
营业商行为，就是以营利为目的并具有营业性质的行为
【判断题】
绝对商行为，就是依行为性质，无论什么人实施都构成商行为的行为
【判断题】
所谓商人，就是以自己名义实施商行为，并以此为常业的人
【判断题】
汇票在出票时有三个当事人:出票人，收款人，付款人
【判断题】
票据当事人分为基本当事人与非基本当事人
【判断题】
汇票与支票的基本当事人有出票人、付款人与收款人
【判断题】
证券的发行交易活动必须实行公平、公开、公正的原则
【判断题】
在我国，证券业和银行业、保险业可以混业经营
【判断题】
公司的经营方针和经营范围的显著变化不属于证券法所说的“重大事件”
【判断题】
证券公司接受委托卖出证券不必是客户证券账户上实有的证券，且可以为客户融券交易
【判断题】
证券交易的集中竞价应当实行价格优先、时间优先的原则
【判断题】
在中华人民共和国境内的法人和其他组织需要办理境内保险的，必须向我国境内的保险公司投保
【判断题】
重复保险的保险金额超过保险价值的，各保险人所应支付的赔偿总额必须限制在保险价值的范围内
【判断题】
投保人对保险标的不具有保险利益的，经当事人请求，可以撤销该合同的法律效力
【判断题】
未经保险监督管理机构批准，保险公司不得自行承保新的险种
【判断题】
保险合同是被保险人与保险人约定保险权利义务关系的协议
【判断题】
保证不得附有条件；附有条件的，不影响对汇票的保证责任
【判断题】
汇票上不必记载“无条件支付的委托”的字样
【判断题】
本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付
【判断题】
无民事行为能力人在票据上签章的，其签章无效，而且因此影响其他签章的效力
【判断题】
本票的出票人资格必须由中国人民银行审定
【判断题】
我国的合伙企业法更是明确地规定，合伙企业是以全体合伙人承担连带无限责任的主体，不能使用公司的名称
【判断题】
股份有限公司设立的无效，要由股东、董事或监事向法院起诉，由法院作出判决
推荐试题
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
【单选题】
支票的提示付款期限自出票日起___
A. 7天
B. 10天
C. 15天
D. 30
【单选题】
系统自动将一年未发生收付活动且未欠银行债务的单位活期结算账户转为___管理。
A. 合并户
B. 集中户
C. 久悬不动户
D. 睡眠户
【单选题】
尾箱上缴大库的模式下，营业终了，网点主管柜员使用___ 交易将所有已平账的储蓄柜员的尾箱收缴至大库。
A. 7314
B. 7317
C. 7330
D. 7331
【单选题】
客户办理定期存单，存款10万元，需要使用___。
A. 普通存单
B. 全息标存单
C. 芯片存单
D. 三种存单都可以
【单选题】
11.客户办理“享档档”存款业务，存款期限为一年，存到10个月时办理了销户，则计息规则为___
A. 全程执行活期存款利率
B. 全程执行6个月定期利率
C. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行3个月利率
D. 前6个月执行6个月定期利率，后4个月执行活期利率
【单选题】
为个人存款人办理人民币单笔___万元以上现金支取业务的，银行应核对存款人的有效身份证件。
【单选题】
优化企业开户服务的宣传主题为___。
A. 优化企业开户，建立小微绿色通道
B. 优化企业开户服务，推动改善营商环境
C. 优化企业开户服务，畅通开户渠道
D. 优化企业开户服务，推动改善金融环境
【单选题】
系统中客户手机号未验证的，客户在办理业务时，柜员要主动使用___交易对客户的手机号码进行验证。
A. 0131
B. 0104
C. 0105
D. 0107
【单选题】
临时存款账户是存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。临时存款账户的有效期为___年，到期后需要销户重开。
