【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,商业银行对专营机构风险管理与内控体系的健全性和有效性承担最终责任
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相关试题
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支分支机构开展经营活动,应当申领金融许可证,并在工商、 税务等部门依法办理登记
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构除从事特许的专营业务外,当地分行规定的其它业务也可以
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支分支机构原则上不得在该行未设立分支行的地区设立,但经银监会批准的除外
【判断题】
专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构开展专营业务,应当严格执行银监会规定的相关法规规章,有效防范市场风险、信用风险、操作风险、声誉风险等各类风险
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应当督促中资商业银行建立健全专营机构风险管理、内部控制制度,建立科学的激励约束机制、 内部资金转移定价机制与有效的信息管理架构,确保专营业务的稳健发展
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,小企业金融服务中心、 信用卡中心可以按照专营业务特点及商业原则设立相应的分支机构,实行分级管理。其中,专营机构参照中资商业银行一级分行管理,其一级分中心参照支行管理
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构应当遵循法人统一经营理念,与本行当地分支行建立良好的协作关系,增强信息交流与沟通,共同提高风险防范能力,共同为客户提供方便、 快捷的金融服务。专营机构与本行其他分支行均应遵循“首诉负责制”,妥善处理客户的各类投诉,处置各类风险
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构是指中资商业银行针对本行某一特定领域业务所设立的、 有别于传统分支行的机构,专营机构及其分支机构开展经营活动,应当申领金融许可证,根据实际情况考虑是否在工商. 税务等部门依法办理登记手续
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构的分支机构与本行的分支行之间可以根据实际需要建立主报告行制度,通过主报告行或直接向监管部门报告本机构的经营管理与内部控制情况,了解监管政策与信息
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门在实施机构准入许可过程中,专营机构不管是否涉及办理现金等柜面业务,都必须通过公安部门的安全防护验收
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构及其分支机构出现违反其他审慎性监管要求的,应由银监会或派出机构依据相关法律、行政法规和规章采取相应的监管
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,小企业金融服务中心、信用卡中心、个贷中心、 资金运营中心等都属于中资商业银行专营机构类型
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构应建立健全合规及风险管理体系,在内部设立内控合规和风险管理部门或专岗, 合规及风险管理人员无权向总行合规部门、 风险管理部门直接报告,必须向当地银监会报告
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,监管部门应当结合非现场监管和现场检查情况,加强对专营机构及其分支机构的运营评估,并将评估结果作为专营机构及其分支机构监管评级、 机构准入、业务准入、高管人员履职评价的重要依据
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构从事特许的专营业务外,还可以经营储蓄. 贷款等其他业务
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,专营机构合规及风险管理人员无权向总行合规部门、 风险管理部门直接报告
【判断题】
依照《中资商业银行专营机构监管指引》规定,中资商业银行可以决定专营机构的设立和退出,但实施市场退出时不可将其转变为分支行
【判断题】
A银行在B市设立了信用卡中心,为整合功能,依据《中国银监会关于印发中资商业银行专营机构监管指引的通知》规定,A银行决定可由该信用卡中心兼任小企业金融服务职能
【判断题】
某国有银行积极开展综合金融服务改革,其中一个重要举措是筹建基金管理公司,延伸现有的业务范围。为此,根据《商业银行设立基金管理公司试点管理办法》的规定,该银行广发邀请函,吸引各类投资者来参股基金公司。经过一年多的筹建,该国有银行与其主要股东某境外专业投资机构共同投资设立了基金公司,双方各占股50%。新建的基金公司主要开展货币市场基金、债券基金的募集和管理,也从事投资固定收益类证券业务
【判断题】
某商业银行投资入股新东方保险公司,为确保对保险公司公司治理、经营决策、业务运行、风险控制、人事管理、财务管理等方面的控制和隔离,根据《商业银行投资保险公司股权试点管理办法》的规定,银行派遣其风险总监兼任保险公司总经理。该名风险总监保留其银行内部的职等并银行发放薪酬待遇
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应制定并购贷款业务发展策略,充分考虑国家产业、土地、环保等相关政策,明确发展并购贷款业务的目标、客户范围、风险承受限额及其主要风险特征,合理满足企业兼并重组融资需求
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应按照监管要求建立并购贷款统计制度,做好并购贷款的统计、汇总、分析等工作
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应在借款合同中约定还款条件以及与贷款支付使用相关的条款,前者应至少包括并购方自筹资金已足额到位和并购合规性条件已满足等内容
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,并购可由并购方通过其专门设立的无其他业务经营活动的分公司进行
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应按照本行并购贷款业务发展策略,分别按单一借款人、集团客户、行业类别、国家或地区对并购贷款集中度建立相应的限额控制体系,并向银监会或其派出机构报告
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应审慎确定并购贷款所支持的并购项目的财务杠杆率,确保并购的资金来源中含有合理比例的负债性资金,防范高杠杆并购融资带来的风险
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,并购方与目标企业存在关联关系的,商业银行应加大贷款审批管理,特别是应确认并购交易得到实际执行以及并购方对目标企业真正实施整合
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行在贷款存续期间,应加强贷后检查,及时跟踪并购实施情况,定期评估并购双方未来现金流的可预测性和稳定性,定期评估借款人的还款计划与还款来源是否匹配
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应参照其他贷款种类管理原则建立相应的并购贷款管理制度和管理信息系统
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行可根据并购交易的复杂性、专业性和技术性,聘请中介机构进行有关调查并在风险评估时使用该中介机构的调查报告
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应根据并购贷款风险评估结果,审慎确定借款合同中贷款金额、期限、利率、分期还款计划、担保方式等基本条款的内容
【判断题】
12. 按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行如已聘请第三方中介机构,可以不用具有与本行并购贷款业务规模和复杂程度相适应的熟悉并购相关法律、财务、行业等知识的专业人员
【判断题】
《商业银行并购贷款风险管理指引》所称并购贷款,是指商业银行向并购方或其子公司发放的,用于支付重组交易价款和费用的贷款
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应按照借款合同约定,加强对贷款资金的提款和支付管理,做好资金流向监控,防范关联企业借助虚假并购交易套取贷款资金,确保贷款资金不被挪用
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应在借款合同中约定,借款人有义务在贷款存续期间定期报送并购双方、担保人的财务报表以及贷款人需要的其他相关资料
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定, 商业银行应当根据并购双方经营和财务状况、并购融资方式和金额等情况,合理测算并购贷款金额
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行贷款支持已获得目标企业控制权的并购方企业,为维持对目标企业的控制权而受让或者认购目标企业股权的,适用《商业银行并购贷款风险管理指引》
【判断题】
按照《商业银行并购贷款风险管理指引》管理规定,商业银行应在全面分析与并购有关的各项风险的基础上,建立审慎的财务模型,测算并购双方未来财务数据,以及对并购贷款风险有重要影响的关键财务杠杆和偿债能力指标
【判断题】
甲银行组织优质住房按揭贷款建立了资产池,并与华宝信托公司签署了资产证券化信托合同,将上述资产池信托予华宝公司,华宝公司根据《金融机构信贷资产证券化试点监督管理办法》的规定,依法成立信托计划,并拟向投资者发行受益证券,该证券发行说明书上载明:“本资产支持证券仅代表信托受益权的相应份额,不是信托计划或信托公司的负债。本公司以信托财产为限向投资机构承担支付资产支持证券收益的义务,不对信贷资产证券化业务活动中可能产生的其他损失承担义务和责任”
推荐试题
【单选题】
行政诉讼法第二十五条行政行为的相对人以及其他与行政行为有利害关系的公民、法人或者其他组织,有权提起诉讼。下列哪项不属于“与行政行为有利害关系”?___
A. :被诉的行政行为涉及其相邻权的
B. :是当事人的好朋友的
C. :要求行政机关依法追究加害人法律责任的
D. :被诉的行政行为涉及其公平竞争权的
【单选题】
人民法院在审理行政案件中发现民事争议为解决行政争议的基础,当事人没有请求人民法院一并审理相关民事争议的,人民法院应当___。
A. :直接将民事案件并入行政案件的审理
B. :对行政案件不予审理,等待当事人提起民事诉讼
C. :告知当事人依法申请一并解决民事争议
D. :告知当事人另行向民事法庭一并提起民事诉讼和行政诉讼
【单选题】
经人民法院传票传唤,原告无正当理由拒不到庭,或者未经法庭许可中途退庭的,可以();被告无正当理由拒不到庭,或者未经法庭许可中途退庭的,可以缺席判决。___
A. :缺席判决
B. :裁定驳回起诉
C. :按照撤诉处理
D. :判决驳回诉讼请求
【单选题】
人民法院认为有必要的,()要求当事人本人或者行政机关执法人员到庭,就案件有关事实接受询问。在询问之前,()要求其签署保证书。___
A. :可以;可以
B. :可以;应当
C. :应当;可以
D. :应当;应当
【单选题】
若行政诉讼的原告在宣判前申请撤诉的,人民法院裁定准许行政诉讼原告撤诉,但其对已经提起的一并审理相关民事争议不撤诉的,人民法院应当___。
A. :对民事案件一并不予审理,并告知另行向民事法院起诉
B. :将民事案件直接移交民事审判庭审理
C. :对民事案件继续审理
D. :告知当事人协商解决
【单选题】
经复议的案件,关于人民法院的管辖说法正确的是?___
A. :可以由最初作出行政行为的行政机关所在地人民法院管辖
B. :不能由最初作出行政行为的行政机关所在地人民法院管辖
C. :应当由最初作出行政行为的行政机关所在地人民法院管辖
D. :应当由复议机关所在地人民法院管辖
【单选题】
人民法院发现受理的案件不属于本院管辖的,___移送有管辖权的人民法院。
A. :可以
B. :无须
C. :应当
D. :直接报请上级人民法院指定
【单选题】
人民法院基于抗诉或者检察建议作出再审判决、裁定后,当事人申请再审的,人民法院应 ___。
A. :对再审事由进行审查
B. :不予立案
C. :裁定再审
D. :将其列为再审申请人
【单选题】
外国人、无国籍人、外国组织在中华人民共和国进行行政诉讼,委托律师代理诉讼的,应当委托___。
A. :其所在国的律师
B. :中华人民共和国律师机构的律师
C. :国际律师
D. :国际律师和中国人民共和国的律师各委托一个
【单选题】
对当事人依法提起的诉讼,当场不能判断是否符合起诉条件的,应当在接收起诉状后()日内决定是否立案;该期限内仍不能做出判断的,应___。
A. :7;先予立案
B. :9;先予立案
C. :7;不予立案
D. :9;不予立案
【多选题】
市容环境卫生工作坚持统一领导、分级管理、公众参与、社会监督相结合的原则,实行___管理。
A. 科学化
B. 规范化
C. 便民化
D. 有序化
【多选题】
市容环境卫生责任人的责任___
A. 保持责任区内市容整洁;
B. 保持责任区内环境卫生整洁,无暴露垃圾、粪便、污水和引发病媒生物孳生的其他污染源;
C. 按照规定设置环境卫生设施,保持整洁、完好;
D. 法律、法规、规章规定的其他市容环境卫生工作
【多选题】
建设项目的附属绿化工程应当按照审定的绿地指标进行建设,与主体工程___
A. 同步规划
B. 同步设计
C. 统一安排施工
D. 同步交付使用。
【多选题】
下列哪些属于生活垃圾分类投放管理责任人应当履行的义务:___
A. 建立生活垃圾分类投放责任制和日常管理制度,并接受市容环境卫生行政主管部门的监督检查;
B. 开展生活垃圾分类知识宣传,指导、监督单位和个人分类投放生活垃圾;
C. 按照有关规定设置、清洁和维护生活垃圾收集容器;
D. 将分类投放的生活垃圾交给生活垃圾收集、运输单位,实行中转收集、运输的,分类运送至指定收集站(点)
【多选题】
下列哪些属于有害垃圾___
A. 废电池(镉镍电池、氧化汞电池、铅蓄电池等)
B. 废荧光灯管(日光灯管、节能灯等)
C. 废温度计
D. 废金属
【多选题】
下列哪些属于易腐垃圾___
A. 指从事餐饮服务、集体供餐等活动的单位在生产经营中和居民在日常生活中产生的餐厨垃圾
B. 农贸市场、农产品批发市场产生的蔬菜瓜果垃圾、腐肉、肉碎骨、蛋壳、畜禽类动物内脏
C. 废旧纺织物
D. 废包装物
【多选题】
下列哪些属于可回收物___
A. 废纸
B. 废塑料
C. 废弃电器电子产品
D. 废玻璃
【多选题】
市容环境卫生行政主管部门和有关部门、街道办事处及其工作人员有下列情形之一的,由有权机关责令改正,对负有直接责任的主管人员和其他直接责任人员依法给予处分___
A. 未按照规定开展生活垃圾分类宣传、教育、培训
B. 不依法履行监督管理职责,造成重大社会影响
C. 接到相关投诉、举报,未依法调查处理,造成严重后果
D. 其他滥用职权、玩忽职守、徇私舞弊的行为
【多选题】
建设单位或者个人有下列行为之一的,由所在地城市、县人民政府城乡规划主管部门责令限期拆除,可以并处临时建设工程造价一倍以下的罚款___
A. 未经批准进行临时建设的
B. 未按照批准内容进行临时建设的
C. 临时建筑物、构筑物超过批准期限不拆除的
D. 改变临时建设工程规划许可证确定的用途的
【多选题】
违法占用绿地并造成损失的,县级以上建设(园林)行政主管部门应该___
A. 责令其退还
B. 责令其恢复原状
C. 造成损失的,处所占绿化用地面积绿化补偿费1-3倍罚款
D. 造成损失的,处所占绿化用地面积绿化补偿费3-5倍罚款
【多选题】
燃气经营单位和个人___的,由县级以上人民政府依法吊销其特许经营许可证或者由县级以上燃气主管部门吊销其瓶装燃气经营许可证
A. 因管理不善,发生重大质量、生产安全事故
B. 存在重大安全隐患且在规定的期限内不予整改或者整改后仍不符合规定要求
C. 擅自转让、出租特许经营许可证或者瓶装燃气经营许可证
D. 擅自停业、歇业,严重影响社会公共利益和公共安全
【多选题】
未取得瓶装燃气经营许可证从事经营活动的,由县级以上燃气主管部门___
A. 警告
B. 责令停止经营
C. 没收违法所得
D. 处五万元以上二十万元以下罚款
【多选题】
违反《城镇燃气管理条例》规定,建设工程施工范围内有地下燃气管线等重要燃气设施,建设单位未会同施工单位与管道燃气经营者共同制定燃气设施保护方案,或者建设单位、施工单位未采取相应的安全保护措施的,由燃气管理部门 ___
A. 责令改正
B. 责令停止施工
C. 处1万元以上10万元以下罚款
D. 处5万元以上10万元以下罚款
【多选题】
园林绿化、环境卫生、建筑施工等用水,应当优先利用 ___
A. 江河湖泊水
B. 清洁饮用水
C. 再生水
D. 工业处理后的废水
【多选题】
新建、扩建、改建建设项目,应当配套建设节水设施。节水设施应当与主体工程___。
A. 同时设计
B. 同时立项
C. 同时施工
D. 同时投入使用
【多选题】
因工程建设确需改装、拆除或者迁移城市公共供水设施的,建设单位应当报经( )批准,并采取相应的补救措施。___
A. 县级以上人民政府
B. 县级以上人民政府城市规划行政主管部门
C. 县级以上人民政府城市供水行政主管部门
D. 县级以上人民政府建设行政主管部门
【多选题】
城市供水工作实行___相结合的原则。
A. 开发水源
B. 合理利用
C. 计划用水
D. 节约用水
【多选题】
城市供水,是指___
A. 城市公共供水
B. 自建设施供水
C. 景观供水
D. 深度净化管道供水
【多选题】
国家对水资源实行___相结合的管理体制
A. 国家管理
B. 流域管理
C. 行政区域管理
D. 地方管理
【多选题】
在城市桥梁上设置大型广告、悬挂物等辅助物的,应当___,报城市人民政府市政工程设施行政主管部门批准后,方可实施
A. 出具相应的风载实验报告
B. 出具相应的荷载实验报告
C. 出具原设计单位的技术安全意见
D. 出具相关部门的意见
【多选题】
任何单位和个人不得擅自占用城市道路,因___确需临时占用城市道路的,应当报经有关部门批准,并按核定的收费标准缴纳城市道路占用费后,方可占用
A. 集贸市场
B. 施工建设的临时辅助场地
C. 临时经营性设施
D. 设置临时停车场(点)
【多选题】
因特殊情况需要临时占用城市道路的,须经___批准,方可按照规定占用
A. 市政工程行政主管部
B. 公安交通管理部门
C. 建设行政主管部门
D. 城市管理执法部门
【多选题】
《城市生活垃圾管理办法》规定,从事城市生活垃圾经营性清扫收集、运输的企业,未经批准自停业歇业的,环境卫生主管部门应当___
A. 责令限期改正
B. 对企业主管人员及其他直接责任人员给予处分
C. 并可处以1万元以上3万元以下罚款
D. 造成损失的,依法承担赔偿责任
【多选题】
从事城市生活垃圾经营性处置服务的企业,应当___
A. 具备企业法人资格
B. 有至少5名具有初级以上专业技术职称的人员,技术负责人具有5年以上垃圾处理工作经历,并具有中级以上专业技术职称
C. 具有完善的生活垃圾渗沥液、沼气的利用和处理技术方案
D. 有控制污染和突发事件的预案
【多选题】
城市生活垃圾的治理,实行___的原则
A. 适量化
B. 资源化
C. 无害化
D. 谁产生、谁依法负责
【多选题】
市、县(市、区)人民政府可以通过 ___等方式,推进餐厨垃圾收运、处置设施建设和运营
A. 通过招标
B. 购买服务
C. 特许经营
D. 与社会资本合作
【多选题】
在餐厨垃圾投放、收运、处置中禁止下列行为 ___
A. 将餐厨垃圾与其他生活垃圾混合投放
B. 随意倾倒、抛撒餐厨垃圾
C. 擅自从事餐厨垃圾收运、处置活动
D. 以餐厨垃圾为原料生产、加工食用油和其他食品
【多选题】
收运企业、处置企业应当按照市、县(市、区)人民政府和市容环卫行政主管部门的要求如实报送收运、处置餐厨垃圾___等资料
【多选题】
发生下列哪些行为,应责令停止,并可处树木价值1-5倍的罚款___
A. 擅自修剪城市树木
B. 擅自移植城市树木
C. 擅自砍伐城市树木
D. 临时占用绿地
【多选题】
《风景名胜区条例》第四十条第一款 违反本条例的规定,有下列行为之一的,由风景名胜区管理机构责令停止违法行为、恢复原状或者限期拆除,没收违法所得,并处50万元以上100万元以下的罚款___:
A. 在风景名胜区内进行开山、采石、开矿等破坏景观、植被、地形地貌的活动的;
B. 在风景名胜区内修建储存爆炸性、易燃性、放射性、毒害性、腐蚀性物品的设施的;
C. 在核心景区内建设宾馆、招待所、培训中心、疗养院以及与风景名胜资源保护无关的其他建筑物的。
D. 改变水资源、水环境自然状态的活动的。