【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强柜面业务流程控制，严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，客户申请办理柜面业务时，银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认，但是不必根据客户真实意愿办理业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核（授权）的方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行交叉回访
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测异常交易
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对客户实行分类管理，对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户，无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的，适当降低对账率
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作，必要时应上门、面对面进行对账核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对账结果分析，对于当期未实现有效对账的账户，下一期应采取措施保证有效对账
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应提升服务水平，采取多种方式提供资金变动通知服务，便于客户实时掌握其账户资金变动情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度，对系统发现的异常交易或潜在风险点，应明确核查、反馈和处理工作机制，且应由前台业务部门的人员予以核查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强印章凭证管理，坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则，确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统，实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制，建立“交易、凭证、用印”对应关系，有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行名单制管理，严禁分支机构超授权代销；在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单，以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等，应提高风险防范级别，加强风险管控措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程；录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作，录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关，内部从重从严问责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善应急处置预案和机制，切实做好控人、止损工作，同时防止客户主张自身合法权益
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任；总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评，切实发挥绩效考评的导向和约束作用，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的，要从严从重处罚
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥员工监督的积极作用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导，通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式，提示公众警惕高息诱惑，警惕资金掮客，警惕他人代办，警惕附加承诺，警惕信息泄露，提高公众风险防范和依法维权意识
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作，减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构，责令限期进行整改，并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付，应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于已有信贷资金进入奢华浪费项目的，要加强贷后管理，防控风险，但可以新增贷款发放
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行应结合日常信贷管理、内部合规审计中发现的问题以及媒体曝光新闻，对存量业务开展全面摸排，但政府融资平台客户不属于重点排查范畴
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行要严格信贷准入，对于涉及建豪楼、造地标等奢华浪费建设的项目，一律不准准入
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定，商业银行对于涉及政府负有偿还责任的项目，要特别关注政府债务率指标，该指标是指政府债务余额与综合财力之比
推荐试题
【多选题】
全党必须坚决反对形式主义、官僚主义、享乐主义和奢靡之风，领导干部特别是高级干部要以身作则。反对“四风”，重在解决以下问题：______。___
A. 反对形式主义，重在解决作风飘浮、工作不实，文山会海、表面文章，贪图虚名、弄虚作假等问题
B. 反对官僚主义，重在解决脱离实际、脱离群众，消极应付、推诿扯皮，作风霸道、迷恋特权等问题
C. 反对享乐主义，重在解决追名逐利、贪图享受，讲究排场、玩物丧志等问题
D. 反对奢靡之风，重在解决铺张浪费、挥霍无度，骄奢淫逸、腐化堕落等问题
【多选题】
各级党委（党组）必须坚持集体领导制度。凡属重大问题，要按照______的原则，由集体讨论、按少数服从多数作出决定，不允许用其他形式取代党委及其常委会（或党组）的领导。___
A. 集体领导
B. 民主集中
C. 投票表决
D. 会议决定
E. 个别酝酿
【多选题】
必须尊重党员主体地位、保障党员民主权利，落实党员______，保障全体党员平等享有党章规定的党员权利、履行党章规定的党员义务。___
A. 知情权
B. 参与权
C. 劳动权
D. 监督权
E. 选举权
【多选题】
《关于新形势下党内政治生活的若干准则》明确规定，选拔任用干部必须______，把公道正派作为干部工作核心理念贯穿选人用人全过程，做到公道对待干部、公平评价干部、公正使用干部。___
A. 坚持党章规定的干部条件
B. 坚持德才兼备、以德为先
C. 坚持五湖四海、任人唯贤
D. 坚持信念坚定、为民服务、勤政务实、敢于担当、清正廉洁的好干部标准。
【多选题】
坚持“三会一课”制度，指的是党员必须参加______，党支部要定期召开支部委员会会议。___
A. 党员大会
B. 中心组学习（扩大）会
C. 上党课
D. 党小组会
【多选题】
批评和自我批评必须坚持“团结——批评——团结”，按照“______”的要求，严肃认真提意见，满腔热情帮同志，决不能把自我批评变成自我表扬、把相互批评变成相互吹捧。___
A. 照镜子
B. 正衣冠
C. 洗洗澡
D. 治治病
【多选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，必须以党章为根本遵循，坚持党的政治路线、思想路线、组织路线、群众路线，着力______，努力在全党形成又有集中又有民主、又有纪律又有自由、又有统一意志又有个人心情舒畅生动活泼的政治局面。___
A. 增强党内政治生活的政治性、时代性、原则性、战斗性
B. 增强党自我净化、自我完善、自我革新、自我提高能力
C. 提高党的领导水平和执政水平、增强拒腐防变和抵御风险能力
D. 维护党中央权威、保证党的团结统一、保持党的先进性和纯洁性
【多选题】
坚持党的领导，首先是坚持党中央的集中统一领导。全党必须牢固树立______，自觉在思想上政治上行动上同党中央保持高度一致。___
A. 大局意识
B. 核心意识
C. 看齐意识
D. 政治意识
【多选题】
领导干部特别是高级干部必须注重______，教育管理好亲属和身边工作人员。___
【多选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，必须坚持党的______。 ___
A. 政治路线
B. 思想路线
C. 组织路线
D. 群众路线
【多选题】
______是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂，也是保持党的团结统一的思想基础。 ___
A. 构建和谐社会
B. 共产主义远大理想
C. 全面建成小康社会
D. 中国特色社会主义共同理想
【多选题】
《关于新形势下党内政治生活的若干准则》明确规定，必须严明党的纪律，坚持______，党内决不允许存在不受纪律约束的特殊组织和特殊党员。 ___
A. 纪律学习不放松
B. 纪律面前一律平等
C. 遵守纪律没有特权
D. 执行纪律没有例外
【多选题】
______是加强和规范党内政治生活的重要任务。 ___
A. 建设廉洁政治
B. 坚决反对腐败
C. 坚定理想信念
D. 维护中央权威
【多选题】
新形势下，党内政治生活状况总体是好的、同时，一个时期以来，党内政治生活中也出现了一些突出问题，其中有______。 ___
A. 脱离群众
B. 好人主义
C. 山头主义
D. 对党不忠诚
【多选题】
以下哪些属于党内错误政治生活的不良影响______。 ___
A. 严重侵蚀党的思想道德基础
B. 严重破坏党的团结和集中统一
C. 严重损害党内政治生态和党的形象
D. 严重影响党和人民事业发展
【多选题】
为更好进行具有许多新的历史特点的伟大斗争、推进党的建设新的伟大工程、推进中国特色社会主义伟大事业，经受“四大考验”、克服“四种危险”，有必要制定一部新形势下党内政治生活的准则、“四大考验”是______。 ___
A. 执政考验
B. 改革开放考验
C. 办事能力考验
D. 市场经济考验
E. 外部环境考验
F. 生活作风考验
【多选题】
为更好进行具有许多新的历史特点的伟大斗争、推进党的建设新的伟大工程、推进中国特色社会主义伟大事业，经受“四大考验”、克服“四种危险”，有必要制定一部新形势下党内政治生活的准则、“四种危险”是______。 ___
A. 精神懈怠的危险
B. 能力不足的危险
C. 脱离群众的危险
D. 弄虚作假的危险
E. 消极腐败的危险
F. 威信丧失的危险
【多选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，要着力增强党的______能力。___
A. 自我净化
B. 自我完善
C. 自我革新
D. 自我提高
E. 自我批评
【多选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，要着力提高党的领导水平和执政水平、增强拒腐防变和抵御风险能力，着力维护党中央权威、保证党的团结统一、保持党的先进性和纯洁性，努力在全党形成______生动活泼的政治局面。 ___
A. 又有集中又有民主
B. 又有监督又有自由
C. 又有纪律又有自由
D. 又有统一意志又有个人心情舒畅
【多选题】
新形势下加强和规范党内政治生活，关键是高级干部特别是______的组成人员。___
A. 常务委员会
B. 中央委员会
C. 中央政治局
D. 中央政治局常务委员会
【多选题】
理想信念动摇是最危险的动摇，理想信念滑坡是最危险的滑坡、全党同志必须坚定中国特色社会主义的“四个自信”，下列属于“四个自信”的是______。___
A. 道路自信
B. 理论自信
C. 制度自信
D. 文化自信
E. 政治自信
【多选题】
坚定理想信念，必须加强学习、系统掌握马克思主义基本原理，学会用马克思主义立场、观点、方法观察问题、分析问题、解决问题，特别是要聚焦现实问题，不断深化对______的认识。___
A. 资本主义社会发展规律
B. 共产党执政规律
C. 社会主义建设规律
D. 人类社会发展规律
【多选题】
坚定理想信念，必须加强学习、适应时代进步和事业发展要求，广泛学习经济、政治、文化、社会、生态文明以及哲学、历史、法律、科技、国防、国际等各方面知识，提高______能力，提高领导能力专业化水平。 ___
A. 战略思维
B. 创新思维
C. 辩证思维
D. 法治思维
E. 底线思维
【多选题】
坚持党的基本路线，全党必须坚持的五大发展理念是______。___
A. 创新
B. 协调
C. 可持续
D. 绿色
E. 开放
F. 共享
【多选题】
坚持正确选人用人导向，要求做到______。___
A. 不准把党的干部当作私有财产，党内不准搞人身依附关系
B. 领导干部特别是高级干部不能搞家长制，要求别人唯命是从
C. 特别是不能要求下级办违反党纪国法的事情
D. 下级应该抵制上级领导干部的这种要求并向更上级党组织直至党中央报告
E. 不应该对上级领导干部无原则服从
【多选题】
严格党的组织生活制度，应该坚持______。___
A. “三会一课”制度
B. 民主生活会和组织生活会制度
C. 谈心谈话制度
D. 对党员进行民主评议
【多选题】
坚持“三会一课”制度，坚决防止______。___
A. 表面化
B. 形式化
C. 娱乐化
D. 庸俗化
E. 自由化
【多选题】
保持党同人民群众的血肉联系，党的各级组织、全体党员特别是领导干部必须______。 ___
A. 坚决反对命令主义
B. 坚决反对“尾巴主义”
C. 不允许为了个人政绩、选票和形象脱离实际随意决策、随便许愿
D. 把党的主张变为群众的自觉行动，引领群众听党话、跟党走
【多选题】
保持党同人民群众的血肉联系，全党必须坚决反对______。___
A. 形式主义
B. 官僚主义
C. 自由主义
D. 享乐主义
E. 奢靡之风
【多选题】
党的纪律处分工作应当坚持以下______原则： ___
A. 党要管党、从严治党
B. 党纪面前一律平等
C. 实事求是
D. 民主集中制
E. 惩前毖后、治病救人
F. 批评与自我批评
【多选题】
对党员的纪律处分种类有______： ___
A. 警告
B. 严重警告
C. 撤销党内职务
D. 留党察看
E. 开除党籍
【多选题】
有下列情形之一的，可以从轻或者减轻处分______： ___
A. 主动交代本人应当受到党纪处分的问题的
B. 检举同案人或者其他人应当受到党纪处分或者法律追究的问题，经查证属实的
C. 主动挽回损失、消除不良影响或者有效阻止危害结果发生的
D. 主动上交违纪所得的
E. 有其他立功表现的
【多选题】
留党察看期间，受处分党员不享有下列哪些权利。_________
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 申诉权
【多选题】
下列哪几项行为应当给予党纪处分的_________
A. 违反个人有关事项报告规定，不报告、不如实报告的
B. 在组织进行谈话、函询时，不如实向组织说明问题的
C. 不如实填报个人档案资料的
D. 隐瞒入党前严重错误的
【多选题】
对“实事求是”原则理解正确的是_________
A. 对党组织和党员违犯党纪的行为，应当以事实为依据
B. 以党章、其他党内法规和国家法律法规为准绳
C. 准确认定违纪性质，区别不同情况，恰当予以处理
D. 处理违犯党纪的党组织和党员，应当实行惩戒与教育相结合，做到宽严相济。
【多选题】
《中国共产党纪律处分条例》的任务包括_________
A. 维护党的章程和其他党内法规
B. 严肃党的纪律
C. 纯洁党的组织
D. 保障党员民主权利，教育党员遵纪守法，维护党的团结统一
E. 保证党的路线、方针、政策等的贯彻执行
【多选题】
通过信息网络、广播、电视、报刊、书籍、讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，公开发表______的文章、演说、宣言、声明等的，给予开除党籍处分。___
A. 坚持资产阶级自由化立场
B. 反对四项基本原则
C. 反对党的改革开放决策
D. 反对党的基本理论
【多选题】
组织、参加反对党的基本理论、基本路线、基本纲领、基本经验、基本要求或者重大方针政策的集会、游行、示威等活动的，或者以组织讲座、论坛、报告会、座谈会等方式，反对党的基本理论、基本路线、基本纲领、基本经验、基本要求或者重大方针政策，造成严重不良影响的，对______，给予开除党籍处分。___
A. 策划者
B. 组织者
C. 骨干分子
D. 其他参加人员
【多选题】
违反民主集中制原则，______给予警告或者严重警告处分；情节严重的，给予撤销党内职务或者留党察看处分。___
A. 拒不执行党组织作出的重大决定
B. 擅自改变党组织作出的重大决定
C. 违反议事规则，个人决定重大问题的
D. 违反议事规则，少数人决定重大问题的
【多选题】
以强迫、威胁、欺骗、拉拢等手段，妨害党员自主行使______的，给予撤销党内职务、留党察看或者开除党籍处分。___
A. 表决权
B. 选举权
C. 被选举权
D. 发言权
