【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查,加大内部检查力度,着重检查基层营业网点、重点业务岗位内部控制制度的完备性及执行的严肃性,防止内部操作风险和违规经营行为,并将检查结果报告监管部门
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相关试题
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,业务管理条线作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任,负责相关业务制度的制订、执行、日常检查和持续改进,及时收集基层机构业务诉求和风险防范建议,动态调整制度、流程、风险控制措施,提出修订重要凭证和合同文本等建议
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,风险合规条线作为第一道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,审计监督条线作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查,对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强柜面业务流程控制,严格落实现金收付、资金汇划、账户资料变更、密码挂失与重置以及网上银行开通等柜面业务的授权、控制和监督制度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,客户申请办理柜面业务时,银行业金融机构应采取凭证签字、语音自助提示、屏幕自助显示等方式告知客户其办理的业务性质、金额并得到客户确认,但是不必根据客户真实意愿办理业务
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,柜面办理大额资金汇划应坚持前后台分离、岗位制约原则,实行远程复核(授权)的银行,办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行现场审核或者远程复核(授权)的方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对办理重要业务的客户实行交叉回访
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对资金汇划异常的账户,要切实加强布控,及时预警监测异常交易
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持“了解你的客户”原则,加强开户真实性审核,包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对客户实行分类管理,对于重点关注客户和异地客户开户不用坚持上门核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在本行已开立基本账户的企业申请开立一般账户,无须与开立基本账户时留存的开户文件、印鉴进行核对
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应坚持对账与业务办理在人员、岗位、职责方面严格分离原则
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构为提升客户体验、降低对账成本等目的,适当降低对账率
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强新开户企业、企业注册地与对账地址不一致、短期内资金异动等账户的对账工作,必要时应上门、面对面进行对账核实
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对账结果分析,对于当期未实现有效对账的账户,下一期应采取措施保证有效对账
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应提升服务水平,采取多种方式提供资金变动通知服务,便于客户实时掌握其账户资金变动情况
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应制定完善异常、可疑交易核查制度,对系统发现的异常交易或潜在风险点,应明确核查、反馈和处理工作机制,且应由前台业务部门的人员予以核查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强印章凭证管理,坚持“双人入库保管、事先审批登记、双人监督领用”原则,确保保管、审批、使用的分离和有效监督制约
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构可通过建立凭证、印章的信息管理系统,实现对重要凭证和核算印章的系统弹性控制,建立“交易、凭证、用印”对应关系,有效防范套打存折、盗用重要凭证和印章等风险
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限,对代销机构实行名单制管理,严禁分支机构超授权代销;在官方网站和营业场所公示本行代销的金融产品清单,以及产品发行方、预期收益、相关风险等重要信息
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应以朗读风险提示等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任,确保其风险知情权
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理,特别关注互联网环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患,确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应对信用卡持卡人信息、网上银行业务客户信息等,应提高风险防范级别,加强风险管控措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应在营业网点现金区实施同步录音录像,录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征,显示业务办理全过程;录音资料应完整、清晰记录业务办理过程中双方的交流过程
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加快推进银行理财产品和代销产品销售录音录像工作,录音、录像资料应能完整客观、清晰可辨地记录业务或产品介绍、相关风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点环节
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应完善营业场所管理制度,落实大堂经理对营业场所、营业秩序的管理职责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业禁止性规定和职业操守“底线”,对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起,涉嫌犯罪的不要移送公安、司法机关,内部从重从严问责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工,完善应急处置预案和机制,切实做好控人、止损工作,同时防止客户主张自身合法权益
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,事发机构所在一级分行承担查处和整改的第一责任;总行业务条线部门和风险事件查处牵头部门要联合组织查处工作,提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,对于风险事件暴露出的管理问题,要实行涉事机构所在一级分行和总行业务条线的双线整改
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时,对管理不尽职、履职不到位的机构负责人和业务条线管理人员也要从轻认定责任并问责
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应将风险事件防控工作纳入绩效考评,切实发挥绩效考评的导向和约束作用,对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置和发生风险事件隐瞒不报的,要从严从重处罚
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为,及时、深入核实员工举报信息,有效保护举报人,充分发挥员工监督的积极作用
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应加强对公众的持续宣传引导,通过海报、滚屏、短信、网站公告、媒体宣传等多种方式,提示公众警惕高息诱惑,警惕资金掮客,警惕他人代办,警惕附加承诺,警惕信息泄露,提高公众风险防范和依法维权意识
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,银行业金融机构应积极主动做好公众来访来询接待工作,减少与新闻媒体的沟通联系及信息披露力度
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定,监管部门对存在风险隐患或侵害客户合法权益的银行业金融机构,责令限期进行整改,并依法依规采取约谈高管人员、暂停准入事项等监管措施
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过C万元的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行对于单笔金额超过项目总投资10%的贷款资金支付,应严格采用受托支付方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行要确保项目实际进度与已投资额相匹配
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构信贷资金投向奢华浪费项目的通知(银监办发〔2014〕269号)》规定,商业银行可以不关注项目实际进度是否与已投资额相匹配
推荐试题
【单选题】
___是法律关系产生、变更和消灭的原因。
A. 法律行为
B. 法律规范
C. 法律责任
D. 法律事实
【单选题】
由经营部部长代表公司经理参加开标会议,这种代理是___。
A. 委托代理
B. 指定代理
C. 法定代理
D. 一般代理
【单选题】
我国民法规定,从权利被侵害之日起超过___的,人民法院不予保护。
【单选题】
___是引起债权债务关系发生的最主要、最普遍的根据。
A. 合同
B. 侵权行为
C. 不当得利
D. 无因管理
【单选题】
以下物权中,既属于用益物权,又属于不动产物权的是___。
A. 土地使用权
B. 抵押权
C. 质权
D. 留置权
【单选题】
体现法人民事行为能力的是___。
A. 营业执照
B. 施工许可证
C. 资质等级
D. 规划部门的批文
【单选题】
物权的保护方式不包括___。
A. 请求确认物权
B. 请求排除妨碍
C. 请求恢复原状
D. 请求违约赔偿
【单选题】
我国承认并以法律形式加以保护的主要知识产权不包括___。
A. 著作权
B. 名誉权
C. 商标权
D. 商业秘密
【单选题】
建设法规的作用主要表现为:___。
A. 规范指导建设行为
B. 保护合法建设行为
C. 处罚违法建设行为
D. 以上三者都对
【单选题】
建设法规的调整对象为 ___
A. 建设关系
B. 行政管理关系
C. 经济协作关系
D. 民事关系
【单选题】
结构平面图中配置双层钢筋时,底层钢筋的弯钩___。
A. 向下或向左
B. 向上或向左
C. 向上或向右
D. 向下或向右
【单选题】
生石灰在消化(熟化)后需经一定时间的“陈伏”才能使用,其目的是___。
A. 降低石灰水化热
B. 提高石灰抗碳化能力
C. 消除过火石灰的不良影响
D. 增加石灰有效CaO含量
【单选题】
房屋的建筑标准不包括:___
A. 安全标准
B. 抗震标准
C. 装修标准
D. 造价标准
【单选题】
在抗震设防地区的墙体,其防潮层宜选用___:
A. 防水砂浆防潮层
B. 塑料橡胶防潮层
C. 油毡防潮层
D. 混凝土防潮层
【单选题】
下列哪项不是圈梁的作用:___
A. 防止地基的不均匀沉降
B. 与构造柱一起形成骨架,提高房屋的抗震能力
C. 加强楼层平面的整体刚度
D. 承受上层预制板传来的荷载,并将此传给墙体
【单选题】
下列天窗形式中,属于通风用天窗的是___:
A. 锯齿形天窗
B. 三角形天窗
C. 井式天窗
D. 平天窗
【单选题】
钢筋混凝土板式楼梯的经济应用跨度是其水平投影长度为:___
A. ≤3m
B. ≤3.6m
C. ≤4.2m
D. ≤4.5m
【单选题】
建筑石膏制品具有___的特点。
A. 防水性能好
B. 防火性能差
C. 保温性能好
D. 强度高
【单选题】
某干燥多孔保温材料的导热系数为λ1,吸水饱和后其导热系数为λ2,再经受冰冻后其导热系数为λ3。可以判定___。
A. λ1>λ2>λ3
B. λ1<λ2<λ3
C. λ1>λ2=λ3
D. λ1<λ2=λ3
【单选题】
根据法的效力等级,《建设工程质量管理条例》属于___。
A. 法律
B. 部门规章
C. 行政法规
D. 单行条例
【单选题】
某施工单位法定代表人授权市场合约部经理赵某参加某工程招标活动,这个行为属于___。
A. 上定代理
B. 委托代理
C. 指定代理
D. 表见代理
【单选题】
甲建设单位委托乙设计单位编制工程设计图纸,但未约定该设计著作权归属。乙设计单位注册建筑师王某被指派负责该工程设计,则该工程设计图纸许可使用权归___享有。
A. 甲建设单位
B. 乙设计单位
C. 注册建筑师王某
D. 甲、乙两单位共同
【单选题】
某建设工程合同约定,建设单位应于工程验收合格交付后两个月内支付工程款。2005年9月1日,该工程经验收合格交付使用,但建设单位迟迟不予支付工程款。若施工单位通过诉讼解决此纠纷,则下列情形中,会导致诉讼时效中止的是___。
A. 2006年8月,施工单位所在地突发洪灾,一个月后恢复生产
B. 2007年6月,施工单位所在地发生强烈地震,一个月后恢复生产
C. 2007年7月,施工单位注定代表人生病住院,一个月后痊愈出院
D. 2007年9月,施工单位向人民法院提起诉讼,但随后撤诉
【单选题】
监理工程师李某在对某工程施工的监理过程中,发现该工程设计存在瑕疵,则李某___。
A. 可以要求施工单位修改设计
B. 应当报告建设单位要求施工单位修改设计
C. 应当报告建设单位要求设计单位修改设计
D. 应当要求设计单位修改设计
【单选题】
某工程项目,建设单位未取得施工许可证便擅自开工,经查建设资金未落实。依照《建筑法》的规定,对此,正确的处理方式是___。
A. 责令改正,并处以罚款
B. 责令改正,可以处以罚款
C. 责令停止施工,并处以罚款
D. 责令停止施工,可以处以罚款
【单选题】
使用财政预算资金的建设项目,重要设备采购的单项合同估算价最低在___万元人民币以上的,必须进行招标。
A. 50
B. 100
C. 200
D. 3000
【单选题】
某施工项目招标,招标文件开始出售的时间为3月20日,停止出售的时间为3月30日,提交投标文件的截止时间为4月25目,评标结束的时间为4月30日,则投标有效期开始的时间为___。
A. 3月20日
B. 3月30日
C. 4月25日
D. 4月30日
【单选题】
甲、乙两个同一专业的施工单位分别具有该专业二、三级企业资质,甲、乙两个单位的项目经理数量合计符合一级企业资质要求。甲、乙两单位组成联合体参加投标,则该联合体资质等级应为___。
【单选题】
在五个人组成的投标联合体中,有一个是乙级资质,另两个是甲级资质,还有两个是丙级资质,则联合体的资质等级是___。
【单选题】
某必须招标的建设项目,共有三家单位投标,其中一家未按招标文件要求提交投标保证金,则关于对投标的处理和是否重新发包,下列说法中,正确的是___。
A. 评标委员会可以否决全部投标,招标人应当重新招标
B. 评标委员会可以否决全部投标,招标人可以直接发包
C. 评标委员会必须否决全部投标,招标人应当重新招标
D. 评标委员会必须否决全部投标,招标人可以直接发包
【单选题】
某建设项目招标,采用经评审的最低投标价法评标,经评审的投标价格最低的投标人报价1020万元,评标价1010万元。评标结束后,该投标人向招标人表示,可以再降低报价,报1000万元,与此对应的评标价为990万元,则双方订立的合同价应为___。
A. 1020万元
B. 1010万元
C. 1000万元
D. 990万元
【单选题】
某生产经营单位按照《安全生产法》的有关规定,只配备了兼职安全生产管理人员,则该单位从业人员的人数上限是___。
A. 100人
B. 200人
C. 300人
D. 500人
【单选题】
安全生产监督部门对某大型施工单应进行紧急救援工作情况检查时,提出了以下要求,其中符合《安全生产法》有关规定的是___。
A. 应建立应急救援资金专款专用制度
B. 可不建立应急救援组织,但应指定兼职应急救援人员
C. 应对应急救援器材进行经常性维护保养
D. 各级负责人府兼任应急救援人员
【单选题】
劳务分包单位作业人员发现本班组作业现场钢管堆放过高且无防护措施时,应立即向___报告。
A. 兼职安全巡查员
B. 专业监理工程师
C. 发包人代表
D. 建设工程安全生产监督站
【单选题】
下列关于施工单位安全生产责任制度的说法,正确的是___。
A. 施工单位主要负责人是指施工单位法定代表人
B. 施工单位的项目负责人对项目的安全施工负责
C. 专职安全生产管理人员应常驻现场对安全生产进行监督检查
D. 装修工程应按照工程总造价配备相应数量的专职安全生产管理人员
【单选题】
根据《建设工程安全生产管理条例》的规定,属于施工单位安全责任的是___。
A. 提供相邻构筑物的有关资料
B. 编制安全技术措施及专项施工方案
C. 办理施工许可证时报送安全施工措施
D. 提供安全施工措施费用
【单选题】
下列关于安全生产许可证申请与管理制度的说法,正确的是___。
A. 原颁证机关的审查是办理安全生产许可证延期的必经程序
B. 原颁证机关发现施工单位不再具备相应条件的,应暂扣或吊销安全生产许可证
C. 施工单位遗失安全生产许可证后,应于补办后立即登报声明原证作废
D. 未取得施工许可证的,不得颁发安全生产许可证
【单选题】
下列建设单位向施工单位作出的意思表示中,为法律、行政法规所禁止的是___。
A. 明示报名参加投标的各施工单位低价竞标
B. 明示施工单位在施工中应优化工期
C. 暗示施工单位不采用《建设工程施工合同(示范文本)》签订合同
D. 暗示施工单位在非承重结构部位使用不合格的水泥
【单选题】
国家规定投标人不得以低于成本的报价中标,这里的成本价是指___。
A. 社会平均成本
B. 企业个别成本
C. 预算定额成本
D. 标底
【多选题】
工程建设法律关系的构成要素包括___。
A. 主体
B. 客体
C. 权利和义务
D. 内容