【判断题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应禁止离行识别验证，禁止上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行执行个人存款开户管理有关规定，对本行员工代理开户的，可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可以根据客户的意愿，将须交付的网银安全工具邮寄给客户
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应培育全员合规风险“零容忍“思想，建立有效的问责制度，严格责任追究
【判断题】
某商业银行接待一名客户办理取款业务，由于该客户重病在床，急需取款用于疾病，且该业务必须本人亲自办理。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该银行可提供上门服务
【判断题】
某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务，业务经办人为本行其它支行的柜员。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，禁止员工在本行的网点代理他人开户
【判断题】
某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
【判断题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗，导致账户资金损失的案件风险，为防范网络支付风险，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限，合规办理转账业务
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理客户与第三方服务提供者之间的利益冲突
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护
【判断题】
甲银行福州分行在某次检查中被发现存在违反《商业银行金融创新指引》的行为，福建银行业协会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，银监会鼓励商业银行先行先试，创新小微企业金融产品和服务方式，提升小微企业金融服务的广度和深度
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，积极引导商业银行在合理有效利用现有征信系统的基础上，加强其他相关信息资源的搜集，提高小微企业金融服务的质效
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，在权重法下对符合“商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元，且占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%”条件的小微企业贷款适用50%的风险权重，在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构可以为小微企业之外的其他企业提供相关服务，并严格遵循“四单原则”
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，商业银行要根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供融资服务转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务
【判断题】
为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致，但不得寻求独立的第三方和相关主管部门的支持
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，在客户发生重大环境和社会风险事件时，应当及时采取相关的风险处置措施，并就该事件可能对银行业金融机构造成的影响向监管机构报告
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实激励约束措施，确保绿色信贷持续有效开展
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理
【判断题】
A银行在开展全面内控检查时，检查成员A提出应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围。根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》的规定，检查组长认为绿色信贷为政策性要求，因此无需开展绿色信贷检查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，境内同业代付和海外代付业务实质均属贸易融资方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的贸易融资，并在表外进行相关会计处理与核算
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项，代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的受益人账户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，按照“实质重于形式”的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，当代付行为境内外银行同业机构时，代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金，并在表外进行相关会计处理与核算
【判断题】
某客户向甲银行申请办理保理业务，因甲银行的资金成本过高，其转而联系异地的乙银行，委托其代为向客户支付保理项下的款项，甲银行在客户款项回笼后向乙银行偿款并支付相对较低的利息和手续费。乙银行欣然接受委托，组织了资金拆给甲银行，并委托甲银行转付给客户。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，上述做法是正确的
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定， 持续丰富和创新小微企业金融服务方式，要针对不同地域的小微企业，提供综合型金融服务
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，小微企业申贷获得率主要考察银行业金融机构对小微企业所有贷款需求的满足情况
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，银行业金融机构不得对任何小微企业贷款收取承诺费、资金管理费
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，银行业金融机构应根据自身的市场定位和发展战略，在风险可控的前提下，切实加大对小微企业的信贷资源投入和考核力度，力争实现“两个不低于”目标，即：小微企业贷款增速不低于各项贷款平均增速，增量不低于上年同期
【判断题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，小微企业贷款覆盖率和小微企业综合金融服务覆盖率主要考察小微企业从银行获得贷款及其它金融服务的比例
【判断题】
达新银行在设定年度贷款不良率控制目标时，对所有贷款设定了统一的不良率指标。根据《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》，其下属小微企业专营中心可向总行申请将小微企业贷款不良率单列并提高不良率容忍度
【判断题】
达新银行年度小微企业贷款不良率高出所属监管机构辖内各项贷款不良率1.8个百分点，根据《关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》，该项指标将成为达新银行当年监管评级的扣分因素
【判断题】
根据《贷款通则》的规定，抵押贷款，系指按《中华人民共和国担保法》规定的保证方式以第三人承诺在借款人不能偿还贷款时，按约定承担一般保证责任或者连带责任而发放的贷款
推荐试题
【单选题】
酸中毒纠正后容易出现的电解质紊乱是___
A. 低钙
B. 高氯
C. 低镁
D. 低钾
E. 高钾
【单选题】
肾结核的最初症状一般是___
A. 尿急
B. 尿痛
C. 尿频
D. 血尿
E. 脓尿
【单选题】
急性血源性骨髓炎除制动外，局部治疗的一个重要措施是___
A. 穿刺抽脓
B. 穿刺抽脓注入抗生素
C. 开窗引流术
D. 外敷药物
E. 理疗
【单选题】
原发性肝癌普查最常先用___
A. CT
B. MRI
C. AFP
D. AKP
E. B超
【单选题】
急性腹膜炎的主要体征是___
A. 腹肌紧张
B. 肠鸣音亢进
C. 腹部压痛
D. 移动性浊音
E. 腹膜刺激征
【单选题】
肾结石患者的重要症状是___
A. 尿失禁
B. 排尿困难
C. 尿频、尿急
D. 活动后镜下血尿
E. 无痛性血尿
【单选题】
破伤风抗毒素的作用是___
A. 清除毒素来源
B. 杀灭破伤风杆菌
C. 抑制破伤风杆菌生长
D. 减少破伤风毒素产生
E. 中和体内游离毒素
【单选题】
关于预防急性乳腺炎，下列哪项不正确___
A. 避免乳汁淤积
B. 防止乳头破损
C. 保持乳头清洁
D. 校正乳头内陷
E. 常用抗生素
【单选题】
患者，男性，51岁，体重60kg，体外循环心内直视术后第3天，尿量应连续2小时<20ml，此时的护理措施错误的是___
A. 准确记录出入量
B. 检测血电解质变化
C. 限制输入液量
D. 增加香蕉、红枣等食物的摄入
E. 停止使用肾毒性药物
【单选题】
男性，40岁，左下肢静脉曲张10年，内踝上方溃疡反复发作4年，下列哪些治疗是错误的___
A. 积极治疗患肢静脉曲张
B. 休息时抬高患肢，下地前用弹力袜
C. 温盐水湿敷创面
D. 溃疡创面使用5%鱼肝油酸钠
E. 切除溃疡并植皮
【单选题】
骨肿瘤的好发部位___
A. 扁骨
B. 脊椎骨
C. 长管状骨骨干
D. 长管状骨干骺端
E. 短状骨干骺端
【单选题】
术后并发甲状腺危象的主要原因是___
A. 术后未服碘剂
B. 术中出血过多
C. 甲状腺切除过少
D. 术前准备不充分
E. 精神过度紧张
【单选题】
预防甲状腺大部切除术后出现甲状腺危象最重要的措施是___
A. 及时补钙
B. 术中充分止血
C. 术中避免损伤甲状旁腺
D. 保留足够的残留甲状腺
E. 做好术前准备
【单选题】
硬膜外麻醉最严重的并发症是___
A. 全脊髓麻醉
B. 血管扩张
C. 尿潴留
D. 呼吸变慢
E. 血压下降
【单选题】
导致风湿性二尖瓣狭窄患者死亡的最常见并发症是___
A. 脑血栓
B. 心房纤颤
C. 充血性心力衰竭
D. 亚急性感染性心内膜炎
E. 急性肺水肿
【单选题】
采用肾上腺皮质激素降低颅内压的作用原理是___
A. 渗透脱水作用
B. 利尿脱水作用
C. 抗炎性反应作用
D. 改善毛细血管通透性
E. 抑制脑脊液分泌作用
【单选题】
肾、输尿管结石血尿是___
A. 肉眼全血尿
B. 肉眼终末尿
C. 镜下全血尿
D. 镜下初血尿
E. 肉眼初血尿
【单选题】
最常见的腹外疝是___
A. 切口疝
B. 脐疝
C. 股疝
D. 腹股沟直疝
E. 腹股沟斜疝
【单选题】
下列哪项措施对溃疡病大出血的治疗不利___
A. 禁食
B. 补液和输血
C. 止血剂
D. 手术治疗
E. 阿托品等解痉剂
【单选题】
下列哪一项不是左半结肠癌的临床症状___
A. 左半结肠肠腔大，不易出现梗阻
B. 易致肠腔狭窄，常伴有便秘
C. 贫血常不明显
D. 肿块多呈浸润型
E. 左半结肠癌容易出现梗阻
【单选题】
不符合体外循环后低心排血量综合征的表现是___
A. 血压下降
B. 脉压小
C. 中心静脉压降低
D. 心率快
E. 中枢性高热
【单选题】
Colles骨折患者的典型表现是___
A. 方肩畸形
B. 垂腕畸形
C. 爪形手畸形
D. "枪刺刀"畸形
E. 搭肩试验阳性
【单选题】
胃癌最常见的发生部位___
A. 胃小弯
B. 贲门部
C. 胃体部
D. 胃窦部
E. 胃底部
【单选题】
肘关节脱位的特点是___
A. 肘部伸直位固定
B. 肘部屈曲位固定
C. 肘部半伸位弹性固定，肘后三点关系正常
D. 肘部半伸位弹性固定，肘后三点关系异常
E. 以上都不对
【单选题】
下列哪一种是闭合性损伤___
A. 擦伤
B. 刺伤
C. 挫伤
D. 切割伤
E. 裂伤
【单选题】
入院第4天，患者突然出现剧烈腹痛。查：腹肌紧张，明显压痛、反跳痛。考虑最可能的原因是___
A. 肠出血
B. 急性阑尾炎
C. 肠痉挛
D. 脾脏破裂
E. 肠穿孔
【单选题】
护士小王是某手术的器械护士，手术前进行外科手消毒，下列做法正确的是___
A. 手消毒后，双手保持高过肘部，以背开门进入手术室
B. 用灭菌刷蘸取0.5%碘伏溶液，先刷前臂，再刷手部
C. 用同一灭菌刷按照上一步骤再刷手一次
D. 以无菌巾擦干双手，先擦前臂，再擦手部
E. 甲沟炎处涂0.5%碘伏溶液，再进行洗手和手消毒
【单选题】
防止急性胃穿孔内容物外漏的主要措施是___
A. 持续胃肠减压
B. 输液
C. 半卧位
D. 用抗生素
E. 以上都不是
【单选题】
没有转移的恶性骨肿瘤的治疗为___
A. 局部切除
B. 局部刮除并植骨
C. 高位截肢加化疗
D. 化疗
E. 放疗
【单选题】
以下哪项对确定肿瘤的诊断价值最大___
A. 体检所见
B. 化验检查
C. 病理检查
D. X线、超声波检查
E. 手术探查所见
【单选题】
颅内动静脉畸形最常见的首发症状是___
A. 视力障碍
B. 癫痫
C. 头痛
D. 运动障碍
E. 出血
【单选题】
髋关节后脱位的畸形是___
A. 短缩，屈曲，外展，内旋
B. 短缩，屈曲，外展，外旋
C. 短缩，屈曲，内收，内旋
D. 短缩，屈曲，内收，外旋
E. 短缩，伸屈，内收，内旋
【单选题】
全身麻醉患者清醒前最危险的意外及并发症是___
A. 引流管脱落
B. 体温过低
C. 坠床
D. 呕吐物窒息
E. 意外损伤
【单选题】
下肢静脉曲张的主要原因是___
A. 心脏功能不全
B. 皮下脂肪减少
C. 静脉瓣膜破坏
D. 下肢肌肉收缩减退
E. 胸腔负压作用减低
【单选题】
关于损伤的炎症期为___
A. 1～2天
B. 6～7天
C. 3～5天
D. 10天左右
E. 14天左右
【单选题】
高渗性脱水的常见原因___
A. 急性肠梗阻
B. 感染性休克
C. 慢性十二指肠瘘
D. 肺炎高热
E. 挤压综合征
【单选题】
患者，男性，49岁，进食后出现胸骨后针刺样疼痛和停滞感3个月，饮水后可缓解，锁骨上未触及淋巴结。食管吞钡X线造影可见食管下段约3cm黏膜皱襞紊乱，充盈缺损。考虑诊断为___
A. 早期食管癌
B. 晚期食管癌
C. 食管息肉
D. 贲门失弛缓症
E. 食管憩室
【单选题】
肘关节脱位最常见的类型是___
A. 前脱位
B. 后脱位
C. 内侧脱位
D. 外侧脱位
E. 中心型脱位
【单选题】
腰椎管狭窄症最有意义的检查是___
A. 腰椎平片
B. 腰椎穿刺
C. 腰椎管造影
D. 腰椎CT
E. 腰椎MRI
【单选题】
甲亢患者术前准备不宜使用阿托品的目的是___
A. 避免甲状腺肿大
B. 避免心动过速
C. 降低基础代谢率
D. 避免呼吸道干燥
E. 预防甲状腺危象
