【判断题】
甲向某银行员工乙所在网点存入了C万元的个人定期存款。为答谢中间介绍人丙，乙向丙支付了1万元的佣金。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，乙此举违反规定
查看试卷，进入试卷练习
微信扫一扫，开始刷题
相关试题
【判断题】
某银行员工甲介绍亲朋好友向有需要的客户发放高利贷，但其本人并无参与。依据《中国银监会办公厅关于严禁银行业金融机构及其从业人员参与民间融资活动的通知》的规定，甲此举并不违规
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，监管部门可依法予以警告，情节严重的，可以没收违法所得或责令停业整顿
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构参与地下钱庄非法活动的，对负有个人责任或直接领导责任的高级管理人员，可根据情况轻重及后果，取消其一定期限直至终身的任职资格
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，对负有个人责任的银行员工，除责令银行给予其纪律处分外，可以根据情节轻重及后果，禁止其一定期限直至终身从事银行业工作
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构要加强员工行为排查，严禁银行员工为揽存、赚手续费充当地下钱庄的资金掮客
【判断题】
按照《银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》规定，银行业金融机构机构网点可为地下钱庄提供现金保管
【判断题】
某银行业金融机构参与地下钱庄活动，监管部门吊销了其经营许可证。该银行负责人认为处罚过重，参与地下钱庄活动可以罚款、停业整顿，但不可吊销经营许可证。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该负责人说法是否正确
【判断题】
某银行制定的地下钱庄非法活动交易的筛选规则中，特别关注企业间的大额转账交易及大额结售汇业务，为减轻工作量，对于交易对手为个人账户的交易适当放宽监控标准。依据《中国银监会办公厅关于防范银行业金融机构员工参与地下钱庄非法活动的通知》的规定，该银行制定的规则是否正确
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应禁止离行识别验证，禁止上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行执行个人存款开户管理有关规定，对本行员工代理开户的，可以适当放宽对代理人的相关资料进行审核和登记
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可以根据客户的意愿，将须交付的网银安全工具邮寄给客户
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可研究开发离行式识别验证方式，对特殊客户做好柜台延伸服务，必要时提供上门服务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行可探索建立员工在职状态查询制度，防止非本行员工假借银行名义办理业务
【判断题】
按照《关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，商业银行应培育全员合规风险“零容忍“思想，建立有效的问责制度，严格责任追究
【判断题】
某商业银行接待一名客户办理取款业务，由于该客户重病在床，急需取款用于疾病，且该业务必须本人亲自办理。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该银行可提供上门服务
【判断题】
某商业银行分行的一名柜员替国外亲戚办理开户业务，业务经办人为本行其它支行的柜员。依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，禁止员工在本行的网点代理他人开户
【判断题】
某商业银行监察部近日发现某员工账户与银行某个人贷款客户账户资金往来异常，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，监察部通过问卷调查、电话回访等方式向银行客户了解银行员工是否参与民间借贷
【判断题】
某商业银行近期出现客户因钓鱼网站上当受骗，导致账户资金损失的案件风险，为防范网络支付风险，依据《中国银监会办公厅关于进一步加强银行业务和员工行为管理的通知》规定，该商业银行可与客户协商约定网银单笔和单月累计转账上限，合规办理转账业务
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应优化内部组织结构和业务流程，形成前台营销服务职能完善、中台风险控制严密、后台保障支持有力的业务运行架构，建立适应金融创新的“部门银行”，实现前、中、后台的相互分离与有效的协调配合
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应能识别并妥善处理好金融创新引发的各类利益冲突，公平地处理客户与第三方服务提供者之间的利益冲突
【判断题】
按照《商业银行金融创新指引》规定，商业银行应严格界定和区分银行资产和客户资产，进行有效的风险隔离管理，对客户的资产进行充分保护
【判断题】
甲银行福州分行在某次检查中被发现存在违反《商业银行金融创新指引》的行为，福建银行业协会将根据有关法律法规予以处罚，并采取其他相应的监管措施
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，银监会鼓励商业银行先行先试，创新小微企业金融产品和服务方式，提升小微企业金融服务的广度和深度
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，积极引导商业银行在合理有效利用现有征信系统的基础上，加强其他相关信息资源的搜集，提高小微企业金融服务的质效
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，在权重法下对符合“商业银行对单家企业（或企业集团）的风险暴露不超过500万元，且占本行信用风险暴露总额的比例不高于0.5%”条件的小微企业贷款适用50%的风险权重，在内部评级法下比照零售贷款适用优惠的资本监管要求
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构可以为小微企业之外的其他企业提供相关服务，并严格遵循“四单原则”
【判断题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，商业银行要根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供融资服务转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务
【判断题】
为提高小微企业金融服务中间业务收入，达信银行在发放贷款时要求企业主购买本行发行的理财计划。根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，该做法是否正确？
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信尽职调查，根据客户及其项目所处行业、区域特点，明确环境和社会风险尽职调查的内容，确保调查全面、深入、细致，但不得寻求独立的第三方和相关主管部门的支持
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的授信权限和审批流程。对环境和社会表现不合规的客户，应当不予授信
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，在客户发生重大环境和社会风险事件时，应当及时采取相关的风险处置措施，并就该事件可能对银行业金融机构造成的影响向监管机构报告
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实激励约束措施，确保绿色信贷持续有效开展
【判断题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行名单制管理
【判断题】
A银行在开展全面内控检查时，检查成员A提出应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围。根据《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》的规定，检查组长认为绿色信贷为政策性要求，因此无需开展绿色信贷检查
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，境内同业代付和海外代付业务实质均属贸易融资方式
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的贸易融资，并在表外进行相关会计处理与核算
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项，代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的受益人账户
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，按照“实质重于形式”的会计核算原则，委托行与代付行应当根据在该项业务中权利义务关系的实质进行会计核算
【判断题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，当代付行为境内外银行同业机构时，代付行应当将代付款项直接确认为对委托行的拆出资金，并在表外进行相关会计处理与核算
【判断题】
某客户向甲银行申请办理保理业务，因甲银行的资金成本过高，其转而联系异地的乙银行，委托其代为向客户支付保理项下的款项，甲银行在客户款项回笼后向乙银行偿款并支付相对较低的利息和手续费。乙银行欣然接受委托，组织了资金拆给甲银行，并委托甲银行转付给客户。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，上述做法是正确的
推荐试题
【判断题】
>电焊变压器空载时副边能产生足够的引弧电压
【判断题】
>接触器银触头表面的氧化层对接触效果没有太大影响，维修时不必刮去
【判断题】
>交流接触器铁芯上的短路环断裂后会使动静铁芯不能释放
【判断题】
>一般来说，继电器的质量越好，接线越简单，所包含的接点数目越少，则保护装置的动作越可靠
【判断题】
>1kV及1kV以下的电缆一般可不做耐压试验
【判断题】
>选择仪表量限时，应尽量使表针接近满刻度偏转，以保证测量的准确性
【判断题】
>机床电气维修结束后，不用做维修记录，保证机床运转即可
【判断题】
>电阻降压启动时，启动转矩只有全压启动的1/3
【判断题】
>如果功率表的接线正确，但发现指针反转，则应将电流端钮换接
【填空题】
1.>母线相序的色别规定L1相为___色，L2相为绿色，L3相为红色。
【填空题】
2.>电路有开路、短路和___三种状态。
【填空题】
3.>錾削时錾子的握法有正握、反握和___。
【填空题】
4.>任何电气线路、设备未经本人验电以前一律视为___，不准触及。
【填空题】
5.>向电力用户供应电能应符合___三个基本要求。
【填空题】
6.>三相异步电动机常用的三种降压启动方法：星/角降压启动、自耦变压器降压启动、___降压启动。
【填空题】
7.>三相异步电动机常用的电气制动方法是能耗制动、反接制动、___。
【填空题】
8.>绕线式异步电动机常采用转子绕组串电阻和___二种启动方法。
【填空题】
9.>直流电机的转子是由电枢铁芯、绕组、___、转轴和风叶等部分组成，是进行能量转换的重要部分。
【填空题】
11.>开启式负荷开关的电源线应接在___端进线座。
【填空题】
12.>Hz10-25/3的含义是额定电流25A、3极的___开关。
【填空题】
13.>空气断路器与熔断器配合使用时，熔断器应尽可能装于断路器之___，以保证使用安全。
【填空题】
1.>正弦交流电可以用四种形式表示：解析式、波形图、___和符号法。
【填空题】
2.>负荷开关在断开位置时，像隔离开关一样有明显的___，因此也能起隔离开关的隔离作用。
【填空题】
3.>交流接触器的作用是频繁通断___回路。
【填空题】
4.>电工测量仪表主要技术指标有___、灵敏度和恒定性。
【填空题】
5.>起重设备和___在使用过程中，如果操作不正确，将发生人身和设备事故，危及人身安全。
【填空题】
6.>当接地体采用角钢打入地下时，其厚度不小于___mm。
【填空题】
7.>固定期限劳动合同，是指用人单位与劳动者约定合同___时间的劳动合同。
【填空题】
8.>变压器在空载时，一、二次绕组的电压之比称为变压器的___。
【填空题】
9.>电焊变压器是一种特殊的___变压器。
【填空题】
10.>互感器的作用是将高电压、大电流转换为___。
【填空题】
12.>安全警示标志牌是由___、 几何图形和图像符号构成的，用以表示禁止、警告、指令和提示等安全信息。
【填空题】
13.>红色用于禁止标志，___色用于警告标志，蓝色用于指令标志，绿色用于提示标志。
【填空题】
14.>电气控制线路是电气控制系统各种技术资料的___文件。
【填空题】
16.>机床电气维修时，通过原理分析、判断故障的可能原因后，应先对此原因范围内的电气元件进行___。
