【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，并表监管包括_______和定性方法。___
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相关试题
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指商业银行或银行集团内各附属机构作为委托人，以理财、委托贷款等代理资金或者利用自有资金，借助证券公司、信托公司、保险公司等银行集团内部或者外部第三方受托人作为通道，设立一层或多层资产管理计划、信托产品等投资产品，从而为委托人的目标客户进行融资或对其他资产进行投资的交易安排。___
A. 跨业通道业务
B. 监管套利
C. 风险隐匿
D. 风险转移
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，_______是指通过事前制定相关计划，明确银行集团在面临压力的情况下，采取一系列措施确保继续提供持续稳定运营的各项关键性金融服务，恢复正常运营。___
A. 集团稳定计划
B. 集团恢复计划
C. 集团服务计划
D. 集团压力计划
【单选题】
按照《商业银行并表管理与监管指引》规定，商业银行应当在银行集团内建立_______制度，要求附属机构及时报告经营活动中的重大事项、重大风险，以及境内外监管机构采取的重大监管行动和监管措施。___
A. 内部重大事项报告
B. 风险防控
C. 内部监管
D. 绩效监督
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，人民检察院、公安机关、国家安全机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，无法现场办理完毕的，可以由提出协助要求的人民检察院、公安机关、国家安全机关指派至少_______办案人员持有效的本人工作证或人民警察证和单位介绍信到银行业金融机构取回反馈结果。___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在_______以内反馈；___
A. 一个工作日
B. 三个工作日
C. 五个工作日
D. 七个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在_______以内反馈。___
A. 三个工作日
B. 五个工作日
C. 七个工作日
D. 十个工作日
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为一年。需要延长期限的，应当按照原批准权限和程序，在冻结期限届满前办理续冻手续，每次续冻期限最长不得超过_______。___
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在_______以内采取冻结措施。___
A. 8小时
B. 12小时
C. 24小时
D. 48小时
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，协助冻结财产法律文书应当明确冻结账户名称、冻结账号、冻结数额、冻结期限等要素。暂时无法确定具体数额的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在协助冻结财产法律文书上明确注明“_______”。___
A. 只付不收
B. 只收不付
C. 不付不收
D. 可收可付
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，经查明冻结财产确实与案件无关的，人民检察院、公安机关、国家安全机关应当在_______以内按照本规定第十九条的规定及时解除冻结，并书面通知被冻结财产的所有人___
【单选题】
按照《银行业金融机构协助人民检察院公安机关国家安全机关查询冻结工作规定》规定，本规定自_______起施行。___
A. 41791
B. 41974
C. 42005
D. 42156
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，内审、合规和业务管理条线应定期开展自我排查，加大内部检查力度，着重检查_______内部控制制度的完备性及执行的严肃性，防止内部操作风险和违规经营行为，并将检查结果报告监管部门。___
A. 基层营业网点、柜面业务岗位
B. 重点营业网点、柜面业务岗位
C. 基层营业网点、重点业务岗位
D. 重点营业网点、重点业务岗位
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第一道防线应承担起风险防控的首要责任。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，_______作为第三道防线应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见。___
A. 后勤保障条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，柜面办理大额资金汇划应坚持_______原则。___
A. 前后台合并、岗位制约
B. 前后台分离、岗位制约
C. 前后台合并、岗位协调
D. 前后台分离、岗位协调
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，实行远程复核（授权）的银行，办理金额超过一定标准的资金汇划业务应实行_______的方式。___
A. 现场审核
B. 远程复核（授权）
C. 现场审核或者远程复核（授权）
D. 现场审核与远程复核（授权）相结合
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对办理重要业务的客户实行_______。___
A. 交叉回访
B. 事后回访
C. 事前访谈
D. 电话回访
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对资金汇划异常的账户，要切实加强布控，及时预警监测_______。___
A. 大额交易
B. 定额交易
C. 异常交易
D. 正常交易
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应坚持_______原则，加强开户真实性审核，包括开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿的真实性和开户办理人身份的真实性等。___
A. “了解你的业务”
B. “了解你的对手”
C. “了解你的规则”
D. “了解你的客户”
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构总行应集中上收代销业务审批权限，对代销机构实行_______管理，严禁分支机构超授权代销。___
A. 一体化
B. 名单制
C. 规范化
D. 合作制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以滚动屏幕显示、在营业场所醒目位置张贴_______等方式，告知客户购买金融产品有风险、私售产品的主要表现形式及危害，提高客户自我保护意识。___
A. 风险提示书
B. 业务合同书
C. 业务说明书
D. 风险案例
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应以抄写_______等方式向客户充分揭示其投资产品的风险和应承担的责任，确保其风险知情权。___
A. 风险案例
B. 风险提示
C. 风险承诺
D. 风险系数
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对接触客户信息岗位的权限管理和行为管理，特别关注_______环境下新兴业务应用、交易系统存在的客户信息泄露隐患，确保对可能产生信息泄露的环节有足够的监测和管控能力。___
A. 新常态
B. 互联网
C. 新技术
D. 多样化
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应在_______实施同步录音录像，录像资料回放应清晰辨别银行员工和客户的面部特征，显示业务办理全过程。___
A. 营业网点
B. 营业网点柜台
C. 营业网点非现金区
D. 营业网点现金区
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应完善营业场所管理制度，落实_______对营业场所、营业秩序的管理职责。___
A. 网点保安
B. 网点业务经理
C. 网点大堂经理
D. 网点负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应严防不法分子冒充银行工作人员在_______从事非法或违规活动，并在醒目位置予以明确公告。___
A. 人员密集场所
B. 社会公共场所
C. 银行营业场所
D. 公众聚集场所
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应制定完善员工异常行为排查制度，落实_______对员工的管理、教育和监督职责。___
A. 机构负责人
B. 柜面负责人
C. 风险负责人
D. 业务负责人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应针对突出风险点制定并下发员工从业_______和职业操守“底线”，对违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起，涉嫌犯罪的要移送公安、司法机关。___
A. 规范性手册
B. 禁止性规定
C. 操作性手册
D. 惩罚性措施
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应明确风险事件报告、检查、处置、整改、问责的标准化处理流程及各部门职责分工，完善_______。___
A. 风险事件问责机制
B. 操作风险处置机制
C. 应急处置预案和机制
D. 风险问题整改机制
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，事发机构所在_______承担查处和整改的第一责任。___
A. 一级分行
B. 营业机构
C. 银行业金融机构总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，总行业务条线部门和_______要联合组织风险事件查处工作，提升诊断风险、剖析原因、认定责任、整改预防等方面的专业性和精准性。___
A. 一级分行
B. 事发机构
C. 审计监督部门
D. 风险事件查处牵头部门
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的、可能普遍存在的风险隐患，由_______及时向全辖发布风险警示，组织专项检查。___
A. 监管部门
B. 一级分行
C. 总行
D. 二级分行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于风险事件暴露出的管理问题，要实行涉事机构所在的_______双线整改。___
A. 一级分行和总行业务条线
B. 支行和二级分行
C. 二级分行和一级分行
D. 总行业务条线和风险合规条线
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，在对风险事件直接责任人进行严肃问责的同时，对管理不尽职、履职不到位的_______也要严格认定责任并严肃问责。___
A. 业务条线管理人员和风险合规条线管理人员
B. 机构负责人和业务条线管理人员
C. 风险合规条线管理人员和审计监督条线管理人员
D. 业务条线管理人员和审计监督条线管理人员
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应将_______纳入绩效考评。___
A. 风险事件处置工作
B. 风险事件防控工作
C. 风险事件通报工作
D. 风险事件化解工作
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，对于涉事机构自查发现、主动报告、积极处置的，可在考核中酌情考虑；对于发生风险事件隐瞒不报的，要_______。___
A. 从严从重处罚
B. 从轻从松处罚
C. 从严从重通报
D. 从轻从松通报
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应鼓励员工主动举报违规行为，及时、深入核实员工举报信息，有效保护举报人，充分发挥_______的积极作用。___
A. 上级监督
B. 举报监督
C. 社会监督
D. 员工监督
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应加强对公众的持续_______，提高公众风险防范和依法维权意识。___
A. 教育监督
B. 教育管理
C. 宣传引导
D. 引导督促
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于加强银行业金融机构内控管理有效防范柜面业务操作风险的通知》规定，银行业金融机构应对可能引发声誉风险的事件制定_______。___
A. 应急预案
B. 控制预案
C. 舆情应对预案
D. 正面宣传预案
推荐试题
【单选题】
以下哪些情况不属于《安全生产责任制》所称非正常运营状态是指因设备设施故障、人员操作不当等可控因素导致运营秩序破坏而转入的运营状态。
A. 信号设备故障、
B. 牵引供电故障
C. 列车故障
D. 突发火灾
【单选题】
"以下不属于客运处安全生产职责的是（ ）。
A. 组织分公司有关人员跟进新线施工、安装、调试、验收等工作时，发现的安全隐患应及时报告有关部门，协调、督促安全隐患及时整改。
B. 负责本处室办公区域的消防、综治管理工作。
C. 负责编制分公司突发事件应急预案，定期参与和组织开展各类突发事件运营演练。
D. 负责与本处室工作职责有关的其它安全工作。"
【单选题】
" 以下不属于班组（车站）级安全教育培训应当包括的内容的是（ )。
A. 本班组（车站）的生产特点、作业环境、危险区域、设备状
B. 本公司安全预案制定程序。
C. 安全生产的相关要求，如正确使用劳动保护用品的方法等。
D. 安全规范操作示范。"
【单选题】
"（ ）负责车站级车站级 PIS 设备和广播设备的使用操作。
A. 行车设备处
B. 客运处
C. 机电设备处
D. 调度处"
【单选题】
"发生重伤事故，事故部门应立即报分公司领导、工会主席、安全监察处处长，并在事故发生后( )小时内填写“职工伤亡事故报告表”报送安全监察处。
【单选题】
"重大事故的直接经济损失在（ ）。
A. 5000万元以上1亿元以下
B. 1000万元以上5000万元以下
C. 500万元以上1000万元以下
D. 1亿元以上"
【单选题】
"分公司安全生产管理，必须坚持（ ）的方针
A. 安全第一、预防为主
B. 安全第一、预防为主、综合治理
C. 谁主管谁负责
D. 管生产必须管安全"
【单选题】
"车站冷水系统原则上仅在（）开启
A. 春季
B. 秋季
C. 夏季
D. 空调季"
【单选题】
"故障发生后，A、B类故障原则上（）完成修复
A. 48小时
B. 24小时
C. 12小时
D. 72小时"
【单选题】
（ )负责对收益审核和清分管理工作进行监督和检查。
A. 安全监察处
B. 票务处
C. 客运处
D. 车站
【单选题】
"任何时间，票卡除特殊原因，不得放在（ ）。
A. 车站票务室
B. 客服中心
C. TVM
D. 车控室"
【单选题】
"以下哪种票卡的发票提供方式与其他票卡不同。( )
A. APP二维码过闸
B. 储值票
C. 纪念票
D. 计次票"
【单选题】
"除当班票务相关岗位人员、票务管理人员、上门收款人员及AFC维修人员外，其他人员必须得到（ ）的许可后方可进入车站票务室。
A. 当班值班站长或以上级别人员
B. 当班值班站长
C. 当班客运值班员
D. 站长"
【单选题】
"以下哪一条属于二类票务事故（ ）。
A. 工作中违反相关规定，导致系统数据或监控录像等重要取证资料缺失或不全，影响票务事故嫌疑的调查取证。
B. 丢失自动售票机维修门钥匙、钱箱钥匙、补币箱钥匙等涉及票务收益安全的钥匙
C. 变造账目、报表或其他虚假行为填平帐目，未造成票务收益损坏或流失的行为。
D. 没有按规定要求设置或修改AFC系统EOD参数，给票务正常工作造成严重影响的。"
【单选题】
"票务处负责预赋值单程票的回收，双方以加封信息为准，若回收后发现预赋值单程票金额、数量与加封信息不一致，由 ( )负责
A. 车站
B. 票务中心
C. 值班站长
D. 加封人"
【单选题】
"出闸线网最高单程票价指（ ）至本站的最高单程票价。
A. 该线路最远车站
B. 线网其他车站
C. 相邻车站
D. 以上均不是"
【单选题】
"行车值班员不保管以下哪种钥匙？
A. TVM门钥匙
B. 纸币找零钱箱钥匙
C. 纸币找零箱解锁钥匙
D. 硬币补币箱钥匙"
【单选题】
"以下哪些是四不放过的内容（ ）。
A. 事故原因未查清不放过
B. 责任人员未处理不放过
C. 整改措施未落实不放过
D. 以上均是
【单选题】
以下是AFC系统故障的票务处理原则的是（ ）。
A. 付费区优先
B. 非付费区优先
C. 快速处理
D. 避免纠纷
【单选题】
"以下哪项不是三类票务事故的处理（ ）。
A. 对当事人给予警告处分
B. 在分公司范围内通报
C. 扣发当月绩效工资50％
D. 由其承担全部或部分经济损失"
【单选题】
"公务票遗失后（ ）未及时挂失而被他人使用均按转借他人使用处理。
A. 五日内
B. 五个工作日内
C. 三日内
D. 三个工作日内"
【单选题】
"操作人员使用点钞机 、硬币清点机、（ ） 前后，均需检查是否有遗留现金。
A. 收银钱箱
B. 票盒
C. 票卡清点机
D. 纸币清分机"
【单选题】
"公务票换领申请表，（ ）判断换领原因，人为损坏的需至财务处缴纳换卡费用。
A. 站务中心
B. 票务处
C. 票卡工班
D. 个人"
【单选题】
"每天运营结束后车站必须清点（ ），做到账实相符。
A. TVM票款
B. BOM票款
C. 备用金
D. 解行钱款"
【单选题】
"以下哪一条属于三类票务事故（ ）。
A. 车票编码人员错误编写车票信息，延误了车票及时发行。
B. 变造账目、报表或其他虚假行为填平帐目，未造成票务收益损坏或流失的行为。
C. 工作中违反相关规定，导致系统数据或监控录像等重要取证资料缺失或不全，影响票务事故嫌疑的调查取证
D. 丢失自动售票机维修门钥匙、钱箱钥匙、补币箱钥匙等涉及票务收益安全的钥匙。"
【单选题】
（ ）配合票务违章，票务事故造成的票务收益损失的调查处理。
A. 安全监察处
B. 票务处票务组
C. 客运处
D. 车站
【单选题】
"车站备用金每次进出均要做好交接记录，日常备用金使用需在当日报表、（ ）体现。
A. 车站客运营收日报
B. 备用金使用记录本
C. 车站备用金交接记录本
D. 客运值班员交接班簿"
【单选题】
"（ ）是指客服中心岗在单笔交易过程中退还乘客现金但 BOM 无记录的情况。
A. 收益审核
B. 正差额
C. 负差额
D. BOM差额"
【单选题】
"
A. TVM门钥匙、票箱钥匙
B. 纸币找零钱箱钥匙、纸币找零箱解锁钥匙
C. 硬币回收箱解锁钥匙、AGM门钥匙
D. 客服中心门钥匙、边门钥匙"
【单选题】
"以下哪些区域不可存放票卡。（ ）
A. 车控室
B. TVM
C. 出站闸机
D. 客服中心"
【单选题】
"车站接收到《退款通知书》后，若同意退款，需在 （ ）日内电话通知乘客凭《乘客事务处理单》
A. 2日
B. 3日
C. 两个工作日
D. 三个工作日"
【单选题】
"（ ）是指客服中心岗在单笔交易过程中收取乘客现金但 BOM 无记录的情况。
A. 收益审核
B. 正差额
C. 负差额
D. BOM差额"
【单选题】
"行车值班员处纸币找零钱箱钥匙与纸币回收箱钥匙一起加封，清点钱箱前由（ ）至行车值班员处借用
A. 站务员工（客运值班员除外）
B. 客运值班员
C. 值班站长
D. 以上都不是"
【单选题】
"每天每台 TVM( )元（含 ( ) 元）以下的移动支付差异可认为原因不明，在当日《客运营收日
A. 5元
B. 10元
C. 15元
D. 20元"
【单选题】
"遗失退款票卡需按照（ ）进行补款？
A. 票卡实际的余值加押金金额
B. 票卡实际的余值
C. 押金金额
D. 票卡实际的余值加成本费"
【单选题】
"车站票卡盘点于每月（ ）前完成。
A. 25日
B. 28日
C. 26日
D. 29日"
【单选题】
"客服中心相关钥匙借用均需在票务室监控下于（ ）上做好记录。
A. 《车站票务钥匙/门禁卡借用登记簿》
B. 《客服中心岗结算单》
C. 《客运值班员交接班簿》
D. 以上均不是"
【单选题】
"车站纸票售卖结束后，客服中心岗与当班客运值班员及以上将售票后的纸票存根联应（若存根联一本未售完，则需将已出售的存根联撕下装订）进行清点，并用票务专用信封加封，双人签字确认后，（ ）随票务报表一起上交至票务处。
A. 次日
B. 2日内
C. 3日
D. 5日内"
【单选题】
"节假日过后，车站须将领用的临时增配备用金在（ ）内单独解行，并将银行解行回执单交票务处。
A. 三个工作日
B. 三日
C. 两个工作日
D. 两日"
【单选题】
站务中心通知各站责任人，责任人接到通知无异议，须在（ ）内（不含通知下发当日）补交短款。
A. 3日
B. 5日
C. 3个工作日
D. 5个工作日
