【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，小微企业金融服务专营机构只能为小微企业提供相关服务，严格遵循_______________。___
A. 专项原则
B. 四单原则
C. 专营原则
D. 三单原则
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相关试题
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔2013〕7号）明确鼓励和引导商业银行尤其是中小银行和新型农村金融机构将小微企业服务网点向_______________区域，以及批发市场、商贸集市等小微企业集中地区延伸。 ___
A. 革命老区
B. 西部边远
C. 老少边穷地区、县域、乡镇等金融服务薄弱
D. 东部沿海
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，为进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在差异化竞争中不断提高小微企业金融服务水平。要引导大型银行发挥_______________和技术优势，提高小微企业金融服务效率，切实践行社会责任。___
A. 社会声誉
B. 科技
C. 规模
D. 网点、人力
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据自身实际，在科学有效地运用资金、合理调整资产负债结构的基础上，有序开展专项金融债的申报工作。获准发行小微企业专项金融债的商业银行应实行______________，确保募集资金全部用于小微企业贷款。___
A. 规模管理
B. 专户管理
C. 比率管理
D. 动态管理
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行在提升风险管理水平的基础上，创新小微企业贷款______________方式，研究发展网络融资平台，拓宽小微企业融资服务渠道。___
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，要引导商业银行根据小微企业不同发展阶段的金融需求特点，由单纯提供______________转向提供集融资、结算、理财、咨询等为一体的综合性金融服务。___
A. 顾问服务
B. 融资服务
C. 咨询服务
D. 管理服务
【单选题】
按照《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》规定，进一步完善多层次的小微企业金融服务体系，引导商业银行在______________竞争中不断提高小微企业金融服务水平。___
A. 同业
B. 规模化
C. 差异化
D. 同质化
【单选题】
某农商银行拟向监管机构申请新增设小微企业服务专营网点，根据《中国银监会关于深化小微企业金融服务的意见》，下列不属于监管机构鼓励的设立区域为_________
A. 省会城市中心区域
B. 周边县域
C. 乡镇批发市场
D. 少数民族聚居区商贸集市
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当重视自身的环境和社会表现，建立相关制度，加强绿色信贷理念宣传教育，规范经营行为，推行绿色办公，提高_______________管理水平。___
A. 规模化
B. 差异化
C. 流程化
D. 集约化
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当加强授信审批管理，根据客户面临的环境和社会风险的性质和严重程度，确定合理的_________权限和_________流程。___
A. 审批 授信
B. 授信 审批
C. 贷款 审批
D. 审批 贷款
【单选题】
银行业金融机构应当通过完善合同条款督促客户加强环境和社会风险管理。对涉及重大环境和社会风险的客户，在合同中应当要求客户提交环境和社会风险报告，订立客户加强环境和社会风险管理的_________条款。___
A. 保证
B. 证明
C. 声明和保证
D. 承诺
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当将绿色信贷执行情况纳入内控合规检查范围，________组织实施绿色信贷内部审计。___
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有效的绿色信贷考核评价体系和奖惩机制，落实_______措施，确保绿色信贷持续有效开展。___
A. 激励约束
B. 有效控制
C. 奖惩
D. 责任追究
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当对存在重大环境和社会风险的客户实行_______管理，要求其采取风险缓释措施，包括制定并落实重大风险应对预案，建立充分、有效的利益相关方沟通机制，寻求第三方分担环境和社会风险等。___
A. 名单制
B. 封闭
C. 持续跟踪
D. 开放式
【单选题】
按照《中国银监会关于印发绿色信贷指引的通知》规定，银行业金融机构应当建立有利于绿色信贷创新的工作机制，在_______的前提下，推动绿色信贷流程、产品和服务创新。___
A. 风险基本可控
B. 有效控制风险
C. 商业可持续
D. 有效控制风险和商业可持续
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务，是指银行根据客户申请，通过境内外同业机构或本行海外分支机构为该客户的国内贸易或国际贸易结算提供的_______________便利和支付服务，分为境内同业代付和海外代付。___
A. 超短期融资
B. 中期融资
C. 长期融资
D. 短期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，接受客户申请、从同业机构融通资金并委托同业机构将款项支付给该客户交易对手的同业代付业务发起行称为_______________。___
A. 代付行
B. 委托行
C. 受托行
D. 受益行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，从业务实质看，同业代付业务中委托行是客户的_______________，直接承担借款人的信用风险。___
A. 受托人
B. 债权人
C. 债务人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，委托行与代付行均应采取有效措施加强贸易背景真实性的审核，其中_______________承担主要审查责任。___
A. 委托行
B. 代付行
C. 监管机构
D. 受托行
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，办理同业代付业务时，当代付行为境内外银行同业机构时，委托行应当将委托同业代付的款项直接确认为向客户提供的_______________。___
A. 贸易融资
B. 表外授信
C. 贷款承诺
D. 长期融资
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付的委托行要真实委托代付行向借款人的交易对手代为支付款项，代付行应当将相应款项直接支付给符合合同约定用途的_______________账户。___
A. 委托人
B. 债务人
C. 借款人
D. 受益人
【单选题】
按照《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》规定，同业代付业务中，代付行应对同业代付业务的合作银行采取_______________管理，将代付同业款项全额纳入对同业机构的统一授信管理。___
A. 统一
B. 集合制
C. 名单制
D. 授权制
【单选题】
国内某钢铁厂因生产需要向澳洲某铁矿厂购买了一批铁矿石，并约定以信用证支付，随后钢铁厂向甲银行境内分行申请开立了一张进口信用证。由于甲银行境内分行资金紧张，遂要求其澳洲分行代为付款给信用证受益人，并约定信用证到期时由甲银行境内分行向澳洲分行偿付相关款项。根据《中国银监会办公厅关于规范同业代付业务管理的通知》的规定，以下说法正确的是_________
A. 甲银行境内分行接受钢铁厂申请、融通资金并委托同业机构将款项支付给澳洲铁矿厂，是同业代付业务发起行，也称为“委托行”；
B. 甲银行境内分行因为不直接向澳洲铁矿厂付款，因此不承担客户的信用风险；
C. 甲银行澳洲分行作为“代付行”，应直接承担客户的信用风险；
D. 因为甲银行境内分行和澳洲分行同属一家金融机构，所以上述业务不属于同业代付业务。
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定， 银行业金融机构小微企业贷款不良率高出全辖各项贷款不良率 个百分点以内的，该项指标不作为当年监管评级的扣分因素。___
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，获准发行此类专项金融债的银行业金融机构，该债项所对应的小微企业贷款在计算“______”时，可在分子项中予以扣除。___
A. 小型微型企业调整后存贷比
B. 小型微型企业存贷比
C. 存贷比
D. 调整后存贷比
【单选题】
按照《中国银监会关于进一步做好小微企业金融服务工作的指导意见》规定，各银行业金融机构必须在全年实现“两个不低于”目标、且当年全行______不低于上年水平的前提下，下一年度才能享受《关于支持商业银行进一步改进小企业金融服务的通知》（银监发〔２０１１〕５９号）、《关于支持商业银行进一步改进小型微型企业金融服务的补充通知》（银监发〔２０１１〕９４号）、《关于深化小微企业金融服务的意见》（银监发〔２０１１〕７号）等文件规定的优惠政策。___
A. 小微企业贷款覆盖率
B. 小微企业综合金融服务覆盖率
C. 小微企业成本收益率
D. 小微企业申贷获得率
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，中期贷款，系指贷款期限在______的贷款。___
A. 2年以上（不含1年）5年以下（含5年）
B. 1年以上（不含1年）3年以下（含5年）
C. 1年以上（不含1年）5年以下（含5年）
D. 2年以上（不含1年）3年以下（含5年）
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，票据贴现的贴现期限最长不得超过______个月，贴现期限为从贴现之日起到票据到期日止。___
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，短期贷款展期期限累计不得超过______；中期贷款展期期限累计不得超过______；长期贷款展期期限累计不得超过______。国家另有规定者除外。___
A. 原贷款期限，原贷款期限的一半，3年
B. 原贷款期限的一半，原贷款期限的四分之一，3年
C. 原贷款期限，原贷款期限的一半， 5年
D. 原贷款期限，原贷款期限的四分之一，5年
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，贷款人应当审议借款人的借款申请，并及时答复贷与不贷。短期贷款答复时间不得超过_____个月，中期贷款答复时间不得超过______个月，长期贷款答复时间不得超过_____个月；国家另有规定者除外。___
A. 1，6，6
B. 1，3，6
C. 3，6，12
D. 3，12，12
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额不得超过其净资产总额的______,国务院另有规定除外。___
A. 0.1
B. 0.3
C. 0.5
D. 0.7
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，商业银行不得向关系人发放______、向关系人发放______的条件不得优于其他借款人同类贷款条件的规定。___
A. 担保贷款 抵押贷款
B. 保证贷款 质押贷款
C. 信用贷款 抵押贷款
D. 信用贷款 担保贷款
【单选题】
根据《贷款通则》的规定，贷款实行分级经营管理，______应当在授权范围内对贷款的发放和收回负全部责任。___
A. 各级行长
B. 各级副行长
C. 贷款管理部门负责人
D. 审贷委员会
【单选题】
王某向商业银行借款30万元，期限2年，年利率6.55%。依据《贷款通则》规定，下列 是正确的。___
A. 王某应当按照借款合同规定按时足额归还贷款本息
B. 该商业银行应当在贷款到期1个星期之前，向王某发送还本付息通知单
C. 贷款人对不能按借款合同约定期限归还的贷款，不能加罚利息
D. 借款人提前归还贷款，可以不与贷款人协商
【单选题】
甲公司向商业银行贷款500万元，由于经营不善，导致甲公司濒临倒闭，无法支付银行本息。依据《贷款通则》规定，下列 是正确的。___
A. 商业银行前台部门负责不良贷款的催收
B. 信贷部门负责对催收情况的检查
C. 该商业银行应当按照国家有关规定提取呆账准备金
D. 未经国务院批准，该商业银行可以豁免贷款
【单选题】
某商业银行未经中国人民银行批准，对自然人发放外币贷款并获得收益2000万元。依据《贷款通则》规定，下列 是正确的。___
A. 没收违法所得，并处以违法所得1倍以上3倍以下罚款
B. 处以五万元以上三十万元以下罚款
C. 处以十万元以上五十万元以下罚款
D. 处以三十万元以上一百万元以下罚款
【单选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，单笔金额超过项目总投资_______或超过_______万元人民币的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。___
A. 5％，C
B. 10％，C
C. 10％，500
D. 5％，500
【单选题】
按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，贷款人应对固定资产投资项目的_______以及借款人的整体现金流进行动态监测，对异常情况及时查明原因并采取相应措施。___
A. 工期进度
B. 支出现金流
C. 收入现金流
D. 资本金到位
【单选题】
某固定资产项目总投资800万元人民币，且风险可控。按照《固定资产贷款管理暂行办法》规定，正确的是_______
A. 若单笔支付金额小于80万元，才可采用借款人自主支付方式
B. 若单笔支付金额小于50万元，才可采用借款人自主支付方式
C. 若单笔支付金额小于40万元，才可采用借款人自主支付方式
D. 以上都不对
【单选题】
按照《项目融资业务指引》规定，贷款人从事项目融资业务，应当以_______分析为核心，重点从项目技术可行性、财务可行性和还款来源可靠性等方面评估项目风险，充分考虑政策变化、市场波动等不确定因素对项目的影响，审慎预测项目的未来收益和现金流。___
A. 融资能力
B. 管理层经营能力
C. 偿债能力
D. 开发、建设能力
【单选题】
按照《项目融资业务指引》规定，贷款人应当根据项目预测现金流和投资回收期等因素，合理确定贷款期限和_______。___
A. 还款计划
B. 贷款金额
C. 贷款利率
D. 贷款方式
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【判断题】
下发时凭证号码可以不从最小号开始，可以在界面上输入任意存在号码。
【判断题】
交易成功后，发现错误，且下级机构未进行领用，本柜员可以用凭证冲正交易进行冲正，但支持单笔流水冲正
【判断题】
七、柜员出售凭证时，单位客户必须出示经办人身份证件。
【判断题】
八、凭证作废时系统会校验柜员尾箱凭证最小号，需从最小号开始作废。
【判断题】
凭证付出和作废交易中，可以选择任意号段凭证进行操作。
【判断题】
凭证付出和作废交易会校验尾箱凭证最小号，如果作废的凭证不是最小号，要把作废前一段的号码先调给别的柜员。
【判断题】
对公账户凭证出售时，凭证申购单上无需经办人签名。
【判断题】
对于“2601凭证出售”业务，系统控制一次最多添加四条凭证记录。
【判断题】
目前根据账户能否取现，现金支票已对“2601凭证出售”交易输入的账号有所控制。对于专用账户，目前都设为不能取现，要根据人行系统查询其可取现标志，先行维护取现标志，再行购买支票。
【判断题】
调换份数指因我行的原因，需要更换支票凭证版式，客户可以以旧换新，此时输入调换份数，来计算凭证补差。
【判断题】
对于专用账户，目前都设为不能取现，所以不能购买现金支票。
【判断题】
单位存款客户销户时，可由客户自行销毁未用完的重要空白凭证。
【判断题】
系统不能自动销记的空白重要凭证，必须使用凭证付出作废交易进行手工处理。
【判断题】
如因打印等原因造成凭证不能使用时，做作废处理，作废的凭证直接交由客户自行处理。
【判断题】
境外汇款人住所不明确的，可登记资金汇出国名称。
【判断题】
按照反洗钱法规定：客户小王续存入8千美元活期存款时，银行必须核对其有效身份证件或其他身份证明文件。
【判断题】
对于联网核查结果中身份证件号码与姓名一致但未反馈照片的，原则上应不继续办理业务。
【判断题】
为切实有效贯彻落实“了解你的客户”原则，在单位开立基本结算账户前、其他结算账户开立后一个月内，应由客户经理或指定人员实地走访客户，切实履行“客户尽职调查”义务。
【判断题】
对于代理开立个人银行结算账户的，应联系被代理人进行核实，填写“代办理由”，并留存电话记录等联系资料
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取电话核实的方式。
【判断题】
不得为身份不明的客户提供银行服务或与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户。
【判断题】
单位客户由于特殊原因无法将开户证明文件正本原件带到本行开户的情况，营业机构可采取上门的措施进行实地核实，以确保开户资料的真实性。
【判断题】
同一客户连续办理多笔需在凭证上摘录客户信息的业务时，可以仅在该客户办理的第一笔业务凭证上完整摘录客户信息。
【判断题】
一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付（仅限于以现金方式进行票据兑付的业务）等金融业务。
【判断题】
为自然人客户办理外汇业务、理财业务、基金业务、第三方存管签约、贵金属业务、挂失解挂、账户信息变更、网上银行等电子银行功能变更业务时，应核查客户本人的有效身份证件或者其他身份证明文件，并留存客户本人的身份证件复印件和核查结果。
【判断题】
营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，至少每年进行一次审核。
【判断题】
反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准，对客户按照高、较高、中、较低、低五个风险等级进行分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。
【判断题】
客户风险等级分类管理只针对我行开户的所有个人客户。
【判断题】
客户风险等级分类标准按照客户的行业特点、业务类型、经营规模、客户范围等实际情况，分解成客户特性、地域、行业（含金融产品、金融服务）、行业等风险子项，运用权重法，以定性分析与定量分析相结合的方式来计量客户的风险，把客户分为高、较高、中、低、较低五个风险等级。
【判断题】
客户风险等级的调整，若从较高、中、较低或低风险客户调整为高风险客户，或从高风险客户调整为较高、中、较低、低风险的客户，须开展尽职调查。
【判断题】
各级反洗钱职能部门根据客户信息和交易信息，自行判断为高风险等级的客户。
【判断题】
客户风险等级分类由各级机构根据掌握的客户相关信息通过反洗钱监测系统自动评级和人工定性分析后对客户进行综合评定。
【判断题】
客户在异地跨行通存通兑业务中发生的大额交易应由办理该业务的金融机构报告大额交易。
【判断题】
为对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记客户身份基本信息，若客户的住所地与经常居住地不一致，登记客户的住所地。
【判断题】
大额交易和可疑交易报告由总行运营管理部通过反洗钱监控系统统一向中国反洗钱监测分析中心报送，即实行“总对总”报送。大额交易报告在交易发生后10个工作日内、可疑交易报告在交易发生后的10个工作日内报送。
