相关试题
【判断题】
要害岗位人员培训合格并取得《金融安全上岗资格证》后方可上岗
【判断题】
不准让无关人员进入营业场所现金业务区、金库及守库室内，本行员工可以在守库室
【判断题】
营业终了临柜员应将现金、印鉴、密押、重要凭证等物品清查无误后放入款箱封存
【判断题】
营业前，临柜员应对自身工作区域进行安全检查，做好班前和接钞准备等工作
【判断题】
营业场所保安员应该具有服务意识，有机会时替客户办理业务
【单选题】
1：客户风险等级分类工作应当遵循的原则中哪个为基本原则___。
A. 了解你的客户原则
B. 审慎性原则
C. 持续性原则
D. 信息保密原则
【单选题】
2：各营业网点在分析客户风险等级时，对于风险级别介于相邻等级之间的，原则上应归入___客户进行管理。
A. 较低等级风险类
B. 较高等级风险类
C. 中等等级风险类
【单选题】
3：故意隐瞒身份、拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的客户，其风险等级可以调整为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
4：对以开立账户形式新建立业务关系的客户，网点柜员应于业务关系建立后的___个工作日内，根据客户的基本信息中有关“国籍”、“行业”、“职业”等重要信息和其他资料信息，完成客户洗钱风险等级划分工作，并在反洗钱系统中选定该客户的风险等级标识。
【单选题】
5：营业网点柜员在对经分析认定为高风险等级的个人及单位客户，应在高风险客户的账户开立___个工作日内完整填写《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》经支行主管会计初审和支行行长复核后，交总行反洗钱牵头管理部门负责人批准。
【单选题】
6：高风险等级客户基本信息审核频率为___
A. 自评定风险等级后，每三个月审核一次
B. 自评定风险等级后，每半年审核一次
C. 自评定风险等级后，每年审核一次
D. 自评定风险等级后，每两年审核一次
【单选题】
7：账户激活日是指银行为客户正式开立对公账户的日期，即___，在激活日至生效日之间，存款人的银行结算账户( )。
A. 人民银行账户核准日,只收不付
B. 人民银行账户核准日,不收不付
C. 综合前端系统开户日,只收不付
D. 综合前端系统开户日,不收不付
【单选题】
8：账户生效日是指银行为客户正式开立对公账户___后的日期，自该日期后账户( )。
A. 5个工作日,只收不付
B. 5个工作日,可收可付
C. 3个工作日,可收可付
D. 3个工作日,只收不付
【单选题】
9：当中低风险等级客户调整为高风险等级客户或高风险等级客户调整为中低风险等级客户时，经主管会计及支行行长批准同意后,还需报本行___批准。
A. 反洗钱牵头管理部门反洗钱联络员
B. 反洗钱牵头管理部门负责人
C. 反洗钱钱牵头管理部门分管领导
D. 本行行长
【单选题】
10：有权机关直接到各支行进行查询、冻结、扣划时，有权机关查询、冻结、扣划完成后，支行于___日内向反洗钱牵头管理部门提交( )，经反洗钱牵头管理部门负责人批准后，在反洗钱系统内将该客户等级调为高风险。
A. 15、《建议调整申请表》
B. 10、《建议调整申请表》
C. 15、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
D. 10、《高风险个人客户认定表》或《高风险单位客户认定表》
【单选题】
11：《高风险个人客户认定表》、《高风险单位客户认定表》以及调整为高风险客户的《客户风险等级建议调整申请表》等资料的保管期限为应自认定或调整为高风险客户当年起算，至少___年。
A. 5年
B. 10年
C. 15年
D. 20年
【单选题】
12：大额交易报告是指：凡交易金额在规定金额以上的交易，不论是否异常，都要由营业网点于交易发生后___个工作日内在反洗钱系统中上报。
【单选题】
13：当日单笔或者累计人民币交易___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 5、1
B. 10、2
C. 10、1
D. 20、1
【单选题】
14：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的境内款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
15：系统未提取到，按照规定应上报而未上报的大额交易，本行各营业机构应在交易发生后的___个工作日内通过手工方式增加大额交易。
【单选题】
16：本行各营业机构在以开立账户等方式与客户建立业务关系或客户为他人提供交易金额单笔人民币___万元以上或外币等值()美元以上的现金汇款(含无卡、无折存现业务)、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应通过以联网核查为主的方式核对、登记客户身份证件或其他身份证明文件并留存复印件、登记客户联系方式。
A. 2、1000
B. 1、1000
C. 2、2000
D. 1、2000
【单选题】
17：企业预开户操作，预约码即时生效，有效期为___天，过期需重新预约。
【单选题】
18：客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，本行各开户机构应及时联系客户___内提供新的身份证明文件，留存复印件后专夹保管，并在综合前端系统进行身份证明文件资料更新。
A. 一个月
B. 三个月
C. 六个月
D. 一年
【单选题】
19：小微企业开户“3个工作日办结”，即从客户在网点提交完整的开户资料到___最多不超过3个工作日。
A. 人行核发开户许可证
B. 我行领回人行核发的开户许可证
C. 人行接收到我行开户资料
D. 客户领取开户许可证
【单选题】
20：小微企业开户3个工作日办结要求中，3个工作日开始时点是指___；结束时点是指( )。
A. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
B. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，人民银行从账户系统中打印出开户许可证之时止
C. 柜面收到客户预约申请开户信息之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
D. 柜面受理客户在网点提交完整的开户申请等资料之时起，从人民银行领回开户许可证之时止
【单选题】
21：银行在开户时候，对于单位批量开户，预留财务人员联系电话等情形的，应当___的联系电话；对于无法证明合理性的，应当对相关银行账户( )。
A. 变更为账户所有人本人，暂停柜面业务
B. 变更为账户所有人本人，暂停非柜面业务
C. 保留财务人员，暂停非柜面业务
D. 保留财务人员，暂停柜面业务
【单选题】
22：张三为不在我行开立账户的客户李四提供现金汇款1万元，下列选项中不属于我行客户身份识别应当做的是___
A. 要求张三提供李四身份证件
B. 登记张三身份基本信息
C. 留存张三有效身份证件或其他身份证明文件的复印件
D. 核对张三的有限身份证件或其他身份证明文件
【单选题】
23：本行在与客户建立业务关系时，首先应进行___
A. 客户身份识别
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 与司法机关全面合作
【单选题】
24：保险专业代理公司与客户进行金融交易并通过本行账户划转款项的，由本行通过省联社反洗钱系统按照人民银行相关要求提交___
A. 大额交易报告
B. 可疑交易报告
C. 大额和可疑交易报告
D. 无需提交任何报告
【单选题】
25：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 100、10
B. 200、20
C. 50、5
D. 20、1
【单选题】
26：自然人客户银行账户与其他的银行账户之间发生当日单笔或者累计交易人民币___万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的跨境款项划转，应当通过反洗钱系统提交大额交易报告。
A. 20、1
B. 20、5
C. 50、10
D. 50、5
【单选题】
27：银行在办理开户业务时，发现个人冒用他人身份开立账户的，应当及时向___。
A. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
B. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交公安机关
C. 公安机关报案并将被冒用的身份证件移交公安机关
D. 人民银行当地分支机构报告并将被冒用的身份证件移交人民银行当地分支机构
【单选题】
28：属于汇款机构、外币兑换机构行业的客户，其风险等级可以评定为___客户。
A. 高风险
B. 中风险
C. 低风险
D. 无风险
【单选题】
29：下列属于大额交易的是___
A. 一笔25万元人民币的现金汇款
B. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计18万元人民币的跨境款项划转
C. 自然人银行账户与其他银行账户之间当日累计45万元人民币的境内款项划转
D. 单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账
【单选题】
30：资产所有人、控制人或者管理人对本行依据规定采取的对涉及恐怖活动的资产冻结措施有异议的，告知其可以向___提出异议。
A. 资产所在地县级公安机关
B. 资产所在地市级公安机关
C. 住所在地县级公安机关
D. 住所在地市级公安机关
【单选题】
31：《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，本行在与客户的业务存续期间，应当采取___客户身份识别措施。
A. 一次性的
B. 间隔的
C. 持续的
D. 定期的
【单选题】
32：临柜人员在办理业务过程中发现客户一般可疑交易的应当___
A. 及时向网点反洗钱联络员报告，报送可疑交易
B. 及时采取措施和扣押犯罪嫌疑人
C. 及时以书面形式向中国反洗钱监测中心报告
D. 马上报警
【单选题】
33：各支行成立反洗钱工作实施小组，由支行行长任组长、主管会计任副组长、各网点负责人为小组成员。指定各支行___为各支行的反洗钱管理员，指定( )为各营业网点的反洗钱工作人员。
A. 主管会计、网点负责人
B. 行长、网点负责人
C. 副行长、网点负责人
D. 副行长、主管会计
推荐试题
【单选题】
必然王国和自由王国是社会发展的
A. 两种不同的状态
B. 两种不同的选择
C. 两条不同的道路
D. 两种不同的理想
【单选题】
自由王国是指人们
A. 处于绝对自由的原始社会状态
B. 不再受自然规律和社会规律支配的状态
C. 允许自由竞争的资本主义状态
D. 摆脱了自然和社会关系的奴役，成为自己社会关系主人的状态
【单选题】
共产主义社会的物质基础是
A. 比资本主义社会高的社会生产力
B. 与发达资本主义国家相同的社会生产力
C. 远远高于以往一切社会的高度发达的社会生产力
D. 高新技术发达的生产力
【单选题】
共产主义社会制度具有巨大优越性的根本保证是
A. 社会制度的和谐完善
B. 创造出前所未有的高水平的劳动生产率
C. 人的精神境界极大提高
D. 科学技术的不断进步
【单选题】
阶级消灭和国家消亡的实现是在
A. 社会主义革命中
B. 社会主义初级阶段
C. 社会主义高级阶段
D. 共产主义社会
【单选题】
共产主义社会的根本特征是
A. 实现社会单一的公有制
B. 按需分配
C. 人的自由而全面发展
D. 劳动生产率的极大提高
【单选题】
社会主义和共产主义都存在的经济关系是
A. 实行生产资料的社会公有制
B. 实行按劳分配原则
C. 实行按需分配原则
D. 实行商品经济.市场经济体制
【单选题】
共产主义社会的必经阶段和必由之路是
A. 社会主义革命和无产阶级专政
B. 向社会主义过渡时期
C. 社会主义初级阶段
D. 社会主义社会
【单选题】
人类社会发展的必然趋势是
A. 实现共产主义
B. 实现社会主义
C. 构建和谐社会
D. 实现“大同”社会
【单选题】
马克思恩格斯关于未来社会的预测,是在科学地批判和解剖( )的过程中作出的。
A. 奴隶社会
B. 封建社会
C. 资本主义社会
D. 社会主义社会
【单选题】
共产主义社会实现的必要条件是
A. 人的思想境界的极大提高
B. 科学技术迅猛发展
C. 社会生产力高度发展,产品极大丰富
D. 无产阶级掌握国家政权
【单选题】
对共产主义社会个人劳动与社会劳动表述不正确的是
A. 个人劳动与社会劳动达成了直接统一
B. 个人劳动直接成为社会劳动的一部分
C. 劳动者个人劳动还将通过交换价值的途径向社会劳动转化
D. 社会成员之间的相互服务不必采取等价交换的形式进行
【单选题】
共产主义社会,个人消费品的分配方式是
A. 各尽所能,按劳分配
B. 各尽所能,按资分配
C. 各尽所能,按需分配
D. 实行有计划的分配
【单选题】
共产主义新人的重要体现是
A. 人们的精神境界得到极大提高
B. 人们的劳动能力得到极大提高
C. 人们的阶级觉悟得到极大提高
D. 人们认识世界的能力得到极大提高
【单选题】
对共产主义社会“和谐”的错误理解是
A. 人与人之间是和谐的
B. 人与社会是和谐的
C. 人与自然是和谐的
D. 消除了一切矛盾
【单选题】
共产主义社会,( )成为“生活的第一需要”。
【单选题】
下列说法,错误的是
A. 共产主义社会不会是一种不需要也不能够进一步改善和发展的社会
B. 共产主义社会是一种没有任何矛盾的社会
C. 共产主义社会将在一个更高的基础上不断发展和前进的社会
D. 共产主义社会一定能够实现,这是由人类社会发展的客观规律决定的
【单选题】
下列说法正确的是
A. 以往的社会是仅仅属于极少数人的自由天堂
B. 以后的社会更是属于多数人的自由天堂
C. “大同世界”是一种理想的社会
D. 共产主义社会才是属于多数人的自由天堂
【单选题】
在马克思的时代已有过多种社会主义.共产主义学说，但它们大都属于（）性质的理论。
【单选题】
马克思是从（ ）得出社会主义.共产主义结论的。
A. 普遍理性
B. 永恒正义
C. 道德需求
D. 实践原则
【单选题】
在共产主义社会，（ ）是全部生产资料的主人。
A. 无产阶级
B. 人民群众
C. 工人
D. 共产党
【单选题】
共产主义社会的特征简单概括为三个方面：即物质财富极大丰富.人们（ ）极大提高.每个人自由而全面发展。
A. 思想觉悟
B. 精神境界
C. 道德品质
D. 综合素质
【单选题】
共产主义是建立（ ）基础上的。
A. 在对人类社会发展规律的科学认识
B. 共产党的主观愿望
C. 马克思主义理论
D. 无产阶级的信仰
【单选题】
共产主义社会的实现有其物质基础和
A. 现实可能
B. 客观性
C. 规律性
D. 现实途径
【单选题】
资本主义国家改变了对殖民地的剥削方式，推行他们的（ ）战略，带动了资本的国际循环与周转，为西方战后的繁荣带来了机遇。
A. 经济全球化
B. 新殖民
C. 发展
D. 经济
【单选题】
（ ）是走向共产主义的必由之路
A. 社会主义
B. 资本主义
C. 垄断资本主义
D. 封建主义
【多选题】
作为一个完整的科学体系，马克思主义理论体系的三个主要组成部分是（ ）。
A. 马克思主义政治学
B. 马克思主义政治经济学
C. 科学社会主义
D. 马克思主义哲学
【多选题】
广义的马克思主义包括（ ）。
A. 马克思创立的理论
B. 恩格斯创立的理论
C. 毛泽东思想
D. 中国特色社会主义理论体系
【多选题】
马克思主义创立的直接理论来源是（ ）。
A. 德国古典哲学
B. 自由主义
C. 英国古典政治经济学
D. 英法空想社会主义
【多选题】
马克思主义的基本立场是（ ）。
A. 以无产阶级的解放为己任
B. 以人的自由全面发展为美好目标
C. 一切为人了民，一切依靠人民
D. 以全人类的解放为己任
【多选题】
马克思主义基本方法包括（ ）。
A. 实事求是的方法
B. 辩证分析的方法
C. 社会基本矛盾和主要矛盾分析的方法
D. 历史分析的方法
【多选题】
马克思主义基本原理是指（ ）。
A. 马克思主义基本立场
B. 马克思主义基本观点
C. 马克思主义基本方法
D. 马克思主义的革命性
【多选题】
马克思主义的鲜明特征是（ ）。
A. 科学性和革命性
B. 实践性
C. 人民性
D. 发展性
【多选题】
马克思主义在当代具有重大价值，是由于（ ）。
A. 是观察当代世界变化的认识工具
B. 是指引当代中国发展的行动指南
C. 是引领人类社会进步的科学真理
D. 产生于19世纪40年代
【多选题】
我们如何时掌握和运用学习马克思主义，（ ）。
A. 努力掌握马克思主义的立场.观点.方法
B. 坚持理论联系实际的学风
C. 自觉将马克思主义内化于心.外化于行
D. 照搬照抄马克思主义的书本
【多选题】
马克思两个最伟大的发现是（ ）。
A. 辩证法
B. 劳动价值论
C. 唯物史观
D. 剩余价值学说
【多选题】
学习马克思主义基本原理的方法（ ）。
A. 认真学习马克思主义的著作
B. 一切从实际出发
C. 理论联系实际
D. 实事求是
【多选题】
作为马克思主义产生阶级基础的19世纪三大工人起义是（ ）。
A. 巴黎公社
B. 1831年和1834年法国里昂工人两次起义
C. 1838年在英国爆发的延续十余年的宪章运动
D. 1844年德国西里西亚工人起义
【多选题】
列宁科学地剖析了帝国主义的（ ），提出社会主义革命可能在一国或多国首先发生并取得胜利的论断。
A. 经济基础
B. 深刻矛盾
C. 统治危机
D. 资本论
