【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
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【单选题】
按照《反洗钱法》的规定，国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定，___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的，应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常___、金融交易情况，及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中，需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当___。
A. 向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，写入芯片操作共有三次机会，若写入芯片操作3次均失败时，可通过___交易进行芯片补写，该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时，影像留存有3次机会，均不成功，可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录，已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数，到期后自动解挂。
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项，下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结，网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结，网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失，网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态，账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的，客户需要设置查询密码时，柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户，银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案，超期备案的，人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为（ ），单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万；50万
B. 5万；100万
C. 20万；1000万
D. 20万；2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》，对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社（部）罚款2000元，并对内部副主任（副经理）罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后，睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___，存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提，支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务，下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明，不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押，也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务，下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时，柜员使用6002交易，处理方式选择入账，资金入客户账
B. 退汇来账挂账，只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败，柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里，然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇，若为柜员原因造成的退汇，先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账，然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑，下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入，8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理，8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核，客户资金就直接完成了清算，到收款人的账户上
【单选题】
下列业务中，可以由代理人代理办理的是___。
A. 损坏换折
B. 挂失换折
C. 修改存折密码
D. 定期存单转一本通
E. 打印存折流水
【单选题】
II类账户入金日累计限额为___。
A. 1000元
B. 5000元
C. 10000元
D. 20000元
【单选题】
采用尾箱上缴的机构，在库管员向柜员分配系统尾箱和柜员尾箱后，开始营业。柜员不得连续___日领用同一尾箱。
【单选题】
个人七天理财业务的起存金额为___
A. 1元
B. 5万
C. 20万
D. 50元
【单选题】
支票的提示付款期限自出票日起___
A. 7天
B. 10天
C. 15天
D. 30
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【单选题】
在220V电源上串联下列4个灯泡，其中最亮的是___。
A. 220V、40W；
B. 220V、100W；
C. 220V、60W；
D. 250V、40W。
【单选题】
在并联电路中总电流等于各支路电流之___ 。
【单选题】
输出功率自动调节控制运行方式适用于___的场合。
A. 高比电阻粉尘和存在着易燃易爆气体；
B. 粉尘浓度高、容易产生电晕封闭；
C. 工况变化起伏比较大；
D. 运行工况好、排尘浓度较低。
【单选题】
若气力除灰系统设备可靠性较高且为单元制，则___， 但除灰系统的出力不应小于系统输送量的200%。
A. 宜设整套备用系统；
B. 必须设整套备用系统；
C. 不宜设整套备用系统；
D. 都不对。
【单选题】
利用___叫做固体膨胀式温度计。
A. 固体膨胀的性质制成的仪表；
B. 物体受热膨胀的性质制成的仪表；
C. 固体受热膨胀的性质而制成的测量仪表；
D. 物体受热膨胀制成的仪表。
【单选题】
灰渣泵中磨损最严重的部件是___。
A. 轴；
B. 轴承；
C. 叶轮和护套；
D. 轴和轴承。
【单选题】
为了防止灰渣泵停运时水向灰渣泵房倒流，在泵的出口装有___。
A. 止回阀；
B. 闸阀；
C. 放水阀；
D. 真空阀。
【单选题】
正弦交流电完成一次循环所用的时间叫___ 。
A. 周期；
B. 频率；
C. 相位；
D. 角频率。
【单选题】
一切磁现象都起源于___。
A. 电压；
B. 电阻；
C. 电流；
D. 电源。
【单选题】
电阻电路中电阻并联时起___作用。
A. 分流和分压；
B. 分压；
C. 分流；
D. 增大电阻。
【单选题】
与同扬程清水泵相比灰渣泵的叶轮___。
A. 转速高，直径大；
B. 转速高，直径小；
C. 转速低，直径大；
D. 转速低，直径小。
【单选题】
灰渣泵运行周期短的主要原因是___。
A. 流量大；
B. 扬程高；
C. 效率低；
D. 磨损严重。
【单选题】
仪表的精度等级是用___表示的。
A. 系统误差；
B. 绝对误差；
C. 允许误差；
D. 相对误差。
【单选题】
单位正电荷由高电位移向低电位时，电场力对它所做的功称为___。
A. 电压；
B. 电位；
C. 电功率；
D. 电量。
【单选题】
交接班应正点进行，交接班以___为准。
A. 双方在运行日志上签字；
B. 双方口头交待；
C. 时间；D、交班人员签字。
【单选题】
单块阳极板的悬挂方式有___。
A. 单点偏心悬挂；
B. 两点紧固连接；
C. 单点偏心悬挂和两点紧固连接；
D. 焊接和两点紧固连接。
【单选题】
间隙供电控制方式适用于___的场合。
A. 高比电阻粉尘；
B. 粉尘浓度高、容易产生电晕封闭；
C. 工况变化起伏比较大；
D. 低比电阻粉尘。
【单选题】
水在水泵中压缩升压可以看作是___。
A. 等温过程；
B. 绝热过程；
C. 等压过程；
D. 等容过程。
【单选题】
二氧化碳灭火器的作用是___燃烧物和冲淡燃烧空气中的氧，从而使燃烧停止。
A. 冷却；
B. 隔离；
C. 覆盖；
D. 冲开。
【单选题】
三相异步电动机的转子，根据构造上的不同，可分为___式和鼠笼式两种。
A. 永磁；
B. 绕线；
C. 电磁；
D. 线圈。
【单选题】
虹吸管最高处管内压力___出口液面压力。
A. 大于；
B. 小于；
C. 等于；
D. 不能确定是大于还是小于。
【单选题】
异步电动机的铭牌上的“温升”指的是___的温升。
A. 定子铁芯；
B. 定子绕组；
C. 转子；
D. 轴承。
【单选题】
凡设备对地电压在___以下者为低压。
A. 250V；
B. 380V；
C. 36V；
D. 24V。
【单选题】
在泵的吸入管段利用虹吸作用后可___。
A. 减小扬程，节约电能；
B. 提高扬程，增大电耗；
C. 减小扬程，增大电耗；、提高扬程，节约电能。
【单选题】
当发生运行电压低、电流很小或电压升高即产生严重的闪络、跳闸时，可能是___造成的。
A. 电场顶部阻尼电阻烧断；
B. 高压隔离开关接地；
C. 有开路现象；
D. 电晕极振打瓷轴箱聚四氟乙烯绝缘板密封不严、保温不良，造成结露、积灰。
【单选题】
防止灰斗中灰结块堵灰，一般在灰斗处设有___。
A. 锁气器或水封；
B. 灰斗加热装置；
C. 引风机；
D. 吸风机。
【单选题】
30号机油的“30号”是指___。
A. 规定温度下的黏度；
B. 使用温度；
C. 凝固点；
D. 燃点。
【单选题】
灰渣泵的流量减小时，其扬程___。
A. 减小；
B. 增大；
C. 不变；
D. 不能确定。
【单选题】
灰渣沟的曲率半径应为___。
A. 2m；
B. 3m；
C. 5m；
D. 8m。
【单选题】
机械密封与填料密封相比，机械密封___。
A. 价格低；
B. 机械损失小；
C. 密封性能差；
D. 机械损失大。
【单选题】
在进行人工呼吸和胸外心脏按压交叉救护时，单人抢救操作节奏为___，反复进行，直至呼吸、心跳恢复为止。
A. 每按压10次，吹气1次；
B. 每按压10次，吹气2次；
C. 每按压15次，吹气1次；
D. 每按压15次，吹气2次。
【单选题】
刮板捞渣机中水的作用是___。
A. 冷却并粒化炉渣；
B. 密封炉底防止漏风；
C. 冷却并粒化炉渣与密封炉底防止漏风；
D. 冷却捞渣机。
【单选题】
随灰渣泵的运行时间的增加，灰渣泵的___。
A. 扬程增大，流量增大；
B. 扬程增大，流量减小；
C. 扬程减小，流量增大；
D. 扬程减小，流量减小。
【单选题】
电除尘器的电极使用的是___。
A. 高压直流电源；
B. 高压交流电源；
C. 低压直流电源；
D. 低压交流电源。
【单选题】
阀门第一单元型号Y表示为___。
A. 闸阀；
B. 截止阀；
C. 减压阀；
D. 球阀。
【单选题】
每套除渣系统的灰渣脱水仓应设___。
A. 一台；
B. 两台；
C. 三台；
D. 四台。
【单选题】
灰渣泵是用来输送___的设备。
A. 水；
B. 气；
C. 灰；
D. 水和灰渣混合物。
【单选题】
10kV电气设备不停电的安全距离是___米。
A. 0.35；
B. 0.6；
C. 0.7；
D. 1.5。
【单选题】
离心泵构造中，___是提高流体能量的重要部件。
A. 轴；
B. 轴套；
C. 泵壳；
D. 叶轮。
【单选题】
滑动轴承顶部的螺纹孔是安装___用的。
A. 油杯；
B. 吊钩；
C. 紧定螺钩；
D. 定位用的。
