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【单选题】
根据人行261号文规定,对于列入可疑交易的账户,银行应当与相关单位或者个人核实交易情况;经核实后银行仍然认定账户可疑的,银行应当___。
A. 冻结账户
B. 控制账户
C. 暂停账户非柜面业务
D. 联系存款人销户
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答案
C
解析
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相关试题
【单选题】
银行和支付机构应当至少每季度排查企业是否属于严重违法企业,情况属实的,应当在___内暂停其业务,逐步清理。
A. 1个月
B. 2个月
C. 3个月
D. 6个月
【单选题】
金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则是___。
A. 实事求是
B. 规范管理
C. 严进宽出
D. 了解你的客户
【单选题】
体现“内部控制优先”的要求不包括___。
A. 要充分考虑各种可能的洗钱风险
B. 把消除洗钱风险作为制定反洗钱内部控制制度的出发地和落脚点
C. 要把防控洗钱风险纳入总体风险的控制框架内
D. 要与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点相适应
【单选题】
反洗钱三大预防措施中处于基础地位的是___。
A. 大额和可疑交易数据报送
B. 客户身份识别
C. 客户身份资料和交易记录保存
D. 反洗钱监督检查
【单选题】
金融机构要采取三项措施预防洗钱活动,这三项措施不包括以下哪一项___。
A. 建立客户身份识别制度
B. 客户身份资料交易记录保存制度
C. 持续的员工培训制度
D. 大额交易和可疑交易报告制度
【单选题】
按照《反洗钱法》的规定,国务院反洗钱行政主管部门采取的临时冻结措施需经___批准可以采取。
A. 国务院反洗钱行政主管部门负责人
B. 国务院反洗钱行政主管部门省级分支机构负责人
C. 国务院反洗钱行政主管部门市级分支机构负责人
D. 国务院总理
【单选题】
反洗钱内部控制要达到预期的效果不应当结合金融机构的___。
A. 经营管理
B. 风险控制
C. 业务流程
D. 业绩指标
【单选题】
《反洗钱法》的立法宗旨是为了___。
A. 预防洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
B. 打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
C. 预防和打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
D. 预防或打击洗钱活动,维护金融秩序,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪
【单选题】
按照法律规定,___有权对金融机构违反反洗钱规定的行为,依法给予行政处罚。
A. 国务院
B. 中国人民银行
C. 公安部
D. 金融监管部门
【单选题】
金融机构报送的大额交易和可疑交易报告要素不全或者存在错误的,应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的___个工作日内补正。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
【单选题】
下列对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为___。
A. 与可疑类客户建立业务关系时,应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份,并按照本机构特定的业务处理程序进行处理
B. 在可疑客户的业务关系续存期间,应当全面了解客户的信息,加强监控其日常各项交易情况和操作行为
C. 对于可疑类客户,应当对其身份信息及资金状况进行审核,审核频率应高于关注类客户,并根据结果调整客户洗钱分类等级
D. 可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易,应持续进行报告
【单选题】
下列关于客户身份资料和交易记录保存制度的说法错误的是___。
A. 金融机构要保存客观的客户身份资料和交易记录
B. 金融机构要保存开展客户身份识别、异常交易分析等反洗钱工作的主观记录和资料
C. 金融机构实现相关资料的纸质化保存即可
D. 金融机构应对相关资料数据进行有效的规范化管理
【单选题】
金融机构应___根据客户尽职调查情况,及时调整客户风险等级,确保客户风险等级符合实际风险情况。
A. 定期
B. 不定期
C. 长期
D. 定期或不定期
【单选题】
客户身份识别制度中___是指最终拥有或控制客户的自然人,以及代表其进行交易的人。此外,还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。
A. 受益人
B. 托管人
C. 业务经办人
D. 授权委托人
【单选题】
在认真履行客户身份识别的基础上,对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核,指的是___原则。
A. 全面性
B. 持续性
C. 重点识别
D. 审慎性
【单选题】
可疑交易报告通常不包括___。
A. 涉嫌洗钱的可疑交易
B. 涉嫌恐怖融资的可疑交易
C. 金融机构在履行客户身份识别义务过程中发现的任何可疑行为
D. 协助司法机关开展调查的资金交易
【单选题】
在与客户的业务关系存续期间,金融机构应当采取持续的客户身份识别措施,关注客户及其日常___、金融交易情况,及时提示客户更新资料信息。
A. 资金来源
B. 经济状况
C. 经营活动
D. 资金用途
【单选题】
以下交易中,需报送大额交易报告的是___。
A. 300万元的定期存款到期后,续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
B. 某司法局收到其他单位的300万元转账
C. 某武警部队文工团向个体工商户转账300万元
D. 某市人民政协机关向某培训机构转账300万元
【单选题】
按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》,选项中的说法正确的是___。
A. 自然人银行账户频繁进行现金收付的,金融机构应当报告可疑交易报告
B. 自然人银行账户一次性大额存取现金,金融机构应当报告可疑交易报告
C. 自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告
D. 自然人经常存入境外开立的旅行支票的,金融机构应当报告可疑交易报告
【单选题】
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定,“可疑交易发生后的10个工作日”是指___。
A. 构成可疑交易的交易发生之日起计算
B. 金融机构人员发现可疑交易之日起计算
C. 金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算
D. 构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算
【单选题】
金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施,但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的,金融机构应当___。
A. 向其总部报告,并依据总部意见采取相应措施
B. 向中国人民银行报告,并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施
C. 一并采取冻结措施
D. 向公安机关报告,并依据公安机关反馈意见采取相应措施
【单选题】
金融机构接收境外汇入款时,如境外汇款人住所不明确,可登记___。
A. 汇款人国籍
B. 资金汇出地名称
C. 收款人住所
D. 其他信息
【单选题】
以下哪类金融机构不是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》新增的适用对象___。
A. 保险经纪公司
B. 保险专业代理公司
C. 货币经纪公司
D. 小额贷款公司
【单选题】
客户洗钱风险等级分类的原则不包括___。
A. 全面性
B. 间歇性
C. 持续性
D. 保密性
【单选题】
芯片存单读取芯片应按___键。
A. M
B. N
C. B
D. O
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,写入芯片操作共有三次机会,若写入芯片操作3次均失败时,可通过___交易进行芯片补写,该交易只允许经办柜员补写当天新开芯片存单。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
柜员在办理芯片存单业务时,影像留存有3次机会,均不成功,可通过___交易进行补录。只有经办柜员当天才能进行补录,已经补录过的存单不允许再补录。
A. 【7610】
B. 【7611】
C. 【7612】
D. 【7619】
【单选题】
口头有效挂失为___天且不可约定挂失天数,到期后自动解挂。
A. 3
B. 5
C. 7
D. 10
【单选题】
关于挂失封闭状态中的只进不出、全封闭和不控制3种选项,下列说法中错误的是___。
A. 只进不出是对账户进行冻结,网银可以正常使用。
B. 全封闭是对账户进行冻结,网银不能正常使用。
C. 不控制是对凭证进行挂失,网银可正常使用。
D. 无论哪种封闭状态,账户均不可以在柜面发生业务。
【单选题】
若账户无查询密码的,客户需要设置查询密码时,柜员可通过___交易进行设置。
A. 7124
B. 7125
C. 7128
D. 7129
【单选题】
开立一般存款账户、非预算类专用存款账户,银行应于开户之日起___工作日内在中国人民银行账户管理系统备案,超期备案的,人行将对开户银行处以5000元以上3万元以下的罚款。
A. 2个工作日
B. 3个工作日
C. 5个工作日
D. 10个工作日
【单选题】
单位定期保证金存款的起存金额为___。
A. 50元
B. 1000元
C. 1万元
D. 5万元
【单选题】
个人大额存单的起存金额为( ),单位大额存单的起存金额为___。
A. 5万;50万
B. 5万;100万
C. 20万;1000万
D. 20万;2000万
【单选题】
根据郑州市郊联社《授权业务奖惩管理暂行办法》,对季度内连续两个月排名后三名且授权通过率低于___的信用社(部)罚款2000元,并对内部副主任(副经理)罚款500元。
A. 98%
B. 98.5%
C. 99%
D. 100%
【单选题】
开户次日起___月内无交易的账户系统会自动限制账户的非柜面交易。
A. 3个月
B. 6个月
C. 1年
D. 2年
【单选题】
账户系统将符合睡眠卡的银行卡转入睡眠户管理后,睡眠户状态为___。
A. 不控制
B. 只收不付
C. 不收不付
D. 只付不收
【单选题】
享档档存款产品起存金额为___,存期分为一年、二年、三年。存期内可多次部提,支取部分利随本清。
A. 1元
B. 50元
C. 10000元
D. 50000元
【单选题】
关于存款证明业务,下列说法中错误的是___。
A. 时点存款证明证明的存款余额是上一日日终账户的余额
B. 当天开立的账户可以当天开具时点存款证明
C. 目前系统只支持对公账户开立时点存款证明,不支持时段存款证明业务
D. 存款证明书不能用于挂失、质押,也不能代替存款凭证用于取款、兑付、转存等业务
【单选题】
关于挂账处理业务,下列说法中错误的是___。
A. 来账挂账时,柜员使用6002交易,处理方式选择入账,资金入客户账
B. 退汇来账挂账,只能入客户原汇出账号
C. 系统等原因导致的汇兑往帐失败,柜员先查询款项是否在3747的资金内部户里,然后通过6003交易发起汇兑
D. 柜员录入错误导致对方无法入账退汇,若为柜员原因造成的退汇,先通过“6002-挂账处理”交易将款项入3475的内部账,然后通过6007交易退汇重发或6003交易发起汇兑。
【单选题】
关于系统内代理汇兑,下列说法中错误的是___。
A. 系统内代理汇兑是录入、复核制
B. 8077交易进行录入,8078交易进行复核
C. 8077交易录入时不进行账务处理,8078交易复核时才进行相应账务处理
D. 8077/8078完成录入复核,客户资金就直接完成了清算,到收款人的账户上
推荐试题
【多选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,严禁对下列个人客户提供信用( )___
A. 有骗(套)取银行信用、恶意逃废银行债务行为的;
B. 担任或曾经担任骗(套)取银行信用、恶意逃废债务行为单位法定代表人、实际控制人的;
C. 有嗜赌、吸毒等不良行为的;
D. 从事国家明令禁止行业的。
【多选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,现场检查的主要内容包括( )等。___
A. 客户是否按照合同约定用途使用信贷资金
B. 客户的资产、职业、收入、家庭、健康状况等是否有较大变化
C. 客户是否有违法行为,是否卷入经济纠纷
D. 担保人保证能力、抵质押物的完整性和安全性是否发生变化,抵质押物的价值是否减少,抵质押权是否受到侵害,抵质押物的保管是否符合规定。
【多选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对于无法取得催收回执的,应当视情况采取以下( )方式确保诉讼时效。___
A. 上门催收
B. 公证送达
C. 申请支付令
D. 诉讼
【多选题】
为加强对普惠金融重点领域的支持,根据《关于2018年推动银行业小微企业金融服务高质量发展的通知》(银监办发〔2018〕29号)的规定,对单户授信总额1000万元以下(含)的小微企业贷款考核努力实现“两增两控”目标,“两增两控”具体是指:___
A. 小微企业贷款同比增速不低于各项贷款同比增速
B. 小微企业有贷款余额的户数不低于上年同期水平
C. 合理控制小微企业贷款资产质量水平
D. 合理控制小微企业贷款综合成本水平
E. 合理控制小微企业贷款综合管理水平
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公客户部门最少委派1名客户经理进行现场调查
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,客户授信额度审批通过后,在有效期内不得核增
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,授信额度审批通过后,在有效期内原则上不得随意核增,确需核增的应重新报批。()
A. 对
B. 错
【判断题】
“三稳三进”指的是确保薄弱领域金融支持业务总量稳定、普惠领域政策框架和基调稳定、普惠金融体制机制稳定、在优化结构上求进、在监管考核上求进、在提高质量上求进
A. 对
B. 错
【判断题】
区域风险是指受特定区域的自然、社会、经济、文化和银行管理水平等因素影响,而使信贷资产遭受损失的可能性。()
A. 对
B. 错
【判断题】
根据相关规定,贷款人申请个人贷款的用途应符合法律法规规定和国家有关政策,但其具体用途可以是不确定的。(  )
A. 对
B. 错
【判断题】
流动比率高,不仅反映借款人拥有的营运资金高,可用于抵偿短期债务,而且表明借款人可以变现的资产数额大,债权人遭受损失的风险小。所以该比率越高越好。()
A. 对
B. 错
【判断题】
已经承担保证责任的保证人,有权向债务人追偿,或者要求承担连带责任的其他保证人清偿其应当承担的份额。( )
A. 对
B. 错
【判断题】
客户还款方式一旦确定,就不得变更。(  )
A. 对
B. 错
【判断题】
“实贷实付”,是指银行业金融机构(贷款人)按照贷款项目进度和有效贷款需求,根据借款人的提款申请和支付委托,将贷款资金以受托支付的方式,支付给符合合同约定的借款人交易对象的支付过程。(  )
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,信贷管理部负责对公信贷业务风险监测、风险分类认定等工作
A. 对
B. 错
【判断题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,对公客户贷款到期后需要展期的,原贷款的保证人、抵押人、出质人不用在申请书上签章
A. 对
B. 错
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,在授信有效期内,客户用信余额及对外担保占用余额合计( )授信额度。___
A. 不得小于
B. 小于
C. 不得超过
D. 超过
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对个人小额贷款客户( )、个人按揭类贷款客户、低风险个人贷款客户,客户经理可采取非现场检查方式进行贷后检查,并将相关记录留存备查。___
A. 单户10万元及以下
B. 单户20万元及以下
C. 单户30万元及以下
D. 单户50万元及以下
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,展期贷款的风险分类最高分为( )。___
A. 正常
B. 关注
C. 次级
D. 损失
【单选题】
根据《河南省农村信用社个人信贷业务操作规程》的规定,对有存量不良信用余额或欠息的客户,信用等级评定结果最高为()。___
A. D级
B. C级
C. B级
D. A级
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》评级管理要求,客户有存量不良信用余额或欠息的,最高评为( )级.___
A. AA
B. A
C. B
D. C
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,投票结果为通过的,必须有( )以上票数同意。___
A. 三分之一(含)
B. 二分之一(含)
C. 三分之二(含)
D. 四分之三(含)
【单选题】
根据《河南省农村信用社对公信贷业务操作规程》规定,客户经理原则上每( )对对公客户进行现场检查,也可根据实际情况提高检查频次。___
A. 月
B. 季
C. 半年
D. 一年
【单选题】
商业银行在开办新产品、新业务和设立新机构之前,应当在可行性研究中充分评估可能对( )产生的影响,完善相应的风险管理政策和程序。___
A. 市场风险
B. 操作风险
C. 声誉风险
D. 流动性风险
【单选题】
根据《河南省农村信用社员工违规行为处理办法》规定,受到警告处分、记过处分、记大过至撤职处分的,分别扣发( )个月绩效工资。___
A. 1、1、2
B. 1、3、3
C. 1、2、3
D. 2、3、4、
【单选题】
根据银发【2018】162号文“关于进一步深化小微企业金融服务意见”,为加大金融机构小微企业贷款利息收入免征增值税优惠力度,从2018年9月1日至2020年底,将符合条件的小微企业和个体工商户贷款利息收入免征增值税单户授信额度上限,由100万提高到()。___
A. 200万元
B. 300万元
C. 500万元
D. 1000万元
【单选题】
中国特色社会主义进入新时代,我国社会主要矛盾已经转化为人民日益增长的()需要和()的发展之间的矛盾。___
A. 美好生活 不充分不平衡
B. 幸福生活 不平衡不充分
C. 幸福生活 不充分不平衡
D. 美好生活 不平衡不充分
【单选题】
《合同法》规定,撤销权自债权人知道或者应当知道撤销事由之日起()内行使。___
A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 1年
【单选题】
抵押担保是指借款人或第三人(  )对法定财产的占有,将该财产作为贷款的担保。___
A. 转移
B. 暂时转移
C. 不转移
D. 可以转移可以不转移
【单选题】
下列属于直接融资的行为有(  )。___
A. 何某向工商银行借款100000元专门用于其企业的工程结算
B. A公司向B公司投入资金8000000元,并占有B公司30%的股份
C. A公司通过融资机构向B公司借款600000元
D. 何某通过金融机构借入资金120000元
【单选题】
设立农村商业银行,注册资本最低限额为( )元人民币。___
A. 5亿
B. 1亿
C. 5000万
D. 1000万
【单选题】
信贷档案的保管期限分________和________两类。( )___
A. 短期、长期
B. 永久、定期
C. 短期、中期
D. 长期、永久
【单选题】
一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的,保证期间为主债务履行期届满之日起()。___
A. 六个月
B. 三个月
C. 一个月
D. 两个月
【单选题】
贷款人应要求借款人以(  )提出个人贷款申请,并要求借款人提供能够证明其符合贷款条件的相关资料。___
A. 公开形式
B. 书面形式
C. 口头形式
D. 正式形式
【单选题】
银行市场细分是根据(  )差异对市场进行的划分。___
A. 信贷产品
B. 卖方银行
C. 买方客户
D. 信贷市场
【单选题】
根据《票据法》的有关规定,下列有关支票的表述中,对的是()。___
A. 单位可使用支票,自然人不能使用支票
B. 支票另行记载付款日期的,支票无效
C. 确定的金额是支票的绝对必要记载事项
D. 超过提示付款期限的支票,付款人仍应当予以付款
【单选题】
贷款支付管理中的风险不包括(  )。___
A. 贷款资金发放前,未审核借款人相关交易资料和凭证
B. 业务不合规,业务风险和效益不匹配
C. 直接将贷款资金发放至借款人账户
D. 在未接到借款人支付申请和支付委托的情况下,直接将贷款资金支付给受托方
【单选题】
债权人行使撤销权的必要费用,由()承担。___
A. 债权人
B. 债务人
C. 担保人
D. 人民法院
【单选题】
借款人变更还款方式,(  )条件是不需要满足的。___
A. 应向银行提交还款方式变更申请书
B. 借款人的贷款账户中没有拖欠本息及其他费用
C. 借款人在变更还款方式前已还清所有贷款利息
D. 借款人在变更还款方式前应归还当期的贷款本息
【单选题】
以下导致企业流动资产增加的因素不包括(  )。___
A. 季节性销售增长
B. 长期销售增长
C. 资产效率下降
D. 债务重构
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